人行反洗钱测试题(一)

人行反洗钱测试题

序号题目答案题型

1银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。J判断题

2反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作

的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。J判断题

3反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。X判断题

4反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信

息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。J判断题

5反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

J判断题

6反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

义判断题

7反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。X判断题

8在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或

“外国政要”名单。J判断题

9有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整机制。V

判断题

10客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

X判断题

11客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析

时可以不参考客户身份识别所获得的信息。X判断题

12只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实

质不可疑的交易。X判断题

13反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和

保障措施。J判断题

14对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。J判断题

15银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。X判断题

16银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到

法律处分。J判断题

17客户身份识别也称“了解你的客户”。J判断题

18自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信

息进行登记。X判断题

19法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。

J判断题

20在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交

易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确

认其身份和有关交易是否可疑。J判断题

21客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由

的，金融机构不可以中止为客户办理业务。X判断题

22《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与

客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。J判断题

23银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份

识别义务的责任。X判断题

24在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机

构应当进行客户身份识别。J判断题

25单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹

配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。J判断题

26银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项

的来源、金额相符。J判断题

27银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。X判断题

28对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。

X判断题

29大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。J判断题

30对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其

他相关业务人员。X判断题

31为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基

本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。义判断题32为客户

开立对公外汇账户，金融机构应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管

理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账

户。J判断题

33银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名.证件

号码.照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。J判断题

34如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。J判断题

35开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网

点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。J判断题36客户身

份识别中的禁止性要求是指。银行不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，不得为

客户开立匿名账户或者假名账户。J判断题

37有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。J判断题

38人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查

等。J判断题

39贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款年检记

录等措施进行。X判断题

40贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给

银行业务带来的风险；但发现客户有可疑行为的，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。

X判断题

41与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采

取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进

行审核。X判断题

42发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。X判断题

43个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。义判断题

44外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。J判断题

45个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。X判断题

46对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成

销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

J判断题

47对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产

品的能力进行分析。J判断题

48对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已

过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或者其他身份证明文件。J判断题

49客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私、妥善保存客户

身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。J判断题

50客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点

经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采

取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。J判断题

51实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实

际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员

（被代理人除外）。J判断题

52违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的。银行可被处以50万元以上500万元以

下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。J判断题

53客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理

由的，银行无权中止为客户办理业务。X判断题

54金融机构客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。J判断题

55银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属.稀有矿石或珠宝行业；与武器有

关的行业；房地产行业；现金业务等。X判断题

56客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通

过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取

不同措施的过程。J判断题

57要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。义判断题

58银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系.对于已有客户被确认为禁止类

客户的。应立印全面停办业务井按规定进行报告。J判断题

59客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。X

判断题

60按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份

资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

责令限期改正。J判断题

61客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最

低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。J判断题

62银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。义判断题

63金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易

记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

J判断题

64金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份

方式，确保交易数据的安全、准确、完整。J判断题

65从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

X判断题

66如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执,

则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。J判断题

67大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类.比可疑交易报告报文多1个大额

删除报文。J判断题

68对于大额交易报告.大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额

正常包。X判断题

69数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个

大额特殊包内。J判断题

70大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。，判断题

71涉恐黑名单的处理包括四个步骤：第一。将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时

匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施。J判断题

72联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。J判

断题

73金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。J判断题

74将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上

报可疑交易。X判断题

75银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。J判断题

76银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议.第1333号决议或第1373号决

议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核

实确认。J判断题

77在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有

关证据材料予以先行登记保存。X判断题

78反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料。并与被查单位举行离场会谈。

J判断题

79金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员.情节严重的处十万元以上二十

万元以下罚款，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员。处一万元以上五万元

以下的罚款。X判断题

80金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料。情节严重的由中国人民银行处

以二十万元以上五十万元以下罚款。J判断题

81反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进

行核实和查证的行政行为。X判断题

82《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总

行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反

洗钱调查权有了明确的法律依据。J判断题

83反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。义判断题

84根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关

文件和资料。J判断题

85反洗钱调查只能采取现场调查。X判断题

86反洗钱询问笔录应当交被询问人核对.并在询问笔录上逐页签名或者盖章。，判

断题

87反洗钱调查中的封存。是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动

中.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。J判

断题

88反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中。当客户要求将调查所涉及的

账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。

J判断题

89金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金

融机构可登记汇出款的机构所在地名称。X判断题

90对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易

报告。X判断题

91金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的

机构。J判断题

92金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。义判断题

93同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

X判断题

94多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一个人或少数人操作，属于

可疑交易。J判断题

95外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境

外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。J判断题

96"控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？（）

A.员工的专业能力

B.员工的职业操守

C.员工的诚信程度

D.领导层对内部控制重要性的认识和态度

E.领导层对管理内部控制制度采取的措施”ABCDE不定项选择题

97”银行建立配合反洗钱调查制度应当明确()

A.组织管流程

B.账户监控措施

C.保密规定

D.资料保存"ABCD不定项选择题

98"加强反洗钱内部控制的意义是()

A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要

C.保障金融业案例的基础

D.金融机构参与国际竞争的前提条件"ABCD不定项选择题

99”金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》"ABD不定项选择题

100”反洗钱内部审计包括哪些环节？()

A.检查发现问题

B.通报问题

C.跟踪整改

D.责任认定”ABCD不定项选择题

101”关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（）

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E.培训的对象是银行的全体人员“ADE不定项选择题

102”以下说法正确的是（）

A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围

B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估

C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性.合理性.有效性实施独立评估的职

责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理.文件和资料的保管.泄密事件的处理以及保

密责任制等相关要求。”ABD不定项选择题

103”法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营.社会活动的执照.证件或者文件的名称、号码

和有效期限

C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限”

ABCD不定项选择题

104”为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份

基本信息包括哪些？（）

A、客户的名称

B、客户的住所

C、客户的经营范围

D、客户的组织机构代码”ABCD不定项选择题

105”客户身份识别的含义包括（）

A.了解客户本人的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”ABCD不定项选择题

106”客户身份识别的基本原则有()

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性”ABCD不定项选择题

107"银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括:

()

A.充分收集有关境外金融机构的信息

B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C.评估境外金融机构反洗钱.反恐怖融资措施的健全性和有效性

D.以书面方武明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责”ABCD不定项选择题

108”银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机

构以下哪些方面的职责？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料

C.可疑交易报告

D.交易记录保存”ABD不定项选择题

109”核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人,

应了解（）等信息。

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况”ABCD不定项选择题

110”客户身份识别中的禁止性要求是指。银行不得为身份不明的客户（）

A.提供服务

B.与其进行交易

C.开立匿名账户

D.开立假名账户“ABCD不定项选择题

111”客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话.网络、ATM等自助机具以及

其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份？（）

A.实行严格的身份认证措施

B.采取相应的技术保障手段

C.强化内部管理程序

D.弱化内部管理程序

”ABC不定项选择题

112”客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（）

A.保护商业秘密

B.保护个人隐私

C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D.妥善保存客户身份识过程中获取的交易信息“ABCD不定项选择题

113”银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识

别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别？（）

A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

B.要求代理人出具经公证的委托代理书

C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D.登记代理人所在工作单位和地址“AC不定项选择题

114”为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务需登记的客户身份基本

信息包括哪些？()

A、客户的住所地或者工作单位地址

B、客户的联系方式

C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限”ABCD不定项选择题

115”为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户

的哪些身份证明文件？()

A、军人出具军官证

B、武警出具武警警官证

C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

D、中国公民16岁以上出示身份证或临时身份证“ABCD不定项选择题

116”为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户

的哪些身份证明文件？()

A、华侨出具中国护照

B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或者其他有效旅行证件

D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效

证件”ABCD不定项选择题

117”为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等式或建立业务关系的时，应查看客

户哪些身份证明文件？()

A.工商营业执照副本原件以及加盖公章的复印件

B.组织机构代码证原件及其加盖公章的复印件

C.税务登记证及加盖公章的复印件

D.加盖公章的法定代表人证明书

E、法定代表人的有效身份证件复印件"ABCDE不定项选择题

118”为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份

基本信息有哪些？()

A、客户的税务登记证号码

B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件名称、号码

和有效期限

C、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或

者身份证明文件的种类

D、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或

者身份证明文件的号码、有效期限”ABCD不定项选择题

119”为境外对公客户办理一次性金融业务或以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户

哪些身份证明文件？()

A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件

C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D、能够证明授权人有权授权的文件“ABCD不定项选择题

120”为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份

基本信息包括哪些？()

A、客户的姓名

B、客户的性别

C、客户的国籍

D、客户的职业“ABCD不定项选择题

121”查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？。

A.互联网

B.银行“黑名单”系统

C.公民身份联网核查系统

D.公证机关”ABC不定项选择题

122"在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别

客户身份？()

A.结婚证

B.完税证明

C.单位出具的收入证明

D.驾驶证“BCD不定项选择题123"对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？

()

A.实地查访

B.要求客户补充身份资料

C.回访客户

D.向公安机关核查”ABCD不定项选择题

124”对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括()。

A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

C.中国公民16岁以上出示户口簿

D.16岁以下公民出示临时身份证“AB不定项选择题

125”境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括()

A.华侨出具中国护照

B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律.法规及有关文件规定的其他有效证

件”ABCD不定项选择题

126”为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等式或建立业务关系的。若有代理人,

需要提供的客户身份证明文件包括（）

A.合法有效的授权委托书

B.代理人的有效身份证件

C.合法有效的合同书

D.代理人的资质证明”AB不定项选择题

127"某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）

A应当经高级管理层的批准

B.应当报告中国人民银行

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

D.登记客户身份基本信息

E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件"ACDE不定项选择题

128”一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（）一次性金融服务。

A.现金汇款

B.现金存款

C.现钞兑换

D.票据兑付“ACD不定项选择题

129”应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本机构开立账户的客户提供以

下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务？（）

A.单笔人民币1万元以上

B.单笔人民币10万元以上

C.单笔外汇等值1000美元以上

D.单笔外汇等值10000美元以上"AC不定项选择题

130”一次性金融服务识别对象有哪些？。

A、客户

B、代理人

C、客户经理

D、银行营业网点经办人员“AB不定项选择题

131”一次性金融服务识别要点包括哪些？（）

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件〃ABCD不定项选择题

132”商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些

措施？（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B.登记客户身份基本信息

C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

D.如果客户为外国敢要，应当经高级管理层的批准

E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益入“ABCE不定项选择题

133”商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者

其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复

印件或影印件？（）

A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户

B.将1000美元现钞结汇

C.张三转账18万元到李四账户

D.提取现金6万元”B不定项选择题

134〃开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？（）

A.拟开立账户的对公客户

B.法定代表人

C.开户经办人

D.经营部门负责人”ABC

不定项选择题

135”开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为（）

A银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.其他相关业务人员”

ABCD不定项选择题

136”申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文

件？（）

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本或复印件

B.非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法

人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书”BCD不定

项选择题

137”申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文

件？（）

A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证

C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明”ABCD不定项选

择题

138”重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级.金融机构应（）0

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级“C不定项选择题

139”对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查（）

A外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额

B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有贲产收入的外汇

C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途

D.B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为

用于买卖股票“ABCD不定项选择题

140”对于国际结算业务.银行应（）

A受理并审核客户提交的书面委托和相关文件

B.不审查业务的贸易背景.客户及其交易对手情况

C.审查业务的贸易背景情况

D.审核客户及其交易对手”ACD不定项选择题

141”申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文

件？（）

A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证

B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文

C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证

D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同”BC不定项选择题

142”申请开立一般存款账户。银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件（）

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

D存款人因其他结算需要，应出具有关证明"ABCD不定项选择题

143”申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？

()

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金。应出

具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明。”ABCD不定项选择题

144”开立外汇经常项目账户时应注意()

A.留存客户或其代理人的有效身份证件.其他身份证明文件的复印件或影印件

B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

C.了解客户业务、主要交易对手及所在国风险

D.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否巳在开户地外汇管理局进行基本信息登记

E.登记的信息与实际情况不一致的。不得为其办理开户手续.同时通知客户到开户地外汇管理

局办理基本信息登记或变更手续"ABCDE不定项选择题

145”开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？()

A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为

“账户开立”

B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

D.商务部门对外资非法人项目的批复件“AB不定项选择题

146”开立外国投资者账户，银行应审查以下哪些项目？()

A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是

否为“账户开立”

B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相

关部门的文件是否相符

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有

效"ABCDE不定项选择题

147”开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目？。

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效

C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符

D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》“ABC不定项选择题

148”境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文

件？()

A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证

C.组织机构代码证和税务登记证

D.国家授权机关批准成立的有效批件“ABCD不定项选择题

149”开立外汇对公存款账户的识别对象有哪些？()

A.经营部门负责人

B.拟开立账户的对公客户

C.法定代表人D.开户经办人”BCD

不定项选择题

150”资本项目主要包括什么？()

A.资本转移

B.直接投资

C.证券投资

D.衍生产品及贷款”ABCD不定项选择题

151”经常项目主要包括什么？()

A.货物

B.服务

C.收益

D.经常转移"ABCD不定项选择题

152"开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员？。

A.银行营业网点经办人员

B.经营部门负责人

C.国际业务结算人员

D.客户经理

E.其他相关业务人员“ABCDE不定项选择题

153”开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？()

A.留存客户或其代理人的有效身份证件.其他身份证明文件的复印件或影印件

B.了解其关联企业.控股股东或者实际控制人

C.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否巳在开户地外汇管理局进行基本信息登记

D.登记的信忠与实际情况不一致的。不得为其办理开户手续.同时通知客户到开户地外汇管理

局办理基本信息登记或变更手续”ABCD不定项选择题

154"开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面？（）

A.要求客户提供企业法定代表人（或单位负责人）有效客户身份证件或者其他身份证明文件，

如企业法定代表人（或单位负责人）为中国公民。须联网核查其身份证。

B.授权他人办理的。还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件。并通过联网核查代

理人身份证件

C.了解其关联企业.控股股东或者实际控制人.了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的

真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行

核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户"ABCD不定项选择题

155”外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些？（）

A.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》

B.中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文

C.公司章程、验资证明、股权证明等

D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成

立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等”ABCD不定项选择题

156”申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些证明文件？()

A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施

工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门

的批文

D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批

文“ABCD不定项选择题

157”申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？

()

A.金融机构存放同业资金，应出具其证明

B.收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关证明

C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不

纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开

立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证“ABC不定项选择题

158”异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定资料外，还包括哪些

方面的核查？()

A.开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况

B.开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及

隶属单位的证明

C.开立专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及

隶属单位的证明

D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核

查开立基本账户情况，以及隶属单位证明〃ACD不定项选择题

159”开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？（）

A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件。通过身份证联网信息核查系统

进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应采取合理方武确认代理关系的存在

C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码”

ABCD不定项选择题

160”开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？（）

A.大额现金开户

B.异常开户

C.存款的资金来源.金额与存款人身份背景.职业背景.收入情况是否相符

D.一般存款账户”ABC不定项选择题

161”开立个人人民币储蓄账户或结算账户时的识别主体为以下哪些人员？（）

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.其他业务相关人员”

ABCD不定项选择题

162”开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？（）

A.银行营业网点经办人员

B.拟开立账户的自然人

C.客户经理

D.代理人”BD不定项选择题

163"外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？（）

A.非经营性外汇收付

B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转

C.经常项目项下经营性外汇收支

D.投资并购专用账户内资金的境内划转“AB不定项选择题

164”营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？（）A.

无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多

项核对不一致

C.能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件

D.客户提供了真实有效的身份证件”ABC不定项选择题

165”银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？（）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则”ABCD不定项选择题

166”个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户？。

A.外汇结算账户

B.经常项目账户

C.资本项目账户

D.外汇储蓄账户”ACD不定项选择题

167”开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？（）

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.国际业务结算人员”ABCD不定项选择题

168”银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查

哪个表单？

A.《外汇申报单》

B.《提取外币现钞备案表》

C.《外汇业务审批表》

D.《涉外收入申报单（对私）》"D不定项选择题

169”银行在开立资本项目账户时应注意审核（）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准。

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则”ABCD不定项选择题

170”审核对公贷款客户真实身份的方式有（）。

A.审核营业执照.国地税登记证等证明文件和资料

B.到工商管理部门.税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料

C.登门拜访客户.实地查看

D.电话核实“ABC不定项选择题

171”银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作？（）

A.核实贷款客户真实身份

B.贷前调查

C.贷后关注

D.发现并报告客户可疑交易”ABCD不定项选择题

172”银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份.应采取哪些措施？（）

A.审核相关证明文件和资料

B.到相关部门查询客户身份信息和资料

C.实地查看

D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇走私等行为“ABCD不定项选择题

173“银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（）审核个人客户的贷款目的和性质。

A.借款人信用状况

B.借敷人有无重大不良信用记录

C.抵押物与贷款个人的真实权属关系

D.客户还款资金来源.还款方式以及还款能力〃ABCD不定项选择题

174”网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料（）o

A.简洁性

B.真实性

C.完整性

D.必要性”BC不定项选择题

175”个人客户办理网上银行时，金融机构营业网点经办人员应（）

A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请

B.检测注册账户凭证原件（银行卡或存折等）的真实性

C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证

D.通过刷卡（或存折）验证磁道信息和密码〃ABCD不定项选择题

176”银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称.汇款人账号和（）三项信

息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位

B.汇款人住所

C.汇款行地址

D.汇款人身份证明文件“B

不定项选择题

177”在办理汇入汇款业务时.银行发现汇款人姓名或者名称.汇款人账号和汇款人住所三项

信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加.FATF'的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执

行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。

A.可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息

B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C.应要求境外机构补充汇款人账号

D.应要求境外机构补充汇款人住所”A不定项选择题

178”汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？（）

A.汇款人的姓名或者名称

B.汇款人账号、住所

C.收款人的姓名、住所

D.汇款银行的地址”ABC不定项选择题

179〃长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应（）

A.及时提示客户出示有效身份证件

B.对客户的有效身份证件进行联网核查

C.作实名登记后再办理业务

D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景"ABCD不定项选择题

180”对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（）

A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件：

B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份”ABD不定项选择题

181”对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理

局签章（）的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A.《外汇业务审批表》

B.《提取外币现钞备案表》

C.《外汇申报单》

D.《涉外收入申报单（对私）》"B不定项选择题

182”银行办理自然人境外汇入汇款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？

（）

A.收款人的姓名、账号、住所

B.汇款人的姓名、住所

C.汇款银行的名称和地址

D.汇款人职业、工作单位"AB不定项选择题

183”利用电话.网络.ATM等自助机具以及其他方武为客户提供非面对面的服务时。银行应实

行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A.客户回访

B.资料保存

C.实地调查

D.身份认证“D不定项选择题

184”在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的。银行应及时调整其客户风险等级分

类并（）。

A.加强身份识别措施强度

B.终止交易

C.报告客户可疑交易行为

D.拒绝交易”

C不定项选择题

185"对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有()

A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证

B.若该账户为一直关注的账户。银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报

该客户的铺户情况，以履行可疑交易持续监控职责

C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发

出通知之日起30日内办理销户手续。逾期视同自愿销户

D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户朴充完整；对先前获得的客户身份证件或

者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件"

ABCD不定项选择题

186”对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？()

A.银行营业网点经办人员

B.国际业务结算人员

C.客户经理

D.经营部门负责人〃

ABCD不定项选择题

187”对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？()

A.单位因撤并、解散需终止的

B.单位因宣告破产或关闭原因终止的

C.注销、被吊销营业执照的

D.因迁址等需要变更开户银行的“ABCD不定项选择题

188”对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？()

A.银行营业网点经办人员

B.银行客户经理

C.客户

D.代理人”CD不定项选择题

189”个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.其他相关业务人员〃

ABCD不定项选择题

190”《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客

户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

A.一次性的

B.间隔的

C.持续的

D.定期的“C不定项选择题

191”客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理

由的，银行有权（）。

A.继续为客户办理业务

B.中止为客户办理业务

C.有权更新资料

D.有权上报交易”B不定项选择题

192”下列哪种情况出现时，应重新识别客户？（）

A.客户行为异常

B.客户有冼钱嫌疑

C.客户提出销户

D.先前获得的客户身份资料存在疑点”ABD不定项选择题

193〃金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？（）

A.客户及其日常经营活动

B.客户办理结算情况

C.客户买卖外汇情况

D.客户开销户情况”ABCD不定项选择题

194"客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（）

A.姓名或者名称

B.身份证件或者身份证明文件种类

C.身份证件号码

D.注册资本E法定代表人"ABCDE不定项选择题

195”银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的。应重新识别客户身份。

A.真实性

B.统一性

C.有效性

D.完整性“ACD不定项选择题

196”可疑交易报告的内容包括。

A.可疑交易主体的身份信息

B.可疑交易的明细信息

C.可疑交易特征描述

D.以上均不正确”ABC不定项选择题

197”反洗钱内部控制制度的特点包括()

A.内容的广泛性

B.对象的特定性

C.形式的完整性

D.执行的强制性“ABCD不定项选择题

198”金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？()

A.3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符

B.5个工作日内资金集中转入、分散团队，与客户经营业务明显不符

C.10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

D.10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付”ABC不定项选择题

199”银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户

B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息

C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件。有效身份证件如为身份证，应通

过联网核查公民身份信息系统进行核查

D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存"ACD不定项选择题

200”人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（）

A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的。银行应调查其

还款资金来源，是否存在可疑情况

B.销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的。银行应调查还贷赛金来

源与借款人的权属关系

C.销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用

D.销户后，银行可将客户销户资料一并销毁“ABC不定项选择题

201〃外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点（）。

A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的.银行应调查其还

款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的。

银行应深入调查

B.销户时.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的.都只审核法人代表身份

证明文件的真实性

C.销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清

D.销户后。银行应按规定将客户销户资料归档保存"ACD不定项选择题

202”若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核。

A.法人代表的授权书

B.法人代表的身份证明文件

C.代理人的身份证明文件

D.自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符既可"ABC不定

项选择题

203〃外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括：（）

A.银行营业网点经办人员

B.国际业务结算人员

C.客户经理

D.经营部门负责人及其他相关业务人员”ABCD不定项选择题

204”金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（）

A.由中国人民银行总行或地（市）以上分支机构责令改正

B.情节严重的，处1万元以上5万元以下罚款

C.直接负责的董事.高级蕾理人员和其他直接责任人员。处1万元以上5万元以下罚款

D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业

整顿或吊销其经营许可证“ACD不定项选择题

205”银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份。（）A.简

洁性B.真实性C.完整性D.必要性”BC不定项选择题

206”客户洗钱风险分类管理目标包括（）

A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据"ACD不定项选择题

207”客户洗钱风险分类管理的必要性包括（）

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

"BC不定项选择题

208”银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（）支持。

A.管理制度和工作制度

B.分类参数体系

C.评估计量体系

D.系统控制体系”

ABCD不定项选择题

209”客户洗钱风险等级分类的原则包括（）

A.全面性

B.定性与定量相结合

C.持续性

D.保密性”ABCD不定项选择题

210”银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的）等各类因素

及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A.地域、行业

B.身份、国籍

C.交易目的

D.交易特征“ABCD不定项选择题

211〃为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？（）

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类"BD不定项选择题

212”客户洗钱风险分类标准（）

A.属于银行内部保密信息

B.直接关系到客户风险分类

C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施”ABCD不定项选择题

213"客户办理销户前，银行应确定哪些信息？