合规知识竞赛考试附有答案

合规知识竞赛考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的支行：[填空题]*_________________________________1.会计档案定期保管期限分为（）。[单选题]*10年和20年20年和30年10年和30年(正确答案)10年和40年2.柜员调动或休假时间超过（），必须办理柜员身份转移或柜员号停用手续。[单选题]*1天2天7天1个月(正确答案)3.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）。[单选题]*继续为客户办理业务采取临时冻结账户中止为客户办理业务(正确答案)不予理睬4.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。[单选题]*季度半年一年三年(正确答案)5.可疑交易报告通常不包括（）。[单选题]*涉嫌洗钱的可疑交易涉嫌恐怖融资的可疑交易金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为协助司法机关开展调查的资金交易(正确答案)6.下列哪项不是金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则（）。[单选题]*风险相当原则保密原则动态管理原则静态管理原则(正确答案)7.办理大额资金汇划业务应在人民银行、农信银资金清算中心规定的支付系统运行时间内发起大额资金汇划业务。下列说法正确的是（）：①人行大额支付系统5×21小时运行，运行时间：Ｔ-1日20：30至Ｔ日17：15；②人行大额支付系统7×24小时运行；③农信银支付系统系统7×24小时运行；④农信银支付系统系统7×21小时运行，运行时间：Ｔ-1日20：30至Ｔ日17：15。[单选题]*①、③(正确答案)①、④②、③②、④8.客户办理柜台个人账户通兑5万元以上（含5万），需提供付款账户开户时使用的有效身份证件，由他人代办的，需要提供（）。[单选题]*代理人的有效身份证件被代理人的有效身份证件代理人的有效身份证件和被代理人的有效身份证件(正确答案)都不要提供9.金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假币（）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。[单选题]*35(正确答案)102010.鉴定单位应当自收到货币真伪鉴定申请之日起（）个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币。[单选题]*12(正确答案)3511.民法典自（）起施行。[单选题]*2020年6月1日2020年9月1日2021年1月1日(正确答案)2021年6月1日12.根据《中华人民共和国民法典》，（）周岁以上的未成年人为限制民事行为能力人，实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认;但是，可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法律行为。[单选题]*八(正确答案)十四十六十八13.下列哪一债务不是夫妻共同债务?[单选题]*夫妻共同签名的债务夫妻婚姻关系存续期间一方欠下的赌债(正确答案)夫妻关系存续期间一方以个人名义为家庭日常生活需要所负的债务男方签名，但女方事后追认为共同债务的债务14.某公司章程规定：公司的法定代表人为王某，公司签订200万元以上的合同必须经过董事会共同决议。后王某擅自以公司名义与不知情的李某签订一份金额为300万元的合同。王某的行为（）。[单选题]*有效(正确答案)无效效力待定可撤销15.民事主体因同一行为应当承担民事责任、行政责任和刑事责任的，承担行政责任或者刑事责任不影响承担民事责任;民事主体的财产不足以支付的，优先用于承担（）。[单选题]*刑事责任行政责任民事责任(正确答案)民事责任和刑事责任16.下列不属于担保合同的是（）。[单选题]*抵押合同质押合同具有担保功能的合同买卖合同(正确答案)17.机构从业人员涉嫌贪污贿赂、滥用职权等职务犯罪案件，以及侵犯客户个人信息案件，均应作为（）案件报送。[单选题]*业内(正确答案)业外18.员工管理每年至少进行一次专题排查，排查主要内容（）。[单选题]*岗位轮换、亲属回避、强制休假、干部交流等四项制度是否执行到位员工涉及黄赌毒、经商、大额资金炒股、负债较大、经常旷工、超过轮岗规定时限、交友混乱、不良记录、违规操作等九类异常行为是否排查管理到位排查劳动合同签订情况及劳务派遣用工管理是否到位以上都是(正确答案)19.（）风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。[单选题]*市场操作法律合规(正确答案)20.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得（）。[单选题]*分离轮岗(正确答案)隔离担保21.（）是指由不完善或有问题的内部程序、职员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。[单选题]*市场风险法律风险操作风险(正确答案)信用风险22.不良贷款率5%在不良贷款风险动态监测预警中预警信号为（）[单选题]*“绿色-正常”“黄色-低风险”“橙色-中风险”“红色-高风险”(正确答案)23.如果一家商业银行的贷款资产情况为：正常类贷款50亿元，关注类贷款30亿元，次级类贷款10亿元，可疑类贷款7亿元，损失类贷款3亿元，那么该商业银行的不良贷款率等于（）[单选题]*10%15%18%20%(正确答案)24.办事处、法人行社信息科技风险管理部门（）应将本机构全年的信息科技风险提示工作开展情况、次数和风险处置结果等相关情况进行汇总，并向上一级科技风险管理部门报告[单选题]*每月每季度每半年每年(正确答案)25.存放同业款项到期不能正常支取逾期超过91天的，应分类（）。[单选题]*关注类次级类可疑类损失类(正确答案)26.抵债资产为动产的，应自取得之日起（）内予以处置[单选题]*1年(正确答案)2年3年5年27.对于持卡人丢失卡片的情形，《银联卡小额免密免签交易否认纠纷情况调查表》中的交易日期应在挂失证明所列日期之前（）小时内。[单选题]*24小时36小时48小时72小时(正确答案)28.对公活期账户需至（）开通电话银行业务。[单选题]*开户法人行社任意网点全省任一网点开户网点(正确答案)手机银行办理29.客户通过电话银行查询2021年3月份信用卡账单，正确输入格式为（）。[单选题]*202103152021032103(正确答案)032130.银行金融机构各单位安全保卫第一责任人是（）[单选题]*安全员各级机构安全保卫职能部门负责人各级机构分管安全保卫工作领导各级机构的主要负责人(正确答案)31.银行内部治安保卫工作的要求不包括（）[单选题]*单位范围内的治安隐患和问题及时得到处理，发生治安案件、涉嫌刑事犯罪的案件及时得到处置单位范围内的治安保卫情况有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排查设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构，配备专职治安保卫人员(正确答案)有适应单位具体情况的内部治安保卫制度、措施和必要的治安防范设施32.业务库入侵和紧急报警系统的布防、撤防、报警等信息存储时间应大于等于（）[单选题]*30天60天90天(正确答案)180天33.客户在福祥e贷业务系统根据具体产品规则采取“（）”或纯线上方式，完成信贷业务的审查和审批。[单选题]*线上+线下(正确答案)线下线上34.移动银行的客户主要为（）[单选题]*集团客户零售客户(正确答案)非零售客户同业客户35.电话银行办理的口头挂失有效期为（）。[单选题]*5天(正确答案)10天30天长期36.办理惠农惠民补贴代发业务中，下列行为错误的是（）。*拖延补贴发放时间(正确答案)滞留资金(正确答案)阻挠客户正常领用卡折(正确答案)允许客户自由提取补贴资金37.永久保管的会计档案包括（）。*年度财务报告（含附表及说明）(正确答案)会计凭证及附件（含单独装订的凭证附件）存、贷款开销户登记簿(正确答案)会计档案移交清册38.根据《关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》，办理已故存款人小额存款提取业务应当同时符合下列条件（）。*已故存款人在同一法人银行业金融机构的账户余额合计不超过1万元人民币（或等值外币，不含未结利息）(正确答案)提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母，或者公正遗嘱指定的继承人、受馈赠人(正确答案)提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注销存款人账户(正确答案)提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后将存款人账户户名转到提取人名下39.A银行需要按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定将以下哪些交易作为大额交易进行报告（）。*A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔现金汇款人民币10万元(正确答案)A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔转账汇款人民币10万元A银行的某自然人客户向境内B银行的某自然人客户转账人民币100万元A银行的某自然人客户向境内B银行的某非自然人客户转账人民币50万元(正确答案)40.《反洗钱法》第三十一条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（）。*未按照规定建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的(正确答案)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。(正确答案)未按规定报备相关材料的41.企业开立、变更、撤销银行结算账户，实行备案制的有（）。*基本存款账户(正确答案)临时存款账户(正确答案)专用存款账户(正确答案)一般存款账户(正确答案)42.父母是未成年子女的监护人。未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，下列可以担任监护人的有（）*祖父母(正确答案)外祖父母(正确答案)兄、姐(正确答案)其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意。(正确答案)43.委托代理授权采用书面形式的，关于授权委托书的签名或者盖章，下列说法错误的是（）。*应由代理人签名或者盖章(正确答案)应由被代理人签名或者盖章由代理人或者被代理人签名、盖章(正确答案)不需要签名或盖章(正确答案)44.下列关于动产抵押说法正确的是（）。*以动产抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立(正确答案)以动产抵押的，抵押权自抵押合同生效且办理好抵押登记时设立以动产抵押的，不得对抗正常经营活动中已经支付合理价款并取得抵押财产的买受人(正确答案)以动产抵押的，可以对抗正常经营活动中已经支付合理价款并取得抵押财产的买受人45.合规管理工作的部门为案防工作牵头部门，负责（），确保案防管理体系正常运行。*拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程(正确答案)组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划(正确答案)定期汇总分析本机构案防形势，确定案防工作重点。督促各部门及分支机构切实履行案防职责(正确答案)46.银行开展与下列业务相关的金融消费者权益保护工作，适用《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》：（）*利率、人民币、征信管理(正确答案)外汇、黄金、国库管理(正确答案)支付、清算、反洗钱管理(正确答案)证券、期货管理47.银行业保险业消费投诉处理工作应当坚持（）原则。*依法合规(正确答案)便捷高效(正确答案)标本兼治(正确答案)多元化解(正确答案)48.发生下列情况时，原授权终止：*实行新的授权制度或办法(正确答案)授权被变更或撤销(正确答案)授权期限届满(正确答案)受权机构发生分立、合并或被撤销(正确答案)49.以下属于风险类非信贷资产的是：*存放同业款项(正确答案)应收账款(正确答案)抵债资产(正确答案)买入返售资产(正确答案)50.下列可能对商业银行的声誉产生不利影响的事件有（）*商业银行所提供的产品和服务存在严重缺陷(正确答案)商业银行受到监管处罚(正确答案)商业银行流动性恶化、出现支付困难(正确答案)商业银行内控缺失导致违规案件层出不穷(正确答案)51.案件风险排查包括（）*日常排查(正确答案)常规排查全面排查(正确答案)专项排查(正确答案)52.全面风险管理长效机制建设工作应遵循的工作原则是（）*统一性原则(正确答案)全面性原则(正确答案)分步推进原则(正确答案)融合发展原则(正确答案)53.以物抵债的主要方式包括*协议抵债(正确答案)法院裁定(正确答案)仲裁机构裁决(正确答案)54.下列关于信用卡说法正确的有（）。*消费日是指持卡人实际发生交易的日期(正确答案)入账日是指系统记账日期，一般与持卡人实际交易日期相同，一些特殊情况也会导致记账日晚于消费日(正确答案)系统在账单日当晚进行账单处理，汇总全年账单周期内的所有交易系统在账单日计算应还款额，最低还款额，利息，应收费用等，并生成账单(正确答案)55.消防安全工作坚持（）。对不履行或不按规定履行消防安全职责的单位和个人，依法依规追究责任。*党政同责权责一致(正确答案)依法履职(正确答案)失职追责(正确答案)56.预留印鉴是客户开立银行结算账户时留存的，凭以办理款项支付结算的权利证明，也是开户银行办理结算的审核依据。[判断题]*对(正确答案)错57.综合核算和明细核算的各种账、簿、卡属于永久保管的会计档案。[判断题]*对错(正确答案)58.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（）[判断题]*对(正确答案)错59.有权机关查询、冻结、扣划方式分为现场执行和网络执行。[判断题]*对(正确答案)错60.支票挂失可以撤销，遗失的挂失支票找回后必须作废订入当日凭证，并登记《挂失登记簿》。[判断题]*对错(正确答案)61.电子增信业务中，商户只能在保证金账户开户网点申请办理电子增信业务，不可跨网点办理。[判断题]*对(正确答案)错62.办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定，收兑停止流通的人民币，并将其自行销毁。[判断题]*对错(正确答案)63.对于冠字号码信息存储在本行现金清分中心或社会清分机构的，冠字号码信息应在金融机构实施现金清分后至少保存3个月，并确保数据的安全。[判断题]*对(正确答案)错64.根据《商业银行合规风险管理指引》，内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估不包括对合规风险的评估。[判断题]*对错(正确答案)65.农商银行员工严禁投资经商办企业，不得在农信系统外上市企业投资入股，不得违规在外兼职。[判断题]*对错(正确答案)66.农商银行员工可以利用职务之便向客户借款、索要、收受客户礼品礼金或参与高消费活动。[判断题]*对错(正确答案)67.敏感个人信息是一旦泄露或者非法使用，容易导致自然人的人格尊严受到侵害或者人身、财产安全受到危害的个人信息，包括生物识别、宗教信仰、特定身份、医疗健康、金融账户、行踪轨迹等信息，以及不满十六周岁未成年人的个人信息。[判断题]*对错(正确答案)68.投诉人提出消费投诉，应当客观真实，对所提供材料内容的真实性负责，不得提供虚假信息或者捏造、歪曲事实，不得诬告、陷害他人。[判断题]*对(正确答案)错69.金融机构应当遵循平等自愿、诚实守信等原则，充分尊重并自觉保障金融消费者的财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权等基本权利，依法、合规开展经营活动。[判断题]*对(正确