员工案件防控责任状

XXXX农村商业银行股份有限公司员工岗位案件防控责任状支行（分理处）二○一七年度员工岗位案件防控责任状按照总行案件防控工作的总体要求，为深入贯彻落实案件防控的措施和办法，做到案件防控工作纵向到底、横向到边的原则，建立长效机制，确保岗位与岗位之间相互制约、相互监督，预防各类案件的发生。结合本机构员工岗位工作职责，制定2017年度员工岗位案件防控责任状。一、各岗位员工要高度认识案件风险防控工作的重要性，认真履行工作岗位责任制，增强风险防范意识，确保无各类案件事务的发生。（一）副职岗位案件防控工作职责：1.协助机构负责人抓好国家法律法规、省联社及总行各项规章制度和各项工作的贯彻落实，依法合规经营，规范管理，确保案件防控各项措施全面落实到位。2.做好贷款审查、审核工作，对信贷员调查的贷款严把贷款发放质量关，做到手续合法合规，参加贷款审查审批小组会议，严把贷款风险关口。3.强化信贷档案管理，确保信贷档案资料真实性、完整性、合规性、合法性。4.督促各管户信贷员强化贷款管理，认真履行工作职责，做到岗位与岗位之间相互制约，认真做好贷款“三查”制度的落实和贷款催收工作，预防贷款风险发生。5.参与各管户信贷员进行贷后检查与催收，发现风险要及时3.票据交换岗，要认真履行岗位职责，对票据做到按时交换，提高票据交换的工作效率，并保证交换票据不遗失。严禁携带票据办理私事和办理与票据交换业务无关之事，严禁通过交换盗窃开户单位资金和诈骗行为，严禁将各种票据交与外人或客户进行交换。4.做好内勤岗位人员其他职责规定的工作。（四）外勤人员岗位案件防控工作职责：1.严格落实贷款“三查”制度，负责做好对借款人和担保人贷款的尽职调查，撰写调查报告。负责收集信贷档案资料，并落实贷审会提出的审批条件。2.严格执行贷款面谈面签制度，办理好贷款各环节手续，真实、完整、准确及时进行信贷系统和风险系统录入，避免操作风险。3.做好贷后检查工作，对客户信息的重大变化，要及时报告，并采取必要措施。同时，负责对贷款的风险预警、展期、重组、催收、化解、清收、质量分类、确权等加强管理。严防贷款诉讼时效管理，积极参与配合贷款诉讼工作。加强资产处置管理。4.严禁发放借、假、冒名贷款、严禁发放关联垒大户贷款、严禁越权发放贷款、严禁接收客户各种好处、严禁刁难客户、严禁向客户“吃拿卡要”、严禁违规接触客户信贷资金。5.加强信贷档案管理，完善档案交接手续，确保档案资料完整、真实、合法、有效。贷后检查资料、贷款催收资料及其他补充资料及相关法律资料应立即移交档案管理存档。6.建立相关调查、审查、检查、催收、诉讼、调阅等工作记录，做到各环节工作尽职，并存档备查。7.做好外勤岗位人员其他职责规定的工作。（五）其他岗位人员，要严格按照其岗位职责要求，尽职履责，避免逆流程操作业务和违规操作业务，确保各环节合规操作。二、本机构将案件防控工作作为年终奖励、绩效考核的一项内容，检查发现履职不到位的，按照考核目标进行扣分，如发生案件按照有关规定进行责任追究。三、本责任状由本机构负责人与各岗位人员签订，由机构自行保管，存档备查。支行（分理处）岗位：