银行外汇资金管理办法模版

银行外汇资金管理办法第一章总则第一条为保证银行(以下简称“我行”）外汇资金的流动性、安全性及盈利性，规范外汇资金业务操作，依据有关中国人民银行、＊＊银行业监督管理委员会、国家外汇管理局及我行资金管理的关于规定,特拟定本办法。第二条本办法所称外汇资金业务是经人民银行或国家外汇管理局批准经营的外币与人民币之间的交易活动。我行外汇资金业务详细范围包括：外汇资本金管理、存款筹备金管理、外汇清算备付金管理、头寸管理、内部上存下借、货币*场业务等。第三条本办法所称币种为我行所有可清算币种。第四条我行外汇资金业务管理的原则是“统筹管理、授权经营;监控风险、提升收益”。“统筹管理、授权经营”是指我行外汇资金由总行统一管理和规划,各经营机构在总行授权范围内组织、调度和运作资金。“监控风险、提升收益”是指我行所有外汇资金交易业务应在监控风险的前提下,依据有关详细业务特点,在政策允许的范围内，利用各种金融工具,积极为我行创造利润。第二章职责分工第五条计划财务部是全行外汇资金管理的职能部门，负责对全行资金的管理、检查、考核工作。第六条会计运营部负责全行外汇资金调拨的账务核算,依据有关计划财务部资金调拨指令进行业务处理,负责对存放境内、境外外汇账户费用明细等的核对工作，并设立相应岗位办理以上业务,确保不相容岗位分离。第七条贸易金融部负责依照计划财务部的要求，综合运用货币*场工具,开展满足头寸流动性、安全性、盈利性所需的*场投融资业务,负责全行头寸的报备和监测工作。第三章外汇资本金管理第八条外汇资本金是我行经国家外汇管理局批准开设外汇业务以来,保留的我行股东以外币形式注入的或部分人民币资本金转换而来的资金。外汇资本金是我行实收资本的重要组建部分,由总行集中统一管理,并依据有关业务需要向监管部门申请调整额度。第四章存款筹备金管理第九条存款筹备金管理主要是指法定存款筹备金。外币法定存款筹备金美元和港币按原币种计缴,其他币种折美元后计缴,按月调整，不计利息。第十条全行外币法定存款筹备金由总行向中国人民银行统一计缴。总行负责计缴期间头寸安排,由后台会计清算人员进行计缴核算。第五章外汇清算备付金管理第十一条外汇清算备付金管理包括存放同业清算备付金和系统内清算备付金的管理。第十二条我行对所有清算备付金实行统一调度、归口管理。未经总行授权和批准,各经营机构不得擅自在境内、境外开立任何形式的外汇账户。第十三条各经营机构按规定在总行开立分币种的清算备付金账户，各经营机构上存总行资金除法定筹备金外一律以活期备付金形式存放。第六章头寸管理第十四条总行须设立专人负责头寸管理工作，以确保全行外汇资金业务在各境内外账户行不出现透支的前提下良好运作。(一）每天核对所有账户前一工作日的余额和出入款情形；(二）及时处理各营业机构按规定报送的头寸信息,确保全行对外支付;(三)每天终在匡算预报的出入款后,对各外汇账户进行调整以保持合理余额，并提升资金使用效率；（四）依据有关整体头寸情形,合理安排未来到期头寸，并通知前台交易员进行相应拆出或拆入。第十五条总行负责拟定和公布各币种头寸上报时间、起报金额、大额头寸标准，并按实际情形定时或不定时调整。各经营机构通过总行境内外各清算账户的付款、进款及转账情形,必须按规定及时向总行报告。第十六条各经营机构应安排专人负责我行的日常头寸管理工作,其职责是:（一）分析和预测外汇头寸变更情形；(二)合理安排外汇头寸的使用,保证日常外汇支付的需要；(三）及时准确地在系统内预报及调拨头寸；(四)保持合理的账户余额,避免账户透支；(五）对能确定的收款,应及时安排使用,以提升资金使用效率;(六）依照总行要求准确上报出入款头寸。第十七条各经营机构未报、漏报、误报付款头寸,造成总行在境外账户透支，或者造成总行资金闲置的,总行将计收罚息并直接贯彻到责任部门。对于未按规定进行头寸报告的付款,由各经营机构自行承担付款延误的风险。第七章系统内上存下借业务管理第十八条各经营机构可依据有关自身资金头寸安排,向总行申请系统内上存下借。未经总行批准，各经营机构一律不得与其他银行等金融机构从事拆放拆借和存放业务,不得相互发生横向资金拆借。第十九条单笔上存下借业务期限由各经营机构依据有关自身资金头寸需要自行确定,最短一天，最长不超过一年。一般可分为一周、二周、一个月、二个月、三个月、六个月、九个月、一年。如各经营机构有特殊需求的上存下借业务,须经总行同意，方可办理。第二十条外汇资金上存下借利率以同期限国际＊场LＩBＯR(HIBOR）水平为基准，加减一定点差。详细利率水平由总行依据有关实际资金管理需要和国际*场形势拟定与调整。第二十一条各经营机构办理上存下借业务时一律采用逐笔询价方式及内部逐级审批制度。第八章货币＊场业务管理第二十二条总行外汇货币*场业务分为外汇资金拆借业务和外汇资金存放业务。外汇资金拆借业务是我行与其他HＹPERLINＫ""银行等金融机构之间在经营过程中相互调剂外汇HYPEＲLINK"＂头寸资金的信用活动,分为同业拆放和拆放同业；外汇资金存放业务是指在开立同业账户后,我行与其他ＨＹPEＲLINＫ""银行等金融机构相互存放外汇资金的业务，分为同业存放和存放同业。第二十三条总行外汇货币＊场业务以保证全行外汇资金流动性、平衡头寸和获取收益为目的。第二十四条外汇货币*场业务中，利率以同期限国际*场LIBOR（HIBOR)水平为基准，依据有关货币*场资金供求情形和期限作适当浮动。第二十五条外汇货币*场业务期限原则上最短为一天，最长不超过十二个月。第二十六条存放同业和拆放同业业务的交易对手须为在我行有外币授信额度的中资银行等金融机构和外资银行等金融机构。中资金融机构为经批准可以经营此项外汇业务，且信誉良好、资产状况优良的境内外中资银行等金融机构；外资银行等金融机构为信誉良好、资产状况优良、国际公认评级良好的境内外外资银行等金融机构。第二十七条外汇货币*场交易应严格遵循前、中、后台相互分离、互相制约、有效衔接的原则，在人员配置、业务运作和风险监控等方面切实做到职责明确、各司其职。第二十八条总行外汇资金前台交易员应依照监管机构有关规定，在合理范围内向银行等金融机构客户报价，执行交易操作和交易管理,以及指导各经营机构开展对我行客户交易工作。中台风险管理员负责对外汇货币*场交易的政策风险、信用风险和利率风险进行监控,对授权、授信的执行情形以及交易的合理性、合法性进行审核监督，及时向前台提出风险监控建议或意见。中台对关于风险指标执行情形的评估建议或意见与前台不一致时，以中台的建议或意见为准。前台出现违规操作或潜在巨大风险时,中台有权暂停交易，同时向直接分管领导报告。后台会计清算员负责外汇货币*场交易的后台交易确认、资金清算、会计核算和对账工作，为前台管理我行外币资金头寸提供支持。第二十九条我行从境外拆入资金或吸