操作风险管理课后测试

课后测试测试成绩：83.33分。恭喜您顺利通过考试!1、下列不属于商业银行操作风险管理工具的是（）。（3.33分）A损失数据收集IB资本计量C关键风险指标监测D风险与控制自我评估正确答案:B2、商业银行针对操作风险潜在损失不断增大的情况，应及早加以防范并及时采取。降低风险和损失程度。（3.33分）数据分析IB控制措施C补充资本D评估手段正确答案:B3、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。（3.33分）A外部事件IB人员因素系统缺陷D违反内部流程正确答案:A4、某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元,其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；2013年度营业总收入为5亿元，则根据基本指标法，该行2014年应持有的操作风险资本为（）万元。（3.33分）A945.0B9450.0C900.09000.0正确答案:D5、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期抵押贷款合同。不久，经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，。应当承担风险损失的最终责任。（3.33分）A贷款审批人B贷款企业C专业调查机构ID商业银行正确答案:D6、商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是（）。（3.33分）A专家评估、损失数据收集、情景分析IB自我评估、损失数据收集、关键风险指标C专家评估、流程图、关键风险指标D自我评估、流程图、情景分析正确答案:B7、下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）（3.33分）A外部欺诈自然灾害IC行业竞争激烈D交通事故正确答案:C8、下列不属于商业银行的业务的是（）。（3.33分）A公开市场业务B交易和销售C零售银行业务ID公司金融正确答案:A9、商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。（3.33分）A设立专户核算代理资金B签订书面委托代理合同IC代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算D遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示正确答案:C10、抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险？（）（3.33分）员工因素IB内部流程C系统缺陷D外部事件正确答案:B11、下列行为中，（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。（3.33分）A某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失500万元IB办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款某商业银行不恰当解除劳动合同D银行员工王某联合无业人员张某，偷窃银行重要空白凭证正确答案:B12、6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于（）引发的风险。（3.33分）A人员因素B系统缺陷C内部流程ID外部事件正确答案:D13、外部人员的故意欺诈属于（）风险。（3.33分）A不完善或有问题的内部程序B系统缺陷C人员因素ID外部事件正确答案:D14、外部的盗窃、抢劫行为属于（）。（3.33分）内部欺诈IB外部欺诈C系统缺陷D人员因素正确答案:B15、引发一级操作风险损失的原因包括（）。（3.33分）IA信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件B信息科技系统、经营活动、人员流程、人员、经营活动D信息科技系统、人员、环境正确答案:A16、下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。（3.33分）IA柜面业务B法人信贷业务C个人信贷业务D资金交易业务正确答案:A17、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项。（3.33分）A贷前调查B信贷审查C信贷审批ID贷款发放正确答案:D1、商业银行信息科技风险管理的主要框架包括。。（3.33分）系统开发需求报告B信息科技治理C业务连续性计划D信息安全E信息科技审计正确答案:BCDE（3.33分）（3.33分）A强化一线实时监督检查，促进事后监管向专业化、规范化迈进加强业务系统建设，并在系统中设置自动监控要点C加强岗位培训，不断提高柜员操作技能和业务水平D完善规章制度和业务操作流程，并建立岗位操作规范和操作手册E解雇缺乏操作经验的柜员正确答案:ABCD3、下列哪些属于内部流程引起操作风险的表现？（）（3.33分）A房产证丢失B产品在权利义务结构方面不完善现金未及时送达网点D银行员工知识缺乏E负责报告的部门职责不清晰正确答案:ABCE1、商业银行操作风险的起因多种多样，而且后果也并非都是一些数据性结果,因此操作风险很难通过数学模型进行定量分析。。（3.33分）A正确IB错误正确答案:错误2、人员的合理流动是操作风险的一种。。（3.33分）正确IB错误正确答案:错误3、内幕交易属于人员因素中的内部欺诈因素。（）（3.33分）A正确IB错误正确答案:正确4、故意隐瞒交易不属于内部欺诈造成损失的原因。（）（3.33分）正确错误正确答案:错误5、关键风险指标法可用于评估商业银行整体的操作风险水平。。（3.33分）正确错误正确答案:正确6、操作风险评估包括评估和报告两个步骤。（）（3.33分）正确错误正确答案:错误7、存款人以10万元5年期他行定期存单质押在某银行办理了一笔8万元的3年期个人生产经营贷款。从风险管理的角度判断，此笔贷款存在着质押手续不严密等操作风险。。（3.33分）正确IB错误正确答案:错误8、个人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类。（）（3.33分）A正确错误正确答案:错误9、与操作风险主要存在于交易账户和信用风险主要存