第三天基金测试附有答案

第三天基金测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________所属单位[单选题]*○黄梅○黄州区○罗田○麻城○蕲春○团风○武穴○英山○浠水○红安1.根据中国证监会对基金的分类标准，某公募基金的基金合同中约定“本基金0-20%的资产投资于固定收益类资产”，则该基金的类别是（）。[单选题]*A无法判断，需结合其它资产投资比例判断(正确答案)B混合基金C债券基金D股票基金答案解析：基金资产80%以上投资于股票的为股票基金，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。混合基金同时以股票、债券等为投资对象，根据题目“本基金0-20%的资产投资于固定收益类资产”无法判断，需结合其它资产投资比例判断。故本题为A选项。2.在通常情况下，以下基金类型中按风险从大到小，排列正确的是（）。Ⅰ、货币市场基金、混合基金、股票基金Ⅱ、混合基金、二级债券基金、货币市场基金Ⅲ、股票基金、混合基金、债券基金Ⅳ、可转债基金、混合基金、货币市场基金[单选题]*AⅠ、ⅡBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅡ、Ⅲ(正确答案)DⅢ、Ⅳ答案解析：货币基金风险最小，股票基金风险最高，债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具;既可参与一级市场又可在二级市场买卖股票的称为“二级债基”。二级债券基金、可转债基金属于债券基金的分类。混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金。其风险和预期收益低于股票基金，高于债券基金。故本题为C选项。3.关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（）。[单选题]*A货币市场基金仅投资于货币市场工具(正确答案)B股票基金仅投资于股票C基金中的基金仅投资于不同基金份额D债券基金仅投资于债券答案解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。选项A正确。基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。故本题为A选项。4.下列属于指数基金特点的是（）。Ⅰ、收益稳定Ⅱ、费用低廉Ⅲ、风险分散Ⅳ、监控便利[单选题]*A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。5.相比传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（）。[单选题]*AETF基金可以在交易时间内进行买卖BETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易CETF基金具有独特的实物申购、赎回机制DETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象(正确答案)答案解析：解析:ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。故本题为D选项。6.以下行为属于广义基金监管的是（）。Ⅰ、基金机构内部监督部门对其活动的监督和管理Ⅱ、基金行业自律组织对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理Ⅲ、独立的审计机构对基金市场主体及其活动的监督和管理Ⅳ、社会媒体对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理[单选题]*AⅠ、Ⅱ、ⅢBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)CⅠ、Ⅱ、ⅣDⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：解析:广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。①社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。②基金市场主体，即各种基金机构及其从业人员。故本题为B选项。7.基金监管的首要目标是（）。[单选题]*A维护市场秩序B保护投资人及其相关当事人的合法权益(正确答案)C保障基金行业的健康发展D监督基金机构的稳健运行答案解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往专业知识欠缺、信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害，因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。故本题为B选项。8.中国证监会对证券市场实施的监管体制是（）。[单选题]*A混合监管B多元监管C分业监管D集中统一监管(正确答案)答案解析：解析我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业分业监管的模式，中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。故本题为D选项。9.以下属于中国证监会依法履行的职责是（）。Ⅰ、制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则Ⅱ、对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解Ⅲ、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理Ⅳ、指导和监督中国证券投资基金业协会的活动[单选题]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)CⅡ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：解析:本题考查的是:第四章第二节中国证监会依法履行下列职责:制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权;办理基金备案;对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告;制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施;监督检查基金信息的披露情况;指导和监督基金业协会的活动;法律、行政法规规定的其他职责。Ⅱ选项是基金业协会的职责。故本题为B选项。10.根据《证券法》（2014年修订）的规定，中国证监会在调查操纵市场、内幕交易等重大证券违法行为时，可以限制被调查当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。[单选题]*A15，15(正确答案)B60，60C7，7D30，30答案解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长15个交易日。故本题为A选项11.某上市公司董事长王某因严重违法失信被中国证监会采取市场禁入措施，中国证监会在证券期货市场违法失信信息公开查询平台对其进行专项公示，该专项公示期为（），自（）起算。[单选题]*A1年，处罚之日B2年，处罚之日C3年，公示之日D1年，公示之日(正确答案)答案解析：对证券期货市场严重违法失信主体进行了专项公示，对严重违法失信主体的专项公示期为一年，自公示之日起算。故本题为D选项。12.关于基金行业协会，以下说法正确的有（）。Ⅰ、基金行业协会是投资基金行业的自律性组织Ⅱ、基金行业协会是事业单位法人Ⅲ、基金管理人、基金托管人、基金服务机构均应当加入基金行业协会[单选题]*AⅠ、Ⅱ、ⅢBⅠ、ⅢCⅠ(正确答案)DⅠ、Ⅱ答案解析：答案：C解析:基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。基金管理人、基金托管人、基金销售机构应当加入基金业协会，其他基金服务机构可以自愿加入基金业协会。13.关于中国证券投资基金业协会，以下表述错误的是（）。[单选题]*A基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会B中国证券投资基金业协会的职责包括制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为C中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人D中国证券投资基金业协会的最高权力机构为理事会(正确答案)答案解析：基金业协会的最高权力机构为全体会员组成的会员大会。故本题为D选项。14.中国证券投资基金协会的最高权力机构是（）。[单选题]*A理事会B会长办公会C会员大会(正确答案)D监事会答案解析：中国证券投资基金协会最高权力机构是会员大会。15.管理公开募集基金的基金管理公司的主要股东为自然人的，该自然人需要满足的条件是（）。[单选题]*A个人金融资产不低于2000万元，在境内外资产管理行业从业10年以上B个人金融资产不低于3000万元，在境内外资产管理行业从业10年以上(正确答案)C个人金融资产不低于3000万元，在境内外基金管理公司从业10年以上D个人金融资产不低于2000万元，在境内外资产管理行业从业15年以上答案解析：基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。故本题为B选项。16.申请设立公开募集基金的基金管理公司时，拟任高级管理人员、业务人员必须在（）人以上，且人员均应当取得基金从业资格。[单选题]*A20B30C15(正确答案)D10答案解析：设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。故本题为C选项。17.根据《证券投资基金法》及相关规定，以下主体不能担任基金管理人的是（）。[单选题]*A社团法人(正确答案)B股份有限公司C合伙企业D有限责任公司答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。故本题为A选项。18.关于基金管理公司变更股东或实际控制人，以下描述正确的是（）。[单选题]*A变更持有百分之五以上的股东，应当报中国基金业协会备案B变更持有百分之五以上股权的股东，应当报中国基金业协会批准C变更公司的实际控制人，应当报国务院证券监督管理机构备案D变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准(正确答案)答案解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。19.关于公募基金管理人高管的任职条件，以下说法正确的有（）。I、应当具备基金从业资格II、不得在基金托管人处兼职III、应该熟悉证券投资方面的法律、行政法规IV、必须具有三年以上基金投资管理经历[单选题]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)BⅡ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：基金经理任职应具备的条件:①取得基金从业资格;②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试;③具有3年以上证券投资管理经历;④没有《公司法》、《基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董、监、高和基金从业人员的情形;⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。20.关于基金托管人，下列说法错误的是（）。Ⅰ、基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离Ⅱ、基金财产必须独立于基金托管人的自有财产Ⅲ、基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任Ⅳ、基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离[单选题]*AⅠ、ⅡBⅡ、ⅢCⅢ、ⅣDⅠ、Ⅲ(正确答案)答案解析：基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。Ⅰ项说法错误。基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。Ⅲ项说法错误。故本题为D选项。21.关于担任基金托管人应当具备的条件，以下表述正确的是（）。Ⅰ、有足够的基金销售网点Ⅱ、有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员Ⅲ、有安全高效的清算、交割系统Ⅳ、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度[单选题]*AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)CⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本题考查的是:第四章第三节基金托管人的条件:①净资产和风险控制指标符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;④有安全保管基金财产的条件;⑤有安全高效的清算、交割系统;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。基金托管人是负责托管财产，并不是负责销售基金的，Ⅰ选项说法错误。故本题为B选项。22.以下属于基金托管人职责的是（）。Ⅰ、基金资产保管Ⅱ、基金估值及相关信息披露Ⅲ、对基金投资运作进行监督Ⅳ、基金资金清算[单选题]*AⅡ、ⅢBⅠ、ⅡCⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括:①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。基金管理人是基金估值的第一责任主体。故本题为C选项。23.关于基金托管人职责终止，以下符合法律规定的做法是（）。[单选题]*A基金财产超过2亿元时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计;基金财产不到2亿元的，可以不进行审计B中国证监会直接指定符合托管人条件的托管人，并由基金管理人公告后生效C基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人(正确答案)D原来的基金托管人本着对基金份额持有人有利的原则，将托管职责委托给其他符合托管人条件的托管人答案解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，A错误。基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人，B错误，C正确。基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收，D错误。故本题为C选项。24.有权召集基金份额持有人大会的主体不包括（）。[单选题]*A基金份额持有人大会的日常机构B基金管理人C基金托管人D代表基金份额5%以上的持有人(正确答案)答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。故本题为D选项。25.股权投资基金募集过程中，以下行为不违反现行监管规则的是（）。[单选题]*A向投资者承诺全部基金收益优先于偿还投资者本金(正确答案)B向投资者承诺投资收益率不低于管理人过去五年实现的平均年化收益率C向投资者承诺其本金不受损失D向投资者承诺其收益不低于同期银行存款收益答案解析：依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。股本题为A选项。26.关于私募基金管理人办理基金备案手续需报送的信息，以下表述错误的是（）。[单选题]*A需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议B不需要提交招募说明书(正确答案)C采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议D主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别答案解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息:①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。故本题为B选项。27.道德实现其约束力为主要依靠的手段不包括（）。[单选题]*A传统习俗B社会舆论C国家强制力(正确答案)D内心信念答案解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。故本题为C选项。28.以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（）。[单选题]*A规范性B继承性C特殊性D普遍性(正确答案)答案解析：职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。没有普遍性。故本题为D选项。29.下列关于职业道德的表述中，正确的是（）。[单选题]*A相对于业务能力，职业道德居次要地位B职业道德素质差的人，也可能具有较高的业务能力，因此业务能力与职业道德没有什么关系C加强职业道德对业务能力的提高具有促进作用(正确答案)D职业素质仅指专业技能，不包括道德素养。答案解析：加强职业道德建设，不仅有利于从业人员提高业务能力，而且也有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线，提升职业素质，A、B错误，C正确。职业素质既包括专业技能，也包括道德素养，D错误。30.以下执业活动中，不符合基金从业人员职业道德中“审慎”要求的是（）。[单选题]*A记载和保留适当的调研记录，以支持投资分析B事先在系统中输入各种风控阀值，强化投资风险管理C通读不同卖方提供的研究报告，直接得出投资结论(正确答案)D向客户甲推荐基金时，询问其投资经验和流动性要求答案解析：基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本希对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，包括以下基本要求:①基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素干扰。②基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平。③基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。④基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。⑤基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。⑥基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。故本题为C选项。31.基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是（）。[单选题]*A公司客户申赎记录B公司产品开发计划C公司已发布的基金年报(正确答案)D公司投资标的备选库答案解析：公司已发布的基金年报属于公开信息，不属于保密信息。故本题为C选项。32.基金职业道德教育主要包括（）。Ⅰ、培养基金职业道德观念Ⅱ、树立基金职业道德典型Ⅲ、灌输基金职业道德规范Ⅳ、岗位职业道德教育[单选题]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)BⅠ、Ⅱ、ⅢCⅠ、ⅢDⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面:①培养基金职业道德观念;②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径多种多样，主要有:①岗前职业道德教育;②岗位职