婚介公司创业计划书

商业计划署商业伴随企业的发展，部分权益资金必然要求撤出，这是资本运营的必然。另据估计，风险投资的撤出时间是投资后3年或更长时间以后。我们这里结合企业战略发展计划，就可能选择的退出方式进行说明。1、本公司退出机制主要有以下几种设想：股权转让：\公司收回股权：\出售企业：7.2资金来源与使用情况（2006年）7.2.1资金来源与使用作业单表7-1资金使用作业单资金使用作业单公司名称：XXXXXXXXXXXXXXXX有限公司时间期限：投资第一年单位：元1、启动成本公司工商注册与税务登记4000注册商标10000启动成本合计140002、购买资产电脑及打印设备等54000办公家具等30000购进资产合计840003、经营期各种付现的成本费用（不包括折旧）房屋租金252000装修费用100000广省略………………成本费用合计17918004、税务所得税0营业税88625税务合计88625现金支出合计1978425表7-2资金来源作业单资金来源作业单公司名称：XXXXXXXXXXXXXXXX有限公司时间期限：投资第一年单位：元权益投资业主投资1000000风险投资1000000权益合计20000002、负债短期借款0长期借款0负债合计03、销售额收入产品销售收入0服务销售收入1772500销售收入合计1772500现金来源合计3772500注：以上两表中重要数据的来源及依据如下（单位：元）表7-3广告费用预算表单位：元广告项目具体发布情况预算金额数据来源电梯广告在西安高新区选择100部中、高档写字楼、住宅楼宇的电梯发布广告72000西安冠杰广告装饰有限公司广告报价（含制作费，有折扣）车身广告选择途径商业繁华区及高新区的34路、400路公交车发布全车身或半车身广告48000西安公交车车身广告报价（含设计费、制作费、发布费）平面广告选择西安本地发行量最高的报纸《华商报》及《陕西广播电视报》发布1/4版广告300000《华商报》及《陕西广播电视报》的广告报价网络广告选择古城热线网络平台发布固顶或弹出窗口广告60000古城热线首页信息发布报价合计4800006、人员成本公司共19名员工，每月人员成本预计48900，全年人员成本预算为5868007、所得税（1）全年销售收入1772500（2）付现的成本费用（包含营业税）1884425（3）固定资产折旧8400（4）无形资产摊销1000（5）利润总额=（1）—（2）—（3）-（4）-121325（6）所得税08、自助服务成本根据对西安本市相关行业，尤其是规范的婚介服务机构的收费以及相关活动费用成本的调研，我们进行了数据的类比分析，结合行业本身发展规律和市场变化预测，得出自助式客服项目的成本估算如下：9、营业税全年销售收入为1772500，营业税1772500*5%=8862510、销售收入11、负债7.2.2资金来源与资金使用业主投资业主投资1000000风险投资1000000资金来源2000000资金使用2000000启动成本14000购买资产引起现金流出84000销售收入引起现金流入1772500付现的成本、费用等引起现金流出1791800缴税引起现金流出88625现金净流量-2059251772500-14000-84000-1791800-88625=-205925期末现金余额17940752000000-205925=1794075图7-2资金来源与使用图7.3成本计划及盈利预测7.3.1基本财务假设1、固定资产采取直线折旧法，折旧年限为10年；2、无形资产分10年进行摊销；3、由于公司业务的特点，所有销售收入均为实收现金，即不存在销售引起的应收账款。4、公司前两年不分配现金股利，第三年开始分配现金股利，股利支付比率为净利润的20％。7.3.2成本及费用计划公司预计在运营的第三年开本地第二家连锁分店，利用前两年已产生的广告效应和已经积累的资金、管理经验、合作商户关系等资源推进公司发展。第五年成立本地第三家连锁分店，进一步扩大市场份额，树立品牌形象，发挥规模经济效益。相应的具体成本费用计划如下表所示：表7-5成本及费用计划表单位：元年份年份额成本第一年第二年第三年第四年第五年房屋租金252000252000378000378000554000折旧费用84008400134401344020160省略……7.3.3盈利预测公司的销售计划及盈利预测如下表所示：表7-6销售及盈利预测表单位：元年份年份额收入/利润第一年第二年第三年第四年第五年会员会费收入10000001500000250000037000005800000自助服务收入7725001082500162000022140003025000收入合计17725002582500412000059140008825000省略……7.4预计财务报表7.4.1预计利润表表7-7预计利润与利润分配表单位：元项目第一年第二年第三年第四年第五年一、主营业务收入17725002582500412000059140008825000二、主营业务利润8276751444475242256038468605981590三、利润总额-12132535367598576022664204119290减：所得税01167133253017479191359366四、净利润-12132523696266045915185012759924加：年初未分配利润0-121325800935093911496417五、可供分配利润-12132511563774055220278924256341减：盈余公积03554499069227775413989应付股利00132092303700551985六、未分配利润-12132580093509391149641732903677.4.2预计资产负债表表7-8预计资产负债表单位：元资产第一年第二年第三年第四年第五年流动资产货币资金17940752040437253284437620855923984应收账款存货流动资产合计17940752040437253284437620855923984固定资产固定资产原价8400084000134400134400201600减：累计折旧840016800302404368063840固定资产净值756006720010416090720137760递延资产无形资产90008000700060005000资产总计18786752115637264400438588056066744负债及所有者权益流动负债应付账款应交税金长期负债负债合计00000所有者权益实收资本20000002000000200000020000002000000盈余公积035544134613362388776377未分配利润-1213258009350939114964173290367所有者权益合计18786752115637264400438588056066744负债及所有者权益总计187867521156372644004385880560667447.4.3预计现金流量表表7-9预计现金流量表单位：元项目第一年第二年第三年第四年第五年一、经营活动产生的现金流量:销售商品、提供劳务收到的现金17725002582500412000059140008825000现金流入小计17725002582500412000059140008825000购买商品、接受劳务支付的现金56100068500097800011980001654000支付给职工的现金286800315500500000560000728000支付的各项税费8862524583853130110436191800616支付其他与经营活动有关的现金9480001089800143580015794401861300现金流出小计经营活动产生的现金流量净额-11192524636267489915329412781084二、投资活动产生的现金流量：购建固定资产、无形资产支付的现金94000050400067200投资活动产生的现金流量净额-940000-504000-67200三、筹资活动产生的现金流量：吸收权益性投资所收到的现金借款所收到的现金现金流入小计分配股利所支付的现金00132092303700551985偿付利息所支付的现金现金流出小计筹资活动产生的现金流量净额00-132092-303700-551985四、现金及现金等价物净增加额-205925246362492407122924121618997.5财务分析1、基本盈利能力指标（1）销售毛利率(主营业务利润/主营业务收入)项目/年份第一年第二年第三年第四年第五年销售毛利率46.70%55.93%58.80%65.05%67.78%项目/年份第一年第二年第三年第四年第五年净资产收益率-6.46%11.20%24.98%39.35%45.49%（2）净资产收益率(净利润/净资产)2、投资回收期（n）n=3.533、投资净现值（NPV）折现率假设10%12%15%20%投资净现值5149742457155338081152763390在四个水平的折现率假设下，净现值均大于零，本项目说明在经济上具有可行性。4、内涵报酬率（IRR）综上可以看出，公司具有很好的成长性，投资回报较高，同时由于公司未贷款，因此财务风险较低，可以较好的保护投资人的权益。风险与对策88.1风险与对策8市场风险是新产品和服务不能满足市场需求以及新产品或服务的设计能力与市场容量不匹配而引起的风险。市场风险是导致新产品、服务商业化、产业过程中断甚至失败的核心风险之一。8.1.1竞争者8.1.2需求风险公司提供的服务从现有市场来看是领先于同类企业的，但是，这也不能保证公司的服务能够完全被消费群体所接受。一旦我们的价格、我们的服务、遭受到消费者的置疑，我们就可能会陷入危机。对策或措施：8.2管理风险与对策管理风险是创业企业因管理不善而导致的风险，也是我们创业需要面对的核心风险之一。对策或措施：8.3财务风险与对策财务风险存在于财务工作的各个环节，任何环节的工作失误都可能会给企业带来财务风险，在我们的生产经营过程中，我们所面临的财务风险主要表现在：筹资安全，主要是在筹资过程中资本负债，危及偿债能力等的问题；投资安全，主要是不亏本，并且能够按照预期盈利，如期收回投资；扩张安全，主要是在扩张过程中资金紧张和投资失败的问题。对策或措施：8.4政策风险与对策鉴于目前国家正处于转型期，整个社会的政策体系和法律制度都处于不断调整和完善的过程中，尤其是对于相关行业和领域国家在调整宏观调控的力度，婚介行业虽然暂时没有被国家纳入重点监管范围，但是行业的不规范已经和市场经济规律背道而驰，因此可能带来很大的政策风险。对策或措施：8.5其它风险与对策连锁风险：公司所采取的直营连锁经营模式，对公司在市场、管理、财务等经营管理的多方面均产生重要影响。如市场中选址的风险，管理中服务品质保证的风险，财务中资金链的风险等等。附录一婚介服务问卷调查尊敬的先生/女士：您好！XXXXXXXXXXXXXXXX有限公司全体同仁首先感谢您对我们的关注，为了更好地向您提供服务，烦劳您在百忙之中，支持我们的工作，占用您几分钟时间，填写一下问卷。我们采取匿名信息采集方式，并对您的信息加以保密。1.参加活动的朋友,可直接在所提供的选项后的括号内打“√”。如无特别说明,每个问题选择一个答案。需详细填写的,衷心希望得到您的配合。2.问卷填写完毕,请妥善保管.为答谢朋友们的参与，可获精美纪念品一份。本问卷所有权及其解释归本公司所有一、基本信息调查1、您的性别：男（）女（）2、您的年龄阶段：20-25岁（）25-30岁（）30岁以上（）3、您的学历：博士（）硕士（）本科（）专科或其他（）4.你的月收入：1500元以下（）1500-2500（）2500-3500（）3500元以上（）4、您的职业：————二、基本需求调查1、目前您是否为单身：是（）否（）若是，原因为：A工作太忙，顾不上其他B没有机会结识自己心仪的异性C没有做好心理准备D其他————————————2、您平时结识异性的渠道是：A自己朋友圈中的人B家人或朋友介绍C通过中介服务D其他3、您是否考虑过利用婚介服务：是（）否（）若是，您选择婚介服务的原因是：A提供更为广阔的交友范围B服务便捷C出于新奇D其他4.您是否使用过目前婚介市场上提供的服务：是（）否（）若是，（1）您是通过什么途径了解到该信息：广告宣传（）朋友介绍（）自己查找（）其他（2）您认为婚介机构制定的价格是否合理：是（）否（）（3）您是否喜欢他们提供服务的风格与方式：是（）否（）（4）您认为目前婚介市场上婚介服务存在的问题是：A信息不真实B收费不合理C从业人员素质低D其他5、如果选择婚介服务，您希望得到哪些信息：A年龄B身高C学历D职业E收入F家庭状况G其他三、消费偏好调查1.您获取婚介服务信息的渠道是：平面媒体广告（）广播电视媒体广告（）网络广告（）其他2.品牌对于您作出（消费）选择来说是否重要：是（）否（）如果是，原因是（）A习惯导致品牌忠诚度高B有质量和信誉的保证C可以满足特定的需求3.消费时是否喜欢连锁这种经营方式（）：是（）否（）若是，喜欢的理由是：A网点遍布，方便消费B提供的产品和服务的一致性C价格公道D管理完善E客服良好4.您是否认可品牌连锁婚介服务模式：是（）否（）若是，您是否愿意尝试：是（）否（）5.您对婚介服务有什么特别的期望和建议附录二MarryBar规章制度第一节

总则

第1条

为严明纪律，奖励先进，处罚落后，调动员工积极性，提高工作效率和经济效益，特制订本制度。

第2条

对员工的奖惩实行以精神鼓励和思想教育为主、经济奖惩为辅的原则。第3条

本制度适于公司全体员工。第4条

总经理和各部门主管负责监督本制度的贯彻实施。第二节

奖励第5条

本公司设立以下奖励方法：

1.大会表扬；

2.奖金奖励；

3.晋升提级。第6条

对下列表现之一的员工，应当给予奖励：

1.遵纪守法，执行公司规章制度，思想进步，文明礼貌，团结互助，事迹突出；

2.一贯忠于职守、积极负责，廉洁奉公，全年无出现违纪；

3.完成计划指标，经济效益良好；

4.积极向公司提出合理化建议，被公司采纳；

5.全年无缺勤，积极做好本职工作；

6.节约资金，节俭费用，业绩突出；

7.领导有方，带领员工良好完成各项任务；

8.坚持自学，不断提高业务水平，任职期内获得各种奖章或其他专业证书；

9.其他对公司做出贡献，总经理认为应当给予奖励的。

员工表现突出的，经部门经理和总经理批准，认为可以晋升的，给予晋升提级。

第三节

处罚

第7条

员工有下列行为之一，经批评教育不改的，视情节轻重，分别给予扣除一定时期的奖金、扣除部分工资、警告、记过、降级、辞退、开除等处分：

1.违反国家法规、法律、政策和公司规章制度，造成经济损失或不良影响的；

2.违反劳动法规，经常迟到、早退、旷工、消极怠工，没完成工作任务的；

3.不服从工作安排和调动、指挥，或无理取闹，影响工作秩序的；

4.拒不执行总经理、或部门领导决定的，干扰工作的；

5.工作不负责，损坏设备、工具，浪费资源，造成经济损失的；

6.玩忽职守，违章操作市场体系或违章指挥，造成事故或经济损失的；

7.滥用职权，违反财经纪律，挥霍浪费公司资财，损公肥私，造成经济损失的；

8.财务人员不坚持财经制度，丧失原则，造成经济损失的；

9.贪污、行贿受贿、敲诈勒索、尚未达到刑事处分的；

10.挑动是非，破坏团结，损害他人名誉或领导威信，影响恶劣的；

11.泄露公司秘密，把公司客户介绍给他人或故意给客户好处，然后从客户索取回扣.；

12.散布谣言，损害公司声誉的；

13.有其他违章违纪行为，总经理认为应予以处罚的。

员工有上述行为，情节严重，触犯刑律的，提交司法部门依法处理。第8条

员工有上述行为造成公司经济损失的，责任人除按上条规定承担应负的责任外，还应赔偿公司损失。

第9条

各部门领导发现本企业员工犯有本《制度》第三节第七条里规定的行为时，应及时向总经理报告；员工也可向部门主管或总经理检举、揭发任何人的违纪违章行为，要求处理。对举报者进行保密，并加以奖金奖励。

第10条

对员工进行处分，应书面通知本人，并记入档案。

第11条

受处分的员工，能改正错误，积极工作，在1年内弥补经济损失或完成利润指标的，经所在部门提议或本人要求，经总经理批准，可酌情减轻或免除处罚。

第12条本公司规章制度从二OO六年X月X日开始执行。

附录三MarryBar员工行为礼仪要求一、员工服务指导思想：Smiletoeveryone以微笑待客Excellenceineveryoneyoudo精通职务上的工作Reachingouttocustomerwithhospitality对顾客态度亲善Viewingeverycustomerasspecial将每位顾客视为重要的大人物Invitingyourcustomertoreturn邀请每位顾客下次再度光临Creatingawarmatmosphere为顾客营造一个温馨的服务环境Eyecontactthatshowsourcare以眼神表示对顾客的关心二、员工着装要求三、员工行为要求四、员工用语规范五、处理投诉的要求六、处理客户投诉要采取的步骤注：客户投诉方式客户可采取以下方式进行投诉：（1）电话投诉；（2）信函投诉；（3）当面投诉；（4）网上投诉；附录四MarryBar形象标示说明附录五MarryB附录六MarryBar网站主页附录七西安市婚姻介绍机构介绍服务合同合同编号：甲方：乙方：甲乙双方本着自愿的原则，依据《中华人民共和国婚姻法》和《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，为了保护征婚当事人和婚介机构的合法权益，经协商一致，就甲方向乙方提供婚姻介绍服务事宜，签订本合同。一、服务项目：甲方为乙方提供婚姻介绍服务。1、乙方自然条件：本人情况姓名性别身份证号码民族籍贯身高体重婚姻状况子女情况子女年龄子女归属学历毕业学校专业工作单位职业月收入户籍地址何地户口居住地址住房情况联系电话手机本人爱好本人性格邮编其他家庭成员称谓姓名年龄工作（学习）单位职业2、乙方择偶要求：要求对方条件年龄范围周岁至周岁之间身高范围Cm以上/以下/左右婚姻状况学历职业月收入户口住房爱好民族其他约会记录二、服务期限：自______年___月___日至______年___月___日在服务期限内，如果乙方签字确认甲方提供的应征者条件适合，视为甲方提供的服务成功，合同终止。三、服务费用标准及支付办法：1、基本服务费：__________元，双方订立合同之日交付。2、乙方如果要求作征婚广告，需另行向甲方支付广告费用__________元，双方订立合同之日交付。四、甲方的权利和义务：（一）权利1、甲方有收取服务费用的权利。2、甲方有在其服务场所内公开乙方征婚信息资料的权利（需要保密的部分不予公开）。3、甲方有审查乙方提供的相关征婚资料的权利。（二）义务1、认真核对并如实记录乙方提供的征婚信息资料（如本人户口簿、身份证、独身证明、学历证明、房产证等），并将上述材料的复印件作为合同附件。2、甲方应及时为乙方提供合适的应征人选。3、未经乙方同意，甲方不得向应征者以外