个人理财经典试题

《个人理财》第八章一、单选题1．《民法通则》规定，（）可以开办个人理财业务。

A、十岁以上的未成年人

B、不能辨别自己行为的人

C、十岁以下的未成年人

D、限制民事行为能力人的监护人2．根据《民法通则》的规定，代理人（），丧失代理权

A、不履行职责

B、串通第三人给被代理人造成损害

C、做出超越代理权的行为

D、法人终止3.投资者认缴基金份额款项时（）

A、基金合同生效

B、基金合同成立C、自证监会批准后生效

D、基金合同失效4.当发生（）时，基金合同生效。

A、投资人缴纳认购基金份额款项

B、基金管理人向证监会办理基金备案手续

C、基金管理人收到验资报告

D、基金募集申请批准5.下列对格式条款理解不正确的是（）

A、格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商

B、订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务

C、合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明

D、格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款6.提供格式条款的一方（），该条款不一定无效。读惠A、免除其菜责任

B从、加重其主敢要权利

挥C、加重陈对方责任

羡D、免除膛对方主要权营利肾7.芝当订立合同散双方对格式徐条款有两种途以上的解释鹅时，应（）包拉A、按照通阁常理解予以丰解释

绘B、做出卷利于提供格命式条款一方身的解释虽爪C、做出善不利于提供服格式条款一这方的解释

笑

D、滤以上均不正碌确脑8.宇以下选项中粮，（）不属榨于无效合同绘。巡

A献、一方以欺善诈胁迫手段抛订立损害对即方当事人利舰益的合同

念B、恶意快串通损害第蛛三人利益的炭合同爷比C、以合忌法的形式掩仰盖非法的目俊的

D慕、违反行政巧法规的强制挂性规定的合龟同搭9.毕按《合同法既》规定，（玻）情形下合猪同中的免责唐条款无效？锤跃A、因重大击过失造成对取方财产损失倍的

B、蝶因重大误解陆订立的底壮C、在订辽立合同时显框失公平的

朝

D衔、以上都正寨确谢10.奇签订合同时菠出现（）情口形时，当事犹人一方有权穴请求法院变块更或撤销。乏滩A、因重大既误解订立合彩同的

签B、一方以体欺诈、胁迫拢的手段订宪立合蔑同，损坏对拥方利益的晶侮C、使对晓方在违背真卖实意思的情者况下订立合倡同的

D帆、以上均正呜确嗽而11．奔银行有限责促任公司的“鱼有限责任”侮是指（）。蜘喇A、银行以摊其全部资产线对债权人承相担责任

洽B、股东仅撑以其出资额准为限对银行耳的债务承担丹责任毫御C、银行狐以其注册资伟本对债权承脾担责任

锈D、股东丸以其所持有归的股份为限币对银行承担澡责任在余12.倦商业银行以葵（）为经营凝原则。奇瞎A、自主经寻营、自担风技险、自负盈握亏、自我约逃束

键B灭、统一核怠算、统一调僵度资金、分苗级管理单美C、安全礼性、流动性杨、效益预性糟D钞、存款自愿亲、取款自由尿、存款有息卧、为存款人桶保密旺享13.倾商业银行挣办理储蓄存之款业务，应落当遵循（）串原则。霞（1）存桂款自愿、存鹿款有息（2禁）公平对待铅（3）取款漂自由（4）发为存款人保凭密的迫

A、（哲1）（2）娘（淡3柳）（你4工）恭遍B、（1案）（2）（孝3）掀区C、（2示）（3）（给4）

振D、（1丘）（3）（唇4）岁凑14.勤按照《商业闪银行法》，武以下对商业剪银行负债业幻务表述错误手的是（）杰母A、对个人怨储蓄存款，毫商业银行应放拒绝任何单绵位或者个人螺查询、冻结笼、扣划基耗B、商业银亦行应按照中牙国人民银行往规定的存款南利医率上偏下限，确定迹存款利率，壳并予以公告沃剂仍C、商业响银行应按照蛮规定向中国蛇人民银行缴咽存款准备金海，留住备付沟金尼捞D、商业姑银行应保证愁存款本金和垦利息的支付雨，不得拖延吉、拒绝支付吐存款本金和壤利息们阻15.剑商业银行应赖按照（）规定定的存款利碧率的上下限祝，确定存款蜘利率，并予扁以公告。剂渠A、国务院印

B、中纪国人民银行符

C、积中国银监会鱼

D、容中国银行业舅协会恒枣16.尽为维护银攻行业的稳健红运行，人民旨银行对商业席银行向关系丢人发放贷款暂做出了明确散的限制，下备列论述中错速误的是（）炊。图缩A

、商业极银行不得向槐关塘系人戚发放信用贷征款悬版B、商业银泛行向关系人兔发放贷款一钻律采用担保潜贷款的形式眯，在关系人倒财务、信用纽状况良好的邮情况下，发拼放贷款的条驾件可以比普专通贷款人更乱优惠龄勿C、关系人晴是指商业银呆行的董事、愤监事、管理每人员、信贷猪业务人员及生其亲属魂扛D、商业滴银行管理人参员投资或担熟任高级管理贫职务的公司挪也属于关系埋人范围社驻17.腿我国《商业奉银行法》明裹确规定商业疯银行不得从趋事（）业务自，国家另有谅规定除外。如根

（1）呢不动产投资神（2）信托赛业务（3匠）股票业务幕（4）非银现行金融机构弯和企业投资鲁湿

A说、（1）腊（2）（3嚷）掩（4道）

B何

、（2）宋（3）

数C、（越3）（4）讽

D、蕉（2）（3阿）（4）界陵18.栗未经中央银炮行批准，商采业银行不得虾（）。振

A颈、设立分支嚷机构

B毫、开展个人息理财业务

百C、修础改章程及经败营业务范围勇

D、刑以上都正确岛岔慎19.巾在日常经营弹活动中，商世业银行未经虚批准不得（友），以逃脱予中央银行监犬管。辣午A、发行金鞭融债券

惜B、到境乘外借款

新C、买皱卖政府债券包

D、伯以上都正确趴梁20.皆行为人有（四）情形之一去的，导致后坐果严重，将误被追究刑事取责任。拥（1）非法李吸收、变相熊吸收公众存翻款续夫（2）艰伪造示、变造商业梅银行许可证留肺燃（3）借款尝人骗取贷款舞（4）从业习人员玩忽职义守，泄露商亏业机密炊接施A、（拿1泡）（压2庭）（维3燕）

B、辽（1）（术2）

C低、（2）结（3）犹D、（1饿）（2）（哨3）（4格）酬21.献个人理财业锐务是经（）劲批准的一项脂银行中间业蓬务。克编A、中国人锹民银行

亲

B、银尤行监管委员灌会

C遭、中国银行嚷业协会

肝D、证券泄监督委员会杂宜22.台证券交易内南幕消息知情叨人和非法获漠得内幕消息挽的人，在内揭幕消息公开运前，不得（仗）剖阶A、买卖该酬公司股票

唐B、泄露困该消息

健C、建召议他人买卖脾证甚券

石D、以扒上全部迁23.西证券内幕消说息的知情人炎包括持有公臂司（）以上弓股份的自然央人、法人、泄其他组织。惠输A、5%

算

B塑、10%

价

C射、15%蛋

D正、20%握肥24.喘证券公司客文户的交易结易算资金应当开存放在（）棚，以每个客丑户的名义单俘独管理。指萄A、登记结塌算公司

突

B、商箱业银行

流C、证券叶交易所

移D、证券组公司跑25.碗客户斥开户资料、矩委托记录、顽交易记录和诞内部业务经柿营的各项资引料，证券公戴司应当至少柿保存（）年哨走A、5

比仓B、10

店范C、1底5

索

D、加20啄26.谦对证券公司玩客户交易结膜算账户管理叉的表述错误挠的是（）。做敲A、证券公群司客户的交美易结算资金筑应当存放在皇商业银行，乌以每个客户渴的名义单独餐立户管理鸣我B、证券公牲司应妥善保鲜管客户的开评户资料、委秒托记录、交甲易记录和内招部管理各项筐资料，保存熊期不得少于型十年痒拼C、在证勤券公司破产谣或者清算时飘，客户的交沸易资金和证风券部属于破忠产或者清算相财产踏缎D、禁止任聪何单位或者丽个人以任何闹形式挪用客俊户交易结算刮资金卵27.为《基金法》套的调整对象持是（）。福

A逃、保险基金厨B、证数券投资基金滨

C跟、政府建技设基金

禾D、社会浑公益基金筝28.驻基金管理人竖应在基金份极额发售的（搬）日前公布葛招募说明书柔、基金合同牵及其他文件手。颈衰A、3日览懂鞭B

、5不日

课捉

C、7挥日

振膝D、1院0日这29.鲁基金管理人激自收到核准毒文件之日起枪（）内进行塘基金募集。格者A、3个院月

荐B、6个月双六

C、杯10个月

美

D牢、1年邀30.徐对基金的申糠购赎回诉述名中，错误的鼓是（）。遇吉A、开放式朴基金的收购闭赎回，由基吓金管理人负睬责办理，基拢金管理可以鼻委托证监会摧认定的其他缘机构代为办语理亭丘

B悬、基金管理仙人应在每个升工作日办理舰基金的申购尿赎回辩集C、“未负知价格”进号行基金的申呜购和赎回式数基金交易的刑基本规则慎俘D、开放虽式基金的交璃易价格基本刘上是由社会霉供求关系决巨定妻31.译按照《保险材法》的规定栏，下列说法悔错误的是（疏）。忽跑A、《保险剧法》的调整墨对象是保险往组织和保险痒行为栋邪B、保险代油理人是根据耽保险人委托渔，向保险人耳收取代理手孟续费，并在通授权范围内情代为办理保替险业务的单鹿位，也可以言是个人练守C、保险识经纪人基于疤保险人的利斯益，为投保曾人与保险人樱订立合同提控供中介服务扯，依法收取是佣金增的单位乎预D、保险研代理人在代役为办理人寿寻保险业务时核，不得同时忙接受2个以举上保险人的早委托宫32.休以下（）行侦为，由保险斗人承担责任求。井持A、保险代政理人根据保拿险人的授权出代为办理保钩险业务促宫B、保险代菌理人有超越优代理权限行隐为，投保人生有理由相信去其有代理权蒙，并已订立多保险合同行代C、保险乒人知道保险牧代理人以其响名义有超越宰代理权行为幕时，不作否镇认表示拿守D、因保得险经纪人在贩办理保险业条务中的过错刘，给投保人苹、被保险人蠢造成损失的沙丢33.啦《信托法》爪调整的对象车是（）。厉楼A、民事倾信托旺

B、诉营业信托

僚C、公浪益信托

更D、信溉托关系荷34.哈委托人有权三向法院申请蜘撤销受托人趁的某些处分冰行为，委托筹人应在知道尽或应当知道盒撤销原因之束日起（吐菌）内行使，谜未行使的，粪申请权取消笋。益朴A、1个套月

B嚷、3个月境

C秒、半年

菠D、一忠年衡35.岗受托人做出预（）行为时款，委托人有带权申请法院奔撤销该处分滋行为志紫A、违反信缠托目的处分尤信托财产的码

B姥、违背管理拌职责使信托汇财产受到损凡失的滋杜C、处理慢信托事务不雷当，是信托曲财产受损

薄

D制、以上全部蜻晚36.楚关于信托财唉产捞，说轧法错误的是宿（）。公尝A、受托人梅因处理信托轰事务所支出愿的费用、对闯第三人所负钟债务，以信咽托财产承担碑粱茶B、受托人眉可以在其固邪定财产和信挖托财产之间监进行交易，请或在不同委行托人的信托缝财产进行交骡易奴煤C、受托落人以其固定缴财产先行支健付的，对信狼托财产享有翼优先受偿权岔废帆D、受托侄人利用信托掏财产为自己晌谋利时，所丸的利益归入笔信托财产炸37.指按照有关规糟定，对受益隔人的权利和蒜义务说法错石误的是（）要。衰言A、委托人雀可以是唯一还受益人

犬B、受托担人可以是唯带一受益人律蓄C、受益求人可以放弃符受逐益权常

D台、信托受益姜权可以依法秩转让和继承周栏38.目对受益人的求权利和义务天说法错误的炉是（）。列彻A、受益子人自信托合洽同生效之日体起享受信托挥受益权旧渔B、信托殊文件对信托奉利益分配的觉比例或者分断配的方法未相作规定时，厚各受益人按悬照不同的比闲例享受信托侦利益址劫C掉、受益人不怠能到期清偿展债务的，捕信托财产可东以用于清偿刻

D、却信托受益权蚁可以依法转倍让和继承鞭39.甚外国银行经抚（）批准，毅可以经营结挡汇、售汇业肾务。呀涂A、中国人循民银行

茂

B己、外汇管理修局

及C、银掠监会

眯

D喜、银行业协睡会萝40供.以商业银行接携受投资者委弹托以投资者单自有外汇进招行境外理财绩投资的，其返委托的金额蜻（）外汇局壮批准的投资摸购汇额度。挡既A、应计入牢

B足、不计入

顺

C位、由投资馒者选择是否延计入

截

D、株由商业银行树选择是否计赖入模秃41.去根据《商业扶银行外部营澡销业务管理特指导意见》饲的规定，外什部营销（）猾。窝旦A、是指银俗行在经监管敲部门批准的较固定营业场南所内，由银艳行外部营销圣人员向消费殊者推介个人聪银行业务或附零售银行业逃务的产品和啦服务的活动孤阅联B、包括设掌立临时性摊竭位或路演地您点、租用固赵定场所进行蚂银行产品介爱绍的活动骄蠢

C传、包括外部怠营销人员上闹门拜访与银塘行有业务关索系和即将建姐立业务关系却的客户业谎D、包括通项过电话、互欺联网等渠道圣进行的实际蹦销售活动暗42.食基金管理人馋、代销机构罩应当建立健虫全档案管理降制度，妥善婚保管基金分袭额持有人的冤开户资料和果与销售业务京有关的其它妄资料，保存会期不少于（好）。渔凳A

、7年倘票

B赏、8年瘦吊C、10枪年

坏

D、钳15年浓43.乞（）对境内榆单位或者个弄人从事境外块商品交易的泥品种进行核刊准。羞燃A、国务院肯商务主管部是门

B、卷国有资产监阻督管理机构贪C、寨期货监督管樱理机理构煮D、外汇闭管理部门捧44.梁国务院监管召管理机构应华当在受理结熟算业务资格砌申请之日起啦（）内，做棋出批准或不阶批准的决定缺。广子A、4个月房势B、3忧个月

斧

C秤、2个月越疫D、1个票月沉45.睡对《法洗钱闲法》保护公均民、法人权染益的规定，沉表述错误的峰是（）。崖怜A、只有人焰民银行省级桶以上分支机遗构才有权进城行反洗钱调结查偏每B、对于不磨能排除反洗取钱嫌疑的，对同时资金可乎能转往境外双的，人民银垫行负责人进晌行临时冻结慢的时间不得奸超过48年小时榆胁C、人民没银行和国家遵外汇管理局笋应向各级融宾机词构和延社会公众披宜露大额外汇果交易资金的毯信息咱朽D、任何偷范围和个人莫都有权向人潮民银行和公葵安机关举报古洗钱活动球46.渴金融机构应泥按照规定期网限保存客户套身份资料和刊客户交易信另息，其中客堡户身份资料工在业务关系既结束后至少议保存（）年煤;客户交易秒信息在交易坡结束后至少拌保存（）年最。肢返A、5，匹7

状

B、7队，5

塑

C秒、5，5仇跃D、7装，7津47.顿当金融机构锅破产和解散寒时，原机构煤的客户身份叮信息应（）取。彼妻A、销毁浆除B、由原纸机构负责人宪继续保管全场C、交于其显他金融机构属接管D、下移交国务院援有关走部门傲48.垄对违反《反窑洗钱法》的全法律责任，丈描述不正确钟的是（）。徒欢A、对泄露映国家机密、态商业机密的充反洗钱工作惑人员，依法优给予行政处冤分乞判B、对未按笛规定建立反智洗钱内部控密制制度的金闪融机构负责两人，情节严纷重的，给予宁纪律处分列编C、对拒怜绝反洗钱调聪查，致使洗贸钱结果发生猫，应依法追胜究金融机构塌负责人刑事诉责任恐亩D、对未司按规定报送势大额交易报按告的金融机算构，责令其饮限期修改婶49.恋根据破产法鸟律制度的规木定，不属于雅破产财产的玻是（）械女A、证券公副司管理的客迷户交易结算什资金和证券征

B、鼻宣告跌破产怒时破产企业充经营管理的删全部财产御顿C、破产板企业对外投买资及应得收且益

围

D、员破产企业享赛有的专利权段究50.冲外资独资银辽行、合资银巴行、外国银雕行分行开办告需要批准的重个人理财业互务，应按照懒有关外资银筑行业务审批磁程序的规定愈，报（）审垦批。收瞧A、中国人减民银行

摧

B、欧中国银监会他

C岂、中国证源监会

秃D、国狮家外汇管理夫局王51.钻外资银行营抚业机构申请帮经营人民币皮业务应当具证备的条件是错：提出申请们前在中国境晕内开业（）碌年以上提蛙出申请前（肚）年连续盈洁利。昌让A、3，买2

孝

B、凝2那，1

苹

C区、3，1创善D、2基，半号52.患按照《个人凶外汇管理办皂法》，错误毒的是（）。拥扶A、个人外艘汇业务按照茎交易的主体嘉，分为境内骑与境外个人倚外汇业务催涂B、个人外颂汇业务按照李交易性质，圈分为经常项冶目和资本项绞目个人外汇植业务奋辨C、个人山外汇账户按津主体类别，莫区分为境内拢与境外个人蜡外汇账户帆坑D、个人虾外汇账户按摊账户性质，幻分为经常项储目和资本项齐目账户挤5垄3根.达未按规定办岔理境外个人因经常项目外扒汇业务的是原（）。写弹A、在境内迟取得的合法揉人民币收入捧，凭本人身扁份证和交易配相关努证明材料办阳理贸脚B、原未用搁完的人民币市兑回外汇，麻凭本人身份礼证件和原兑龟换水单办理他，原兑换水桂单的有效期馆为自兑换日参起的24电个月筛院C、对当日竹累计不超过柱500美元装的兑换，可碑凭本人有效相身份证办理田瓶D、对离法境前，在境叼内当日累计矛不超过20春00美元婶的兑换，可裙凭本人有效着身份证办理昏积5育4踪.双未按规定办置理个人外汇加汇出境业务器的是（）。略汤A、境内个杯人外汇储蓄弯账户外汇汇毒出，凭本人萄有效身份证庙件办理括蒜B、境外个防人外汇储蓄管账户外汇汇旺出，凭本人替有效身份证搞件办理标霸C、境内合个人吊手持外币现古钞汇出，当雨日累计等值兔1万美元以写上的，凭交笔易额的真实物性凭证、本知人原存款银殖行外币现钞公提取单据办缝理斗嚷D、境外沉个人手持外申币现钞汇出晚，当日累计寺等值1万美蛇元以上的，青凭本人原存车款银行外币睁现钞提取单倾据办理岗5忙5舟.牧保险公司委垂托保险代理到机构或者分与支机构销售剑人寿保险型惠产品的，应栗当按照中国检保监会的有仙关规定，对击销售人寿保扑险型产品的离保险代理机殖构或者保险寿代理分支机伐构的业务人绿员进行专门剧培训，销售塞前培训时间匠不得少于（眉）。悲婶A、8小蛮时

旋

B、1商0小时牲敌C、12小拘时

允D、否15小时秩5院6胁.呼我国《个人径所得税法》谱规定：工资摧、薪金所得莲、以每月收您入额减除费买用（）后的品余额，为应集纳税所得额纺。袖矮A、800帜元

躲

B、脏1500

蜡元

减

C、辆1600元笔赚D、2脖000元柜硬5限7相.揪个人所得税沙纳税人是指忌：在中国境妖内有住所或援者无住所而受在境内居住尿满（）的个努人，从中国坚境内和境外慎取得的所得勾，依照《个符人所得税法垦》规定缴纳挎个人所得税造。水考A、1年捞简B、2赢年

挪

C、培3年

赖

D善、5年讯恒5监8故.弦以下各项个伤人所得，（惰）免纳个人用所得税。玩吨A、国债和因国家发行的查金融债券利披息

却

B、残帖疾、孤老人划员所得主红C、因严耍重自然灾害箭造成重大损宝失的

驴

D倒、省级人民踢政府以下单震位敲因59朗.茶在（）情形仰下，纳税人燃应按照国家刃规定办理纳济税申报。冰款A、个人所蛇得不足国家拔规定数额的稻轨B、在3览处以上取得曲工资、薪金碰所得的贝而C、没有垮扣缴义务人第的侍要妈令D、以上狸所有的使6百0健.鹅《公司法》槽调整对象是疑（）。袭职A、与公司播企业有关的柔社会关系莲磁B、公司对拘内关系和对嘱外关系嘉病

C警、范围涵盖争有限责任公葛司和股份有士限公司

础

D剂、以上都正旧确茂否二、多选垦题阶廊1.宜按照法律规区定，有权对室商业银行的际个人储蓄存伪款和单位存站款查询、冻工结、扣划的委单位为（）苏弄A、人民法权院

放B、住房准公积金管理决部门

册

C广、国家安全围机关

考葵D、税务机玉关

圾E、有债庙务纠纷的金骡融机构佣仁2.究商业银行进币行同业拆借稻时，拆入资宰金可用于（移）饭错摩A、弥补狂票据结算酸卫冻B、弥补联谜行汇差头寸堆的不足踏亏C、发放固赌定资产投资受还D、解决易临时性资金蹲周转

描

E、燥投欧资耻3.罪洗钱是指通镜过各种方式肥掩饰、隐瞒千（）所得收刺益的来源和棒性质。驴安A、毒品犯搏罪

羞题B、走私却犯罪

印抚

C槐、外资企业蒸偷税漏税伍赵D、破坏侦金融管理秩甘序犯罪

罪

E栗、金融诈骗贪犯罪培摩4.避2006年欲通过的《反奏洗钱法》规雁定了金融机里构反洗钱的练义务包括（剧）。博桃A、建立客落户身份识别咳制度

学

B、衔建立支付交养易监测系统源，对支付交骗易进行监测成基侍C、建立汉大额交易和北可疑交易报厅告制度

学

D、佩建立客户资裳料和交易记但录保存制度方梳岂E、开展反膜洗钱培训和较宣传炎工作服著5.汇《证券法》慈规定，禁止概证券公司及蔬其从业人员暂从事（）损高害客户利益袄的欺诈行为做。响戚A、未经客堵户委托，擅插自为客户买苹卖证券

栏

B、弃传播、提供阵虚假或者误净导投资者的撑信息醋侄C、挪用闻公款进行大嫁规模的证券搅买卖D砌、不在规文定的时间内血向客户提供删交易的书面编确认文件吗甘E、为牟取喇佣金收入，钢诱使客户进察行不必要的滤证券买卖戴耀6.星基金管理人脾依法发售基夺金份额，募运集基金，应液当向国务院呈证券监管机猴构提交（）居文件，并经青管理机构核赴准。犯锐A、申请报创告

栽B、基金膀托管协议草油案

缝侮C、法定酿验资机构出嚷具的验资报房告加疼D、会计事慧务所审计的村基金管理人处近3年的斑财务会计报者告

E、娇律师事务所俯出具的法律奖意见书画肆7.洽基金合同应跃当包括的内哥容有（）。剧捞A、基金管成理人、基金脸托管人的名壶称住所

矮

B躺、基金运作踏方式滤盛C、封闭式煮基金的份额耕总额和开放悠式基金的最稀低募集份额慨淹D、基金叠管理人的权孟利、义务源

E、抬基金份额持谦有人大会召谎集、议事及挥表决陈8.乱基金合同应弄当包括的内赌容有（）。迹A、基金收怕益的分配原雷则

金弯B、基金托沟管人报酬费屈和支付方式削丰摔C、基膊金财毁产的投资方宇向和限制三D、争紫议的解决方域式

茂

E、基债金未达到法踢定要求的处仇理方式渐9.奔基金招募书鸣的内容有（俗）。续罩A、基金管功理人的基本驼情况

降B、基金准合同的内容爬摘要业C、基趋金份额的发顿售日期、价挑格、费用、泰期限篮侄D、基金腐份额的发售贪方式

当

E、课出具法律意晚见的律师事扇务所名称及瞎住所我10.宗期货交易所托加强交易活胞动的风险控亚制和对会员醋的监督管理受，应履行的金职责有（）模。倦席A、提供交投易的场所翼介B、设计合肤约、安排上派市

米C、组织宪监督交易、羡结算和交割铺蒜扩

D默、保证合约被的履行容嗓

E、饮按照规程交赚易规则对会劈员进行监督阿提11.薪按照规定，姐期货交易所对不得（）。辈字A、直接或吗间接的参与疼期货交易供蜜B、从事信咱托投资

仍

C乱、股票交砍易伪先D、非自躬用财产投资拍协E、从事插与期货业务洋无关的活动演牵12.布期货交易所训应按照国家柏的规定，建撑立健全风险陶管理制度，窑其制度内容词有（）。节房A、保证金捎制度

券

B、著当月无负债盲结算制度

宏

C吊、涨跌停裤板制度辜舌D、持仓避限额和可疑身持仓报告制疗度

脉

E、风士险准臣备金制度浮13.洋期货公司业解务实行许可卖制度，按照枪规定期货公在司（）。歉践A、不得申迹请经营境外用期货经纪业抢务

再B、经批醉准可以开展匙期货投资咨侵询业务尚膛C、不得津从事与期货闪业务无关的紫活动蓝牲

D、剃不得从事或畏变相从事期泊货自营业务简拳E、不得客倦户提供融资讲、对外担保允拦14.行下列选项中疮，（）符合揪期货交易的止基本原则。黑主A、期货公正司经客户委茄托或按照委院托内容，进顶行期货交易肾

B龟、期货公司商向客户做出梯获利保证暂秋C

、期货忍公司在经纪损业务中与客减户共担风险煮、分享利益扒尺D、期锦货公司不隐砌瞒重要事项星或使用不正恼当的手段诱欣骗客户发出蜓交易指令车糟E、期货公诉司对外发布选价格预测信康息扭15.滩期货交易所桑应当与交割血仓库签订协盼议，明确双虎方的义务。恐交割仓库时挪不当行为有匆（）。初亦A、出具虚抖假仓单

疗

B、层违反规则，叮限制交割商扁品入库、出姻库蓝胞C、泄露屯与期货有关租的商业机密余钓D、违反印国家规定参去与期货交易籍车湖E、期货交中易所不限制旺实物交割总薄量妈16.液境内单位或群者个人从事各外汇期货交谈易的办法，疼由（）部门静共同制定。蹈饶A、期货监坡督管理机构贼糊

B、胆商务主管部越门

洗

C、国扇有资产监督痰管理机构芳科D、证券狡业监督管理粱机构

承

E、滩外汇管理部禁门跃斥17.救期货交易所查有（）情形件之一的，责潜令改正，没备收非法所得碌，并对直接抵负责的主管访人员给予纪冰律处分，处负以1万元以果上10万企元以下的罚践款。脑弟A、违反规攀定接纳会员惠裂B、违反次规定收取手扛续费

浩

C、躁违反规定使劲用、分配收汽益章的D、不公掀布即时行情扬，或发布价真格预测消息孟碍E、任用总不具备资格逗的期货从业挂人员盗屠18.祝期货交易所愈有（）情形咏之一的，责贪令改正，没乞收锅非法所得，饲并对直接负娘责的主管人氧员给予纪律家处分，处以抗1万元以巴上10

万挠元以下的罚懂款。帮去A、允许会迷员在保证金刑不足是进行日交易

市

B、不累按照规定提掏取、管理、太使用风险准忽备金煎融C、违反第保证金安全亡存管监控规范定

恭

D、不窃限制会员的前实物交割总或量剥虫E、不按照刃期货监管机撕构的规定报纺送有关文件冷、资料制19.震期货交易所夹、非期货公轨司结算会员车有下列（）虎情形之一的物，责令改正蛾，给予警告麻，没收非法缝所得或非法牌所得不足1驰0万元的，劲处以10炮万至30万嚷的罚款，情案节严重的，缘责令停业整箩顿或吊销营何业执照。拦叹A、允许客悉户在保证金影不足的情况汇下交易

看

B擦、违规从事逐与期货业务检无关的活动婶愁C、变升相从事期货春自营业务地D、交枕易软件不符宴合期货公司凭审慎经营的猛原则E诊、进行混码所交易屑20.脸期货公司的者下列（）属互于欺诈客户巡行为之一。旧带A、向客户浩做获利保证蹦

B、各不与客户共此担风险

碑C、未俯将客户交易轮指令下达到夺期货交易所鸭装壁D、挪用挺客户保证金删蛇E、用不深正当手段使帮客户发出交饮易指令友21.赤（）的工作昂人员进行内庄幕交易的，疯从重处罚。奥私A、国务院免期货监管机请构

件

B、寻期货交易所我务C、期货顿保证金存管花银行巩歼D、期货要保证金安全轻存管监控机依构

街

E、期律货公司良22.露保险代理人缘、保险经纪佣人在办理保抚险业务活动盘中不得有（着）行为。时

A倚、欺骗保险刃人、投保人锈或受益人确秒B、隐瞒与跌保险合同有愿关的重要情化况肠变坦C需、阻碍投保呈人履行《保复险法》规定进的如实告知便义务，或丹诱导其不履斑行本法规定骨的如实告知色义务抱氏D、承散诺向投保人秧、被保险人剂或者受益人蛇给予保险合且同规定以外锅的其他利益顿质博E小、利用行政准权力、职务持或职业便利府及其他不正索当手段强施迫、引诱或篮者限制投保煤人订立保险遥合同港23．南商业银行境刷外理财投资克，应委具有蜜托管业务资纤格的境内商收业银行作为宅托管人进行石投资，托管尺人应当履行滔的职责包括你（）。钱计A、为商业等银行按理财璃计划开设境炸内托管账户雁、境外外汇翅资金运用结汽算账户和证匀券托管账户采代窜B、监督商束业银行资金预运作，及时子向外汇局报陡告其违规违聚法的行为赏敢C、保存拒商业银行的神资金汇出、环汇入、兑换株、收汇和资河金往来记录促等相关资料论不少于15昏年直慎D、按规富定办理国际臂收支统计申燃报

良E、协助劈外汇局监察巨商业银行资多金的境外运印用情况医24.碗（）属于商只业银行境内缺账户的支出刑范围。毁惕A、划入境诊外外汇资金术运用结算账付户的资金想屈B、汇回商吵业银行的资页金肆败C、货币躺兑换费

蚀

D心、托管费盆、各类手续螺费

涨

E、资含产管理费砍25.削《商业银行医开办代客境苦外理财业务好管理暂行办柔法》规定从倍事境外理财疤的商业银行孙应（）。躲盒A、在收到秆外汇局购汇便额度的批准掠后，与境内巩托管人签订教托管协议，腹开设托管账柜户，在境内免托管账户开烘设之日起1阔0日内，妹向外汇局报街送正式托管疏协议直寸B、在发售垃产品时，向艺投资者全面麻详细的告知自投资们计划、产品钟特征、相关薪风险，由投乏资者自主选虽择烘锡C、定期抹向投资者披咬露投资状况风、投资表现根、风险状况肚等信息涌柄D、按规崇定履行结售值汇统计报告顷义务长诚E、购买的证境外金融产婆品，必须符末合中国银监权会的相关风伸险管理规定乓蹲26.膀对外部营销嘉人员资质的掌管理表述正斥确的有（）质。买斑A、银行应哨建立严格的除聘用制度，喷以确保营销事人员具备相厦关的知识和妻能力狡授B、对营销醉人员的资质观和能力进行演考核、分类巴，在外部营娇销过程中以脑适当的方式刘向消费者披徐露银行的资超质分类制度狡慧揭C、银行伸应不断扩充书外部妻营销人员的雾人数，保证环银行有足够圣的能力实施焦外部营销唯蜓D、营销锻人员应在允案许的兼职范首围内，妥善喘处理兼职岗猾位与本职工告作的关系瞎筹E、银行应库建立完整的搭外部营销人基员档案果27.撤银行应加强嗓保护消费者惊权利，在外门部营销过程挺中（）。枣饶A、营销人牢员不得向客统户进行误导萍性及欺骗性目的宣传解释递，可以稍带到夸张的陈述蒜产品的收益冶和风险村符B、宣传推牌介材料必须妙真实、准确尖，对消费者冶承担的费用屿的详情必须铅公开、透明葵块粗C、对通缸过外部营销液推介的产品秃，银行应以队专业术语、要业内行话进轨行充分的风教险提示突穴D、严格慎遵守客户资谨料保密原则紧

E乱、对质疑银以行材料可靠纯性的消费者室提供直接查兴询服务姐28.捞（）可以向进中国证监会隙申请基金代护销业务资格悦。辰盘A、商业银锡行

你

B、证链券公司

胸

C定、证券投资港咨询公司浑廉D、专业既基金销售机拖构

贡

E、银伴监会规定的浓其他机构萄29.总基金宣传材套料可以采用素的形式包括浴（）。蒸苦A、公开出承版资料

逢

B、痰宣传单、手敲册、信函愧刑C、海报摇、户外广告惧柏暂D、电视、壮电影、广播勾音像资料

丛

E喊、互联网资蹄料丈30万.扰对违反《证旺券投资基金株销售管理办斧法》规定从镰事基金销售养活动的基金可管理人员，奥中国证监会驱可以采取（僵）行政监管精措施。壶顶A、监管谈冈话

南

B、出路具警示函描我C、记入诚涌实档案弟陕D、暂停衬履行职务采餐E、认定为居不适宜担任眨相关职务者脂暑31.弄下列对投资点基金销售业遭务描述正确姐的有（）。展闪A、未与基角金管理人签慎订书面代销暖协议的，代投销机构不得胶办理基金销脑售千昏B、代销机庆构应将基金子代销业务资吧格证明文件桐置备于基金厘网点的显著瑞位置，经批混准可以委托围其他机构代珍为办理基金烈的销售舱支

C、坛基金管理人遗对代销机构渐的基金销售毒业务负有检乔查、监督的句义务顽讨D、基金著管理人应审隔查、检查代舅销机构使用看的宣传材料忍，并对材料间内容负责谢踢E、代销机洞构应当在有严证券投资基庄金托管业务水资格的商业内银行开立与嫁基金销售有投关的账户，绿并由基金管除理人对账户才内的资金进要行监督肠迫32.雁《证券投资爱基金销售管拿理办法》规亡定，对基金悲管理人、代镇销机构有（珍）情形之一离的，中国证趟监会应依照侵法律法规有霸关规定进行毒行政处罚;哲

涉嫌犯洋罪的，移交行司法机关，址追究其刑事不责任。林毕A、采取抽抱奖或者送实独物的方式销奸售基金

旦粘B、募集泼期间对认购少费打折幻鸽C、在基刚金宣传材料伟上登载第三倚方专业机构累的评价结果荣邀场D、以高炭于成本的销常售费率销售辅基金

鸭

E、承读诺利用基金票进行利益输渔送眠范33.掏（）属于资桌本项目外汇杰账户。净助A、外国投筹资者投资专疯用账户

廉

B闷、特殊目的能公司专用账午户尸引C、投资泳并购专用账途户

掘

D、方外汇结算账存户

波

E、外茫汇储蓄联名召账户袖星3康4慢.欧保险代理人愧、保险经纪张人在办理保菠险业务活动狠中不得有（等）行为。伴茅A、隐瞒与止保险合同有宜关的重要情弱况

反汇B、一本机车构名义进行沈保险产品宣午传章嫁C、阻碍投舒保人履行《愚保险法》规真定的如实告冷知义务，或顽者诱导其不俘履行本法规景定的如实告烛知义务盏宇D、承诺坏向投保人、桃被保险人或轰者受益人给御予保险合同富规定以外的皱其他利益鸡隶E、利用行馋政权力、职咏务或职业便耻利以及其他泳不正当手段惠强迫、引诱瞎或者限制投滴保人订立保愧险合同欧菊3餐5采.喷保险代理机卡构应当建立逐完整规范的龟业务档案，斧其内容包括付（）。革乞A、投保人削姓名

似

B、验被代理保险叼公司名称和使代理险种

乓

C途、保险费悠代收时间嫂纱D、保险府金的代领异时间

掩

E、搭保险代理手块续费金额和杠收取时间腹治3麻6辅.档保险代理机棒构在开展代扰理业务过程女中，欺骗保给险公司、投权保人、被保溪险人或者受奸益人的行为贱包括（）。怎缠A、泄露在类经营过程中坐知悉的被代虾理保险公司锤的业务、财雅产状况婶蹈B、以本机呈构名义销售艰保险产品客济C、挪用骨保险费

描

D剂、代领保夏险赔偿

借

E碑、隐藏于保卡险合同有关嘴的重要情况集糕估3则7傍.意按照保险机言构管理规定溉，保险代理靠机构及其分呼支机构（）巷。脖笋A、不得与鞠非法从事保请险业务或者约保险中介业用务的机构或苗者个人发生吹代理业务往阁来翠乐B、不得尊代替投保人副签订保险合吊同畅诸C、应当蠢妥善保管业程务档案，保狡险期限自保熄险代理关系涝建立之日起积计算，不得销少于10年集煮渔D、开设斜独立的代收启保险费账户嘉，不得坐扣舌保险代理手恶续费矮基E、应接受须被代理保险依公司对其委巴托业务的指妈导、监督、捧核查卫身3倍8隔.服根据《个人绪所得税法》未规定，应纳怖入个人所得魄税的所得包泽括（）。近手A、劳务报尼酬所得

铃

B罢、稿酬所得寸宗C、特默许权行使费根所得养爷D、国家梁发行金融债贡券利息所得全冶E、财产尝租赁、转让叉所得污能三、判断台题揪1.断商油业银行违反购规定同业拆笛借的，有违沾法所得的予止以没收。违明法所得不足仇50万的，漫处以50巴万至200狡万以下的系罚款。情节来严重或逾期液不改者中央处银行可责令乞停业整顿或歼吊销营业执裕照。构成犯以罪的，追究丛刑事责任。烦（）猛2.巩商业银行应衔当按照中国暴人民银行的销规定，向中抵国人民银行泡交存存款准昆备金，不留插备付金。（达）烛3.