反洗钱终极考试题

1反洗钱部分(437一、单项选择题1.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证明或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件(B)。2.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应(C)。A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级3.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B)三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件4.在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人的账号和汇款人住所三项信息中的任何恐怖融资标准的国家(地区)，银行(A)。A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C.应要求境外机构补充汇款人账号D.应要求境外机构补充汇款人住所5.对当日累计提取现钞等值1万美以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的(B)为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。D6.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的(D)措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证7.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并(C)。A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取(C)客户身份识别措施。A一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的9.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权(B)。A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.有权更新资料D.有权上报交易10.中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支机构11.在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告(C)。A.公安机关B.金融机构上一级机构C.中国人民银行当地分支机构D.金融机构总部12.金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向(D)报告,并同时报中国人民银行当地分支机构,以便协助公安机关开展侦查工作。A.金融机构上一级机构B.金融机构总部C.中国银行业监督管理委员会D.当地公安机关13.(A)对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。AB析中心C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会银行账户划转款项的,由(D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额可疑报告。A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户各自D.银行215.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由(D)报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行16.客户通过境外银行卡发生的大额交易,由(A)报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行17.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由(B)报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行18.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，(A)依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方19.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,银行应当通过(B)向中国反洗钱监测分析报送大额交易和可疑交易报告。A.银行总部指定的一个机构B.银行总部或者由总部指定的一个机构C.银行各省级分支机构D.银行的任一分支机构20.单笔或者当日累计人民币交易(C)元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监21.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(D)元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。22.自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(B)元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中23.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C)美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。24.银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告,以下不属于规定条件的是(D)。A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款B.银行内部调拨资金利息支付D.个体工商户50万元大额现金存取的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围(D)A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C息支付交易D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易26.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定,单笔或者当日累计达到规定金融的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是(D)。A.应将某一账户发生的交易累计计算3B.应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D.应将某一客户在同一银行不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算27.以下属于大额外汇资金交易的是(A)。28.下列哪种大额交易,银行可以不报告(D)A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换29.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的(B)个工作日内补正。AB.5C.7D.1030.银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或无法通过总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。ABC.7D.1031.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B)。A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日32.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,银行应当提交(C)报告。A.大额交易B.可疑交易C.大额交易、可疑交易D.综合报告33.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.银行人员发现可疑交易之日起计算C.银行的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算34.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(A)。35.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是(C)。A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑36.按照《金额机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是(C)。A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告B.自然人银行账户一次性大额存款取现金，银行应当报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告4D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告SZ户，经营范围主要建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易(C)。A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付38.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(B)。A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告39.银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时(D)。B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告D.银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行40.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于(B)人，否则，银行有权拒绝。AB.2C.3D.441.中国人民银行约见银行高级管理人员谈话需(C)批准后可执行。A.中国人民银行反洗钱工作人员B.被约见人C.单位负责人D.部门负责人42.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是(A)的职责。CD支行C。A.中国人民银行B.金融机构总部C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D.独立承担法律责任的金融机构分支机构对金融机构处(A)罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处()罚款。45.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是(D)。A.只能是金融机构工作人员B.只能是金融机构C.只能是金融机构工作人员或金融机构D.可以是任何单位和个人46.金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的(D)。A.及时以书面形式向上级主管部门报告B.及时采取措施扣押犯罪嫌疑人C.及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告5D.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告47.以下说法错误的是(A)。A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关B.宣传方式灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传48.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为(D)。B.《金融机构反洗钱大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》49.下列不属于洗钱特征的是(C)。A.国际化B.隐蔽性C.单一化D.技术化50.以下活动可能存在洗钱行为的是(D)。A.伪造商业商业票据B.购买保险立即退保C.货币走私D.以上都是A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制52.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素(A)A.信用B.地域C.业务D.行业53.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核(C)A.每月B.每季度C.每半年D.每年54.对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以(A)A.责令限期改正B.处二十万元以上五十万元以下的罚款55.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以(D)A.责令限期改正B.处二十万元以上五十万元以下的罚款，临时冻结的期限为(B)A.24小时B.48小时C.二个工作日D.三个工作日57.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户关系建立后(B)个工作日。58.现代意义上的法钱最早产生于(D)A.法国B.英国C.意大利D.美国59.1989年成立的(B)是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。A.亚太反洗钱组织B.金融行动特别工作组C.埃格蒙特集团D.沃尔夫斯堡集团60.反洗钱的工作理念是(B)。A.规则为本B.风险为本C.信用为本61.国务院反洗钱行政主管部门是指(A)。6AB.中国银行业监督管理部门C.公安机关D.人民法院62.金融机构反洗钱工作顺利开展的基础是(A)。A.反洗钱内部控制制度建设B.客户身份识别制度C.大额交易和可疑交易报告制度461.客户身份识别的原则包括(E)A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性E.以上都是级客户审核期限时长的(A)，风险等级最高客户的审核期限不得超过()。A.两倍、半年B.两倍、一年C.三倍、半年D.两倍、三年64.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的(C)内至少应进行一次复核。A.一年B.三年C.五年D.七年65.客户身份资料和交易记录保存的原则包括(E)。A.完整原则B.真实原则C.安全原则D.从严原则E.以上都是66.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B)。A.三年B.五年C.十年D.十五年67.金融机构应在大额交易发生(B)个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。68.金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币(B)以上或者外币等值()以上的，应当识别客户身份。A.大额交易B.可疑交易C.可疑行为D.可疑客户(A)处于最基础的地位。A.客户身份识别制度B.大额交易和可疑交易报告制度C.恐怖融资可疑交易报告制度D.客户身份资料及交易记录保存制度71.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对(C)身份证件或者其他身份证明文件进行核对记。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.客户72.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的(A)。A.实际使用人B.名义使用人C.实际使用人和名义使用人项或多项核对不一致且能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，金融机构应(A)。A.拒绝为该客户办理业务B.继续为该客户办理业务出C.中止为该客户办理业务74.反洗钱现场检查，检查人员少于(A)人或者未出示()，金融机构有权拒绝检查。75.A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法定代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易公金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型(B)。A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作D.长期闲置的账户原则不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付776.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(A)承担未履行客户身份识别义务的责任。A.金融机构B.第三方C.客户D.金融机构和第三方77.长春农村商业银行反洗钱管理实施细则要求营业机构反洗钱操作人员应于每个工作日(C)点钱数据处理。78.洗钱系统登录密码要求(B)至少更换一次。A.半个月B.1个月C.2个月D.1季度79.客户在中国银行某市分行开立了信用卡，其在国内房屋中介公司刷卡消费一次性达到70万元人民币，收单行为中国建设银行，则该笔交易应由(A)进行报告。ABC.房屋中介公司80.业机构反洗钱复核岗应由(B)级以上人员担任。ABC.0681.非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并(C)A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易82.为不在本系统开立账户的客户提供现金汇款或票据兑付等一次性金融服务交易金额单笔人民币(A)以上的，应当核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件。A.1万元B.2万元C.5万元D.10万元83.因反洗钱采取临时冻结措施的，临时冻结不得超过(B)时。二、多项选择题ABCDE)。A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制制度的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确(ABCD)。A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存洗钱内部审计包括哪些环节(ABCD)。A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(ADE)。A.培训对象应包括高级管理层B.只有从事反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次培训E.培训的对象是银行的全体人员5.以下说法正确的是(ABD)。A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任6.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括(ABCD)。A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效8C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限7.客户身份识别的含义(ABCD)。AB.了解客户的交易目的和交易性质CD.了解实际控制客户的自然人和交易的实际控制人8.客户身份识别的基本原则有(ABCDE)。A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性E.差异性9.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括(ABCD)。A.充分收集有关境外金融机构的信息B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解(ABCD)等信息。A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况和经营状况11.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户(ABCD)。A.提供服务B.与其进行交易C.开立匿名账户D.开立假名账户12.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份(ABC)。A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化内部管理程序D.弱化内部管理程序13.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应(ABCD)。A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息14.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别(AC)。A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B.要求代理人出具经公证的委托代理书C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D.登记代理人所在工作单位和地址15.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括(AB)。D.16岁以下公民出示临时身份证16.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括(ABCD)。A.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件的客户身份证明文件包括(AB)。A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明918.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施(ACDE)。A.应当经高级管理层的批准B.应当报告中国人民银行C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件19.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供(ACD)等一次性金融服务。A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付20.银行应对(AC)交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。AB21.一次性金融服务识别要点包括(ABCD)。A.了解实际上控制客户的自然人和交易的实际控制人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件EA.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B.登记客户身份基本信息C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准E了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人23.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(ABCD)。A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.其他相关业务人员24.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件(ABCD)。A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本B.非法人企业，应出具营业执照、企业组织机构代码证正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明。D.非预算管理的事业单位应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。25.对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查(ABCD)。A.外汇资本账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途D.B股专用账户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇,支出为用于卖股票26.对于国际结算业务,银行应(ACD)。A.受理并审核提交的书面委托和相关文件C.审查业务的贸易背景情况D.审核客户及其交易对手27.申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下证明文件(ABCD)。A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因银行借款需要,应出具借款合同D.存款人因其他需要,应出具有关证明28.申请开立专用账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下证明文件(ABCD)。A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明29.开立外汇经常项目账户时应注意(ABCDE)。A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B.了解相关联企业、控股股东或者实际控制人C所在国风险D.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记E.登记的信息与实际信息不一致的,不得为其办理开户手续30.开立外汇资本项目账户时应注意(ABCD)。A.要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他身份证明文件;如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民,须联网核查其身份证B.授权他人办理,还应出具合法有效授权书及代理人身份证件,并通过联网核查代理人身份证件C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户31.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点(ABCD)。A.要求出具真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码32.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注(ABC)。A.大额现金开户B.异常开户C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D.一般存款账户33.银行营业网点在审核个人身份证件后,拒绝为该客户办理相关业务的情形包括(ABC)。A.无法判断身份证件真实性B.联网核查身份证,客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C.能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件D.客户提供了真实有效的身份证件34.开立个人外汇账户的识别主体(ABCD)。A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.国际业务结算人员35.银行在开立资本项目账户时应注意审核(ABCD)。B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则36.审核对公贷款客户真实身份的方式有(ABC)。A.审核营业执照、国地税登记等证明文件和资料B部门查询客户身份信息和资料C.登门拜访客户、实地查看D.电话核实37.银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作(ABCD)。A.核实贷款客户真实身份B.贷前调查C.贷后关注D.发现并报告客户可疑交易38.银行在为客户办理信贷业务时,应核实客户的真实身份,需要采取哪些措施(ABCD)？A.审核相关证明文件和资料B.到相关部门查询客户身份信息和资料C.实地查看D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为39.银行对贷款个人客户的身份识别中,要通过了解(ABCD),审核个人客户的贷款目的和性质。A.借款人信用状况B.借款人有无重大不良信用记录C.抵押物与贷款个人的真实权属关系D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力40.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的(BC)。A.简洁性B.真实性C.完整性D.必要性41.个人客户办理网上银行时,银行营业网点经办人员应(ABCD)。A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请B.检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证D.通过刷卡(或存折)验证磁道信息和密码42.汇出汇款业务环节,银行应登记(ABC)。A.汇款人的姓名或者名称B.汇款人账号、住所C.收款人的姓名、住所D.汇款银行的地址43.长期闲置账户的客户来办理人民币业务的,银行应(ABCD)。A.及时提示客户出示有效身份证件B.对客户的有效身份证件进行联网核查C.作实名登记后再办理业务D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景44.对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,银行应(ABD)。A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B.若是身份证,则通过联网核查无误后方可支付C.如为代办,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份D.如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份45.银行办理自然人境外汇入款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记(AB)等信息。A.收款人的姓名、账号、住所B.汇款人的姓名、住所46.对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识别要点有(ABCD)。A.开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证B.若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之D.对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明证件47.下列哪种情况出现时,应重新识别客户?(ABD)A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.客户提前销户D.先前获得的客户身份资料存在疑点48.银行在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况?(ABCD)A.客户及其日常经营活动B.客户办理结算情况C.客户买卖外汇情况D.客户开销户情况49.客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括(ABCDE)。A.姓名或者名称B.身份证件或者身份证明文件种类C.身份证件号码D.注册资本E.法定代表人50.银行对先前获得的客户身份资料的(ACD)存在疑点的,应重新识别客户身份。A.真实性B.统一性C.有效性D.完整性51.银行在为个人客户办理销户手续时应注意(ACD)。A.对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户B.对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存52.人民币贷款业务终止环节,客户身份识别要点有(ABC)。A行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁53.外汇贷款类业务终止环节,客户身份识别要点有(ACD)。A行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查B.销户时,无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件C.销户时,其相应的外汇贷款业务是否结清D.销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存54.银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括(ACD)。A.由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊55.客户洗钱风险分类管理目标包括(ACD)。A.全面、真实、动态地撑控本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程度C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据56.客户洗钱风险分类管理的必要性包括(BC)。A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求57.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有相应的(ABCD)支持。A.管理制度和工作制度B.分类参数体系C.评估计量体系D.系统控制体系58.客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD)。A.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性59.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的(ABCD)等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。AB国籍C.交易目的D.交易特征60.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应(BD)。A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B.对客户洗钱分类进行动态、持续管理C.不管因素如何变化也不必调整等级分类D.根据影响因素的变化随时调整等级分类61.客户洗钱风险分类标准(ABCD)。A.属于银行内部保密信息B.直接关系到客户风险分类C.需要对客户严格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施62.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括(ABCD)。A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户因素63.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于(ABCD)。A.金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织成员国或其公布的反洗钱不合作国家或地区B.被联合国、美国财政部海外资产控制办公室(OPAC)等列入制裁名单的国家或地区C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区64.银行客户洗钱风险分类的参考指标中,以下哪些说法是正确的(ABC)?A.客户因素包括个人客户和企业客户C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素65.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素(ABCD)。A和军事高级官员B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户66.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素(ACD)A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B.长期存在大额交易的客户C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D.股权结构过于复杂,使实际受益人难以辨认的客户67.银行客户反洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于(ABCD)。A.自助业务或电子银行业务B.现金业务C.代理业务或无记名业务D.跨境汇投业务68.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括(ABCD)。A.按照本机构客户识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时做出身份资料的审核，并调整风险等级。D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽的，应报告可疑交易69.对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施(ABD)。A.在关注客户的业务关系存续期间,应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B.定期对其身份信息及资金交易状况进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率D.关注类客户及金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认可疑的，应及时报告可疑交易70.对可疑类客户采取的风险控制措施包括(BCD)。A.与可疑类客户建立业务关系时，应采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告71.客户身份资料与交易记录保存的原则包括(ABCD)。A.真实原则B.完整原则C.安全保存原则D.从严原则要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函和其他资料。A.数据信息B.业务凭证C.账簿D.协议73.以下说法正确的是(ACD)。A.银行应当保存客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的,应按最短期限保存C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的,可被责令停业整顿或吊销经营许可证74.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施,说法错误的有(BC)。A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中C.反洗钱档案不允许对外调阅D.应销毁处理的档案须经主管领导审批75.以下说法正确的有(ABD)。B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火C.档案销毁时，可由一人负责现场监销D.借阅档案要按规定办理登记手续76.交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的()或()报告给中国人民银行的制度。(BD)A.全部金融交易信息B.超过规定金额以上金融交易信息C.规定金额以下的金融交易信息D.有洗钱嫌疑的金融交易信息77.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括()和()两类。(AB)A.大额交易报告B.可疑交易报告C.现金流量报告D.资产负债报告78.可疑交易特征包括(ABC)。A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B.交易与客户身份不符C.交易与经营性质不符D.交易超过规定金额79.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定,主要体现在以下哪些法律规章中?(ABCD)B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存保管理办法》80.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定,承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构,其中银行业金融机构包括(ABCD)。A.商业银行B.城市信用合作社及农村信用合作社81.对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理？(BC)A.仅利用技术手段筛选后直接上报B.除利用技术手段筛选后,还应审查交易背景、目的和性质C对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报82.请说出下面情况符合哪些可疑情况？(AB)业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生，交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付A共开立了并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户，请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型？(CD)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户前发生大量资金收付84.XX商行经营范围为零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该账户资金收支总额约A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客身份、财务状况，经营业务明显不符C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款D启用，短期内出现大量资金收付E平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司。但这家农副产品公司经营面积哪些可疑点？(AD)A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？(AB)A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管B.长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？(ABC)A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份财务状况，经营业务明显不符B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付交易88.数据报送基本流程包括(ABCD)。A.数据抽取B.生成报文和数据包C.登录报送系统完成报送D.查看回执并进行出错处理89.可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为哪几个子类？(ABCDE)A.正常报文B.补报报文C.重发报文D.补正报文E.纠错报文90.哪些可疑报文应打包为可疑特殊包？(ABCD)A.可疑重发报文B.可疑补报报文C.可疑纠错报文D.可疑补正报文定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括(ABCD)。A.基本情况B.逐笔明细信息C.分析报告D.其他资料92.从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？(ABC)到所存资金全部提取完毕。B.用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平。C93.从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易？(ABCD)A.某企业账户突然出现提取大量现金的现象B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由多人同时进入同一个营业网点进行存款C.现金存取金额经常性略低于反洗钱相关监测标准。D.存取多张金融票据，但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准，尤其是连续编号的票据。94.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABD)。A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区。D.使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人。ABA.按规定报送可疑交易报告B.同时应立即采取相应的交易限制措施C.并于5日内将有关情况报告中国人民银行总行D.采取适当方式告知客户96.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于(ABD)。A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B.暂停金融交易C.有条件地转移或转换金融资产D.拒绝转移或转换金融资产A.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况C.执行客户身份识别制度的情况D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况C.报告可疑交易的情况D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况99.中国人民银行开展反洗钱非监管工作的意义包括(ABCD)。A.健全监管信息档案B.有效评估洗钱风险C.指导现场检查，实施持续有效监管D.帮助银行合理分配洗钱风险管理成本100.反洗钱非现场监管的步骤包括(ABCD)。A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档101.需要银行重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有(AC)。A.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档102.银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有(ABCD)。A.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构和岗位设立情况C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度内部审计情况103.银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息(ABC)。A.执行客户身份识别的情况B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D.反洗钱宣传和培训情况104.银行报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期分包括(BCD)。A.月度反洗钱信息B.季度反洗钱信息C.半年度反洗钱信息D.年度反洗钱信息105.在反洗钱非现场监管工作中，银行的职责是(ABC)。A.指定专人负责此项工作B.向中国人民银行报送反洗钱相关资料C.如实反映反洗钱工作情况D.主动配合公安机关调查可疑交易线索106.银行反洗钱培训的目的包括(ABD)。A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B.让公众了解反洗钱知识C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D.掌握反洗钱工作必备的技能A.新员工B.一线人员C.中高级管理人员D.反洗钱岗位人员A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官C.反洗钱合规专员D.反洗钱情报专员109.反洗钱培训内容包括(ABCD)。A基础知识B法律法规培训C业务操作D法律财会等综合性知识培训A.为了保护银行良好的声誉，承担应有的社会责任，各银行应开展反洗钱宣传工作B.银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划C.银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制订宣传计划D.反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行反洗钱法律法规制度、预防洗钱的一种常用监管方式B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚A.内部控制体系建设情况B.客户身份识别工作情况C.客户身份资料和交易记录保存情况D.大额交易和可疑交易报告制度执行情况A.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选措施包括(ABC)。A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并规定时限内提交书面自查报告B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认A.提供必要的工作条件B.配合现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作116.根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地(市)以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款(ABC)。A.违反保密规定，泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的117.以下说法正确的有(ACD)。B.银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负人员和其他直接责任人员可被处以五十万元以下罚款118.实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料(ABCD)。A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料119.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是(BD)。A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、材料予以封存B.封存期间，银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的银行工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描有(ABCD)。A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，银行应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B.中国人民银行当地分支机构接到银行报告后，应当立即向有管辖权的侦察机关先行紧急报案D.银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦察机关继续冻结通知121.银行配合开展反洗钱调查的权利包括(ABCD)。A.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正询问笔录的权利C.清点及封存清单的权利D.逾期自动解除冻结的权利配合反洗钱调查的义务包括(ABC)。A.配合调查义务B.如实提供信息义务C.保密义务D.拒绝调查义务应(ABCD)。A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子表数据B查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料124.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做(BCD)。A.建立反洗钱检查档案库B.建立案件线索档案库C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C.如果在配合调查过程中被反洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的会影响到相关人员的人身安危D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险126.银行配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括(ABCD)。A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B.配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料127.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易(BCD)。现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。C0项划转。D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。128.中华人民共和国《反洗钱法》规定金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。(ABCDEG)A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D易或者为客户开立匿名账户、假名账户的F.配合反洗钱检查、调查的G.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的129.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括(ABCD)C罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产130.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为(CD)。A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.主体为他人或者其他组织的融资行为C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为131.我国反洗钱法律制度比较齐全，包括(ABCD)。A.反洗钱法律B.行政法规C.部门规章制度D.司法解释132.反洗钱内部控制环境既包括内部员工的(ABD)，还包括领导管理层对内部控制重要性的态度、认识和管理措施。A.诚信程度B.职业操守C.道德水平D.专业胜任能力133.反洗钱内部控制的意义主要表现在(ABCD)。A.加强反洗钱内部控制是外部监管的要求B.加强反洗钱内部控制是金融机构依法经营的内在需要C.加强反洗钱内部控制是保障金融业安全的基础D.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件A.客户为外国政治公众人物或其亲属、关系密切人B.配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的C.客户多次涉及可疑交易报告135.金融机构在办理以下哪些业务时，需要进行联网核查(ABCD)。A.个人消费贷款B.开立单位银行结算账户C.票据结算业务D.汇兑136.洗钱的过程包括(ABC)。A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.准备阶段137.下列哪些犯罪所得及其收益的来源和性质，属于反洗钱范围(ABCDE)A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.金融诈骗犯罪D.贪污贿赂犯罪E.走私犯罪138.洗钱的特征是(BCD)。A.专业性B.隐蔽性C.技术性D.国际化(ABCDE)A.俄罗斯B.哈萨克斯坦C.塔吉克斯坦D.吉尔吉斯坦E.