余杭支行新业务文件知识测试第六期附有答案

余杭支行新业务文件知识测试第六期[复制]1.我行刻制的实物印章，由总分行运营管理部指定一名专职或兼职的印章专管员，向（）进行验收领用。[单选题]*A.董事会办公室B.总行办公室C.分行办公室D.董事会办公室或分行办公室(正确答案)2.机构对开户后第二个自然日起6个月内无交易记录的单位或个人账户，进行（）控制。[单选题]*A.账户只收不付B.账户做不收不付C.暂停账户非柜面业务(正确答案)D.转不动户3.企业营业执照有效期到期后30天内未更新且未提出合理理由的，开户机构对其账户采取（）控制。[单选题]*A.账户只收不付B.账户做不收不付(正确答案)C.暂停账户非柜面业务D.转不动户4.企业基本存款账户、临时存款账户销户后，应当于（）内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。[单选题]*A.当日B.次日C.2个工作日(正确答案)D.3个工作日5.对于上传账户辅助系统影像件被人行退回的，支行应于退回（）天完成整改并再次发起上传。[单选题]*A.当天(正确答案)B.次日C.2天D.3天6.开户机构应按（）开展账户动态复核。[单选题]*A.月B.季(正确答案)C.半年D.年7.开户机构为企业变更基本存款账户、临时存款账户，应当于（）内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。[单选题]*A.1个工作日B.2个工作日(正确答案)C.3个工作日D.5个工作日8.企业自通知送达之日起（）日内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户机构应当采取暂停账户非柜面业务。[单选题]*A.10B.15C.30(正确答案)D.609.企业一年内累计签发（）张以内空头支票的，开户机构应限制向企业出售支票。[单选题]*A.三张（不含）B.三张（含）(正确答案)C.五张（含）D.五张（不含）10.对公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件风险管理平台“涉案账户”名单的，采取（）控制。[单选题]*A.账户只收不付B.账户做不收不付(正确答案)C.暂停账户非柜面业务D.转不动户11.企业基本存款账户、临时存款账户开户信息应（）日向账户管理系统备案。[单选题]*A.立即至迟于当日(正确答案)B.次日C.2个工作D.3个工作日12.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效证件有效期到期后（）内未更新且未提出合理理由的，开户机构有权停止支付。[单选题]*A.10天B.30天(正确答案)C.60天D.90天13.开户机构发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起30日内未办理变更手续且未提出合理理由的，开户机构应当采取（）控制措施。[单选题]*A.账户只收不付B.账户做不收不付C.暂停账户非柜面业务(正确答案)D.限制交易频率14.营业执照有效期在2年以内的企业，应当申请开立（）存款账户。[单选题]*A.基本B.一般C.临时(正确答案)D.专用15.对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的企业，（）年内暂停账户非柜面业务，不得为其新开立账户。[单选题]*A.1B.3C.5(正确答案)D.1016.企业申请开立基本存款账户的，应当通过（）审核企业基本存款账户的唯一性。[单选题]*A.账户管理系统(正确答案)B.辅助管理系统C.核心系统D.征信系统17.各机构采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）日内通知企业。[单选题]*A.当日B.下一工作日C.2日D.2个工作日(正确答案)18.柜面在通知“涉案账户”开户人重新核实身份后（）日内未办理身份核实的，应当对账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务[单选题]*A.3(正确答案)B.5C.10D.1519.企业银行结算账户正常，（）可办理收付款业务。[单选题]*A.开立后三日B.开立后三个工作日C.开立之日(正确答案)D.核准后三个工作日20.小额支付系统贷记业务单笔金额上限为（）万元，实时借记业务、支票截留业务无限额，定期借记业务上限为（）万元，中国人民银行根据管理需要可以调整业务限额。[单选题]*A.5020B.505C.10020D.1005(正确答案)21.通过联网核查系统网页版进行联网核查的，各支行（包括营业部）联网核查系统管理员应至少（）将本网点网页版中的联网核查记录复制到本地电脑上，记录保存时间不少于5年。[单选题]*A.每半年B.每季(正确答案)C.每旬D.每月22.我行发行的大额存单的起存金额为人民币（）。[单选题]*A.个人10万，单位50万B.个人10万，单位100万C.个人20万，单位1000万(正确答案)D.个人50万，单位100万23.重要空白凭证一律纳入（）科目核算，以“一份一元”为记账单位进行核算，确保账实、账簿、上下对账相符。[单选题]*A.资产科目B.负债科目C.表内科目D.表外科目(正确答案)24.可签约刷脸取款功能的账户是（）。[单选题]*A.我行Ⅰ类账户(正确答案)B.我行Ⅱ类账户C.我行Ⅲ类账户D.单位账户25.以下不属于微信银行“仅关注用户”可以享受的金融服务的是（）。[单选题]*A.存款及贷款产品咨询B.业务办理条件咨询C.单位开户预受理D.信用卡额度及账单查询(正确答案)26.（）交易不纳入跨行转账业务差异化收费标准。*A.柜面跨行转账B.ATM机跨行转账(正确答案)C.手机银行跨行转账(正确答案)D.网上银行跨行转账27.有客户要做大额取现或转账，可能造成我行存款流失的，应如何处理（）。*A.了解清楚客户取现的用途，尽量挽留(正确答案)B.应急客户之所急，第一时间办理业务C.当客户表示不能理解时，或抱怨之前没有这种情况时，服务人员要主动站在客户的角度思考尽量协调(正确答案)D.清楚了解客户需求，如确实是正常的资金需求，要主动留下客户联系方式(正确答案)28.以下哪些情况的来账挂账，必须要客户提供承诺函、查询查复书等方式才能办理挂账转出（）。*A.收款人账号或户名有错误的标点符号B.收款人户字段超长，但来账信息有准确标注的C.收款人名称已变更的(正确答案)D.收款账户为II类账户，由于转入金额超限导致挂账，但可以升级为I类账户的(正确答案)29.关于大小额支付系统操作规定，以下说法错误的是（）。*A.办理查询查复必须做到“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”。必须在收到查询信息的当日最迟次工作日上午9：30前予以查复。(正确答案)B.收款人账号、收款人名称、签发金额、汇票申请人账号、附言等要素录入有误，录入人员进行修改(正确答案)C.汇款金额超过500万元（含）的，实行大额支付报备制度。(正确答案)D.支付优先级设有三级：一般、紧急、特级；金额在10万元以上的，优先级可任选一种；金额在10万元（含）以下的，支付优先级只能选择紧急或特级。30.以下关于微信银行说法正确的是（）。*A.一个微信号可绑定多张银行卡/折；一个微信号只支持绑定一个客户号下的账号；一个账号一次只支持绑定在一个微信号上。(正确答案)B.泰隆银行微信银行支持绑定对象为个人账户和单位账户。C.客户凭账号/用户名/手机号/客户号任一方式，及登录密码验证登录微信银行。(正确答案)D.微信服务号“泰隆银行”（微信号：TLbank1993）31.以下说法正确的是（）*A.16周岁以下中国公民，监护人有效身份证件、账户使用人户口簿或居民身份证B.16周岁以上中国公民，居民身份证或临时身份证(正确答案)C.军人、武装警察,居民身份证、未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或军警证件发证机构开具的、有效期1个月内的尚未领取居民身份证的证明材料(正确答案)D.香港、澳门居民：港澳居民来往内地通行证或港澳居民居住证(正确答案)32.以下账户日终余额必须为零的有（）。*A.财政零余额账户(正确答案)B.单位零余额账户(正确答案)C.预算外资金专户D.特设专户33.季度对账范围主要包括：对公结算账户、定期存款账户、保证金账户和贷款账户。（）*A.对公结算账户(正确答案)B.定期存款账户(正确答案)C.保证金账户(正确答案)D.贷款账户(正确答案)E外币账户34.“重点业务管理”是对（）等业务进行全面检查。*A.挂失(正确答案)B.止付(正确答案)C.查冻扣(正确答案)D.客户身份识别(正确答案)E.验印(正确答案)35.柜面操作风险的特点（）。*A.破坏性(正确答案)B.多样性(正确答案)C.不可预知性(正确答案)D.影响大(正确答案)36.下列属于重要业务印章的有（）。*A.业务公章(正确答案)B.结算专用章(正确答案)C.汇票专用章(正确答案)D.假币章37.关于吞没卡的领取方式以下说法正确的是（）。*A.吞卡的领取，需设立登记簿，任何吞卡的领取都要做一笔交接记录。B.吞没卡不得代领，只能是卡主本人申领。C.若领卡人所领卡片通过一次性交易密码验证，也可以无须证明就给他领取吞没卡；(正确答案)D.通过领卡人登录手机银行、网上银行、微信银行等电子渠道核验所领卡片为领卡人所有的，也可以无须证明就给他领取吞没卡；(正确答案)38.联网核查时应核对相关个人的居民身份证照片，对二代身份证进行联网核查结果的处理方式正确的是（）。*A.对联网核查结果为身份证号码与姓名一致但未反馈照片的，可通过机具阅读打印鉴别信息单作为辅助证明文件。(正确答案)B.对联网核查结果为身份证件号码不存在或身份证号码存在但与姓名不匹配，应要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他辅助身份证明材料进一步核实客户身份。(正确答案)C.对联网核查结果仅反馈照片不相符的，可要求客户出示护照、机动车驾驶证等其他辅助身份证明材料进一步核实客户身份。(正确答案)D.对联网核查结果不一致且无法确切判断身份证件真伪的，应拒绝客户。39.关于跨行转账收费政策说法正确的是（）。*A.个人业务跨行转账，网上银行和柜面合计交易笔数在200（含）笔/月以下的部分免费，200笔/月以上的部分按照收费标准收费B.个人业务，超出免费笔数部分，单笔交易金额0.2万元（含）以下，2元/笔(正确答案)C.对公业务，超出免费笔数部分，单笔交易金额50-100万元（含）以下，20元/笔；(正确答案)D.对公业务，单笔交易金额100万元以上，按每笔汇划金额的万分之零点二收取，最高不超过50元/笔。40.银企对账实行（）的原则。*A.岗位分离(正确答案)B.及时对账(正确答案)C.双人实施(正确答案)D.突出重点(正确答案)41.根据业务需要，经办人可将预制卡、印鉴卡、票据类空白凭证带离营业场所，经办人需对外带的重要空白凭证全过程负责。[判断题]*对错(正确答案)42.客户贷款逾期后，因某些原因需要使用该客户下的定期存款进行归还贷款,需审查定期存款账户是否为本人，客户经理提供的借款合同与贷款借据信息是否一致;若使用担保人账户还款，则还应提供担保合同及代偿承诺函。[判断题]*对(正确答案)错43.连续两个月的期末余额均在人民币100万元以上或外币等值20万美元以上的单位账户为重点对账账户。[判断题]*对错(正确答案)44.一次性金融服务：指客户通过境内银行账户办理交易金额单笔1万元以上或等值1000美元以上的交易，如现金汇款、现钞兑换、现金形式票据兑付。[判断题]*对错(正确答案)45.柜面通业务属于一次性交易。[判断题]*对错(正确答案)46.现金设备钥匙管理。机械密码锁实行“双人分管、平行交接”，每季度至少修改一次。动态密码锁管理参照自助机具动态密码锁及系统管理办法相关要求执行。[判断题]*对错(正确答案)47.吞没卡未领取前由设备管理员保管，保管和交接按柜面代保管品要求处理。保管期限为取卡日后3个月。[判断题]*对错(正确答案)48.营业时间内接到客户反馈正常卡被吞后，在行式设备须在3个工作日内处理。[判断题]*对错(正确答案)49.现金支票取款金额大于5万（含）时需留存经办人身份证。[判断题]*对错(正确答案)50.口令申请人收到口令申请归档短信后，根据原申请的登录方式，在3个工作日内完成登录设置。[判断题]*对(正确答案)错51.小额支付系统“7×24”小时运行，系统每一个工作日运行时间为前一自然日16：30至本自然日16：30；轧差后提交清算日为大额支付系统工作日[单选题]*对错(正确答案)52.客户可通过我行手机银行完成“手机号码支付”功能注册。客户预留在一家银行的手机号码只可关联该银行的一个账户，但可同时关联多家银行账户。[判断题]*对(正确答案)错53.所有退汇业务均需业务主管或临时主管或支行主管行长审批,久悬未取款项支取由业务主管或临时主管审批。[判断题]*对(正确答案)错54.营业经理的每月七查规定每周抽查1至2个柜组，每月履盖所用柜组。[判断题]*对错(正确答案)55.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含）、外币等值20万美元以上（含）的款项划转应属于大额交易上报反洗钱报告系统。[判断题]*对(正确答案)错56.企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的，银行应当收回原开户许可证原件。企业遗失原开户许可证的，需登报挂失处理。[判断题]*对错(正确答案)57.内部账户按账户类别分类，可以分为资金类内部