北京某公司风险评估管理制度

风险评估管理制度拟制：发展战略部刘腾日期：2002年7月18日李国魂日期：2002年7月19日陷北京首信股斑份尊风险评估管远理办法处总猜则访毕杆第一条狡为勤及时识别、蔑监控公司潜节在风险及其始发生概率，型确定公司风乌险承受能力字及限度，认苍定该等风险糊所可能带来省的损失，制号订本办法。再啦思第二条痒相本办法中所赴指风险是与帜公司投资发助展战略有关膨的各类风险景，包括战略乔环境风险、剧程序风险（诵业务运作风突险、财务风梢险、授权风曾险、信息与御技术风险以栋及综合风险谢）和战略决解策信息风险贺。涉第三条灾姓本办法适用皮于公司以及择公司下属各鲁业务单元、蜘子公司，要河求每一位员雾工均应该具混有风险意识谊。具体负责倦组织实施单胜位为发展战白略部。希第二章缝赤风险评估管弊理组织体系漂结构逼护念第四条耐玉公司发展战绍略部设立风惯险评估及管葬理小组，为闹公司风险管哑理领导机构啦，负责评估汗公司各类风柿险，协助总财裁决策，消少除危机，转贺嫁风险，以诞使公司获取鼻生存发展的朋机会。推弟宜第五条索橡公司各职能剧部门与业务观单元、下属担子公司应当坏在本办法的猴框架下制订步各自的风险姿评估管理办孤法，设立专唇人与发展战掏略部风险评刮估及管理小仇组沟通信息码，汇报各自船在运作过程倘中所出现的没风险及其可箱能的解决方东案。序第六条较握内部审计部稠门协助发展覆战略部审核拒公司风险，检为风险审计纱监控部门，鸟在其进行内附审工作过程湖中所发现的参各类风险应戚及时通报发院展战略部从池战略上研讨劳、评估该等攀风险，发展岸战略部与内费部审计部密屈切合作，审荐核、监控并袭管理风险。敞即兆第七条逗床发展战略部雄负责评估管季理公司战略浆环境风险、织决策风险及赏各类业务单蒙元的财务、圣运作风险，恨并对该等风飘险提出具体件的管理方案醉。默第八条酱经抛营财务部负嫌责评估公司镰金融财务风剩险及公司经番营管理风险睡状况，并向炊发展战略部标通报提交有凭关风险评估捧文档。队第九条刊吉各业务单元变、下属子公乖司及具体项蜂目运作小组舒负责评估本紧单元（或项伴目）的财务贷风险、运作话风险及其他禾综合风险，狡向发展战略浊部提交有关较风险评估文着档。镇第十条非技术管理部再及首信研究泡院就公司整论体发展战略担的技术性风脉险、技术创纹新风险及技诞术管理中所底存在的各类迈风险进行评狮估，提交相厅应文档至发币展战略部。惨第十一条亿叹发展战略部便汇总各职能勤部门及业务迅单元、下属贝子公司、具剧体项目小组企的风险评估安文档，展开库相应的评估惰研究，向总长裁及总裁办菠公会提交战堡略风险评估糊报告及相应数的防范措施留。惊风险评估文隐档数第十二条讽无各单位拟提间交的风险评押估文档要求恭至少具备本宿章各条所规蛇定的要素并罩力求详尽充蔬分。绿第十三条坑专各单位应就妹其所展开的热业务、职能郑过程分阶段懒实施风险评守估，每一阶疾段的各个关摔键点都应该钓有风险评估久文档记载。问第十四条杜广每一文档应故包括风险评把估所存在的咏假设、评估背方法、数据事来源及评估滋结果。寇第十五条亿晒风险评估文供档要求但不烫限于：敢侄励1、正确完址备地描述风池险过程；架托妖2、为风险优识别及分析证提供一个系另统的方法依答据；势第十六条织掏风险评估文急档管理要求冤但不限于：抢灿垂1、提供公爪司风险纪录江并开发组织炮知识数据库康；肾甜黎2、为风险勺管理提供可善计量的机制令与工具；池量珍3、促进对脂风险的持续武监控并审视攀相关结果；绢河希4、提供风方险审计轨迹述；冤还仰5、共享并妄交流风险信宪息；脊风险评估工茄具方法、程惧序及指标体神系的一般性俭选棉择膜第十七条街风险评跃估的第一步释要求是成立世评估小组。巩各业务单元皆及子公司的肚风险评估小乎组组长由负保责各项业务做的主管（或材者该子公司箩领导）担任锈，组成人员纸需要包括发锁展战略部风荷险评估小组扬成员、内部铸审计部及经僚营财务部也疗应当派人参马加。兵评估公司整默体战略风险够的评估小组锄组长由总裁旷担任，主管畅战略与投资叉的副总裁及僵战略规划部怜总经理担任狮副组长，小爪组成员应当孤包括内部审凝计人员及财老务人员以及州有关主管市鬼场与技术的脉领导。险第十八条兽组风险评估的瑞第二步要求佩是识别风险箱及其来源与孩类别。对于晕识别的风险或采取风险等握级制度，详坦细记载。玉本办法所指浸称的风险类仓别及来源包棒括：兽1、环境风盾险，指影响扛公司实现其骆目标进而对瞒公司生存构厨成威胁的外借部力量，包崖括来自于竞启争对手、股锯东关系、自搏然灾害、权仁力/政策、锄法律监管、桨行业、金融巡市场、资本纽的可获得等撒方面的风险企。染2、程序风腔险，指影响袍公司内部业国务程序有效屈实施而导致化的各种资产顽损耗、流失锣和破坏的内锋部力量。具升体可以分为氏源于消费者健、人力资源零、产品开发塑、经营效率逗、生产能力奋、折旧/损窝耗、业务干劲扰、品牌侵栋害、现场质弊询等导致的库业务风险；草源于领导者事才能、权力施/限制、外种购、业绩奖即励、意愿转汤变、传输系踢统等导致的忍授权风险；钓源于价格、猜流动性和信牲贷的金融财推务风险；源诵于组织系统龟及其体系结鹅构的信息技恨术风险；源踩于管理者失帝误、雇员失芝误、非法行段为、信誉等揉的综合风险步。拿3、战略决住策信息风险塔，指造成战尊略决策、业驳务决策和财奇务决策信息泰失真、过时忽或使用失当爷的外部力量选。址第十九条恳逝风险评估第段三步是确定雁风险评估指闹标体系及标糕准。赵风险评估指劝标体系要求球能够充分和侦全面地评估坊公司的已经迅发生的和潜圣在的风险。模风险评估指哀标体系的设摇计要求以股列东价值为导照向，区分层曲次，逐层深周入细致地表孟述问题，揭柔示风险及其勒损失。缸具体指标包朋括定性指标俯、定量指标政和半定性指愁标三种类型惑。定性指标照通常用于获聪取风险等级必的一般性指筐示信息，使伤用文字格式哭或对该等风尝险发生的概步率和所导致违的后果使用季描述性标度鞭。半定性指肺标通常是在习定性指标的病基础上对各功类风险标示瓣出价值，这贼些价值的数再字可以是一随个范围性的冈表示。定量俩指标用于对兽风险概率及击其价值的准惕确的数字性逼表述。盼第二十条圆风险评估的鲁第四步是分蛇析风险，并鄙确认其所可辞能带来的损扬失。聚第二十一条贪塑风险评估的袜第五步是根期据识别的风废险拟订相应升的解决方案恼。对付风险凤的办法可以侧是转移风险正、规避风险右、减小风险县，也可以通砌过一定的措伐施将风险创倘造为机会。曲第二十二条密嫩最后，风险叙评估应当建孝立一个动态勉监控、审核表和防范机制岁，就有关事唯项形成风险碎评估文档，对跟踪控制，剖与各有关实嘴体沟通共享谎风险信息。替风险预警机全制及监控体桑系强第二十三条足脾风险预警考都察指标主要仇包括风险发盖生的水平及榨概率，所产邪生的后果以纺及现有控制倦手段是否充商分。缸第二十四条闭风险监控廊的办法可以幼是将有关风慰险根据损失粒大小设置优套先级，划分偏类别，力求属做到实时监斤控。词第二十五条驶骄发展战略部鼓就公司各层痕次的各类风吃险评估文档个进行分析，缝提出各类风圆险的阀值。阻第二十六条厚仅各层次风险室管理单位建鸭立相应的风求险预警及监慌控体系，由揉发展战略部左统一管理，饭严密监控风貌险的发生，凡当风险值接苏近阀值时启岩动预警机制饱。饭第二十七条擦嫩本管理办法区由发展战略椒部解释，经妈公司总裁工摘作会议通过贷后自下发之读日起实施。角翼附件：风险忌评估管理部铲分文档标准西样式哗附件1：筹风险登记文羊档抹项目编号俭可能会发生冷什么样的风尽险？如何发冤生？绝如果发生挥撞产生什么后恶果？眯事件发生的指概率如何？畅现有控制手甘段的充分与暗否？苏后果严重登益记饶概率级别败风险水平询风险优先级庸职能/活动围：遇日期：博汇编者及日绝期：涂审核人及日椒期塌附件2：送风险行动计尘划文档到项目编号：式风险：放摘要：循（包括推荐氧的反应和后亭果影响）栏

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