基金公司投资业务管理办法

股权投资基金管理有限公司XXX)试行(投资业务管理方法总则第一章为规范我公司投资业务工作流程，提升工作质第一条量和效率，特制定本方法。项目调查的原则其次章双人实地原则其次条双人实地原则是指业务部门项目经理和风控法务部门工作人员应共同对客户、保证人、抵（质）押人及有关单位进行实地调查。第三条真实性原则真实性原则是指项目调查人员要核试验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和有效性负责。客户预筛选第三章项目经理受理项目后，应依据公司相关规定对第四条）1附件（《客户筛选表格》并填写业务申请进行准入预筛选，报业务部门负责人审批。项目经理需对客户了解的状况包括：营业执照、第五条组织机构代码证、贷款卡等是否年审备案、客户及其实际控控股XXX制人是否涉诉、银行征信是否不良、是否为已纳入客户管理的客户、是否为我公司关联方、行业是否符合国家产业政策、是否列入人行、银监会、外管局、环保、土地、发改委等国家机关“黑名单”等。业务部门负责人依据相关业务政策，复核预筛第六条选结果，提出是否接着调查的看法。同意接着调查的，填写。）2（附件《投资业务立项申请书》资料搜集及审核第四章相关资料需经项目经理进行核对，确认无误后第七条并签名。印鉴，“与原件核对一样”在有公章的复印件上加盖项目经理需搜集和审核资料第八条1（）营业执照、外商投资企业登记证书并加盖年检戳记；对事业法人，要求供应有权部门批准成立的文件或事业法人证书。）组织机构代码证书。代码证书需通过年检，并加2（盖年检戳记；不要求年检的地区可免于年检审核；代码证书在有效期限内。）贷款卡卡号及其密码。审核贷款卡年检状况并打3（印贷款卡信息。查询信息中若存在不良信息，应要求客户对不良信息形成的缘由进行书面说明。）税务登记证书。税务登记证书需在有效期限内。4（）如所属行业为特种经营行业，应搜集并审核相关5（行业资质证书。对须要定期审核的，应加盖审核戳记。齐全，公司章程及其修改文件应连续、公司章程。）6（并通过工商查册确定其真实有效性。）验资报告或资原来源证明。审核企业实收资本到7（位状况；审核企业最近一期增资扩股资金到位状况；必要时对投资的实物、专利等是否在客户名下、状态是否正常进行审核。）客户信贷业务信息。了解其授信状况、实际运用8（到期日及目前状态，逐项列明在银行的各项业务余额、状况，信贷业务余额与企业财务报表（财务报告）反映的各项借款余额是否相适应，与贷款卡查询信息和企业供应的财务资料不一样的应说明缘由。）客户资金用途的证明文件（如加盖企业公章的购9（。相关项目的核准文件或客户声明等）发票复印件、销合同、）客户的财务信息10（①客户近三个年度的经审计财务报告和近期（三个月内）报表。若客户成立时间不满三年，供应自成立以来的年度财务报告及最近三个月的会计报表。②供应以下能够满意风险识别要求的信息：客户最近六个月主要银行结算账户的对账单、最近六个月纳税证明、经营者个人账户中实际参加企业经营结算的最近六个月银行，以及最近六个月水电费发票或耗煤、用气对账单（如有）。等相关经营凭证（如有）③或有负债状况。包括但不限于对外担保、未决诉讼、有追索权的票据贴现、其他对外承诺等。）客户经营信息11（①了解客户的运营模式、结算方式以及重点项目的进度、主要产品装备及生产工艺是否被列入国家淘汰范围等。②了解客户销售政策及账款回收状况，主要销售对象名称、信用期、销售产品和销售占比，以及是否是客户的关联企业，查阅企业销售明细账目，核对上一年度客户对主要销售对象的销售状况、回款状况。③搜集并审核客户主要供货商状况及付款状况，核对上一年度客户从主要供货对象的进货状况、信用期改变状况和付款状况。）照实际限制人为个人的，还需收集以下信息：12（实际限制人与主要股东个人资信状况，并通过肯定渠道了解其是否涉及黄、赌、毒及高息民间借贷。保证人资料、信息的搜集及审核第九条在上述部分中除了用途证明材料、验资报告或资原来源证明外，其它资料和信息对于保证人都要搜集及审核。抵（质）押担保资料的搜集及审核第十条）抵（质）押物清单和抵质押物权属证明。包括名1（价值等内容，地点、保管）/（存放坐落、（面积等）数量称、并对原件进行查验。押物的有关权属证明，（质）收集审核抵）经认可资质的评估机构出具抵（质）押物价值评2（。估报告（或价值证明）状态及运用状况。押物的位置、（质）现场了解抵）3（处分权及运用状况。押物的全部权、（质）确认抵）4（通过现场调查，确认抵（质）押物是否为抵押人或出质人全部或享有依法处分权，是否已出租、权属证书是否真实有效；出售、转让、赠与、托管或者先行全额抵质押，必要时向抵（质）押物登记机关进行核实。）抵（质）押物的保险相关事宜（包括修改保险单5（第一受益人为我公司；保险有效期必需晚于授信到期日三个。月以上等））搜集并审核抵（质）押人或有权处置人（如上级6（部门、国有资产管理部门、共有人等）同意设定抵（质）押的文件，分析推断该文件的有效性和合法性。7（）收集并审核抵押人、出质人的营业执照（或组织（自有效身份证明；（法人）贷款卡公司章程、、机构代码证），并现场与原件进行核对。然人及配偶）投资业务申报第五章项目经理撰写完成调查工作后，第十一条，《调查报告》）并依据书目要3（附件同时填写《投资业务报审资料书目》求整理资料，向风控法务部门发起业务申报。《投资业务申申报业务时应报送的资料包括：第十二条《调查、《投资业务报审资料书目》、《客户筛选表格》、请书》报告》及整理好的相关资料。投资业务审核第六章风控法务部门审查人员应仔细批阅相关资料第十三条并结合现场调查，对项目的风险点、风险防范措施等做出分析评价，并就是否同意上报投资决策委员会提出审查看法，内容包括但不限于项目基本状况、保证人及关联公司介绍、项目风险分析、审查看法与建议。风控法务部门审查看法由风控专员、法务专第十四条员以及分管领导签字确认后上报投资决策委员会。投资决策机构及决策程序第七章投资业务实行投资决策委员会集中评审制度。第十五条第十六条投资决策委员会主要职能是对投资项目进行全面审查，委员会各成员须对投资项目风险进行各自专业以及职责范围内的评估，并提出降低风险的相关措施的独立意见。投资决策委员会组成第十七条）投资决策委员会是项目审批决策的特地机构，委1（位成员组成，委员会成员由总经理办公会审5员会应至少由议确定。委员会成员应包括分管投资、风控法务部门领导及部门负责人、法律事务人员。委员会设主任一名。）委员会日常工作由风控法务部门负责。2（投资决策委员会委员工作要求第十八条）委员应在上会前查阅项目风险审查看法，并对项1（目基本状况予以熟识了解，形成独立的初步审查看法。的确因事无法参会的，委员原则上必需准时到会，）2（应报经投资决策委员会主任批准。审议程序第十九条（）汇报。项目负责人阐述项目的基本状况并提出投1资看法，风控法务部门审查人员提出审查看法。）探讨。委员会成员对项目进行充分探讨，提出问2（题，阐明自己的观点。委员会成员在项目陈述和集体探讨结束后，表决。）3（依据自身的分析和推断，出具明确的评审看法。委员会成员《投资决策委员会项目评审看法表》的审议看法形成。）4附件（规则其次十条）投资决策委员会的看法分为同意、有条件同意和1（推翻三种。2（）委员会审议规则（含）的，表决结果为2/3①同意票数超过委员会成员同意。（含）2/3②同意和有条件同意票数之和超过委员会成员的，表决结果为有条件同意。如表决结果同时满意上述两条则最终结果为有条件同意。屋出租合同样本出租方：承租方：依据《中华人民共和国合同法》及有关规定，为明确出租方与承租方的权利义务关系，经双方协商一样，签订本合同。第一条房屋座落、间数、面积、房屋质量其次条租赁期限租赁期共__年零__月，出租方从__年__月__日起将出租房屋交付承租方运用，至__年__月__日收回。承租人有下列情形之一的，出租人可以终止合同、收回房屋：1.承租人擅自将房屋转租、转让或转借的;2.承租人利用承租房屋进行非法活动，损害公共利益的;3.承租人拖欠租金累计达__个月的。租房合同如因期满而终止时，如承租人到期的确无法找到房屋，出租人应当酌情延长租赁期限。如承租方逾期不搬迁，出租方有权向人民法院起诉和申请执行，出租方因此所受损失由承租方负责赔偿。合同期满后，如出租方仍接着出租房屋的，承租方享有优先权。第三条租金和租金的交纳期限租金的标准和交纳期限，按国家__的规定执行(如国家没有统一规定的，此条由出租方和承租方协商确定，但不得随意抬高)。第四条租赁期间房屋修缮修缮房屋是出租人的义务。出租人对房屋及其设备应每隔__月(或年)仔细检查、修缮一次，以保障承租人居住平安和正常运用。出租人修理房屋时，承租人应主动帮助，不得阻挠施工。出租人如的确无力修缮，可同承租人协商合修，届时承租人付出修缮费用即用以充抵租金或由出租人分期偿还。第五条出租方与承租方的变更1.假如出租方将房产全部权转移给第三方时，合同对新的房产全部者接着有效。2.出租人出卖房屋，须在3个月前通知承租人。在同等条件下，承租人有优先购买权。3.承租人须要与第三人互换住房时，应事先征得出租人同意;出租人应当支持承租人的合理要求。第六条违约责任1.出租方未按前述合同条款的规定向承租人交付合乎要求的房屋的，负责赔偿__元。2.出租方未按时交付出租房屋供承租人运用的，负责偿付违约金__元。3.出租方未按时(或未按要求)修缮出租房屋的，负责偿付违约金__元;如因此造成承租方人员人身受到损害或财物受毁的，负责赔偿损失。4.承租方逾期交付租金的，除仍应刚好如数补交外，应支付违约金__元。5.承租方违反合同，擅自将承租房屋转给他人运用的，应支付违约金__元;如因此造成承租房屋毁坏的，还应负责赔偿。第七条免责条件房屋如因不行抗力的缘由导致毁损和造成承租方损失的，双方互不担当责任。第八条争议的解决方式本合同范本在履行中如发生争议，双方应协商解决;协商不成时，任何一方均可向工商局经济合同仲裁委员会申请调解或仲裁，也可以向人民法院起诉第九条合同范本其他约定事项第十合同范本未尽事宜，一律按《中华人民共和国合同法》的有关规定，经合同双方共同协商，作出补充规定，补充规定与本合同具有同等效力。房屋租赁合同出租方（甲方）：XXX，男/女，XXXX年XX月XX日诞生，身份证号码XXXXXXXX承租方（乙方）：XXX，男/女，XXXX年XX月XX日诞生，身份证号码XXXXXXXX甲、乙双方就房屋租赁事宜，达成如下协议：一、甲方将位于XX市XX街道XX小区X号楼XXXX号的房屋出租给乙方居住运用，租赁期限自XX年XX月XX日至XX年XX月XX日，计X个月。二、本房屋月租金为人民币XX元，按月/季度/年结算。每月月初/每季季初/每年年初X日内，乙方向甲方支付全月/季/年租金。三、乙方租赁期间，水费、电费、取暖费、燃气费、电话费、物业费以及其它由乙方居住而产生的费用由乙方负担。租赁结束时，乙方须交清欠费。四、乙方不得随意损坏房屋设施，如需装修或改造，需先征得甲方同意，并担当装