交易押题卷二-试题

交易押题卷二-试题交易押题卷二一单选(1)全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过（）。A31天B91天C7天D180天(2)证券公司与客户的关系必须是“一对一”的客户资产管理业务是（）。A限定性集合资产管理计划B非限定性集合资产管理计划C定向资产管理业务D专项资产管理业务(3)上海证券交易所对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌，根据需要可以公布（）。A成交金额最大的3个会员营业部的名称B股份统计信息C成交金额最大的3个会员营业部的卖出数量D成交金额最大的3个会员营业部的卖出金额(4)证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的（）倍。A3B1C2D6(5)下列关于委托数量的说法，错误的是（）。A可分为整数委托和开始启动股权分置改革试点工作。A2000年B2005年C1990年D2007年(10)证券上市期满或依法不再具有上市条件的，证券交易所要对其采取的措施为（）。A暂停上市B终止上市C恢复上市D对其实施停牌(11)（）指特定时点按照虚拟开盘参考价格虚拟成交并予以即时揭示的申报数量。A虚拟匹配剩余量B虚拟未匹配量C虚拟开盘参考价格D虚拟匹配量(12)采用上网定价发行方式，新股发行公布中签结果日为（）日。（T日为申购日）AT+2BT+1CT+3DT(13)《融资融券交易风险揭示书》应提示客户妥善保管资料不包括（）。A交易密码B营业部地址C信用账户卡D身份证件(14)证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的（）倍。A2B1C3D4(15)证券公司申请从事资产管理业务,必须具备的条件之一是()。A净资本不低于5000万元人民币B净资本不低于2亿元人民币C经营证券经纪业务已满3年D被证券业协会评审为创新试点类证券公司(16)中国证监会要求证券公司在（）全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。A2006年B2007年C2008年D2009年(17)董事会作为证券公司自营业务的最高决策机构，应根据证券公司资产、负债、损益和资本是否充足等情况确定（）。A止盈止损机制B资产配置策略C具体投资项目的决策D自营业务规模(18)证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存（）年。A20B10C5D2(19)目前，我国证券交易所采取的组织形式是（）。A股份制B公司制C会员制D股东大会制(20)在资产管理业务中，（）负责保管客户委托资产。A资产托管机构B证券登记结算机构C证券公司D证券交易所(21)关于定向资产管理业务的内部控制，下列表述中不正确的是（）。A证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告B证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务C证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模D证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易(22)按照交易对象划分，（）属于金融衍生工具交易。A债券B股票C权证D基金(23)证券内幕信息不包括（）。A公司发生重大亏损或损失B公司的经营方针和经营范围发生重大变化C公司的董事、1/3以上的监事或者经理发生变化D持有公司3%以上股份的股东或实际控股人，其持有的股份或者控制公司的情况发生较大变化(24)集合资产管理计划中，证券账户的名称为（）。A证券公司-托管机构-集合资产管理计划名称B托管机构-证券公司-集合资产管理计划名称C证券公司-证券交易所-集合资产管理计划名称D证券交易所-托管机构-集合资产管理计划名称(25)证券公司自营业务中，自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的（）。A80%B100%C150%D500%(26)证券登记是指（）建立和维护证券持有人名册的行为。A证券公司B证券交易所C证券登记结算机构D证券托管银行(27)最低结算备付金限额的确定，不包括（）的买入金额。A上市交易的A股B上市交易的基金C上市交易的债券D买断式回购到期购回金额(28)在通常情况下，可转换债券是指可转换成（）的债券。A普通股票B国债C基金DB股(29)下列关于上海交易所债券买断式回购结算方式的说法不正确的是（)。A在初始结算和到期结算中，中国结算上海分公司都作为共同对手方B采用一次成交两次结算的方式C到期结算采用逐笔交收的方式D初始结算由中国结算上海分公司作为共同对手方担保交收(30)设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金金额不得低于人民币（）万元。A5B10C20D50(31)深圳证券交易所无涨跌幅限制的股票交易，上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的（）以内。A10%B70%C90%D900%(32)开立证券账户应坚持的基本原则为()。A合法性和真实性B合法性和完整性C真实性和有效性D合法性和有效性(33)严格地说，申购ETF需拥有对应的足额（）。A股票B组合证券及替代现金C债券D基金(34)证券的（）是证券市场生存的条件。A流动性B稳定性C有效性D收益性(35)最低结算备付金限额的确定，与（）无关。A上月交易天数B上月证券买入金额C上月买断式回购到期购回金额D最低结算备付金比例(36)当中小企业板和创业板股票上市首日盘中成交价格较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过20%时，交易所可对其实施临时停牌（）分钟。A15B20C25D30(37)下列各项中，属于证券经纪业务技术风险的有（）。A行情传输系统故障导致交易不能正常进行而造成的风险B违背客户的委托进行证券买卖或其他交易事项而造成的风险C为法人以个人名义开立证券账户而造成的风险D接受客户全权委托而造成的风险(38)开户代理机构受理投资者开户申请，申请材料审核合格后实时向（）上传开户申请。A中国结算公司B证券公司C证券交易所D证监会(39)在股票上市交易后，如果发现不符合上市条件或其他原因，可以（）。A停止股份转让B暂停上市交易C在STAQ市场交易D在NET市场交易(40)根据我国《上市公司证券发行管理办法》的规定，可转换公司债券在发行结束（）后方可转换为公司股票。A3年B1年C3个月D6个月(41)充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中上证180指数成分股股票折算率最高不超过（）。A95%B90%C80%D70%(42)根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，深圳证券交易所债券现货的交易佣金收取标准为不超过成交金额的()。A0.01%B0.02%C0.03%D0.04%(43)自2008年6月1日起实施的《证券公司监督管理条例》规定，证券公司的证券自营账户应当自开户之日起（）个交易日内报证券交易所备案。A3B5C7D10(44)证券公司从事资产管理业务应当符合的条件不包括（）。A净资本不低于2亿元人民币B具有2年以上证券自营、资产管理或者证券投投资基金管理从业经历的人员不少于5人C最近一年未受过刑事处罚或者行政处罚D具有良好的法人治理结构、完备的内部控制制度和风险管理制度，并得到有效的执行(45)零数委托是指买进或卖出的证券不足证券交易所规定的（）交易单位。A零数B整数C1手D1个(46)在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有自营业务的委托申报时应遵循（）的原则。A时间优先、价格优先B时间优先、客户优先C价格优先、指令优先D指令优先、时间优先(47)在资金存取过程中，（）根据客户转账指令启动客户资金转账交易。A证券公司B结算公司C指定商业银行D交易所(48)根据《上海证券交易所国债买断式回购交易实施细则》的规定，回购到期如单方违约，违约方的履约金交（）所有。A证券结算风险基金B上海证券交易所C守约方D投资者保护基金(49)按照现行代办股份转让业务的有关规定，股份转让公司的股份在代办股份转让系统挂牌转让，转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的()。A3%B5%C10%D20%(50)设A公司权证的某日收盘价是5元，A公司股票收盘价是20元，行权比例为1，次日A公司股票最多可以上涨10%，权证次日最高涨幅为（）。A20%B40%C10%D50%(51)在全国银行间市场债券回购业务中，中央结算公司为参与者提供的服务不包括（）。A托管B中介C结算D信息(52)关于标准券折算率和融资额度计算，下列说法中错误的是（）。A标准券折算率是指一单位债券可折成的标准券金额与其面值的比率B理论上，标准券折算率首先需要考虑利率风险防范的问题C要防止出现债券市值小于其标准券金额的不合理现象D回购可融入资金的额度取决于客户持有的标准券库存数量，而与其持有现券当时的市值无直接关系A1万份B10万份C100万份D1000万份(54)根据上海证券交易所交易规则，ST股票和*ST股票连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到（）属于异常波动。A±20%B±15%C±10%D±5%(55)根据中国结算公司上海分公司的规定，债券买断式回购发生融资方、融券方双方均无力履约的情况时，履约保证金（）。A退还双方B归融资方C归融券方D归风险基金(56)证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的，其直接负责的主管人员和其他直接责任人员将依法被处以（）的罚款。A1万上5万下B3万以上10万以下C20万以上50万以下D3万以上30万以下(57)按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易的有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为（）的上下3%。A上一收盘价B最近成交价C今日开盘价D首笔成交价(58)我国证券登记结算公司的证券结算风险基金来源不包括（）。A证券登记结算机构收入B证券登记结算机构收益C证券投资收益D结算参与人证券交易金额的一定比例(59)根据《深圳证券交易所交易规则》规定，在其接受的市价申报类型中，对手方最优价格申报是指（）。A以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方所有申报队列依次成交，未成交部分自动撤销B以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方最优5个价位的申报队列依次成交，未成交部分自动撤销C以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方所有申报队列依次成交能够使其完全成交的，则依次成交，否则申报全部自动撤销D以申报进入交易主机时集中申报簿中对手方队列的最优价格为其申报价格(60)深圳证券交易所规定，会员通过交易单元不能获取的信息是（）。A免交流量使用费的相关信息B申报买卖指令及其他业务指令C获取证券交易即时行情D获取实时及盘后交易回报二多选(61)下列尚未公开的信息中，（）属于内幕信息。A上市公司发生重大损失B某上市公司做出与另一公司合并的决定，且合并后将取得在行业内的垄断地位C持有公司3%股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生变动D上市公司订立可使其全年销售收入大幅增长的销售合同(62)下列有关我国股票除权（息）参考价的陈述中，正确的陈述有（）。A除息日该证券的前收盘价改为除息日除息参考价B除息日该证券的开盘价改为除息日除参考息价C除息（权）价=（前收盘价-现金红利）/（1+流通股份变动比例）D除息（权）价=（前收盘价-现金红利+配股价格*流通股份变动比例）/（1+流通股份变动比例）(63)在证券交易市场发展早期，（）是场外交易市场的主要形式。A代办股份转让市场B店头市场C柜台市场D证券交易所(64)关于网上定价发行新股确定认购股票数量的具体处理原则，下列说法正确的有（）。A当有效申购总量小于该次股票发行数量时，投资者按其有效申购量认购股票B当有效申购总量等于该资股票发行数量时，投资者按其有效申购量认购股票C当有效申购总量大于该资股票发行数量时，由于承销商负责组织摇号抽签D对有效申购按时间先后顺序进行统一的连续配号，每一有效申购单位配一个号(65)对融资融券业务的市场风险可能给证券公司造成的损失，证券公司一般根据市场波动情况及交易所的信息披露和风险提示，采取（）等措施进行控制。A调整担保品范围及品种B调整可充抵保证金有价证券的折算率C调整保证金比例D调整维持担保比例(66)按照交易对象的品种划分，证券交易的种类包括（）等。A基金交易B债券C外汇交易D股票交易(67)限制证券账户交易的措施包括（）。A限制买入指定证券（但允许卖出）B限制买入和卖出指定证券或全部交易品种C限制买入证券的数量D限制卖出全部交易品种（但允许买入）(68)证券登记结算公司为保证业务正常进行，必须采取的措施包括（）。A对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程B建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范C制定完善的风险防范制度和内部控制制度D建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系(69)在证券经纪业务关系中，委托人的义务有（）。A接受交易结果B履行交割清算义务C全权委托经纪商代理交易D按规定缴存交易结算资金(70)可作为融资买入和融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市交易并经交易所认可的（）。A股票B基金C债券D其他证券(71)按照现行规定，下列关于代办股份转让业务的说法中，正确的有（）。A股份转让公司应当而且只能委托1家证券公司作为其主办券商办理股份转让B代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份C中国证券业协会依法对代办股份转让服务进行监督管理D由证券交易所为股份转让公司指定临时代办机构的，临时代办机构应在被指定之日超30个工作日内，开始为退市公司办理代办股份转让服务(72)证券公司开展定向资产管理业务，客户委托的资产可以是（）。A短期融资券B央行票据C集合资产管理计划份额D现金(73)申报方式有两种，分别是（）。A由证券经纪商的场内交易员进行申报B由证券经纪商的一般工作人员进行申报C由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报D由客户直接到证券交易所进行申报(74)目前,中国大陆地区的全国性的股票交易市场有（）。A银行间债券市场B证券交易所C代办股份转让系统D期货交易所(75)按照深圳证券交易所现行规定，买卖深圳证券交易所有价格涨跌幅限制的证券，以下说法正确的有（）。A非上市首日基金连续竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下5%B中小企业板股票连续竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下15%C*ST股票的价格涨跌幅度为上一个交易日收盘价的5%D非ST和非*ST的B股连续竞价的有效竞价范围为上一交易日收盘价的上下10%(76)自营业务中涉及（）方面的重大决策，应当经过集体决策并采用书面形式，由相关人员签字确认后存档。A自营规模B风险限额C资产配置D业务授权(77)中国结算上海分公司对于债券买断式回购交易的资金交收程序为（）。AT+1日，中国结算上海分公司将结算参与人应付净额划拨至资金集中交收账户BT+0预交收资金不足时，结算参与人必须在T+1日交收截止时点前补入CT+1日，在结算参与人完成证券交收义务后，中国结算上海分公司将应收净额划拨至其资金交收账户DT日，进行T+0资金预交收(78)关于B股分红派息，以下说法正确的是（）。A申请材料送交日为T-5日B公告刊登日为T日C最后交易日为T+3日D权益登记日为T+11日(79)根据我国最新颁布的有关制度规定，下列各项中，()属于证券经纪商从事证券经纪业务的禁止行为。A为多获取佣金，诱使客户进行不必要的证券买卖B在公共场所进行投资咨询C侵占、损害客户的合法权益D记录上市公司的配送股比例以及分红的情况(80)按照交易对象划分，证券交易可以分为（）。A股票交易B债券交易C基金交易D其他金融衍生工具的交易(81)在计算除息报价时，需考虑的因素有（）。A现金红利B配股价格C流通股份变动比例D前收盘价(82)上海证券交易所和深圳证券交易所都编制（）等证券指数，以反映证券交易总体价格或某类证券价格的变动和走势。A中小企业板指数B综合指数C分类指数D成分指数(83)委托指令有多种形式，根据委托时效限制，可划分为（）。A当日委托B当周委托C无期限委托D开市委托(84)中国结算公司上海分公司对于债券买断式回购交易到期购回结算的规定为（）。A到期购回交收日（R日）日终，中国结算公司上海分公司当日交收完成后，通过结算明细文件向参与人发送交收明细数据B回购到期清算日（R日）9:00-15:00，融资方和融券方均可通过PROP系统对当日到期的一笔或多笔买断式回购申报不履约C国债买断式回购到期购回结算的交收时点为R+1日14:00D对融资方违约的交易，融券方应付国债义务自动解除，结算公司对原冻结的标的国债予以解冻，解冻国债在R+1日可用(85)按照我国现行规定，在证券交易所上市交易的下列证券中，投资者买卖证券不须缴纳证券交易印花税的有（）。A可转换债券B国债回购C企业债现货D国债现货(86)债券交易的计息原则是（）。A算头不算尾B算尾不算头C起息日当天计息D到期日当天计息(87)按照规定，关于可转换公司债券转股，下列说法正确的有（）。A当日通过可转换债券转换的公司股票可在当日卖出B即日买进的可转债可当日申请转股C当出现不足转换1股的可转债余额时，由可转债发行公司通过证券登记结算公司以现金兑付D可转债的买卖申报优先于转股申报(88)深圳证券交易所编制的样本指数类指数包括（）。A深证A股指数B深证成分股指数C深证B股指数D深证100指数(89)证券交易所交易异常情况中无法连续交易是指（）等情况。A证券交易所行情发布系统出现10分钟以上中断B10%以上会员营业部无法正常发送交易申报、接受实时行情或成交回报C10%以上的证券中断交易D证券交易所交易、通信系统出现10分钟以上中断(90)自然人因出国定居向受赠人赠与公司职工股办理非交易过户需提供（）。A非交易过户申请表，并提交赠与公证书B赠与方原户口所在地公安机关出具的身份证注销证明及复印件C受赠方身份证及复印件D当事人双方证券账户卡及复印件(91)证券交易市场中以金融衍生工具为对象的交易品种包括（）。A股票B证券投资基金C金融期货D金融期权(92)证券公司证券自营业务决策的自主性具体表现在（）方面。A交易行为的自主性B选择交易品种的自主性C选择交易对手的自主性D选择交易方式的自主性(93)下列有关基金的说法正确的是（）。A基金交易的报价有净价和全价之分B基金有封闭式与开放式之分C基金交易是指以基金为对象进行的流通转让活动D基金的竞价原则和买卖程序与股票类似(94)证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行开立（）。A融券专用证券账户B融资专用资金账户C客户信用交易担保证券账户D客户信用交易担保资金账户(95)客户申请开立信用证券账户和信用资金账户需提供的材料有（）。A本人的身份证明原件以及复印件B本人普通资金账户卡C专用于信用交易的银行卡D填妥并由本人当面签署的客户信用资金存管协议(96)根据我国的现行交易制度，证券交易的竞价结果可能有（）。A不成交B全部成交C部分成交DT+1日成交(97)证券结算包括（）。A核算B交收C清算D收付(98)非柜台委托的不同形式包括（）。A自助委托B柜台委托C网上委托D电话自动委托(99)证券交易所内的证券交易竞价原则为（）。A价格优先B客户优先C大资金优先D时间优先(100)营业部为客户办理证券交割一般有（）。A自助交割B柜台人工交割C滚动交割D会计交割三判断(101)按照上海证券交易所现行的交易规则，交易所在开市期间停牌时，停牌期间，既接受撤销停牌前的申报，也接受新的申报。A正确B错误(102)卖出股票时，余额不足100股的部分可以分多次申报卖出。A正确B错误(103)证券公司应定期对自营业务投资组合的市值变化及其对公司以净资产为核心的风险监控指标的潜在影响进行敏感性分析和压力测试。A正确B错误(104)上市公司分红派息的形式主要有现金股利和股票股利两种。A正确B错误(105)可转换债券的持有者必须在规定的转换期间内选择有利时机，要求证券公司按照规定的价格和比例将债券转换为股票。A正确B错误(106)开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。A正确B错误(107)内幕信息是指在证券交易活动中，涉及上市证券发行人的经营、财务或对该证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。A正确B错误(108)投资者在委托单上填写证券品种必须写明全称和代码。A正确B错误(109)按照我国现行有关交易制度规定，非大宗交易方式下，基金单笔申报的最大数量应当不超过50万份。A正确B错误(110)全国银行间市场质押式回购业务参与者擅自挪用客户的债券进行回购交易的，中国人民银行将给予其警告，并可处3万元人民币以下的罚款。A正确B错误(111)目前我国债券交易采用净价交易，即采用全价申报和净价撮合成交。A正确B错误(112)全国银行同业拆借中心根据证券交易所提供的交易券种要素，公告交易券种的挂牌日、摘牌日和交易的起止日期。A正确B错误(113)证券交易所特别会员违反有关法律法规、证券交易所章程和规则的，证监会可以责令其改正，并视情节轻重给予处分。A正确B错误(114)全国银行间债券市场买断式回购交易双方经协商，可以延长回购期限。A正确B错误(115)净额清算也称差额清算。A正确B错误(116)客户资产管理合同中证券公司不得向客户承诺收益，但可承诺赔偿投资损失。A正确B错误(117)根据竞价原则，在证券买卖撮合中，同价位、同方向申报竞价依照申报时间决定优先顺序。A正确B错误(118)按照我国现行规定，证券公司和基金管理公司开立证券账户，必须在证券登记结算公司办理。A正确B错误(119)可转换债券的持有者必须在规定的转换期间内选择有利时机，要求证券公司按规定的价格和比例将债券转换为股票。A正确B错误(120)在深圳证券交易所证券交易的托管制度下，投资者在一家证券营业部买入证券后，可以在其他任一家证券营业部卖出该证券。A正确B错误(121)上海证券账户当日开立，当日即可用于交易。A正确B错误(122)目前，投资者在我国证券市场上进行交易时采用实名制。A正确B错误(123)买卖深圳证券交易所有价格涨跌幅限制的中小企业板股票，连续竞价期间超过有效竞价范围的申报自动撤销，当成交价格波动使其进入有效竞价范围时，投资者须再次申报，参加竞价。A正确B错误(124)债券质押式回购交易是指正回购方在将债券质押给逆回购方融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返回资金，逆回购方向正回购方返回原出质债券的融资行为。A正确B错误(125)上海证券交易所对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌的，根据需要可以公布：成交金额最大的5个证券账号及其买入、卖出数量和买入、卖出金额。A正确B错误(126)根据现行制度规定，上海证券交易所和深圳证券交易所对一些可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控。A正确B错误(127)在证券交易所的交易中，投资者都是法人，个人投资者只能进入证券公司柜台市场买卖证券。A正确B错误(128)深圳证券交易所决定撤销中小企业板某公司退市风险警示的，该公司应当按照深圳证券交易所要求在撤销退市风险警示前一个交易日作出公告。A正确B错误(129)在定向资产管理业务中，证券公司要保证客户资产和自有资产相互独立，对所有客户资产设立统一账户，独立核算。A正确B错误(130)A股、基金、债券、ETF、权证等品种最终交收试点为T+116：00。A正确B错误(131)买卖上海证券交易所和深圳证券交易所有价格涨跌幅限制的证券，连续竞价时，有效申报价格范围都是相同的。A正确B错误(132)对于持续或重大交收违约的结算参与人，限制其净买入额是对其信用风险的事前防范。A正确B错误(133)在证券经纪业务中，防范合规风险的措施之一是要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度。A正确B错误(134)证券交易所应当按照业务规则，采取措施，对融资融券交易的指令进行前端检查，对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令，予以拒绝。A正确B错误(135)未办理指定交易的投资者的证券暂由证券公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。A正确B错误(136)投资者申请将开放式基金份额转出上海证券交易所场内系统的，可在T日持有效身份证明文件和上海证券账户卡到转出方的交易所会员营业部提交转托管申请。T+1日起，投资者可在场外转入方基金管理人或其代销机构处查询到。A正确B错误(137)投资者通过我国证券交易所交易系统进行股东大会网络投票均选择买入。A正确B错误(138)非上市证券的自营买卖是证券公司自营业务的主要对象。A正确B错误(139)证券交易的清算并不发生证券和资金的实际转移，而交收则发生证券和资金的实际转移。A正确B错误(140)客户申请开展融资融券业务要在证监会开立信用证券账户和信用资金