业务经理资格认证考试复习提纲

业务经理资格认证考试复习提纲附件2：业务经理资格认证考试复习题（2012版）单选题不符合会计人员工作交接规定的内容AA、对经管的重要文件、印押无须抄制清单移交；B、对账、簿、卡等采用核对后签章证明的办法；C、会计人员离职时交待不清，以后发生责任事故，接交人应负主要责任；D、会计人员离职时未办交接，以后发生责任事故，移交人员应承担主要责任。业务经理与派驻机构负责人应保持经常性的沟通，若对具体业务处理有不同意见，经协商后仍不能达成一致，应B裁定。A、提请分行业务条线B、及时提请委派机构C、根据派驻机构负责人的意见D、根据客户意见业务经理对委派机构或部门负责，同时向派驻机构负责人报告工作，并接受委派机构和派驻机构的双线考核；业务经理的绩效考核由C具体负责组织实施，不与派驻机构的经营业绩挂钩。严禁利用C/银行账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡客户/银行资金；A、理财经理B、企业C、客户D、机构负责人严禁截留费用、虚报支出、套取现金，设立各种形式的B。A、存折B、小金库C、保险柜D、尾箱严禁对发生违法违规案件、Ｄ、责任事故等重大事项隐瞒不报或拖延上报。A、客户投诉B、一般差错C、技术差错D、突发事件我国《票据法》规定持票人对承兑汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期日起Ａ。A、2年B、6个月C、3个月D、1年Ｂ可按照国家现金管理的规定支取现金。A、一般存款 B、粮、棉、油收购资金 C、证券交易结算资金 D、财政预算外资金对账记录需要定期交档案保管部门，作为会计档案保管，保管期限为Ｂ：3年5年10年15年下列关于原始凭证说法错误的是：Ｂ原始凭证按来源分为外来原始凭证和自制原始凭证。原始凭证如若错误，可以涂改、挖补。发现原始凭证有错误的，应当由开出单位重开或者更正，更正处应当加盖开出单位公章或以经营所在地法律、法规认可的形式签字等。发现原始凭证金额有错误的，应当重开，不得在原始凭证上更正。以下哪类账户每存入一笔资金，系统自动开立一个子账户ＢＡ、普通活期B、定期一本通C、定期整存整取D、凭证式国债借记卡办理以下Ｃ交易后，还可以成功办理持卡存款交易。A、建立完全止付B、建立黑名单止付

C、建立暂时止付

D、建立卡与密码同时挂失借记卡的临时挂失状态可以被Ｂ状态所覆盖A、密码挂失

B、正式挂失

C、黑名单止付

D、以上全可以

已办理正式挂失的借记卡，在挂失期满之前所有的交易都将被拒绝，但可以执行ＡA、换非预制卡交易。

B、换预制卡交易

C、销卡交易对账簿可用于ＡA、记录交易记录

B、取款

C、存款

D、转账

如果通过活期一本通的美元现汇户办理汇出国外汇款，需输入Ｃ子账户类别A、USD1

B、CNY0

C、USD2

D、USD

现金存款交易可以实现钞转汇存入，由系统算出该交易需收取的费用并回显，柜员选择拒绝后，现金存款及收费交易。ＢA、成功

B、不成功

C、存款成功，收费不成功

D、上述答案均有误

按照账户的批准方式不同，结算账户主要分为核准类和Ｂ两类。A、其他类B、报备类C、非核准类D、非报备类根据人民银行账户管理规定，下列Ａ账户，必须经过人民银行的审批后，才可使用。A、基本账户B、非预算单位专用账户C、一般账户D、专用账户部分提取人民币七天通知存款，当留存金额小于产品的最低起存金额时，系统会提示ＣA、信息提示

B、信息提示并经授权通过

C、拒绝处理

D、可以正常处理

必须对“对公账户开户”进行激活的账户有Ｃ

A、一般账户

B、外币活期账户

C、基本账户

D、非预算单位的专用账户

在核心银行系统阶段，单位定期存款主账户下所有子账户与主账户货币ＡA、相同

B、不同

C、可以为同一货币也可以为不同货币

D、都不对

外币单位通知存款和金融机构外币通知存款只有（）天通知一个期限，最低起存金额为外币（）万美元或等值外币。DA、1天、1万美元B、1天、5万美元C、7天、1万美元D、7天、5万美元

海关保证金款项不可以用Ａ方式存入账号A、现金

B、转帐

C、上述都可以

如果单位存款证实书遗失，银行Ａ

A、不予办理挂失，不补发.

B、可以办理挂失

C、可以进行补办

D、可以挂失，但不补发

通过BGL账户签发的汇票/本票，退回入账账号为ＡA、BGL账户

B、CTA账户

C、企业账户

D、金融机构同业存款账户

正常情况下核心银行银行汇票多余款退回根据录入的实际结算金额计算，并自动入ＣA、分行8421012账户

B、收款人账户

C、原申请人账号

D、管辖支行8421012账户关于申报单上国别的正确写法：ＣA、国别名称统一填写英文名称

B、国别名称统一填写中文名称

C、国别名称统一填写中文名称，名称与代码均要同时填写

D、国别名称统一填写中文名称，名称与代码任意填写其中一个办理进口汇利达业务前必须先对Ｂ的有效性进行核验，并保留核验记录纸质件跟随合同资料作为业务档案留底。A、营业执照

B、状态正常的贷款卡

C、发票

D、合同

票汇业务的付款行必须是我行的账户行。我行原则上应开具以Ｃ为解付行的汇票。A、海外代理行

B、港澳联行

C、海外联行

D、美联银行

按外汇管理的规定：外币支票用途为Ｃ不能办理提现(银行金融机构除外)。A、工资

B、国际船运船长列支

C、备用金

D、差旅费汇利达业务的质押品是ＣA、保证金存款

B、定期存款确认书

C、定期存款质押存单

D、房产质押

根据票据法等相关法律规定，对于签发空头支票或者与其预留的签章不符的支票，不以骗取钱财为目的的，出票人将被处以支票票面金额（）但不低于（）的罚款，持票人还有权要求出票人赔偿支票票面金额（）的赔偿金。ＢＡ、2％，1000元，5％；

B、5％，1000元，2％；

C、2％，5000元，5％；

D、5％，5000元，2％。

单位客户以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，除按开立专用存款账户要求填写人民币单位结算账户开户申请书外，还应按规定填写“(Ｂ)”。Ａ、专用账户申请书

B、以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页

C、关联企业登记表

D、单位资金性质证明表

机关和实行预算管理的事业单位开立基本账户，应出具Ｃ和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。Ａ、政府人事部门的批文

B、上级部门批文

C、政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

D、登记证书

40、出票人开户银行在受理失票人挂失业务时，应审查“挂失止付通知书”上是否详细填明票据遗失的时间、地点、原因；票据种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称；Ａ、营业场所或住所以及联系方式，缺少上述内容之一的银行不予办理挂失。

A、挂失止付人的名称

B、付款账号

C、出票银行

D、持票人银行

我国票据法规定，失票人应当在通知挂失止付后Ｄ日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。A、60

B、30

C、10

D、3关于银行汇票业务，下列说法错误的是：CA、未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理

B、银行汇票的实际结算金额不得更改，更改实际结算金额的银行汇票无效

C、银行可以替客户填写实际结算金额和多余款金额

D、现金汇票可以挂失，转帐汇票不可以挂失

申请开立核准类单位银行结算账户的，应在A的核准日期起，３个工作日后正式生效A、人民银行当地分支行

B、开户行

C、管辖支行会计部

D、结算业务部

注册验资账户应出具工商行政管理部门核发的C或有关部门的批文。

A、企业名称预先核准通知书和单位证明

B、基本存款账户开户许可证

C、企业名称预先核准通知书

D、股东会或董事会决议等证明文件

机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立C。A、临时存款账户

B、专用存款账户

C、基本存款账户

D、一般结算账户

以下关于BGL账户，说法错误的是：CA、BGL账户业务交易不打印传票B、营业终了，可通过20490交易查询本机构9991BGL账户余额是否为零C、BGL实行集中开户，集中操作D、澳元卡还款使用20010交易上划到9178440299991013账号

按相关规定：境内居民持外币现钞存入C除提供本人有效身份证件外，还应提供《海关申报单》或该笔外币现钞原银行存款提取现钞凭证。A、等值1万美元（含）以下B、等值5千美元（含）以下C、等值5千美元以上D、等值1万美元（不含）以上执行对公“1010无折现金存款”交易前，需进行账号户名核对，柜员通过账户快捷查询如“客户名称”、“主账户账户名称”、“账户长名”栏位均显示内容，核对的户名应以哪一栏位为准。BA、客户名称B、账户长名C、主账户账户名称D、客户号网点每日上划他行ATM长款到收付清算部的截止时间为AA、15：00B、17：00C：17：30D：18：00按我行规定，折合人民币A（含等值外币）以上的大额差错，无论是否找回均应在不晚于差错发生次工作日前，按要求填写《大额柜台现金长短款差错报告表》通过科级负责人邮箱报告分行运营控制部以及个人金融部等相关条线管理部门，同时抄送管辖支行会计部。A、1000元/每笔B、5000元/每笔C、10000元/每笔D、100000元/每笔关于银行承兑汇票下列说法错误的是：BA、严禁在核心银行系统办理银行承兑汇票出票业务B、收到他行发出的汇票在核心银行系统操作C、银行承兑汇票承兑付款、委托收款、查询查复可在商票系统办理D、不能使用1045交易办理银承保证金缴存业务柜员在2月7日办理了一笔“10有折现金存款”误输金额，次日发现应使用D交易码冲正。A、60B、110C、5010D、5110执行9101交易开立存款证明时，“存款证明到期日”栏位应输入B。A、存款存入日期B、客户要求的存款证明到期日C、系统默认的日期D、客户办理存款证明的日期单位验资成功后，验资账户的本息应转入我行或他行开立的A账户？A、单位人民币活期基本存款账户B、单位人民币活期一般存款账户C、单位人民币活期专用账户存款D、单位人民币活期临时账户存款个人交易资金委托监管业务通过DBGL账户进行核算。A、9+本网点机构号+3位货币号+8408008B、9+17846+3位货币号+8408+008C、9+管辖支行机构号+3位货币号+8408008D、9+17847+3位货币号+8408+008关于个人支票业务下面说法错误的有：BA、出售个人支票必须本人持有效证件办理，不得代办B、取现金额在人民币5万元以上的个人支票需要网点有权人的管理授权C、取现金额在人民币5万元以上的个人支票需要双人核对印鉴D、个人支票转账（人民币150万元）需要做大额核实在总行集中授权系统中，对于授权交易完成后的业务，如柜员需对某笔业务补拍影像资料当天可通过C交易查找业务编号。A、G03050授权凭证查询B、G03060授权处理查询C、G03051授权申请查询D、G03061授权人员工作状态切换对公结售汇优惠汇率的优惠期限最长不得超过B。A、半年B、一年C、二年D、三年对于“ＸＸ工会”等专用账户，如果开户时申请为可取现的账户，其取现范围仅限于A。A、活动经费B、差旅费C、备用金D、工资国际海运船长借支项下单笔提取D外币现钞,单位持相关单证直接到外汇指定银行办理提取外币现钞。A、等值1万美元以上（含）B、等值1万美元以上（不含）C、等值3万美元以下（不含）D、等值3万美元以下（含）关于贵金属业务说法错误的是：BA、使用POS机实物销售的，销售网点当日须通知所属管辖行进行7382018垫付，把清算款项存入分行的9178430018492058账户B、使用POS机订金销售的，待POS机清算款项到账后转入客户的保证金账户，当日上划到分行的8492账户C、使用现金进行订金销售的，需将《商品订金销售冲正单据》作为保证金传票的附件D、每日17：20前网点必须逐笔核对贵金属系统与核心银行系统的业务流水是否一致非预算单位提取外币现钞支付差旅费标准为30天（含）以内，每人每次B美元。A、1000．00B、3000．00C、5000．00D、10000．00对D万元人民币以上，超大金额的柜台代办转出非本人账户的，在核查身份证件、验证密码、复核授权等风险控制措施的基础上，营业网点应依据银行掌握的资料对交易真实性进行核实，并由网点负责人授权签字。A、50B、300C、30D、100尾箱监管人A对尾箱内重要空白凭证进行一次彻底清查核点。A、每周B、每月C、半年D、每年。多选题营业结束后，网点应进行：ABCEA、登记待处理事项B、处理当天的客户投诉意见C、清理工作环境D、将日用设备、机具等调至待机状态E、整理当天的业务资料等，做好日清日结营业时间内，业务经理必须在()坐班开展工作，严禁业务经理()或()业务，严禁业务经理离开网点参与()。ACDEA、营业区B、代班网点负责人C、顶岗D、代班经办柜面E、客户营销业务经理有下列ABC行为的，应取消业务经理任职资格。A、业务经理年度考核不合格的。B、派驻机构的内控管理水平明显下降，或发生重大违规行为、出现重大风险隐患的。C、因履职不到位导致派驻机构临柜业务发生重大差错、事故和案件的。D、因与派驻机构负责人对具体业务处理有不同意见而发生争执的。业务经理参与制定派驻机构有关管理、考核办法中涉及内部控制、柜员考核的内容，参与派驻机构对()、()、()、及()等的管理与考核。BCDEA、客户经理B、柜员业务量C、业务质量D、服务质量E、劳动纪律业务经理负责将()等信息，客观及时的向委派机构、派驻机构负责人报告。ABCDA、网点内控状况B、业务流程C、人员动态D、重大风险业务经理实行双向汇报制，既向()汇报，也向()负责人汇报。ACA、委派机构B、业务条线主管部门C、派驻机构D、人力资源部业务经理负责对()等进行定期或不定期的核对、抽查。ACDA、重要空白凭证B、非重要空白凭证C、业务印章的使用保管情况D、现金等实物的账实情况严禁私自代客户保管存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、()、印章、印鉴等物品；ABCDA、身份证件B、票据C、有价单证D、合同严禁未履行()，将本人保管的()、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙(尾箱/ATM机箱)、生效合同等物品交给他人；ACA、交接手续B、查库手续C、业务印章D、个人名章严禁擅自出具()等资信证明。ABDA、存款证明B、存款开户证实书C、支票D、担保承诺函内部对账工作应该遵循的基本原则有：ABCD后台集中对账原则统筹分工和专人负责原则相互制约原则差别管理原则内部对账工作包括但不仅限于：ABCD总账系统与外围应用系统间的对账外围应用系统明细账与业务记录间的对账总账与会计报表之间的账表核对现金、贵金属、固定资产、抵债资产等财产的实物盘点及账实核对下列属于利息核算基本规定的是ABCDA、我行应按照实际利率法核算利息B、记录生息资产、付息负债业务的各相关业务系统原则上应自动计结息C、生息资产还本付息正常的，每日全额计提应收利息，次日全额冲回D、正常收到客户预付的利息，应确认为递延收益，并在后续期间内每日摊销，按不同业务品种计入相应的利息收入核算码营业终了安全要求ABCDEFA、营业结束，保安员应对出入口进行控制，限制人员进入。B、关闭或半关闭出入口，对各功能区域进行清场。C、锁闭门窗、抽屉、保险柜、文件柜等。D、检查消防、安防设施运行情况，登记当日安全情况。E、运钞车到达后，认真核验，按要求移送尾箱。F、将入侵报警系统布防，锁闭出入口大门，检查是否锁牢。网点负责人应提示值勤保安巡视巡查时重点关注以下情况：ABCDEA、故意遗留箱包等物品；B、长时间逗留不办理任何业务；C、故意拥挤破坏秩序或尾随客户；D、衣着明显异常，故意遮挡面貌特征；E、自助服务区张贴虚假告示，安装窃取客户信息装置。营业场所负责人是本单位安全管理第一责任人，对安全工作负主要责任，实行AB角制度。其安全职责为ABCDEA、开展安全教育，组织员工学习有关安保工作文件、规章制度、案情通报及风险提示，提高员工安全防范意识；B、组织安全检查，督促落实安全规章制度和安全防范措施，整改安全隐患；C、负责管理本场所的技防、物防、消防等安防设施与器材，督促和指导员工熟练掌握其操作方法；D、督促员工、保安员在岗期间认真履职；E、完成上级交办的其他安保任务。下面哪些业务发起机构应填写暂付暂收款项挂销账申请书ABCDA、ATM钞箱短款暂付账户B、ATM钞箱长款暂收账户C、国内人民币结算业务垫款D、代兑点备用金下面哪些证件可以作为开户实名制的有效证件？BCDA、居住证B、临时身份证C、武装警察身份证D、港澳台居民往来内地通行证汇利达到期后，需将人民币款项划至（）BGL帐户，帐号为（），汇划时应在备注栏录入客户名称、汇利达业务编号。BCA、结算业务部B、收付清算部C、9178470019991001D、9178390019991001单位提取外币差旅费主要审核资料：ABA、因公出国预算表B、有效的入境签证护照或港澳通行证C、完税证明D、收入来源证明执行9101存款证明开立交易时，定期一本通账户输入以下哪几项应与409查询的子账户信息一致。ABCA、子账户类别B、册号C、序号D、凭证号码在核心银行系统办理对公7天通知存款的存款交易画面中，无需在（）、（）两个栏位录入信息，否则，核准后系统会提示交易不成功。ACA、存期B、产品类型C、基期D、凭证类型按今年条线部门下发的文件下面哪些业务应盖业务专用章？ABCDA、大额现金支付审批表B、单位发薪批控表及清单C、客户回单D、协助公、检、法机关进行的查、冻、扣按我行规定：下面哪些业务不能收取手续费？ABCA、对私人民币大额提现手续费B、单位基本账户销户手续费C、查询或打印客户历史交易柜台（不盖业务专用章）D、人民币提现当日累计5万元以上收取提现手续费（对公）按我行相关文件，民事执行的续冻期限不超过（），其他有权机关续冻期限不超过（）。BCA、一个月B、三个月C、六个月D、一年按结算业务部下发的文件要求，下列说法正确的有：ABDA、在总行验印系统中对等值人民币50万元（不含）以上的转账凭证只需柜员单人操作进行核对印鉴。B、等值人民币10万元（不含）以上的支票提现（用途为工资除外）需填写《人民币大额提现审批表》作附件。C、对于一些超百万元的非标准化取现业务（如:备用金）由管辖支行行长室审批后办理。D、人民币支票取现金额在10万元以上－100万元以下（含）（用途为工资除外）由管辖支行行长室审批后办理。下列说法正确的有：ACD

A、个人持外币现钞存现超过5千美元以上必须本人有效证件及《海关申报单》或该笔现钞原银行存款提取凭证B、支票日期有误，可以加盖单位公章修改。

C、人民币支票提现超过5万元、外币提现超过等值5000美元需要管理授权。

D、外币提现超过1万美元需要外汇管理局的审批件。

支票（）、（）需要双人核印，在支票加盖核印两人私章。BDA、转帐等值人民币5万元以上

B、转帐等值人民币50万元以上

C、现金支票等值人民币10万元(不含)起

D、现金支票等值人民币5万元以上

某公司客户需要支付租赁费，需提供什么资料？ABCD

A、公司申请租金明细表

B、委托经营合同、税收完税资料

C、收款凭证

D、经审核后要求补充的资料银行汇票签发冲正交易仅限于因银行内部原因造成差错时使用，以下关于冲正交易说法正确的是（）。ABD

A、只能由原签发机构进行冲正

B、只能在签发当日进行冲正

C、只能由原核准柜员进行冲正

D、只能由原经办柜员进行冲正关于冻结的表述正确的是：BCDA、冻结/解冻只针对账户或金额进行交易控制，同时联动凭证的处理。

B、支持对账户进行重复冻结的操作。柜员在操作冻结交易时，如果账户已有冻结，系统会提示“该账户已有冻结”，为保证客户和银行权益，如不同冻结可能引起后续争议，柜员应按照相关业务规定，对账户是否可以重复冻结进行人工控制。

C、如果冻结金额超过被冻结账户当前的存款余额，使用借方全额冻结的方式处理。但应在向有权机关出具的相应扣划回执文书中明确被冻结账户当前存款余额的实际情况。

D、被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息，在扣划时其利息应付给债权单位；属于赃款的，冻结期间不计付利息，在扣划时需手工调整利息。

对公客户的账户冻结包括：ABCD

A、账户借方冻结

B、账户贷方冻结

C、账户全额冻结

D、账部分金额冻结

关于000752交易表述正确的是：ACA、可以通过调整金额的正负来调增或调减应收利息

B、该交易为金融交易

C、应收利息的调整最多只能调整为0，不能调整为负数

D、调整后的应收透支利息立即从客户帐户中收取

在核心银行系统中的费用处理方式按照自动化程度分为三种，包括：ABCA、自动收费

B、费用试算

C、前端手工收费

D、累计收费

核准类账户包括（）ABC

A、基本存款账户

B、部分专用存款账户

C、部分临时存款账户

D、一般账户

报备类账户包括：BCD

A、基本存款账户

B、部分专用存款账户

C、部分临时存款账户

D、一般存款账户关于单户结息交易表述正确的是：ACA、该交易不受帐户的结息周期的限制

B、可以对借方利息进行结息处理

C、只能对贷方利息进行结息处理

D、该交易不可以冲正

关于协定存款的表述正确的是：ABCA、基本帐户、一般帐户、临时帐户、专用帐户都可以办理协定存款。

B、协定存款不是单独产品，只是附加的功能。

C、协定存款最低金额为10万元人民币。

D、协定存款最低金额为50万元人民币。

外币资本项目活期存款帐户包括：BCD

A、国际货运帐户

B、外债专户

C、外币股票帐户

D、外商投资临时帐户外币经常项目活期存款帐户包括：ABC

A、国际货运帐户

B、外资企业结算帐户

C、国际汇兑帐户

D、外商投资临时帐户

以下几种情况不能关闭主账户。（BCD）A、主账户下所有子账户都已结清

B、账户状态不正常

C、凭证状态不正常

D、有未收回的重空

下列关于存款证明业务描述正确的有ABCDA、一个账户可以开立多份存款证明

B、一份存款证明最多可包括七个账户的存款信息

C、可以跨机构收回存款证明D、开立存款证明时系统自动冻结账户

关于职工工资申报，下列说法正确的是：（ABCD）A、一年以上雇员收支：406000

B、一年以下雇员收支：301010

C、中方劳务公司收到的外派员工工资：劳务承包收入/204020

D、季节工人、边界工人：公务及商务差旅收支/202020

企业资本金结汇用途以下符合外汇局规定的是（ABC）A、备用金

B、工资及奖金

C、购买设备

D、投资房地产

我行办理的保函品种包括：ABCDA、投标保函

B、履约保函

C、预付款保函

D、关税保付保函

企业开立外汇资本金账户银行应审核的材料包括：（ABCD）A、企业法定代表人身份证，如代办，还应提供法定代表人授权书及其身份证与代理人身份证。B、加盖公章的开立账户申请书及外汇账户管理协议C、国家工商行政管理部门颁发的营业执照D、国家技术监督局颁发的组织机构代码证及外汇登记IC卡

以下哪些机关有冻结权限？ABDA、税务机关

B、人民法院

C、公证机关

D、海关

通知存款如遇以下情况（），支取部分按活期存款利率计息：ABCDA、实际存期不足七天

B、未提前通知而支取

C、已办理通知手续而提前支或逾期支取

D、支取金额不足最低支取金额（公司为10万元）

下列（）款项按规定可以从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户。ABCD

A、工资、奖金收入

B、稿费、演出费等劳务收入

C、证券公司或期货公司支付给自然人的款项

D、农、副、矿产品销售收入

按《关于对部分人民币大额现金支付业务转授权的通知》以下哪些超过50万元人民币以上的取现业务无须分行审批？ABC

A、还私人借款、分红、股权转让、退保证金；

B、拆迁补偿、辞退补偿金、赔偿金、慰问金；

C、二手楼资金监管转款、公司清算、信托产品赎回、返租款；

D、对超出转授权范围外非标准化现金业务、年度大额提现额度申请。

审批大额现金拆迁款需提供资料有(ABCD)A、公司申请

B、政府相关部门的文件/政府相关部门的批复件

C、补偿办法（标准）

D、补偿协议

柜台办理()业务必须实时进行大额核实。BDA、代办人办理的大额取现10万元（含）以上人民币或等值外币交易B、个人大额取现50万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易C、代办人办理的大额转账50万元（含）以上人民币或等值外币交易D、个人大额转账100万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易。关于BGL账户挂账，下列说法正确的有：ABCDA、零售业务交易差错短款，应使用“7414038储蓄业务暂付账户”挂账B、柜员现金出纳长短款应使用“7419001/8421001”C、对公国内结算业务差错短款，应使用“7413012国内人民币结算业务垫款账户”挂账D、公国内结算业务差错长款，如为客户办理现金缴款信息不明所至，应使用“8331062应付及暂收款—现金收付款业务”挂账关于个人外汇业务下列说法正确的有：ACDA、等值3千美元(含)以上汇款人为境内个人的境外汇入款可以入账，但必须客户到银行办理收支申报B、等值1万美元(含)以下的旅行支票兑付柜台可以直接办理，不必托收。C、等值1万美元以上外币提现需提供本人有效证件及《提取外币现钞备案表》D、境内和境外居民每人每年结汇额度为累计等值5万美元。柜台办理人民币同城跨行汇款（普通）按()收费，人民币同城跨行汇款（实时）按()收费。BDA、1%，5-50元/笔B、1%，1-2元/笔C、1%，最高50元D、0.5元/手续费+深圳同城本外币实时支付电子汇划费对于本行确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易应加强了解并记录以下哪些信息？ABCDA、资金来源；B、资金用途；C、经济或经营状况变化的信息；D、贸易或交易的背景、交易对手情况。业务经理必须对()业务重点关注？ABCDA、错账冲正/传票删除交易B、强制修改客户信息资料C、本、外币长期不动户交易D、BGL账户监控及过渡科目监控判断题客户在意见簿上的投诉或留言，网点负责人员应每周查阅，认真受理，及时（四个工作日内）回复。留有联系方式的，要电话回复客户。（错）客户向媒体投诉并已带媒体来到网点的，网点负责人员要报告上级有关部门，启动应急公关预案，减少或消除负面影响。（对）经营性分支机构业务经理有权制止柜员违反规章制度的行为，并提出处理意见。(对)业务经理有权抵制单位负责人、有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为。(对)业务经理有权提出派驻机构柜员准入意见，参与营业期间的柜员管理。(对)业务经理仅负责监督柜面业务人员（含核准人员）的工作和日常行为，对其在实际业务操作中遇到的问题交由网点负责人解答。(错)业务经理应积极参加各种业务培训，并负责及时做好对派驻机构业务人员的转培训，以不断提高派驻机构的内控管理水平。(对)业务经理是指在经营性分支机构负责履行风险控制、内控合规管理与监督检查职责的专职人员。(对)业务经理应协助机构负责人分管运营及内控管理工作，全面把控网点重大风险，保障机构安全运营，维护网点正常经营秩序。(对)业务经理直接对委派机构负责，不参与派驻机构对柜员业务量、业务质量、服务质量及劳动纪律等的管理与考核。(错)业务经理负责网点员工的业务培训，组织员工学习规章制度，定期评估业务流程，并及时向委派机构反馈基层操作风险变化趋势，报告网点重大风险隐患，并就优化制度、流程提出意见与建议。(对)业务经理在同一机构的连续任职时间为两年，超期要进行机构轮换；返回原派驻机构任职的，间隔期限不少于一年。(错)业务经理若因轮休、突发事件无法到岗或临时离岗的，只需及时向派驻机构负责人报告。(错)业务经理仅负责自查发现问题的督促整改，并跟踪落实整改效果。(错)“双十禁”是强制性约束柜员和机构负责人合规操作的法规性文件，中行员工应根据自身岗位，视情遵守。(错)行长为争揽客户将某公司的印鉴和证件拿来，让你为客户先保管一段时间，等公司经理出差回来后办理业务时使用。(错)营业中，短时间离开工作区域，没有必要从系统中办理签退和上锁保管其他重要物品，这样可以提高工作效率。(错)《中国银行基层机构负责人案件防控工作检查考核办法(试行)(2011版)》规定：负责人未认真履行案防工作职责，导致本机构发生经济案件或重大违规问题的，一律先免职，后处理。(对)对于内部对账不符，查明原因后需进行账务调整的，应按照总行错账冲正管理办法的规定区分不符原因分别处理。(对)如若是手工对账，对账部门应形成对账记录；如若是系统自动对账，对账部门不需要形成对账记录。(错)利息核算应遵循收付实现制原则，每日或在每月末及时反映应计利息收支，确保损益的真实、准确。(错)营业场所现金区应与其它区域隔开，出入口应安装防尾随联动互锁安全门（以下简称联动门）。(对)营业场所报警系统应联入当地“110”报警中心，每月联合所在分行安防监控中心、“110”报警中心对联网报警系统进行测试，测试情况应记录备查。（营业场所入侵报警密码操作键盘安装位置应便于操作人员布撤防。布撤防应专人管理，密码定期更换，操作人员变更，应及时更换密码。(对)营业场所监控录像资料保存时间不得少于60天。(错)调阅、复制录像资料，应经上一级主管安保工作的负责人批准。(对)营业场所应组织保安员学习我行安全规章制度，并定期对保安员遵守劳动纪律、日常工作表现等履职情况进行考核，对不称职保安员提出调整意见。(对)联动门钥匙（含感应卡）应指定专人保管，营业期间应由持有人存入理财区妥善保管，不得带出联动门外。(错)营业结束后联动门的内外门应全部锁闭，将钥匙妥善保管。(对)在未验证运钞车、押运人员真伪、武装押运人员未站位警戒前，严禁将尾箱提出现金区等待。(对)尾箱交接期间，应在紧急报警装置处留一人负责察看交接过程，发现异常，及时报警。(对)尾箱交接全程应有武装押运人员警戒，武装押运人员及保安员可协助提拿尾箱，进入现金区。(错)营业场所各出入口、保险柜钥匙应指定专人使用、保管。(对)营业场所要害部位钥匙丢失后应及时报告，立即自行更换锁具。(错)营业场所设施设备维修，应由行内派出部门开具介绍信，经保卫部门许可，在营业场所验证、登记后方可进行。外来维护人员进入现金区，每次不得超过3人，营业场所应指定人员陪同。(错)开放式柜台的业务单据、业务印章等重要物品应置于专用箱内，在监控覆盖下，妥善保管。(对)营业场所应结合实际情况，参照《中国银行股份有限公司突发事件应急预案模板》，制定本单位的各类应急预案。(对)在行式自助设备、自助银行营业时段的安全巡查由经营性机构负责，每日安全巡查不少于一次。(错)000610持折补写磁交易必须本人办理，不得代办。（错）目前我行办理单位票据支付业务时采用的支取方式为电子印鉴和支付密码。（错）核心银行系统中对公账户冻结支持账户冻结和金额冻结，不支持超额冻结。（对）对已被冻结止付的个人存款账户，银行可受理挂失申请，解除或撤销挂失不改变账户挂失前的冻结止付状态。（对）持借记卡存入外币现钞时，在核心银行系统的交易画面中必需录入现金统计分析码。（错）

办理对公七天通知存款支取时，在927交易中如没有录入通知书编号，业务核准后，系统按活期利息计算。