协会银行类判断题四附有答案

协会银行类判断题四[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.按照与存款人的约定，设置存款人通过网上银行、手机银行等电子渠道办理的同名银行账户转账、消费和缴费支付业务的限额。[判断题]*对错(正确答案)2.对于存款人本人同名银行账户之间、存款人银行账户向本人同名支付账户的转账业务，存款人采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式的，银行应按照与存款人的约定设置限额。[判断题]*对错(正确答案)3.对于存款人本人同名银行账户之间、存款人银行账户向本人同名支付账户的转账业务，存款人采用不包括数字证书、电子签名在内的其他要素验证支付指令的，银行不得设置限额，存款人有设置限额意愿的除外。[判断题]*对错(正确答案)4.银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。[判断题]*对(正确答案)错5.对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易，银行应及时向存款人提示交易风险。交易风险提示方式由银行确定，具体包括交易前电话确认、账户余额实时提醒等。[判断题]*对错(正确答案)6.银行应根据自身风险管理能力和内控水平，合理确定存款人开立的个人银行账户数量，避免无序竞争和盲目开户，不得单纯以开户数量作为内部考核指标;建立健全投诉评估机制，防止因片面降低客户投诉率而放松业务审核，切实保障银行账户实名制贯彻落实。[判断题]*对(正确答案)错7.为适应预算单位支付结算管理需要，进一步丰富公务卡品种，健全公务卡制度体系，根据财政国库管理制度和银行卡管理有关规定，制定《单位公务卡管理办法（试行）》。[判断题]*对(正确答案)错8.《单位公务卡管理办法（试行）》所称单位公务卡，是指预算单位指定工作人员持有，仅用于财务报销，以预算单位指定工作人员为还款责任主体的信用卡。[判断题]*对错(正确答案)9.公务卡包括单位公务卡和个人公务卡两类。[判断题]*对(正确答案)错10.单位公务卡统一采用符合PBOC3.0标准的纯磁条卡。[判断题]*对错(正确答案)11.预算单位在公务卡代理银行范围内，自行选择一家银行作为单位公务卡发卡银行（简称发卡银行）。[判断题]*对(正确答案)错12.单位公务卡的持卡人应为预算单位负责人员。持卡人一人一卡，不允许一人持有多张单位公务卡。[判断题]*对错(正确答案)13.单位公务卡的持卡人因离职、退休等原因离开单位时，应将单位公务卡交回单位，由预算单位其他负责人持有。[判断题]*对错(正确答案)14.持卡人发生变更，单位应注销原持卡人卡片，按照标准申卡流程重新指定新持卡人，办理和使用单位公务卡。[判断题]*对(正确答案)错15.单位公务卡账户信用额度由预算单位向人民银行提出申请，由人民银行予以核定。[判断题]*对错(正确答案)16.每个预算单位的只能持一张单位公务卡，其账户信用总额度，试点期间总额度上限暂定为50万元人民币。超过50万元人民币总额上限的，应经人民银行核准。核准结果应提供给发卡银行。[判断题]*对错(正确答案)17.预算单位可在总额度内，协商发卡银行调剂分配各张卡的卡片信用额度。账户总额度不能满足公务支付临时需要时，预算单位可向发卡银行申请临时调额。临时调额有关情况要报人民银行备案。临时调额期限届满，发卡银行应及时恢复其原有额度。[判断题]*对错(正确答案)18.单位公务卡由预算单位承担还款责任。[判断题]*对(正确答案)错19.单位公务卡只能用于公务支出，禁止用于个人支出，禁止分期付款，禁止存取现金，不产生积分或发卡银行用卡红利返还。[判断题]*对(正确答案)错20.个人公务卡不适用于公务卡强制结算目录所规定的结算项目，发行单位公务卡后，个人公务卡主要用于结算差旅费支出项目，单位公务卡主要用于结算差旅费之外的其他支出项目。[判断题]*对错(正确答案)21.单位公务卡和个人公务卡均可在线下、线上渠道（网上购买商品或服务等）支付结算。[判断题]*对(正确答案)错22.预算单位应在单位公务卡免息还款期内完成报销还款工作，逾期产生的利息、滞纳金等相关费用均由持卡人承担，因此，持卡人应当按照有关规定，及时办理单位公务卡报销手续。[判断题]*对错(正确答案)23.单位公务卡被盗或遗失，持卡人应及时联系发卡银行办理挂失，并向单位报告。挂失不及时造成的损失，由持卡人承担主要责任。[判断题]*对(正确答案)错24.预算单位应积极配合发卡银行加强单位公务卡风险控制，严格制定有关内部管理制度，特别是明确与持卡人在保管、使用、报销，以及卡片发生遗失盗刷等情况下的责任关系。[判断题]*对(正确答案)错25.全国性社会组织发起人因登记验资申请开立临时存款账户，由人民银行签发《关于开立临时存款账户的通知》,其中应明确社会组织名称、拟任法定代表人、捐资人、捐资金额，并加盖社会组织登记专用章。[判断题]*对错(正确答案)26.全国性社会组织开立临时存款账户，应出具《关于开立临时存款账户的通知》，提交所有捐资人签字或签章确认的开户申请。[判断题]*对(正确答案)错27.银行业金融机构应对开户证明文件的真实性、完整性、合规性进行审核，按照《人民币银行结算账户管理办法》等相关账户制度规定，为社会组织开立临时存款账户。[判断题]*对(正确答案)错28.全国性社会组织完成登记验资后办理临时存款账户销户的，应出具民政部《关于注销临时存款账户的通知》、拟任法定代表人身份证件，提交所有捐资人签字或签章确认的退款申请。[判断题]*对错(正确答案)29.全国性社会组织完成登记验资后办理临时存款账户销户的，账户资金按入资比例原路退回捐资人账户。[判断题]*对错(正确答案)30.因未获批准、终止办理或捐资人变更等原因办理临时存款账户销户的，临时存款账户资金必须转入同户名基本存款账户。[判断题]*对错(正确答案)31.全国性社会组织办理临时存款账户开立、变更、展期、销户等业务，可由社会组织拟任法定代表人直接办理，不可授权他人办理。[判断题]*对错(正确答案)32.拟任法定代表人发生变更的，应出具民政部《关于变更临时存款账户预留印签的通知》，办理临时存款账户预留印鉴变更事宜。[判断题]*对(正确答案)错33.对于使用加载统一社会信用代码企业法人登记证书的全国性社会组织办理人民币银行结算账户业务的，银行业金融机构参照《中国人民银行工商总局关于“三证合一”登记制度改革有关支付结算业务管理事项的通知》（银发〔2015〕401号）中关于企业办理人民币银行结算账户业务相关规定执行。[判断题]*对(正确答案)错34.大额支付系统逐笔实时处理支付业务，全额清算资金。[判断题]*对(正确答案)错35.《大额支付系统业务处理办法》适用于大额支付系统的参与者、运行者和监管者。[判断题]*对错(正确答案)36.中国人民银行授权中国支付清算协会运行大额支付系统。[判断题]*对错(正确答案)37.大额支付系统的参与者是指直接接入大额支付系统办理业务的机构。[判断题]*对错(正确答案)38.清算账户，是指参与者在所在地中国人民银行分支机构开设的用于办理资金清算的存款账户，集中摆放在大额支付系统。[判断题]*对错(正确答案)39.支付业务在大额支付系统完成受理后即具有最终性。[判断题]*对错(正确答案)40.中国人民银行根据管理需要可以调整大额支付系统运行工作日及运行时间。[判断题]*对(正确答案)错41.中国支付清算协会对大额支付系统实行统一管理。[判断题]*对错(正确答案)42.发起清算行和接收清算行均为大额支付系统的直接参与者。[判断题]*对(正确答案)错43.借记支付业务由付款行发起，经发起清算行发送大额支付系统，大额支付系统完成资金清算后，将支付业务信息经接收清算行转发收款行。[判断题]*对错(正确答案)44.发起行发起贷记支付业务，应根据发起人的要求确定支付业务的优先级次，其中发起人要求的救灾、战备款项为特急支付。[判断题]*对(正确答案)错45.即时转账业务由中华人民共和国境内的银行业金融机构向大额支付系统发起，大额支付系统贷记指定清算账户后,将支付业务信息经收款清算行转发至收款行。[判断题]*对错(正确答案)46.直接参与者发起大额支付系统即时转账业务须经中国人民银行批准，并取得相关直接参与者的授权。[判断题]*对(正确答案)错47.中国人民银行营业部门发起的涉及清算账户的转账业务，将借记或贷记指令发送大额支付系统，大额支付系统完成资金清算后通知中国人民银行营业部门及清算账户所属直接参与者。[判断题]*对(正确答案)错48.城市商业银行签发银行汇票，应通过大额支付系统将汇票资金移存至城市商业银行资金清算中心（以下称汇票处理中心）。代理兑付行兑付银行汇票，应通过大额支付系统向汇票处理中心发送银行汇票资金清算请求。汇票处理中心确认无误后，应及时将兑付资金和多余款项通过大额支付系统汇划代理兑付行。[判断题]*对错(正确答案)49.大额支付系统参与者对有疑问的支付业务和其他需要查询的事项，应及时发出查询。查复行应在收到查询信息的当日予以查复。[判断题]*对错(正确答案)50.参与者发起的支付业务需要撤销的，应通过大额支付系统发送撤销请求。大额支付系统未清算资金的，立即办理撤销;已清算资金的，不能撤销。[判断题]*对(正确答案)错51.发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。接收行收到发起行的退回请求，对未贷记收款人账户的，立即办理退回;已贷记收款人账户的，应通知发起行由发起人与收款人协商解决。[判断题]*对(正确答案)错52.参与者应在其清算账户存有足够资金，用于本机构及其他参与者支付业务的资金清算。[判断题]*对错(正确答案)53.大额支付系统对于清算账户头寸不足清算的业务，按照接收时间顺次排列等待清算。[判断题]*对错(正确答案)54.大额支付系统直接参与者可以调整在其清算账户排队的贷记支付业务和即时转账业务在相应队列中的顺序。[判断题]*对(正确答案)错55.大额支付系统接收的小额支付系统、网上支付跨行清算系统和同城清算系统轧差净额业务，必须在下一个工作日12:00前完成资金清算。[判断题]*对错(正确答案)56.大额支付系统设置清算窗口时间，用于处理弥补清算账户头寸不足的支付业务，以及中国人民银行规定的其他业务。清算窗口的开启和关闭时间由中国人民银行规定，并可根据管理需要进行调整。[判断题]*对(正确答案)错57.大额支付系统清算账户禁止隔夜透支。[判断题]*对(正确答案)错58.中国人民银行可查询所辖参与者的清算账户余额，并可设定余额警戒线，监视清算账户余额情况。[判断题]*对错(正确答案)59.中国人民银行及其分支机构根据管理需要，只对参与者清算账户实行余额控制。[判断题]*对错(正确答案)60.中国人民银行及其分支机构根据管理需要，对直接参与者清算账户实行余额控制时，清算账户不足控制金额的，该清算账户不得被贷记;超过该控制金额的部分可以被清算。[单选题]*（错）(正确答案)61.中国人民银行及其分支机构根据管理需要，对直接参与者清算账户实行贷记控制时，除错账冲正外，其他借记该清算账户的支付业务均不能被清算。[判断题]*对错(正确答案)62.中国人民银行及其分支机构根据管理需要，对直接参与者清算账户实行借记控制时，除错账冲正外，其他贷记该清算账户的支付业务均不能被清算。[判断题]*对错(正确答案)63.大额支付系统直接参与者可以通过其清算账户圈存资金作为抵押品，用于日常清算。[判断题]*对错(正确答案)64.清算账户的开立和变更，由中国人民银行营业部门向大额支付系统发送相关指令办理;清算账户撤销由大额支付系统根据业务管理部门的指令办理。[判断题]*对(正确答案)错65.大额支付系统在每个工作日日终，将当日有关账务信息发送中国人民银行营业部门和业务管理部门。中国人民银行营业部门和业务管理部门核对不符的，可向大额支付系统申请下载账务明细信息进行核对，以下载的账务明细信息为准进行调整。[判断题]*对错(正确答案)66.直接参与者在每个工作日日终与大额支付系统核对当日处理的业务信息。核对不符的，以大额支付系统为准进行调整。[判断题]*对(正确答案)错67.大额支付系统的参与者和运行者因工作差错延误大额支付业务的处理，影响客户和其他参与者资金使用的，可按中国人民银行规定的金融机构人民币同档次存款基准利率计付赔偿金。[判断题]*对错(正确答案)68.大额支付系统的参与者和运行者的工作人员在办理大额支付业务中玩忽职守，或出现重大失误，造成资金损失的，应当受到惩戒;有涉嫌伪造、篡改大额支付业务盗用资金等犯罪行为的，移送司法机关依法追究刑事责任。[判断题]*对(正确答案)错69.大额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按金融机构人民币短期贷款基准利率对延误的资金向有关参与者赔付利息。[判断题]*对错(正确答案)70.因不可抗力造成大额支付系统无法正常运行的，有关当事人均有及时排除障碍和采取补救措施的义务，但不承担赔付责任。[判断题]*对(正确答案)错71.直接参与者通过大额支付系统办理业务，应按规定缴纳费用。[判断题]*对(正确答案)错72.付款清算行和收款清算行均为小额支付系统的直接参与者。[单选题]*（对）(正确答案)73.小额支付系统贷记业务由收款行发起，经收款清算行发送小额支付系统，小额支付系统将业务信息经付款清算行转发付款行;付款行按规定时限发出回执信息，小额支付系统轧差后，将回执信息经收款清算行转发收款行。[判断题]*对错(正确答案)74.小额支付系统收款行收到已轧差的支付业务应当及时贷记收款人账户。[判断题]*对(正确答案)错75.中国人民银行可以根据业务管理和风险防范的需要，对小额支付系统办理的借记支付业务金额上限进行设定和调整。[判断题]*对错(正确答案)76.中国人民银行统一确定普通借记业务和定期借记业务的借记回执信息返回最后时间。收款人未指定返回时间的，收款行应当填写中国人民银行规定的返回最长时间。[判断题]*对错(正确答案)77.对于付款清算行到期未返回回执的借记业务，小额支付系统在到期日的下一个法定工作日12:00将该笔业务予以撤销。[判断题]*对错(正确答案)78.小额支付系统付款行对发起的普通贷记业务、定期贷记业务、普通借记业务回执和定期借记业务回执需要撤销的，可向小额支付系统发送撤销申请。申请撤销只能整包撤销，不能撤销批量包中单笔支付业务。[判断题]*对(正确答案)错79.小额支付系统付款行收到实时借记业务后应立即完成行内业务处理，并通过小额支付系统向收款行返回回执信息。收款行在90秒内未收到回执信息的，可通过小额支付系统发起冲正指令，撤销未纳入轧差的业务。实时借记业务未在次日返回回执信息或冲正的，小额支付系统在日切时对该业务作拒绝处理，并通知付款行。[判断题]*对错(正确答案)80.收款行通过小额支付系统发出的普通借记业务或定期借记业务止付申请，可以整包止付，也可以止付批量包中的单笔支付业务。[判断题]*对(正确答案)错81.付款行对已纳入轧差的普通贷记业务、定期贷记业务和已纳入轧差的借记业务回执需要退回的，应当通过小额支付系统发出退回申请。收款行收到退回申请，收款行未借记收款人账户的，立即办理退回;已借记收款人账户的，不得办理退回，应当通知付款行由付款人与收款人自行协商解决。[判断题]*对错(正确答案)82.小额支付系统直接参与者及其间接参与者发起的业务只能在净借记余额内支付。[判断题]*对错(正确答案)83.小额支付系统以中国人民银行为中央对手，对直接参与者设置净贷记限额实施风险控制。[判断题]*对错(正确答案)84.小额支付系统净借记限额是指小额支付系统为参与者设定的、对其所产生应付净额进行控制的最低额度。[判断题]*对错(正确答案)85.小额支付系统净借记限额只可通过圈存资金获取。[判断题]*对错(正确答案)86.在直接参与者无法按规定时间清偿小额支付系统贷记净额时，中国清算总中心可以处置质押品或释放圈存资金，用于应付净额的资金清算。[判断题]*对错(正确答案)87.中国人民银行应设定小额支付系统净借记限额的可用额度预警值，并对净借记限额进行监控。[判断题]*对错(正确答案)88.小额支付系统对净借记限额内的支付业务进行轧差处理。[判断题]*对(正确答案)错89.小额支付系统贷记业务以业务包为轧差依据，借记业务以回执包中同意付款的业务为轧差依据。[判断题]*对(正确答案)错90.直接参与者统一设定小额支付系统轧差排队的最长时间。支付业务排队等待轧差处理的时间超过系统设定时间的，小额支付系统自动做拒绝处理。业务排队等待轧差处理最长时间遇法定节假日顺延。[判断题]*对错(正确答案)91.小额支付系统轧差净额在每场清算时点发送大额支付系统进行资金清算。法定节假日的轧差净额，待法定节假日后的第一个大额支付系统工作日提交清算。[判断题]*对(正确答案)错92.当直接参与者在大额支付系统的清算账户被贷记控制时，小额支付系统停止受理以该直接参与者为付款清算行的支付业务，对已轧差的小额支付业务正常提交资金清算。[判断题]*对错(正确答案)93.小额支付系统在日切后进入次日业务处理，继续受理支付业务。[判断题]*对(正确答案)错94.直接参与者在日切后与小额支付系统核对当日已完成资金清算的支付业务信息。核对不符的以小额支付系统为准进行调整。[判断题]*对(正确答案)错95.小额支付系统每日汇总当日已清算且清算日期与轧差日期不一致的轧差净额信息，发送大额支付系统调整直接参与者的应收或应付利息。[判断题]*对错(正确答案)96.小额支付系统的参与者和运行者的工作人员在办理业务时玩忽职守，或出现重大失误，造成资金损失的，应当受到惩戒;有涉嫌伪造、篡改小额支付系统业务盗用资金等犯罪行为的，移送司法机关依法追究刑事责任。[判断题]*对(正确答案)错97.因不可抗力造成小额支付系统无法正常运行的，有关当事人均有及时排除障碍和采取补救措施的义务，但不承担赔付责任。[判断题]*对(正确答案)错98.各参与者通过小额支付系统办理业务免费。[判断题]*对错(正确答案)99.《中国人民银行支付系统运行管理办法》所称支付系统是指中国人民银行授权清算总中心运行的大额支付系统、小额支付系统、网上支付跨行清算系统，不包括全国支票影像交换系统、境内外币支付系统。[判断题]*对错(正确答案)100.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心和直接参与者应当合理设置支付系统运行管理岗位，并配备充足人员，确保支付系统安全稳定运行。[判断题]*对(正确答案)错101.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心和直接参与者对支付系统运行岗位人员管理应建立有效的岗位制衡机制，业务类、技术类、安全类岗位不得相互兼任。[判断题]*对(正确答案)错102.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心和参与者之间应建立高效的运行联络机制。参与者应将支付系统运行负责人、业务管理和运行维护联络人报城市处理中心备案。[判断题]*对错(正确答案)103.中国人民银行可根据管理需要对支付系统实施暂时停运或开启维护窗口，停启运及维护窗口时间应提前公布。[判断题]*对(正确答案)错104.直接参与者应严格遵守中国人民银行支付系统运行时间，未经批准，不得自行中断与支付系统的连接。[判断题]*对(正确答案)错105.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心和直接参与者都应按照国家标准和中国人民银行有关管理规定对支付系统采取必要的信息安全防护措施，配置系统的信息安全防护功能。[判断题]*对(正确答案)错106.各金融机构可以采取提高综合营销力度、优先办理电票贴现、给予费率优惠等方式，鼓励和引导企业签发、收受、转让电票。[判断题]*对(正确答案)错107.企业申请电票贴现的，必需向金融机构提供合同、发票等资料。[判断题]*对错(正确答案)108.电子商业承兑汇票的转让人可利用电票系统的支付信用查询功能了解出票人的资信状况。[判断题]*对错(正确答案)109.对资信良好的企业申请电票承兑的，金融机构可通过审查合同、发票等材料的影印件，对电票的债权债务关系进行离线审核。[判断题]*对错(正确答案)110.对电子商务企业申请电票承兑的，金融机构可通过审查电子订单或电子发票的方式，对电票的真实交易关系进行离线审核。[判断题]*对错(正确答案)111.金融机构办理电票转贴现业务（含买断式和回购式）时，要先签订线下协议，再通过电票系统合同模块签订协议。[判断题]*对错(正确答案)112.持加载统一社会信息代码营业执照的企业，在电票系统开展业务时，“组织机构代码”字段应录入统一社会信用代码的第8-第—18位主体识别码，录入规则仍按照电票系统报文格式标准中组织机构代码的要求录入10位，第9位固定录入“—”。[判断题]*对错(正确答案)113.对于电票前手被背书人与后手背书人的账号、开户行行号、组织机构代码和身份类别均相同但名称有所不同的，不影响票据背书连续性的认定，承兑人应及时给付票据款项。如确需相关当事人说明的，承兑人应及时通过支付清算系统查询查复报文或其他方式联系相关当事人或当事人开户行予以证实。[判断题]*对错(正确答案)114.持票人在电子银行承兑汇票提示付款期内提示付款的，如提示付款指令于中午12:00前发出，承兑人应在收到提示付款请求的当日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电票系统非营业日顺延）付款或拒绝付款;如提示付款指令于中午12:00后发出，承兑人应在收到提示付款请求的第二日付款或拒绝付款。[判断题]*对错(正确答案)115.电子商业承兑汇票承兑人的接入机构应及时将持票人的提示付款请求通知承兑人，承兑人在收到请求次日起第三日仍未应答的，接入机构应按协议约定代为应答。[判断题]*对(正确答案)错116.直连接入电票系统的金融机构提供电票代理接入服务时，应对被代理机构基本信息及身份的真实性进行审核，且须通过小额支付系统向被代理机构进行核实确认（查询报文内容至少包括申请人全称、法定代表人姓名、营业执照编号、金融许可证编号、查询事项等），被代理机构应给予同意接入或不同意接入的明确答复。[判断题]*对错(正确答案)117.人民银行清算总中心在办理银行业金融机构票据制版批复时，应按要求审核其加入电票系统开通纸票登记查询功能或委托其他银行业金融机构代理登记纸票业务的相关证明文件。[判断题]*对错(正确答案)118.严格落实纸质商业汇票登记制度，未实现纸票登记信息由系统自动导入或法人机构统一登记的金融机构，应加强对其分支机构登记情况的检查，确保其准确无误登记相关信息。[判断题]*对错(正确答案)119.严格落实纸质商业汇票登记制度，纸票买入返售（卖出回购）业务的转入行按照再贴现业务登记要求办理登记;原转出行办理纸票赎回业务应参照再贴现业务登记要求办理登记，其中再贴现日期填写纸票赎回日，备注栏注明“赎回”字样。[判断题]*对错(正确答案)120.根据《最高人民法院关于人民法院发布公示催告程序中公告有关问题的通知》（法〔2016〕109号）有关规定，各金融机构应在办理票据（含纸票）贴现、转贴现、质押等业务时，通过查询支付系统以及中国法院网、法院公告网、人民法院报网站等方式，及时掌握票据是否被挂失止付或公示催告等信息;应严格执行电票系统查询查复有关规定，全面、如实地向查询行回复票据司法涉诉、冻结等信息，切实防范风险。[判断题]*对错(正确答案)121.自2018年1月1日起，原则上单张出票金额在300万元以上的商业汇票应全部通过电票办理。[判断题]*对错(正确答案)122.自2017年1月1日起，单张出票金额在100万元以上的商业汇票应全部通过电票办理。[判断题]*对错(正确答案)123.人民银行总行和省级分支机构建立对金融机构电票业务推广情况的考核评价机制，按年度进行考核督促，对年度考核中未达标的金融机构，予以警告并处罚。[判断题]*对错(正确答案)124.各金融机构应结合本机构实际和本通知要求，制定本机构推广电票应用的细化措施和推进时间表，并对本机构内部系统支持跨行业务和被代理机构业务的功能进行自查，不符合要求的应及时整改优化，于2017年1月20日前以正式文件向人民银行报送细化措施、推进时间表和系统功能改造情况。[判断题]*对错(正确答案)125.各金融机构应结合本机构实际和本通知要求，制定本机构推广电票应用的细化措施和推进时间表，于每年1月10日前向人民银行报送上一年度电票业务推进情况。[判断题]*对错(正确答案)126.人民银行总行建立对各省级分支机构电票业务推广情况的考核评价机制，按年度进行考核督促，完成情况纳入支付结算工作年度考核。[判断题]*对(正确答案)错127.人民银行总行应严肃电票结算和纸票业务登记纪律，公布咨询举报电话、畅通举报机制;在支付结算执法检查中，应重点检查金融机构电票业务合法和合规的情况。[判断题]*对错(正确答案)128.人民银行省级分支机构对接受举报和执法检查中，发现金融机构存在纸票登记不规范、内部电票系统功能不符合跨行业务要求等违规行为的，应依法严肃查处并督促其及时整改。[判断题]*对(正确答案)错129.对信用卡透支利率实行上限和下限管理，透支利率上限为日利率万分之三，透支利率下限为日利率万分之三的0.5倍。[判断题]*对错(正确答案)130.信用卡透支的计结息方式，以及对信用卡溢缴款是否计付利息及其利率标准，由发卡机构和持卡人协商。[判断题]*对错(正确答案)131.持卡人透支消费享受免息还款期和最低还款额待遇的条件和标准等，由发卡机构和持卡人协商。[判断题]*对错(正确答案)132.取消信用卡滞纳金，对于持卡人违约逾期未还款的行为，发卡机构应与持卡人通过协议约定是否收取违约金，以及相关收取方式和标准。[判断题]*对(正确答案)错133.发卡机构向持卡人提供超过授信额度用卡服务的，不得收取超限费。[判断题]*对(正确答案)错134.发卡机构对向持卡人收取的违约金和年费、取现手续费、货币兑换费等服务费用不得计收利息。[判断题]*对(正确答案)错135.信用卡预借现金提取，是指持卡人通过自动柜员机（ATM）等自助机具，以现钞形式获得信用卡预借现金额度内资金。[判断题]*对错(正确答案)136.信用卡预借现金转账，是指持卡人将信用卡预借现金额度内资金划转到他人或本人银行结算账户。[判断题]*对错(正确答案)137.信用卡预借现金充值，是指持卡人将信用卡预借现金额度内资金划转到他人或本人在非银行支付机构开立的支付账户。[判断题]*对错(正确答案)138.信用卡预借现金业务，持卡人通过ATM等自助机具办理现金提取，每卡每日累计不得超过人民币2万元。[判断题]*对错(正确答案)139.信用卡预借现金业务，持卡人通过柜面办理现金提取业务、通过各类渠道办理现金转账业务的每卡每日限额，由发卡机构自主决定。[判断题]*对错(正确答案)140.发卡机构不得将持卡人信用卡预借现金额度内资金划转至其他信用卡，以及非持卡人的银行结算账户或支付账户。[判断题]*对(正确答案)错141.人民银行应严格按照银行卡业务相关监管规定，进一步完善信用卡交易业务规则和技术标准。[判断题]*对错(正确答案)142.各发卡机构应真实反映、准确标识现金提取、现金转账和现金充值等业务类型，完整传输交易信息，确保交易信息的真实性以及在支付过程中的可追溯性，便利发卡机构识别与判断风险，保障信用卡交易安全。[判断题]*对错(正确答案)143.发卡机构调整信用卡利率标准的，应至少提前45个自然日按照约定方式通知持卡人。持卡人有权在新利率标准生效之日前选择销户，并按照已签订的协议偿还相关款项。[判断题]*对(正确答案)错144.持卡人提出伪卡交易和账户盗用等非本人授权交易时，发卡机构应及时引导持卡人留存证据，按照相关规则进行差错争议处理，并定期向持卡人反馈处理进度。[判断题]*对(正确答案)错145.鼓励发卡机构通过员工赔偿和计提风险补偿基金等方式，依法对持卡人损失予以合理补偿，切实保障持卡人合法权益。[判断题]*对错(正确答案)146.充分发挥市场利率定价自律机制作用，对信用卡利率确定和计息规则等实施自律管理，维护市场正当竞争秩序。[判断题]*对(正确答案)错147.银行应建立监督有力、制约有效的票据保管制度，严格执行票据实物清点交接登记、出入库制度，加强定期查账、查库，做到账账相符，防范票据传递和保管风险。[判断题]*对错(正确答案)148.银行应建立科学的考核激励机制，按照《银行业金融机构绩效考评监管指引》（银监发[2012]34号文印发）的要求，合规经营类指标和风险管理类指标权重应当明显低于其他类指标，将承兑费率与垫款率等票据业务经营效益指标与风险管理类指标纳入考核，确保票据业务规模快速增长。[判断题]*对错(正确答案)149.严格规范同业账户管理，开户银行必须通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实。[判断题]*对错(正确答案)150.严格规范异地同业账户的开立和使用管理，加强预留印鉴管理，不得出租、出借账户，严禁将本银行同业账户委托他人代为管理。[判断题]*对(正确答案)错151.银行应加强对增值税发票或普通发票的真实性和合法性审查，并可增验运输单据、出入库单据等，确保相关票据反映的交易内容与企业经营范围内容的一致性。[判断题]*对错(正确答案)152.通过对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等凭证原件正反面加注的方式，防范虚假交易。[判断题]*对错(正确答案)153.严禁为票据业务量与其实际经营情况明显不符的企业办理承兑和贴现业务。[判断题]*对(正确答案)错154.银行应科学核定客户表外票据业务授信规模，并将其纳入授信管理框架中。[判断题]*对错(正确答案)155.银行根据票据业务具体的授信对象和规模搜集客户资料，包含但不限于基本信息、财务信息和非财务信息等，杜绝超额授信。[判断题]*对错(正确答案)156.银行应按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号文印发）的要求做好对不同票据业务对象和规模的分析评价。[判断题]*对错(正确答案)157.在客户原有业务评价水平的有效期内，发生影响客户授信等的相关事项，银行应及时调整相关风险分析与评价。[判断题]*对错(正确答案)158.银行应加强承兑保证金管理，确保承兑保证金为票据资金并及时足额到位，保证金未覆盖部分所要求的第三方保证必须严格依法落实。[判断题]*对错(正确答案)159.银行应加强承兑保证金管理，应识别承兑保证金的是否比例适当且及时足额到位，不得办理将存款转存保证金后滚动申请银行承兑汇票的业务。[判断题]*对错(正确答案)160.银行应加强承兑保证金管理，保证金账户应独立设置，不得与银行其他资金合并存放。[判断题]*对(正确答案)错161.银行应加强承兑保证金管理，保证金管理应通过系统控制，不得挪用或随意提前支取。[判断题]*对(正确答案)错162.根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定，银行不得利用贴现资金借新还旧，调节信贷质量指标，掩盖流动性风险。[判断题]*对错(正确答案)163.根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定，不得发放贷款偿还银行承兑汇票垫款，掩盖不良资产。[判断题]*对(正确答案)错164.银行应严格按照《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号文）和《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发[2014]140号）要求，将银行承兑汇票买入返售（卖出回购）业务纳入集中统一管理，严格实施授权、授信、审批“三权分离”，完善前、中、后台分设的内部控制机制，强化业务管理。[判断题]*对错(正确答案)165.按照会计准则要求，采用正确的会计处理方法，对买入返售（卖出回购）业务单独列立会计科目，严格按照业务合同（协议）规定进行会计核算。[判断题]*对(正确答案)错166.银行应对买入返售（卖出回购）的交易对手由法人总部进行集中统一的管理，定期评估交易对手流动性风险，动态调整交易对手名单，不得与交易对手名单之外的机构开展买入返售（卖出回购）票据等同业业务。[判断题]*对错(正确答案)167.受理转贴现业务时，拟贴入银行必须确认交易对手已记载背书，禁止无背书买卖票据;已贴入银行必须于转贴现业务次日在本手背书的被背书人栏记载本机构名称，保障自身票据权利。[判断题]*对错(正确答案)168.受理买入返售业务时，拟买入返售银行必须确认交易对手是前手票据背书记载的被背书人。[判断题]*对错(正确答案)169.根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定，转贴现、买入返售（卖出回购）的交易双方应在协议约定的营业场所内逐张办理票据审验和交接，禁止离行办理纸质票据业务。[判断题]*对错(正确答案)170.严禁银行与非法“票据中介”、“资金掮客”开展业务合作，不得开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易。禁止跨行清单交易、一票多卖。[判断题]*对(正确答案)错171.根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定，银行应于2016年12月31日前，在全系统开展票据业务风险排查，对存在的风险隐患，立即采取有效措施堵塞漏洞。重点排查与交易对手名单之外机构开展交易的行为和不按规定进行会计核算的行为。[判断题]*对错(正确答案)172.国内信用证（简称信用证），是指银行（包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、村镇银行和农村信用社）依照申请人的申请开立的、以合同约定予以付款的承诺，是以人民币计价、不可撤销的光单信用证。[判断题]*对错(正确答案)173.《国内信用证结算办法》（〔2016〕第10号）适用于银行为国内企业单位之间货物贸易提供的信用证服务。[判断题]*对错(正确答案)174.信用证业务的各方当事人应当遵守中华人民共和国的法律、法规以及本办法的规定，遵守互利互惠原则，认真履行义务，不得利用信用证进行欺诈等违法犯罪活动，不得损害合作双方利益。[判断题]*对错(正确答案)17