互联网支付公司项目风险管理办法模版

PAGEPAGE12（三）为了提升项目策划方案与决策的科学性与合理性，实现规范管理并对风险实施有效控制，本着“事前、事中、事后”的全流程风险管理思路，在xx各业务群/管理企业层面设立“项目风险专项评审会”，以及时、灵活、高效地评审各自业务权限范围内的项目。在xx总部层面设置“项目评审委员会”（以下简称“评审会”），负责xx重大项目的评审。经过各业务群/管理企业专项评审会审议，需要上报xx总部项目评审会评审的项目应及时评审，提高决策的效率、合理性和科学性。（四）根据xx物流集团项目管理的有关规定，需要报xx物流集团评审的项目应及时呈报物流集团评审。二、项目风险管理工作原则（一）客观、科学原则：从全局利益出发，以项目材料和客观事实为依据，实事求是地对项目方案、策划定位、市场研究、财务测算、风险控制与管理等方面进行调查评估、审查审批及后期管理。（二）保密原则：项目参与人应维护拟开展项目的知识产权和技术秘密，对所参与项目的工作成果和有关资料，不得以任何形式发表或外传。（三）自律原则：项目评审人员在履行职责过程中，不得接受或谋取任何利益，排除任何个人或组织对自身评审专业性、公正性的影响和干预，若无法排除影响，则应主动选择回避。三、项目风险管理相关工作职责（一）项目主办部门项目主办部门是指发起项目并承担项目主要承办责任的业务部门。项目主办部门是项目风险管理的第一责任单位，需要对项目运行全流程中的各类风险承担主要的管理责任。项目主办部门应指定项目经理全面负责各项目的具体实施过程：参与项目开展的前期调研，创新商业模式，制定项目实施方案，进行项目风险的自评估，统筹项目立项事宜，寻求项目合作伙伴，参与项目谈判，跟踪项目实际开展运营情况，及时汇总项目运营数据，协调处理应对项目开展过程中出现的各种问题，并对所负责的项目风险负直接责任。（二）投资与资产管理部门投资与资产管理部门作为公司股权投融资等资金运作类项目的发起与主要承办部门，也是股权投融资项目风险管理的第一责任单位，需要对投融资项目运行全流程中的各类风险承担主要的管理责任。（三）风险管控部门风险管控部门的主要职责为参与各类项目的前期尽调、对提交项目评审会的申请进行资料审查、向评审会主任或副主任提请并组织召开评审会会议、对项目运行全流程中各类风险的管理承担指导、支持与监督责任。（四）xx项目评审委员会1.项目评审委员会是xx进行新项目决策的权威机构，xx所有涉及本办法范围内的项目立项必须上报评审会评审，待评审通过、各评审会评审委员签字确认后才能进入公文流转系统，执行公司公文审批手续。（五）xx各业务群/管理企业项目专项评审会1.项目专项评审会是各业务群/管理企业进行项目评审的专业评审机构，经专项评审会决议认为需要提交xx项目评审会的，由项目评审会进行最终评审决议。2.专项评审会有权审议决策的项目包括：合同累计标的金额或预计金额在1000万元（含）以下的产品类项目、信贷类项目以及经xx项目评审会授权审议的其他项目。（二）xx各业务群/管理企业项目专项评审会专项评审会相关人员组成、会议组织形式及议事规等，由各业务群/管理企业自行规定，但评审委员中应至少包含1名xx风险合规部与1名资金管理部的相关负责人。（二）会议组织：常设办公室负责向与会人员提前发出会议通知，通知包括会议时间、召开方式、与会人员名单、会议主持人、拟审议项目及会议议程等。（三）会议时间：根据项目情况，符合评审条件的项目，由常设办公室请示评审会主任或副主任同意后召开。七、评审会议事规则（一）评审会组成人员应亲自出席会议并进行表决，不得由他人代理，且仅当参会评审委员人数不少于7人时会议方能召开。（二）评审会会议的表决方式为记名投票表决，每位参会委员享有一票表决权。参会委员对待审议事项的表决意见分为：“同意、部分同意、不同意”三种，其中，投“部分同意”或“不同意”票的需书面说明原因。会议做出的决议必须经有表决权的委员签字后方为有效。（三）审议事项表决结果的产生：若参会委员表决为“同意”的人数大于等于参会委员总人数的5/7时，表决结果为“同意”；若表决为“同意”的人数未达到参会总人数的5/7，但表决为“同意”或“部分同意”的人数超过参会总人数的5/7时，表决结果为“部分同意”；其他情况下，表决结果均为“不同意”。（四）对于表决结果为“部分同意”的项目，相关项目负责人应根据参会委员意见重新落实条件后，提供相关证明交由常设办公室报至“部分同意”的委员审批。（五）评审会会议应当对参会委员的发言进行记录，参会委员有权要求对其在会议上的发言做出某种说明性记载，参会委员发言及表决记录作为公司档案由xx风险合规部保存。八、附则（一）xx项目评审会在工作开展过程中，可根据实际情况需要，经委员会主任、副主任同意，对委员进行临时增补，或增加无表决权的列席人员。项目名称项目组成员评审时间评审委员姓名评审意见同意部分同意不同意评审意见综述委员签名：附注项目名称评审时间评审地点项目组负责人项目组人员会议主持人参会委员评审意见成员意见同意部分同意不同意