2022年初级银行从业资格《银行管理》试题及答案(新版)

2022年初级银行从业资格《银行管理》试题及答案(新版)1、[多选题]信托的设立至少要包括()。A.信托当事人B.信托目的C.信托财产D.信托行为。E,信托合同【答案】ABCD【解析】本题考查信托的设立。信托的设立至少要包括：信托当事人、信托目的、信托财产、信托行为。2、[题干]根据《电子银行业务管理办法》，金融机构开办电子银行业务，应当具备的条件有()。A.对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估B.在申请开办电子银行业务的前3年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故C.制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略D.建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员。E,经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度【答案】A,C,D,E【解析】《电子银行业务管理办法》第九条规定，“金融机构开办电子银行业务，应当具备下列条件：(一)金融机构的经营活动正常，建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度，在申请开办电子银行业务的前1年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故。(二)制定了电子银行业务的总体发展战略、发展规划和电子银行安全策略，建立了电子银行业务风险管理的组织体系和制度体系。(三)按照电子银行业务发展规划和安全策略，建立了电子银行业务运营的基础设施和系统，并对相关设施和系统进行了必要的安全检测和业务测试。(四)对电子银行业务风险管理情况和业务运营设施与系统等，进行了符合监管要求的安全评估。(五)建立了明确的电子银行业务管理部门，配备了合格的管理人员和技术人员。(六)中国银监会要求的其他条件。”3、[判断]合规的前提是界定和确认规则与准则的范围。()【答案】对【解析】本题考查合规管理概述。合规的前提是界定和确认规则与准则的范围。参见教材P204。4、[单选题]我国金融债券的发行主体不包括()。A.政策性银行B.商业银行C.企业集团财务公司D.上市公司【答案】D【解析】本题考查金融债券。金融债券发行主体主要包括：政策性商业银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。5、[选择题]1996年，财政部发布了《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》，其中内部控制结构的要素不包括()。A.控制环境B.控制程序C.会计制度D.会计系统【答案】C【解析】本题考查内部控制在中国的发展。1996年，财政部发布了《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》，认为内部控制结构包括控制环境、会计系统和控制程序三个要素。6、[单选题]()是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会【答案】A【解析】本题考查反洗钱法。中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。7、[题干]下列关于消费金融公司的说法错误的是()。A.消费金融公司不吸收公众存款B.消费金融公司以小额、分散为原则C.国内首家外商独资的消费金融公司在天津D.消费金融公司业务范围仅限于向境内外金融机构提供自营业务【答案】D【解析】消费金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。8、[题干]资产负债表中，资产类项目的排列顺序是()。A.按资产获得的难易程度排列B.按投资人拥有该资产的永久性程度，先长后短的顺序排列C.按照资产流动性的程度由强到弱顺序排列D.按各类资产总量的大小顺序排列【答案】C【解析】资产负债表中的资产项目应按其流动性大小顺序排列。9、[单选题]中央银行通过提高存款准备金率，可以发挥的作用是()。A.向商业银行传导紧缩的货币政策B.促使股票市场维持上涨势头C.增强金融机构的信贷扩张能力D.保障债券市场维持上涨势头【答案】A【解析】如果中央银行提高存款