2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷766

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案） 学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟 年级专业 学号 姓名 1、单选题（49分，每题1分）1.下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。.营造公司合规文化.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造.开展合规培训W.协助外部律师共同处理公司法律纠纷a.i、n、niB.I、Ii、n、ni、wi、ni、w答案乂解析：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：①定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。②审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。③根据法律法规及公司制度的要求。检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。④梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。⑤参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。⑥开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。根据以上资料，回答11〜13题。基金托管协议基金合同摘要基金份额发售公告招募说明书答案：人解析：基金管理人的信息披露义务之一为：向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。下列关于私募基金募集和转让的有关规定的说法中，错误的是（ ）。A．私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷的准确性负责B．私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让C．私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险揭示书D．私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评答案”解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。按交易所的要求，ETF在每日交易时间内揭示基金份额参考净值（IOPV）,下列表述错误的是（ ）。A.在交易时间内，每15秒提供一个基金份额参考净值（IOPV）报价IOPV即时反映了指数涨跌带来基金净值的变化IOPV是随着ETF二级市场交易价格的变化而变化供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考答案北解析：C项，交易所每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV）,供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。IOPV即时反映了指数涨跌带来基金净值的变化，ETF二级市场价格随IOPV的变化而变化。关于基金托管人的信息披露，下列表述正确的是（）。A．在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上B．当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告C．基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书D．托管产品拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告答案以解析：A项，基金托管人的信息披露义务之一是：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。B项，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。C项，应由基金管理人聘请会计师事务所对基金财产进行审计。D项，应由基金管理人向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。以下说法中，正确的是（）。A．专业审慎是基金职业道德的核心规范B．基金行业的本质是销售行业C．诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D．基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础答案”解析：A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。QDII基金管理人和托管人可能会聘请为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务， 负责境外资产托管业务。（）A．境外投资顾问；境内托管人境外投资顾问；境外托管人C．境内投资顾问；境内托管人D．境内投资顾问；境外托管人答案印解析：与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A．基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料B．销售基金时应有合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C．投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年D．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料答案：D解析：口项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。A．内部控制情况B．账户管理制度C．经营管理能力和投资管理能力D．诚信状况答案：B解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。B项，账户管理制度是基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容。关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。A．专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责B．专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险C．专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案D．专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作答案以解析：专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：①指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；②制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；③识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；④识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；⑤重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；⑥根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A．履行法定职责未能勤勉尽责B．在履行法定职责时存在失误C．托管人高级管理人员被行政处罚D．连续3年没有开展基金托管业务答案2解析：中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务；②违反《中华人民共和国证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。关于基金管理人业务部门的风险管理职责，下列说法错误的是（ ）。A．业务部门应当对部门风险管理制度和流程的有效性负责B．业务部门分管高管是部门风险管理的第一责任人C．业务部门应当执行风险管理的基本制度流程D．业务部门应当评估本部门的风险答案印解析：B项，在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）。A．基金主要投资方向和类别B．基金合同、招募说明书C．基金代销协议D．公司章程或者合伙协议答案”解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。关于投资者权益保护教育，以下表述错误的是（）。A．权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现B．投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报C．投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益D．权益保护教育是市场化的要求答案印解析：权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。B项，投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。以下有关巨额赎回的处理措施，不符合法规规定的是（）。A．部分延期赎回B．出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告C．接受全额赎回D．延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权答案”解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（）起赎回该部分基金份额。T+3日T日T+1日T+2日答案”解析：基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。一般情况下，投资者于丁日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（ ）。A．直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购B．某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式C．对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请D．不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果答案北解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。C项，优先确认大额资金的认购申请未做到公平对待所有客户。关于封闭式基金的净值披露，以下说法正确的是（）。A．封闭式基金的净值披露频率与开放式基金相同B．封闭式基金的净值至少每季度披露一次C．封闭式基金的净值可以不披露D．封闭式基金的净值至少每周披露一次答案：。解析：至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。下列关于基金赎回的计算公式，错误的是（）。A.赎回金额=赎回总金额一赎回费用B.赎回费用=赎回总金额X赎回费率C赎回总金额=赎回数量X赎回日基金份额净值D.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额答案”解析：D项，投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式，不存在两次收费。赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值，赎回费用二赎回总额X赎回费率。根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日是（）。A．基金管理人办理完毕基金备案手续之日B．基金合同生效公告发布之日C．基金募集结束日D．投资人缴纳认购的基金份额的款项之日答案：人解析：投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。ETF基金应当在（ ）公布份额参考净值。A．基金管理人指定时点B．每日休市后C．每日开市前D．交易时间内实时答案”解析：证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。监管机构对基金机构检查的主要内容包括（）。.合规监管.风险管理.内部稽核W.行为规范a. I、n、ni、wB.I、Ic. I、n、nid. i、ni答案：人解析：中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面进行检查。23.私募基金募集结算资金专用账户主要用于（）。.归集募集结算资金.给付赎回款项.向投资者分配收益W.分配基金清算后的剩余基金财产a.n、ni、wB.i、In、nii、n、ni、w答案：。解析：《私募投资基金募集行为管理办法》第十二条规定，募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。下列关于基金申购业务的数据传输过程的说法中，正确的是（ ）。A.投资者的申购申请通过代销机构网点发送给代销机构总部，再由代销机构总部发送基金托管人，最后由基金托管人发送给注册登记机构确认B．投资者的申购申请通过代销机构网点发送给注册登记机构，再由注册登记机构确认后发送给基金托管人及各代销机构总部C．投资者的申购申请通过代销机构网点发送给注册登记机构，再由注册登记机构确认后发送给销售机构总部，最后由代销机构总部发送给基金托管人D．投资者的申购申请通过代销机构网点发送给代销机构总部，再由代销机构总部发送给注册登记机构，最后由注册登记机构确认后发送给基金托管人及各代销机构答案”解析：基金份额登记流程为：T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T目的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。如注册登记机构为非基金管理人，还应将登记数据发至基金管理人。至此，注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记。基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A．期末基金份额净值B．基金份额净值增长率D．期末可供分配利润答案印解析：基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。其中，净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。当开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）。A．管理人可以接受全额赎回申请B．巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案C．巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，说明有关处理方法D．管理人可以暂停接受赎回申请答案2解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。其中，当发生巨额赎回且部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。D项，管理人不能暂停接受赎回申请。以下属于基金从业人员职业道德中的“专业审慎”要求的是（ ）。A．严格保守客户秘密B．遵守法律法规等行为规范，包括公司内部的制度规定C．通过基金从业人员资格考试，持证上岗D．不进行内幕交易和操纵市场行为答案北解析：A项，保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。B项，守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。C项，专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。D项，诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。下列关于公募证券投资基金的投资对象，说法正确的是（ ）。A．货币市场基金仅投资于货币市场工具B．债券基金仅投资于债券C．基金中的基金仅投资于不同基金份额D．股票基金仅投资于股票答案：人解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。2013年5月6日，该基金份额净值为（）元。1.251.001.500.25答案印解析：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，基金资产净值二基金资产-基金负债=5-1=4（亿元），故基金份额净值=4/4=1（元）。关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，下列表述错误的是（）。A．中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分B．中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权C．中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督D．中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则答案印解析：政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。私募基金管理人自行销售私募基金的，应当（）。A．采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估B．通过报刊向全体订阅人推介C．向投资者承诺最低收益率D．和运营商合作，通过手机短信向全体用户推介答案：人解析：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件。BD两项，依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金；非公开募集基金的募集对象是特定的，如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介。就违背了非公开募集基金的根本属性。C项，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。基金管理人内部控制中风险管理的基本框架包括（ ）。I.目标设定.风险评估.风险应对W.信息与沟通i、h、wi、n、ni、wi、n、nin、ni、w答案印解析：企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，下列属于个人背景的是（ ）。I.投资知识I.社会阶层I.受教育程度W.性格i、h、wi、n、ni、wi、iiii、ni、w答案印解析：投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（）。A．基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回B．基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案C．基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回D．基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请答案：人解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。①接受全额赎回，当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行；②部分延期赎回，当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。I.信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载II.承诺收益III.对货币基金低风险的评估W.登载其他组织的推荐性文字a. i、ni、wB．I、I、In、ni、wi、n、w答案”解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。会员大会及理事会的职权由中国证监会规定协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案c.会员大会是协会的权力机构D.理事会是协会的执行机构答案以解析：在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。某基金管理公司拟开展以下营销活动，其中符合合规要求的是（ ）。A.公司网站专栏比较管理同类基金的管理人，提及“XX金公司投研实力不强”B.在客服电话来电等待中播放“XX基金一一避险的不二之选”的广告语音C．使用“安心享受成长”作为宣传语D．邀请著名经济学家在宣传会上介绍基金业动态答案”解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。不得登载单位或者个人的推荐性文字。不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。关于LOF与ETF的特征，下列描述错误的是（ ）。LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价LOF和ETF都为主动管理型基金ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票答案乂解析：C项，ETF与LOF的基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力答案北解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。A．受益凭证B．债务凭证C．股票D．资金拨付确认函答案：人解析：投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循（）。.合法、合规性原则.全面性原则.审慎性原则W.适时性原则a. I、n、ni、wB.I、In、ni、wi、h、w答案：人解析：内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循下列原则：①合法、合规性原则。②全面性原则。③审慎性原则。④适时性原则。42.大堂经理陆经理在与李先生沟通并进行基金产品销售的过程中，以下行为恰当且有必要的是（）。.陆经理要求李先生出示身份证明.陆经理对李先生的风险承受能力进行了测评.陆经理要求李先生提供资产证明或收入证明W.陆经理向李先生出示了自己的基金从业、理财资格等专业资格证明A.I、Wn、ni、wI、n、ni、wi、h、w答案2解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行B．为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密C．基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险D．基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存答案”解析：A项，开展基金产品风险评价时应当优先根据公开披露信息进行；B项，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开；C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4