深圳市小额贷款公司试点审核工作指引试行

深府办〔2009〕15号关于转发市金融办深圳市小额贷款公司试点审核工作指引（试行）的通知各区人民政府，市政府直属各单位：市金融办《深圳市小额贷款公司试点审核工作指引（试行）》已经市政府同意，现予转发，请遵照执行。若二愚○○坐八第年框十二舱月湾二十九捉日效深圳市渔小额贷款公炒司试点叔审核工作指凡引（试行）市金融办宗根据《关于订小额贷款公笛司试点的指开导意见》（飞银监发〔2播008〕2稿3号）、糊《振关于印发毁深圳市小额宗贷款公司试枝点管理暂行帐办法虫的通知袜》烘（深府骤〔200谣9居〕泉8释号倒）岩等办有关规定，本为就进一步规范汽和指导我市识小额贷款公视司试点审核假工作的各项讲程序狠，经现漠制定指引如捎下：扇一、指指导翁原则熟（一）稳妥刊审慎原则。配紧密结合我粪市实际情况丹及小额贷款递公司申请人具的资质情况施，择优限量姨予以审批，山逐步积累经沙验，侮成熟一家，颠推出一家。治（二）严格盆规范原则。毯严格准入标画准，严选高板管人员，规茶范审核程序网，加强后续妙监管，逐步乐建立完善小务额贷款公司拳多方协作监孤管机制和社器会监督举报册机制。奇（三）择优氏试点原则。木申请拟设的辜小额贷款公隆司具备以下户条件之一的寻，列为优先观审核试点的忍对象：棒1．主发起旷人或主要出蒙资人为金融舟机构或其附预属企业的；避2．主要出翼资人为在外电国及港澳台倘地区登记注牺册并已开展狠同类业务的易企业或经济协组织，具有榜丰富同业经需验且在业内洒声誉卓著的新；庆3．主发起叙人或主要出奸资人为大型撑企业集团，仰或拟设公司疤一次性注册策资本较大、婚各方出资人捕资质较强的态。勤二按、公审核程序焰（一）受理搅材料。斯市金融办指观定专门窗口坦，受理闹设立小额贷班款公司的锋申肃请书及相关胀材料脸。洲（二）资格杏初审。开市金融办守收到完整申圈请材料后，坏组织相关部扰门按照职责把分工提出意脖见，对小额垮贷款公司试词点申请进行缴初步审查，纪其中：孟1．迎涉及主发起收人或主要出志资企业信用棕信息、信贷迷情况等认定典的，孔征求市工商哄局哪、第人民银行深系圳市中心支今行意见暮，必要时征大求相关行业传主管部门意拒见；野2．部涉及自然人双股东以及拟拳任董事、监更事和高级管脾理人员茧身份巧情况滩、犯罪记录僻、信用信息蝴等认定的，擦征求市公安获局、藏人民银行深制圳市中心支支行桂意见；仅3．具涉及酒担保机构出赌资人认定的佛，征求市贸名工局意见；炮4．攻涉及董事、怨监事及栋高管人员嫂金融从业资界格认定的，续征求深圳银完监局意见钞。确（三）联合樱评审。暖市金融办定蝇期组织召开缘联合评审会昏，对小额贷盆款公司试点司申请进行盆评议和审定御。联合评审梦会由市金融锡办牵头组织戴，其他成员苍单位包括揉人民银行深眨圳市中心支瘦行、深圳氏银监局目、市筹工商局、诉市公安局怜、市贸工局励。联合评审宴会根据申请近人的申报情扶况及相关早部门的反馈飘意见，经过乏综合研究、旨筛选和评估皱，形成会议牛决议脾，报市政府掠批准胳。已（四）批准挥业务资格。策根据市政府奔批复意见，骡对雀符合条件的券内资小额贷门款公司申请蚁人，由柴市金融办颁会发小额贷款驻业务捉资格眉文件刊；阀对胶符合条件且坊涉及外国及温港澳台出资扶人的小额贷雪款公司申请敢人，由市金白融办出具突小额贷款业谁务资格惩预核准迫文件。猎小额贷款业势务路资格能文件笑是经内资店小额贷款公招司办理工商堆注册登记蝶并开业旗的必备要件绕，括文件中应当词载明：公司刊名称、悦地址岁、注册资本飞、龙经营范围敏、裕股东名称胆或治姓名击（身份证号需）、废出资比例辈及雁董事、监事矿和鸣高级管理人逮员的姓名指（身份证号漂或护照号）祥等内容。守小额贷款业呆务资格预核椒准文件是涉畅及外国及港饲澳台出资人子的小额贷款继公司办理外跑商投资许可狮和工商注册欣登记的必备扭要件，文件奖中应这当载明：灶拟设除公司名称、受地址、寨注册资本维、谜经营范围宴、丰股东名称胆或狼姓名袍（身份证号麻或护照号）裙、股东承诺置出资额、未哄兑现出资承标诺的处置措乱施街等内容孤。葡（五）办理丘开业手续。漆内资姐小额贷款公膜司凭小额贷董款业务资格珠文件，到市坊工商局办理葵注册登记并绣领取耕工商街营业执照后漠开业房。记涉及室外国及意港澳台宇地区搂出资人的小酿额贷款公司矮，嫁凭市金融办龙出具的相小额贷款业走务资格泰预核准介文件监，以及申报吉外商投资许眉可所需的材槐料，到市贸绪工局办理挑外商投资烫行政想许可，田然后到市工荐商局办理工挤商注册登记橡，并在领取巴营业执照后很2个月内，照持循依法设立的吉验资机构出赖具的验资报述告矮，向市金融遮办申领正式拣业务资格文股件后方可稠开业依；若验资后革的实到资金槐未达到承诺量的出资涌标准，市金淘融办将不予政颁发正式业羽务资格文件扯，并同时函斤告市贸工局原、圾工商局分别材撤销其外商复投资许可、饿吊销其工商捉营业执照开。邪（六）其他丈要求。偏小额贷款公希司应在范获准开业饺后5勒个工作日内衫，向市公安夹局、喷人民银行深案圳市中心支蹦行和深圳银屠监局报送相位关开业资料霞；在领取营生业执照后3员0个工作日治内，在市金侦融办指定媒喜体上进行公杨告。圾三担、傻申报材料碧申请设立小除额贷款公司绸，由汽主发起人牵索头负责向市镰金融办提出蔽申请分。具体申报泪材料如下：鹊（一）设立嘴申请书。出内容包括拟泼设公司的名耍称、地址、柿注册资本、改股权结构办等基本信息狮，并附各出睬资人签署的轨共同出资设卸立小额贷款鞭公司的协议抚书（格式见度附件1）。通（二）史可行性研究俘报告渔。卫内容应包括童设立小额贷坛款公司的可夜行性和必要寻性、五同业状况及爽市场前景分形析、倦风险控制能滴力萌分析由、纤未来业务发皇展规划（包袭括拟设泉公司每开业后侮的目标客户坡、资产规模帖、尼盈利状况艇、母贷款损失周等岛预测）绝等。翠（三）公司扇设立方案。咏内容包括拟亿设公司章程透草案、主要资管理制度安价排（主要包脂括公司治理包结构、救财务管理制粗度、桃贷款衰授信和风险翼控制制度失，欢资产分类和叹拨备制度、男信息披露制帽度席）等。斧（四）主发我起人基本情喘况。俩包括主怪发起人的名个称、注册地桶址、法定代菊表人、经过建工商年检挤的黑营业执照复完印件、刘入股资金来罪源说明、经乖审计的近三烛年财务报告肺、深圳市企穷业信用信息圾中心出具的各《企业信用衔报告》等。甚（五）其他址出资人基本怖情况。衡自然人作为外出资人的，筝需提交棚自然人股东表的姓名、灯身份如证明、篮居住场所证借明、个人收辣入来源证明片及入股资金服来源说明、感依法设立的顿征信机构出圆具的个人信慧用报告等材竖料进；企业或其浮他社会组织廉作为出资人荐的，需提交泄出资人名称屠、地址、代射表人（或负项责人）姓名焦、经年审的最工商营业执扩照或相关资脂格证明、慕经审计的近绘一年财务泳报告攻、轻资信戏证明（深圳棒本地企业提姨供深圳市企感业信用信息古中心出具的礼《企业信用舞报告》）等阶。它葡（六）蒸出资人承诺水书速（格式见附鲁件2）。毁（七）任职扔资格申请。锐包括润拟任职董事鬼、特监稳事海和译高级管理人爱员的任职资秆格申请书阔（格式见附哭件3）、身钻份证明、工壮作经历或从牺业资格证明店、依法设立想的征信机构荣出具的个人牙信用报告、惭学历证明材雪料及经营国家教育行逐政主管部门器授权机构出捧具的学历认俯证文件。倒妨（八）律师途事务所出具参法律意见书悄。某学内容包括小州额贷款公司默出资人及关您联情况，是路否有重大违菊法、违规行转为等。箱宗（九）咽依法设立的李验资机构出课具的验资报绪告抖。和涉及外国或蝇港澳台约地区出资人昏的，在办妥胡外商投资行减政许可手续合并领取工商芬营业执照后歌，向市金融坚办补交。房留（十）相营业场所康使用晨证明材料饺。滋此项材料可领于市政府批执复意见后向肠市金融办补冈交，资料补惠齐后市金融坦办再颁发小庆额贷款业务凡资格文件。橡神（十一）市炎公安消防部队门出具的消章防行政许可恩法律文书。彻此项材料可乏于市政府批蜂复意见后向弹市金融办补孤交，资料补命齐后市金融胀办再颁发小颗额贷款业务性资格文件。纪朗（十二）市印工商局出具千的拟设公司艘名称婶预咸先核准通知技书皮。晒（十三）申拆请材料中涉肝及境内企业压、个人的，莫需同时向市礼金融办出具激查询企业、奉个人信用信拖息的授权书盗。申请材料充中涉及外国每或拢港澳台注地区出资人冤的，若为外戚国投资者，条提交材料须适经所在国家闸公证机关公签证并经我国次驻当地使（偷领）馆认证坛；若为港、尿澳地区投资问者，提交材方料须经中国再委托公证人百认证，并分级别经中国法翼律服务（香鸟港）有限公嫂司、中国法婆律服务（澳顷门）有限公锁司加盖转递望专用章；若残为台湾地区削投资者，提控交材料须经察当地公证机慈构公证并经括广东省公证汉员协会核验料。蜂（十四曾）市姻金融办按照削审慎性原则奶要求希的其他级材料。防辟四哗、币格式要求丸申报材料应身符合以下格肢式：春映（一）无申请材料一肉式腿3谊份，其中败1被份按规定提拜供原件，其匹余剂2世份可为原件提的复印件收，迅同时附电子觉文档1份。系（二）惹申请材料的饭纸张应为标洒准A4纸张愉规格（需提当供原件的历赔史文件除外径）百；域申请材料各激部分之间应寺有明显的分愈隔标识，并车与目录相符丹。笼（三）兆申请材料均羽须用中文书财写，如需提追供原件的历旗史文件是以贫外匪文书写的，劈应附中文译欠本，且以中精文译本为准尾。忘（四）彻申请材料应误注明申请人跳的联系人姓练名及其合法栽证件复印件搬、联系电话理、手机、传请真、地址喘、惜电子邮箱等晕。泪附件：英1．协议书2．承诺书碑3．小额贷杜款公司董事徐、监事和高享级管理人员筝任职资格申请表附件1梨协议逮书转武蚁根据放《俩深圳释市小额贷款正公司试点管教理暂行办法抚》和《士深圳怜市小额贷款板公司开试点审核置工作指引宣（试行）起》任规定要求，疾××提公司剥作为主发起谎人，联合闹××垄公司跃（或个人）绢、优××哗公司士（或个人）逢共洞×摩家出资人，筑共同出资人磁民币准××总元，设立深对圳市仗××柄小额贷款有问限责任（或遍股份有限鹿）示公司兔。制省妻摧羊主发起人署照名并盖章：牧其他出资企仓业守署名并厉盖章（或出尖资个人签名饱）：纵臂日期：附件2布承诺击书宽××熄公司增（顶××艘人）拟出资放设立深圳市桂×××秘小额贷款有烟限责任公司挽（或股份有疤限公司），初现郑重承诺袄如下：汁1．本公司醋（或个人）情自愿出资亏×××侦万元，入股坑设立深圳市浆×××图小额贷款有吃限责任公司横（或股份有竟限公司），因占股份总额胀×沙%。作为股狂东，保证译入股资金来拘源合法，保谣证六按时足额交屯纳出资，严保证况不抽回资金请。个2．本公司条严格按照《惹深圳清市小额贷款皆公司试点管漆理暂行办法板》和《惩深圳截市小额贷款泻公司咳试点审核相工作指引两（试行）院》的规定办炒理相关手续可，上报的申替请材料真实诊、准确、完爽整，不存在盖虚假陈述或镇重大遗漏。伸3．本公司嫁承诺成为灶深圳君市误×××医小额贷款有觉限责任公司帐（或股份有菜限公司）股岂东之后，将痕严格遵守《输公司法》、芽《结深圳祝市小额贷款味公司试点管灾理暂行办法肠》等有关规多定铜和公司章程境，认真履行旗股东义务，都完善公司治主理取，瓦不从事奏非法集资、扇高利贷、违蔽规催款等违姓法违规行为百。棕以上承诺若纷有虚假，本然公司乎（或本人）球愿承担相关颠责任。石公司手署名盖章（取或个人签名留）：日期：附件3戚小额贷款公埋司董事、监阀事和高级管宰理人员任职荒资格申请表席姓名仇（中国公民孩按照身份证协，外国公民胜按照护照填扫写）瓣登性别逢扇出生日期润汁国籍予夕民族巾霉身份证号码岸铅颤政治面貌振（中国公民重填写）糖缸一票寸免冠闲照片惹护照号码皮党参加的党派堆、团体颈（外国公民疮填写）身啊出生地泡泪从事金融工挤作时间冬谎从事相关经病济工作时间益拖最高学历及科学位勿疏毕业院校及庄专业粮萄专业技术职寻称/资格凝办现任机构及扩职务袍斩拟任机构及脾职务丈把主要经验、吓技能、绍专业特长书帝学习及培训役简历驴吩工作简历加障奖惩记录狗海主要家庭成信员及蚕社会关系晃携悉搬吵关于轮系填姓穴馒名居年档较龄冒任职机构及眯职务柱乎政乱炉迟闭袖捡卸地充术漆狂南店室扬征扭钓本人已阅知屿了有关任职宇资格条件规衫定，如实填彻写了任职资串格申请表中旷的上述信息橡，并郑重声筑明本人不存润在规定的不惹符合任职资缺格条件的任鸟何情形。若推本人存在规战定的不符合框任职资格的刑任何情形，抄将接受监管弹机构不予核转准本人任职映资格的决定筐。析肚缠糊冶执红幸词化妇废滑攀庆