昌吉分行营运三季度理论竞赛测试题三十四附有答案

昌吉分行营运三季度理论竞赛测试题三十四[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.关于个人钱包法律扣划功能，以下说法错误的是:（）。*[单选题]*A．支付系统发送成功后，将支付系统流水号登记至冻结登记簿扣划摘要栏位B．若支付系统返回失败，则同二代支付被拒往账业务处理流程C．免收跨行交易手续费D．交易附言为后台录入扣划摘要栏位信息(正确答案)2.关于办理司法冻结母行的封闭式理财产品，以下说法错误的是（）。*[单选题]*A．有权机关协助执行手续中明确要求冻结该理财产品的回款资金账户的情况，理财产品与回款资金账户将同时被冻结，回款资金账户为部分冻结，冻结金额为理财产品冻结金额B．若客户理财产品到期日早于司法查询有效期，理财产品到期后，赎回资金将自动兑付至回款资金账户，但该资金账户仍为冻结状态C．交易完成后，系统同步登记对私法律冻结登记簿D．若客户理财产品到期日晚于司法查询有效期，理财产品到期后，赎回资金将自动兑付至回款资金账户，我行不冻结该资金账户(正确答案)3.客户服务经理受理个人钱包法律扣划业务时需核实执行人员提供的相关法律文书和工作证件等资料的（）。*[单选题]*A．真实性和有效性B．真实性和完整性(正确答案)C．准确性和有效性D．准确性和完整性4.主账户的账户性质为基本存款账户的，其虚拟账户的账户性质为专用存款账户，营业机构应按照（）的性质进行核准或备案。*[单选题]*A．基本存款账户B．专用存款账户(正确答案)C．一般存款账户D．虚拟账户无需备案5.二级账户账号须在上级实体账户账号基础上加“-”加顺序号，或直接加顺序号，账号最长不超过（）（尽量控制在32位以内）。客户确有需要自定义账号的，各经营单位应逐笔上报分行公司部，一事一议。*[单选题]*A．32位B．36位C．38位D．40位(正确答案)6.分行公司部应通过数据借用申请平台完成所有辖内二级账户的数据信息整理与归档，及时排查二级账户开立规范问题，查遗补缺，排查工作至少（）一次。*[单选题]*A．每月B．每季度C．每半年D．一年(正确答案)7.通过柜面提交二级账户业务申请及实施开立操作的，开立网点营运柜员负责保管、归档全套业务申请资料;客户经理负责向分行公司部提交二级账户业务合作协议、业务申请书及随附清单列表复印件，（）负责归档保管。（）*[单选题]*A．归属网点B．营运主管或副主管C．分行营运部D．分行公司部(正确答案)8.单位存在协定存款时，在电子询证函回函中，第一项单位活期存款账户余额栏位显示为该账户（）（）。*[单选题]*A．全部余额(正确答案)B．活期余额C．协定存款余额D．以上都不对9.对于需要查询验资户账户性质的，客户服务经理可通过（）交易路径查询。（）。*[单选题]*A．客户信息-查询-账户-对公-账户信息(正确答案)B．客户信息-查询-账户-对公-账户交易明细C．综合报表-查询-登记簿-存款计结息D．内部管理-查询-登记簿-客户服务-账户10.截至函证基准日，已结清的保证金资金卡片信息（）电子函证回执中列示。（）*[单选题]*A．在B．不在(正确答案)C．以上都对D．以上都不对11.截至函证基准日，如某一保证金账户下所有的资金卡片均已结清且未锁定，电子函证回执中如何体现。（）*[单选题]*A．不列示B．列示所有已结清且未锁定资金卡片信息C．列示一条余额为0的信息(正确答案)D．以上都不对12.银行机构实际业务开展中的大额存款、通知存款、定期保证金存款、结构性存款等存在固定到期日的存款产品，可以比照（）核对。（）*[单选题]*A．活期存款B．定期存款(正确答案)C．保证金存款D．银行借款13.询证函第一项银行存款中，如为活期存款账户，电子回函中则（）“起始日期”和“终止日期”。（）*[单选题]*A．显示B．不显示（/划去）(正确答案)C．以上都对D．以上都不对14.我行为参加行的银团/联合贷款应填报指定函证日（）余额。（）*[单选题]*A．我行贷款(正确答案)B．对客C．他行贷款D．以上都不对15.出口风险参与、协议付款和协议融资等非我行自有资金发放的贸易融资业务（）银行借款栏。（）*[单选题]*A．不纳入(正确答案)B．纳入16.对于“531”系统上线前注销的账户，客户服务经理可通过（）交易路径查询账户信息。（）*[单选题]*A．客户信息-查询-账户-对公-账户信息B．内部管理-查询-登记簿-客户服务-账户(正确答案)C．客户信息-查询-账户-对公-账户交易明细D．以上都不对17.防伪印鉴-客户号关联转账号关联交易优化后，对于已存在账号建档信息的存放同业账户，客户服务经理通过“印鉴建档-关联信息修改-客户号关联转账号关联”路径（功能码:BBOSFW0016）进行客户号建档转账号建档时，系统判断该账号下是否存在已建档记录，若存在，则系统提示“账号已存在建档信息”，网点（）。（）。*[单选题]*A．仍能操作客户号关联转账号关联B．无法进行客户号建档转账号建档(正确答案)C．以上都是18.防伪印鉴-印鉴卡领用交易优化后，网点经办人员通过印鉴卡领用（客户经理）（功能码:BBOSBV0070）待办任务进入“印鉴卡领用”界面，“地域标志”选择“1同城/2异地”，“打印标志”选择“打印”，推送交互屏给客户经理签名后系统弹出的打印预览界面，该预览界面增加显示（）。（）*[单选题]*A．同城/异地B．同城C．异地D．地域标志(正确答案)19.优化线上开户内嵌的印鉴卡领用交易，增加“启用日期”栏位，默认当天可修改，并控制只能()，为非必输项。联动打印印鉴卡时，建档方式选取“印鉴建档方式”栏位信息，币种选取()，启用日期选取“启用日期”栏位信息，确认“是否打印印鉴卡”,选择“是”后联动打印印鉴卡信息。（）。*[单选题]*A．选择T日（含）后的日期;人民币或外币B．选择T日后的日期;人民币或外币C．选择T日（含）后的日期;线上开户时的账户币种(正确答案)D．选择T日后的日期;线上开户时的账户币种20.客户开立钱包并绑定账户后，分行可以通过“（）”路径，查询账户与钱包的绑定关系。（）*[单选题]*A．客户信息-查询-账户-对公-账户信息(正确答案)B．客户信息-查询-统一视图C．客户服务-签约-对公购物车-总行21.分行的账户管理费（含小额账户管理费，不含不动户管理费）和年费的收取标准是（）元。（）*[单选题]*A．不收取(正确答案)B．收取C．10元22.分行对单位结算账户开户收取的开户手续费执行标准是非小微企业（）元，小微企业（）元。（）*[单选题]*A．100、50(正确答案)B．100、100C．50、5023.分行对单位结算账户销户收取的销户手续费执行标准是非小微企业（）元，小微企业（）元。（）*[单选题]*A．20、不收取(正确答案)B．50、100C．50、5024.分行对单笔10万元（含，下同）以内的对公跨行转账汇款和对公本行转账汇款手续费收取标准分别是（）元、（）元和（）元。（）*[单选题]*A．1万元以下（含）每笔4.5元、1万-10万（含）每笔10元、不收取(正确答案)B．10万元以下（含）每笔4.5元、10万-100万（含）每笔10元、不收取C．5万元以下（含）每笔4.5元、5万-10万（含）每笔10元、不收取25.分行企业网上银行、银企直联USBKey工本费收费标准是非小微企业（）元，小微企业（）元。（）*[单选题]*A．70、42(正确答案)B．70、35C．70、7026.分行对企业网上银行、银企直联证书挂失、注销手续费的收取标准是非小微企业（）元，小微企业（）元。（）*[单选题]*A．不收取、不收取(正确答案)B．收取、收取C．收取、不收取27.分行对支票、本票、银行汇票等票据业务工本费、挂失费的收取标准是（）元。（）*[单选题]*A．长期取消收费(正确答案)B．出票金额1%28.分行对商户刷卡手续费的收取标准是（）*[单选题]*A．原签约费率-0.0383%(正确答案)B．原签约费率-0.1%C．原签约费率-1%29.分行对同城、异地ATM跨行取现手续费收取标准是（）*[单选题]*A．所有借记卡客户免收(正确答案)B．每笔4元C．每笔2元30.客户服务经理通过柜面及手持终端凭证更换功能办理卡折互换时，输入客户账号为II类或III类借记卡卡号，则（）更换为存折。*[单选题]*A．不允许(正确答案)B．允许31.柜面及手持终端渠道开卡、换卡功能（）通过二维码扫码支付工本费和年费。*[单选题]*A．支持(正确答案)B．不支持32.根据2.5层合作银行反洗钱要求，业务办理时应完整、有效登记客户身份基本信息，（）客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件、影印件或者电子影像。*[单选题]*A．不留存B．留存(正确答案)33.2.5层合作银行收到客户反馈发生数字人民币风险事件时，第一时间电话反馈交通银行（），根据风险排查通知书内容，说明事件发生时间、涉及钱包编号及客户信息等情况，将排查出风险的钱包信息及客户信息及时反馈至交通银行主办分行联系人邮箱。*[单选题]*A．保卫部B．应急联系人(正确答案)34.白名单申请、钱包开立、升级、绑定账户等不涉及资金交易的环节可视作准入环节，在（）首次业务发生时进行名单筛查，在筛查通过的钱包ID上注明已筛查的标识，该钱包在同一个工作日内再次发起上述准入环节申请无需重复筛查，若跨日交易需重新进行名单筛查*[单选题]*A．每个自然日(正确答案)B．每个工作日35.批量开立的账户，若账户状态为（），需由客户本人至银行面核激活后方可办理付款业务。*[单选题]*A．预开户B．待激活(正确答案)36.若账户状态为（），需由客户提供身份证件复印件或影印件、税收声明资料后方可办理收款业务，并由客户本人至银行面核激活后方可办理付款业务。*[单选题]*A．预开户(正确答案)B．待激活37.银行应按照（）原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。*[单选题]*A．尽职调查B．了解你的业务C．了解你的客户(正确答案)38.Ⅲ类户账户余额不得超过（）元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。*[单选题]*A．500元B．1000元(正确答案)C．1500元D．2000元39.Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定;银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。*[单选题]*A．5000元B．8000元C．10000元(正确答案)D．15000元40.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户（）。*[单选题]*A．只收不付(正确答案)B．只付不收C．不收不付41.核心系统发生全行性故障或局部性故障,造成柜面业务中断或停顿,是指（）。*[单选题]*A．银行方系统故障(正确答案)B．第三方系统故障C．非系统原因故障D．以上都是42.地方财政管理系统的全面故障，造成银行无法与其实现实时联通，从而引发的全面业务停顿状况是指（）*[单选题]*A．银行方系统故障B．第三方系统故障(正确答案)C．非系统原因故障D．以上都是43.报告应采取（）。情况紧急的，应先行（）。*[单选题]*A．书面形式;电话报告(正确答案)B．电话形式;越级报告C．电话报告;书面形式44.服务费是指自治区财政厅按照办法的规定和委托代理协议约定，支付给代理银行的各项费用的总称，包括（）和（）。（）*[单选题]*A．垫付资金利息;手续费(正确答案)B．垫付资金利息;工本费C.手续费;工本费45.银行在办理自治区本级财政国库集中支付业务时，由于受清算时间限制，当日先行支付但未能在人民银行乌鲁木齐中心支行(或财政专户管理资金清算行)规定的时间内完成清算而产生的费用是指（）。*[单选题]*A．手续费B．垫付资金利息(正确答案)C.服务费46.代理银行在资产类科目"其他应收款"中设立“（）"科目，专门核算自治区本级国库集中支付垫付资金垫付和清算情况。*[单选题]*A.政府性资金垫款B.财政性资金垫款(正确答案)47.垫付资金时记（）;与国库单一账户办理资金清算业务后，记（）。*[单选题]*A．贷方，借方B．借方;借方C.贷方;贷方D.借方;贷方(正确答案)48.代理银行在营业日（）(北京时间)之前受理的财政国库集中支付业务，应于当日办理资金清算业务.*[单选题]*A．12:00B．13:00C.13:30(正确答案)49.（）每半年报送一次汇总情况，每年7月、1月前3个工作日，将电子版表格发送营运部联系人邮箱.*[单选题]*A．《地方预算单位零余额账户、特设专_户_开立、变更、撤销情况一览表》B．《零余额账户、特设专户开立、变更、撤销情况一览表》(正确答案)C.《预算单位紧急支付申请表》50.当日无法按时完成清算的业务采取当日垫付资金，这些业务不包括（）*[单选题]*A．预算单位提取现金业务B．预算单位当天必须支付的转账、汇兑、票据、结算凭证等付款业务C.预算单位的额度退还业务(正确答案)51.代理网点进行垫款时，预算单位必须填写（）*[单选题]*A．《地方预算单位零余额账户、特设专_户_开立、变更、撤销情况一览表》B．《零余额账户、特设专户开立、变更、撤销情况一览表》C.《预算单位紧急支付申请表》(正确答案)52.财政厅对代理银行的综合考评按年进行，每年一季度开展，考评期间为（）*[单选题]*A．上一年度的1月1日至12月31日(正确答案)B．当年的1月1日至12月31日C.上一年度的6月1日至12月31日53.考核代理银行信息反馈的及时性、信息要素的完整性和信息内容的准确性等是指（）*[单选题]*A．资金收付结算水平指标B．信息反馈质量指标(正确答案)C.业务系统性能指标54.考核代理银行支付结算系统、国库集中支付、非税收入收缴和公务卡系统接口建设规划的先进性、系统功能的灵活性、系统控制的严密性以及系统运行的高效性、稳定性和可靠性是指（）*[单选题]*A．资金收付结算水平指标B．信息反馈质量指标C.业务系统性能指标(正确答案)55.国库集中支付业务和非税收入收缴业务按照不低于总单位数（）的比例，从预算单位中随机抽取100家以上单位作为问卷调查对象。*[单选题]*A．10%(正确答案)B．15%C.20%56.代理银行应于每年（），以正式文件提交上一年度代理财政国库业务工作总结报告。*[单选题]*A．1月30日前(正确答案)B．2月30日前C.12月31日前57.（）作为本行国库集中支付业务应急处置的指挥决策机构.*[单选题]*A．地方财政国库集中支付业务应急处置领导小组(正确答案)B．渠道与营运管理部C.公司部58.代理网点在业务处理中，发现系统提示无相应的电子支付令信息时，应及时向（）进行报告，由区分行信息技术部技术人员对系统进行检查。*[单选题]*A．地方财政国库集中支付业务应急处置领导小组B．营运部、技术部(正确答案)C.公司部59.一个基层预算单位可开设（）个零余额账户。*[单选题]*A．一个(正确答案)B．多个C.以财政部门审批为准60.财政性资金的支付实行财政（）和财政（）两种方式。*[单选题]*A．授权支付、直接支付(正确答案)B．财政支付、授权支付C.直接支付、间接支付61.原则上，各分行服务收费自查自纠工作至少（）进行1次，自查范围应涵盖辖内经营单位当年办理或仍在开展的各类服务收费业务（可根据实际情况适当追溯或延伸），确保全面覆盖、不留死角。*[单选题]*A．每年B．每半年(正确答案)C．每季D．每月62.应重点关注简易开户模式下的账户风险防控工作，借助系统账户异常监测功能等手段，对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并（）。*[单选题]*A．上报当地监管机构B．移送当地公安机关(正确答案)C．报送上级反洗钱部门63.对于客户洗钱风险等级变为高或较高的，应对客户开展（），采取下调限额甚至暂封账户等措施。*[单选题]*A．上门核实B．双人上门核实C．尽职调查D．强化尽职调查(正确答案)64.关于银行账户服务及风险防控的社会宣传工作中以下哪项是错误的?（）。*[单选题]*A．立足提供小微企业金融服务支撑，加强对企业账户开立申请拒绝的审核(正确答案)B．以线上线下各类渠道，对企业法定代表人和财务人员等重点人群、买卖账户高发人群、小微企业等开户难投诉群体开展针对性宣传C.宣传内容应包括依法开立和使用账户、账户服务措施和风险防控要求D.以打击治理电信网络诈骗和跨境赌博、优化账户服务为切入点65.应结合《指导意见》和当地人民银行分支机构规定，向社会公示本分行账户服务负面清单，接受（）监督。*[单选题]*A．人民银行B．客户C．社会(正确答案)D．监管部门66.交银金科作为技术服务支持单位拓展相关接入机构，应符合交行相关业务产品（如保险代收付产品）制度要求，由交行（）发起接入机构准入审核和签约流程。*[单选题]*A．总行B．主办分行(正确答案)C．经办网点D．以上都是67.（）负责做好城银清算公司对接和跨行代收付业务管理，指导主办分行与交银金科有序开展城银跨行代收付业务第三方合作模式。*[单选题]*A．金融服务中心/营业部B．总行营运与渠道管理部(正确答案)C．分行营运与渠道管理部68.（）负责根据业务拓展需要，开展与交银金科合作，通过交银金科协助接入机构对接城银跨行代收付业务。做好业务风险管理，牵头做好接入机构的准入审核、参数信息审核上报和日常监测。负责与交银金科按协议约定支付相关费用，并协助总行做好城银通道成本费用的结算。*[单选题]*A．主办分行(正确答案)B．总行营运与渠道管理部C．金融服务中心/营业部69.（）负责根据总行营运与渠道部和主办分行发起的相关参数申请，维护本业务模式下相关业务参数。负责沟通城银清算公司开展争议业务查询、手续费核对等*[单选题]*A．金融服务中心/营业部(正确答案)B．总行营运与渠道管理部C．信息技术部70.主办分行与交银金科确定业务合作意向，签订业务合作协议，明确业务拓展对象情况，并就业务合作事宜向（）报备。*[单选题]*A．总行营运与渠道管理部(正确答案)B．分行营运与渠道管理部C．金融服务中心/营业部71.（）指接入机构发起单笔实时付款业务，收款方支持为交行账户或非交行账户，人民银行小额支付系统根据收付款银行的应答指令进行资金处理并返回最终交易结果。*[单选题]*A．实时代付业务(正确答案)B．实时代收业务72.在开展跨行代收付业务过程中，如接入机构对交易结果或交易状态有争议，业务主办分行可通过（）（事件业务种类选择“支付清算机构-城银”）进一步查证。。*[单选题]*A．运维工单(正确答案)B．工作联系单C．非格式化工单73.同一客户名下最多可分别开立（）个Ⅱ类账户。*[单选题]*A．1B．3C．5(正确答案)74.批量开户扫描时，同一开户人有效实名身份证件正反面（含有效期）应复印在一张纸上扫描，且每次扫描上传的影像数量不得超过（）张。*[单选题]*A．50B．100C．200(正确答案)D．100075.“开户申请人自助采集”方式下开户资料可由单位登录企业手机银行与开户申请人面对面采集，也可由（）扫描企业生成的二维码或点击企业发送的短信链接采集，或由开户申请人登陆个人手机银行采集形成电子数据。目前“开户申请人自助采集”方式仅支持使用二代身份证件并经人脸识别通过且承诺为中国税收居民的开户申请人办理，无需提供CRS声明影印件。*[单选题]*A．开户申请人(正确答案)B．企业经办人C．客户经理D．客户服务经理76.支持分行通过个人账户非柜面渠道转出限额功能合理设置()账户非柜面渠道资金转出总限额。（）*[单选题]*A．单个(正确答案)B．全部C．全部一类D．以上都不是77.单个账户限额支持()维护。（）*[单选题]*A．该账户归属分行下跨网点B．该账户归属网点(正确答案)C．全行网点柜面D．跨网点78.目前，现金型智易通渠道发生的转出（）纳入限额管控。（）*[单选题]*A．尚未(正确答案)B．已经79.非柜面渠道限额为除（）外所有的借记卡验密交易、快捷支付交易、银联小额免密交易和POS消费交易的总限额。（）*[单选题]*A．柜面、手持终端、厅堂智能机具渠道(正确答案)B．柜面、手持终端C．全行网点柜面D．柜面、厅堂智能机具渠道80.客户A账户通过该交易维护日累计限额1000元，该账户当天通过手机银行转账100元，通过淘宝购买500元商品后，再到咖啡店刷卡消费200元，最后到非厅堂自助机具上取款将不允许超过（）元。（）*[单选题]*A．200(正确答案)B．1000C．500D．10081.客户投诉“我朋友在其他省份用的交行的卡，为什么我的转出额度比他还低?你们行的客户评价标准太奇怪了吧?”，回复话术是（）*[单选题]*A．尊敬的客户您好，按照属地化管理原则，单个账户非柜面渠道转出限额，由您的账户归属网点根据所在地的监管政策和风险防控要求进行差异化设置。(正确答案)B．尊敬的客户您好，单个账户非柜面渠道转出限额，由您的账户归属网点进行差异化设置。C．尊敬的客户您好，按照属地化管理原则，个人账户非柜面渠道转出限额，由我行根据账户风险防控要求进行差异化设置。82.实物贵金属代销业务发生后，交行与合作机构结算扣除代销手续费后的销售金额并由（）开具代销手续费发票。*[单选题]*A．交行向合作机构(正确答案)B．合作机构向交行C．合作机构向客户83.实物贵金属代销业务发生后，由（）开具全额增值税发票并缴纳增值税。*[单选题]*A．交行向合作机构B．合作机构向交行C．合作机构向客户(正确答案)D．交行向客户84.（）代销业务评审小组负责全行代销贵金属产品准入评审。*[单选题]*A．总行财务管理部B．总行个金部/消保部(正确答案)C．总行营运与渠道管理部D．总行产品管理部85.客户通过交行（）购买代销贵金属产品。*[单选题]*A．柜面B．手机银行相关页面(正确答案)C．智易通86.合作机构对交行推送的代销贵金属产品订单进行审核及确认，确认通过后，合作机构根据订单详情中的配送信息，将（）寄送至客户指定配送地址。。*[单选题]*A．产品B．发票C．产品和发票(正确答案)87.系统每日将代销贵金属当日订单状态为（）的订单扣除代销手续费后的销售款项支付至合作机构指定结算账户。*[单选题]*A．已提货(正确答案)B．已付款C．客户已签收88.如因系统问题导致生成的代销贵金属客户订单信息有误，由（）根据业务部门的操作指令，进行订单作废处理，日终批量时统一退款，将订单状态更新为“已退款”，并将退款信息通过短信告知客户。*[单选题]*A．网点B．分行业务处理中心C．服务中心/营业部(正确答案)D．营运与渠道管理部89.代销贵金属订单状态更新为（）后，对应订单销售款项由系统自动记入合作机构销售款项登记簿应付记录。。*[单选题]*A．“已付款”B．“已订货”C．“已发货”D．“已提货”(正确答案)90.代销贵金属产品均通过（）的方式配送至客户。*[单选题]*A．客户至柜面提货B．快递公司送货上门(正确答案)91.实物贵金属代销业务，经客户签字的清单由快递公司返还给合作机构，原件由合作机构负责保管，保管期限为（）。在保管期限内，交行可对有问题的订单向合作机构请求查询配送情况。*[单选题]*A．1年B．10年C．30年D．永久(正确答案)92.对由于代销贵金属产品质量问题导致的客户投诉，（）须负责召回问题批次产品，并积极消除负面影响，由此产生的一切损失由（）承担。（）*[单选题]*A．交行B．合作机构(正确答案)C．销售网点93.若营运人员外拓服务未经审批，则该营运人员在离开网点范围（）公里后，手持终端上其营运类功能自动失效。*[单选题]*A．1(正确答案)B．2C．3D．0.594.新疆区分行外拓申请采用“网点终审模式”，流程由（）审批通过后，流程终审完成。*[单选题]*A．主管/副主管(正确答案)B．支行行长C．分行营运部主管D．分行营运部参数岗95.智易通上提交业务审核时，系统自动将（）推送至生物识别系统进行人脸识别比对。*[单选题]*A．身份证联网核查照片B．身份证芯片照片C．现场拍照照片D．以上都正确(正确答案)96.智易通业务审核，是指由银行工作人员通过（），对客户自主办理业务时进行的客户身份、业务要素等信息进行现场识别和确认的工作。*[单选题]*A．手持终端或交易终端设备端(正确答案)B．手持终端C．交易终端设备端D．移动终端97.智易通授权员应审核电子申请表上的客户签名与（）的文字信息一致。*[单选题]*A．客户证件原件(正确答案)B．客户口述C．清晰可辨认D．工作证98.地方财政零余额账户、预算单位零余额账户、特设专户（看五联单账户用途栏）及资金清算账户发生开立、变更、撤销时，需向国库处核算组、检查组分别报送（）*[单选题]*A．《零余额账户开立、变更、撤销情况一览表》B．《零余额账户、特设专户开立、变更、撤销情况一览表》(正确答案)C．《特设专户开立、变更、撤销情况一览表》D．《财政专户开立、变更、撤销情况一览表》99.乌鲁木齐辖区内的地方财政（包括区本级、乌鲁木齐市、兵团）零余额账户、预算单位零余额账户、特设专户的开立、变更、撤销业务均在报送范围内，各辖属分行根据属地人民银行要求直接报送（），无需向分行报送。。*[单选题]*A．财政单位B．属地人行(正确答案)C．总行营运管理部D．属地财政局100.《零余额账户、特设专户开立、变更、撤销情况一览表》（报核算组），需在账户开立、变更或撤销后的（）个工作日内，报送相关账户信息。*[单选题]*A．1B．2C．3(正确答案)D．5101.《零余额账户、特设专户开立、变更、撤销情况一览表》（报检查组），每半年报送一次汇总情况，每年（）前3个工作日，将电子版表格发送营运部联系人邮箱。*[单选题]*A．7月、1月(正确答案)B．7月、12月C．6月、1月D．6月、12月102.通过（）路径，当“是否为本单位缴款”栏位选择“是”，“缴款人名称”栏反显单位名称时不做校验，可正常显示且可修改。若录入个人姓名时，则保持原校验规则不变。*[单选题]*A．中间业务-取款-现金存取款-客户账户-高柜B．支付结算-取款-现金存取款-客户账户-高柜C．中间业务-存款-现金存取款-客户账户-高柜D．支付结算-存款-现金存取款-客户账户-高柜(正确答案)103.通过COMS2A0001和COMS2A0006进行发放和收回PDA时，操作界面增加显示（）信息。*[单选题]*A．清机员姓名(正确答案)B．清机员操作号C．发放人姓名D．发放人操作号104.优化GUIP“现金自助机设备自动查库情况表”，增加（）信息栏位。核心尾箱余额-该金额-机具现金余额（循环箱+回收箱）=0的，自动查库结果“正常”;不等于0的，显示其差额。*[单选题]*A．核心尾箱余额B．机具现金余额C．待清机确认金额(正确答案)D．清机确认金额105.在轧账前系统自动校验现金箱是否有假币。若有，则在柜员点击轧账时先提示（），避免重复操作。*[单选题]*A．轧账后必须完成假币上缴B．轧账前必须完成假币上缴(正确答案)C．轧账前必须核对假币上缴D．轧账后必须核对假币上缴106.现金循环机差错登记优化，在录入客户活期存折账号时回显（）。*[单选题]*A．户名(正确答案)B．单折号码C．缴款人D．存折余额107.在自助设备清钞长短款联动挂账进行授权时，可通过查看详情或预览功能查看到（）。*[单选题]*A．挂账日期B．挂账序号C．挂账编号D．挂账金额(正确答案)108.托收信息查询（功能码BBOSCT0001）详细信息画面中增加（）字段。该字段登记的信息是通过"支付结算-托收-核销”路径（功能码BBOSCT0012）选择“6拒付票据返回客户”交易成功后的会计日期。*[单选题]*A．票据邮寄日期B．票据登记日期C．票据退还日期(正确答案)109.通过（）（功能码BBOSCT0012）路径进行注销、拒付等处理时，系统会根据输入的托收编号自动反显该编号对应的业务品种。*[单选题]*A．对公业务-托收-核销B．票据业务-托收-核销C．中间业务-托收-核销D．支付结算-托收-核销(正确答案)110.自助票据机非签约客户，若输入的账号是交行系统内的，则系统将该账号对应的户名自动反显至（）栏位，反显时户名的前两个汉字需由客户自行补充。*[单选题]*A．账号户名(正确答案)B．账号C．户名D．金额111.通过“客户服务-票面兑换”路径，“兑换类型”选择“客户票面兑换”时，一是当兑换币种为“人民币”时，且兑换金额大于等于（）时，交易界面中客户姓名、证件种类、证件号码、证件有效期、联系方式等9要素控制为必输项。*[单选题]*A．5万元B．1000美元C．1万元(正确答案)D．1万美元112.通过“客户服务-票面兑换”路径，“兑换类型”选择“客户票面兑换”时，一是当兑换币种为“外币”，且兑换金额大于等于等值（）时，交易界面中客户姓名、证件种类、证件号码、证件有效期、联系方式等9要素栏位控制为必输项。*[单选题]*A．5万元B．1000美元(正确答案)C．1万元D．1万美元113.优化GUIP系统重要物品非当日交接任务，在任务中显示监交人信息，如取消非当日交接时，需重新录入（），并验证监交人身份。*[单选题]*A．监交人信息（不可以换人）B．监交人信息（可以换人）(正确答案)C．交接人信息（可以换人）D．交接人信息（不可以换人）114.凭证出售交易（BBOSBV0025），当对公客户购买的凭证代码为“005智慧网盾”、“011二代USBKEY”、“016蓝牙Key”时，系统自动去查询客户的规模，如规模为（），系统按成本价收取工本费，无需向分行报送。*[单选题]*A．“中小型”或“微型”B．“小型”或“微型”(正确答案)C．“小型”或“中型”D．“个体户”或“微型”115.短信发送未登出人员名单中，剔除带有_，且名下未开通_或_的人员。（）**A．客户经理标签(正确答案)B．现金箱(正确答案)C．凭证箱(正确答案)D．营运主管标签116.客户服务经理通过柜面“中间业务-外汇买卖-个人结售汇/兑换”（BBOSSD0080）功能发起，业务类型选择（）时，交易界面中所有代理人字段信息均为可输项。**A．结汇(正确答案)B．购汇(正确答案)C．外币兑换(正确答案)117.客户服务经理通过柜面“内部管理-信息导入-账户管控-个人（分行）撤销申请”（BBOSSD0157）功能发起解除暂停非柜面交易管控时，点击“上传附件”按钮后，系统支持（）。**A．本地上传(正确答案)B．扫描上传(正确答案)C．拍照上传118.网点客户服务经理通过“内部管理-信息导入-账户管控-个人（分行）”（BBOSSD0154）功能暂停异常账户的非柜面交易功能时，若分行营运管理部有权人员因网点扫描附件有误退回网点经办人员，经办人员领取退回待办任务后，点击“修改外来凭证影像”时允许（）原错误影像，也允许（）上传影像。（）。**A．新增(正确答案)B．替换(正确答案)C．删除(正确答案)119.判断为“境外人士”的证件类型主要包括:、港、澳、台居民有效身份证件、、香港永久性居民身份证、澳门永久性居民身份证、台湾身份证、、华侨证明文件、港、澳、台居民往来内地通行证、香港居民来往内地通行证、澳门居民来往内地通行证、、外国人有（）。**A．中国护照(正确答案)B．台湾居民来往内地通行证(正确答案)C．港、澳、台居民有效身份证(正确答案)D．台湾有效旅行证件(正确答案)E．外国护照(正确答案)F．外国居民身份证(正确答案)G．台湾居民居住证等(正确答案)120.当客户开户“证件类型”为以上类型时，系统判断为“境外人士”，需客户进一步提供并登记以下证明材料信息（）**A．“在境内工作、居住满1年证明材料”，具体包括雇佣合同/就业证/签证等其他证明材料。(正确答案)B．“来源于境内人民币收入的材料证明”，具体包括收入证明/纳税证明等其他证明材料。(正确答案)121.对柜面和手持终端渠道身份识别和内嵌客户号开立功能进行优化，在获取客户（）后立即进行客户异常行为信息检索并进行即时提醒。**A．姓名(正确答案)B．证件号码(正确答案)C．证件类型(正确答案)122.在各渠道信用卡激活套餐新开借记卡同时开通电子渠道，界面中显示的限额设置规则以下说法正确的是:（）**A．单笔转账限额:2万元/笔，单日累计限额:2万元。B．默认转账限额为5万元。C．若分行通过分行特色安全认证工具转账限额参数维护（PASSMN0427）设置限额，系统显示分行设置限额中的限额值(正确答案)D．若分行没有通过分行特色安全认证工具转账限额参数维护（PASSMN0427）设置限额，系统按现有控制规则展示。(正确答案)123.2022年1月14日公共管理业务第二批次功能优化内容包含（）**A．优化手持终端系统锁定规则。(正确答案)B．优化内部分户账交易金额查询条件控制规则。(正确答案)C．优化印章核查用印退回功能。(正确答案)D．优化公共用印申请交易。(正确答案)E．优化GUIP到店客户列表字段。(正确答案)124.客户在智易通激活单位结算时，优化内容为（）**A．读取身份证后签署信息核验授权书(正确答案)B．完成签名和面部认证(正确答案)C．在智易通激活界面可查看手机号认证结果D．在手持终端审核界面可查看手机号实名认证结果(正确答案)125.单位结算卡综合签约界面，选择（）功能时，界面增加“渠道通兑”栏位展示，灰显不允许修改，选择（）功能时，“渠道通兑”栏位灰显为“全行通兑”不允许修改。**A．新增B．查询(正确答案)C．浏览D．修改(正确答案)126.银企对账单打印审批功能优化为:（）。**A．退回发起经办人员收到“对账单补制退回处理”（功能码BERSPM0001）时，退回原因灰显，能够知晓退回原因。(正确答案)B．客户服务经理发起明细对账单申请“首次打印”或“补制申请”时增加申请原因栏位，同时联动扫描相关附件，保存入电子档案系统备查。(正确答案)C．退回发起经办人员收到“对账单补制退回处理”（功能码BERSPM0001）时，退回原因灰显，不能够知晓退回原因。D．营运主管或副主管收到“银企对账单打印”（功能码:BERSPM0001）待办任务，增加“退回原因”栏位，点击“退回”时，“退回原因”栏位控制为必输项。(正确答案)E．营运主管收到“银企对账单打印”（功能码:BERSPM0001）待办任务，增加“退回原因”栏位，点击“退回”时，“退回原因”栏位控制为必输项。127.使用对账单查询登记簿查询账单信息时，增加“单位结算卡”栏位，栏位，支持读取单位结算卡，读取后需（），可反显（），录入（），可查询对应账单信息。**A．输入密码(正确答案)B．单位结算卡C．账号信息(正确答案)D．起止日期(正确答案)128.（）机具在“交易明细查询打印”界面增加“打印份数”选项，默认为1，上限5，提升客户体验。**A．自助票据机(正确答案)B．现金自助票据一体机(正确答案)C．现金循环机(正确答案)D．智易通打印机(正确答案)129.在“余额对账单维护查询”交易页面双击“失效”账户该条记录时，页面跳转至详细页面，该详细页面增加（）等详细信息。**A．“失效复核柜员”B．“失效时间”(正确答案)C．“失效原因”(正确答案)D．“失效经办柜员”(正确答案)130.锁定渠道校验优化后，客户经理发起保证金的解锁时，输入业务编号，系统校验锁定渠道，（）**A．如不支持解锁直接报错“该笔保证金为联动锁定”(正确答案)B．可以单独发起解锁交易C．不能单独发起解锁交易(正确答案)131.贷款承诺业务的收费控制，当收费方式为“转账”且付款账号为外部账户时，如付款账号为小微企业的，系统提示（）。**A．该费用为小微企业禁止收费项目(正确答案)B．不得收取(正确答案)C．不允许提交记账(正确答案)132.小微企业判断标准为（）。**A．客户号为对公客户，且公司客户属性信息中，“规模”字段值包含“小型”，“微型”，(正确答案)B．客户类型”字段值包含“01-企业法人及其分支机构(正确答案)C．02-非法人企业及其分支机构(正确答案)D．11-民办非企业单位(正确答案)E.14-农民专业合作社(正确答案)F.20-律师事务所及其分支机构(正确答案)133.客户号为个人客户，且个人客户属性信息中，“特殊授信政策标识”字段包含（）。**A．单位法人B．个体工商户(正确答案)C．小微企业主(正确答案)D．负责人134.电子询证函收费成功后，打印电子函证回函，同时（）**A.联动自动生成电子影像(正确答案)B.保管至登记簿中相对应的影像记录(正确答案)C.手工补扫影像D.补扫至登记簿中相对应的影像记录135.开发“网点现金库存清单”打印功能，汇总打印哪些信息。（）**A．现金库库存本外币库存明细(正确答案)B．假币库存明细(正确答案)C．代保管品库存明细(正确答案)D．贵金属库存明细(正确答案)E．人民币内部户余额明细(正确答案)136.客户服务经理受理个人钱包法律扣划业务时，在交易界面中选择扣划类型、手机号码后，系统自动显示哪些信息。（）**A．钱包编号(正确答案)B．客户姓名(正确答案)C．客户证件类型D．客户证件号E．钱包等级(正确答案)137.客户服务经理根据有权机关法律扣划要求，在交易界面中填写哪些相关要素信息。（）**A．扣划金额(正确答案)B．是否解除冻结(正确答案)C．收款人信息(正确答案)D．执法机关名称和类型(正确答案)E．法律文书名称和编号(正确答案)F．执行人员名称和证件信息(正确答案)138.个人钱包法律扣划功能交易界面中收款人账号允许输入:（）。**A．对公单位账户账号(正确答案)B．单位结算卡账号(正确答案)C．他行账号(正确答案)139.个人钱包法律扣划功能交易界面中收款人账号若输入非交行账号，则（）必输。**A．收款人名称(正确答案)B．收款人开户行名称(正确答案)C．收款人开户行行号(正确答案)D．收款人开户行地址140.虚拟账户主要类型有（）**A．以二级分户为基础迭代更新的“云管家”产品（即云账户）(正确答案)B．语音播报(正确答案)C．二级分户(正确答案)141.二级账户业务申请单位应同时具备以下条件。（）**A．已在交通银行开立合法、有效的单位银行结算账户(正确答案)B．财务制度健全，财务管理状况良好、内部控制管理严密(正确答案)C．分行充分了解业务申请单位的交易背景和经营情况(正确答案)D．拟申请业务办理主要应用于以下业务场景(正确答案)E．在交通银行客户洗钱风险等级评定不为高风险或较高风险等级，且不涉及反洗钱禁止类特殊名单(正确答案)142.通过柜面提交二级账户业务申请及实施开立操作的，开立网点（）负责保管、归档全套业务申请资料;（）向分行公司部提交二级账户业务合作协档保管。（）**A．营运柜员(正确答案)B．营运主管C．营运副主管D．客户经理(正确答案)143.因业务场景需要，二级账户归属网点与上级实体账户归属网点不一致的，开立二级账户的网点会计柜员应保留全套业务申请资料复印件，并将全套资料原件交由客户经理，客户经理在（）个工作日内提交至分行公司部，由分行公司部在（）个工作日内传递至二级账户归属网点所在分行公司部。（）**A．2个工作日(正确答案)B．3个工作日(正确答案)C．5个工作日D．7个工作日144.虚拟账户在设计之初主要用于（）场景。（）**A．客户内部按分支机构（部门）(正确答案)B．资金性质进行分账核算(正确答案)C．收款清分等账簿类场景(正确答案)145.二级账户业务申请单位拟申请业务办理主要应用于以下那些业务场景。（）**A．同一企业内部资金分账管理需要，包括但不限于内部分设机构（组织）、业务（项目）分类、交易对手等各种业务管控或资金清分等需要。(正确答案)B．集团企业、财务公司为其成员单位提供代理收付结算服务。(正确答案)C．特定客户，包括但不限于政府/企业自建交易平台、招标公司、公共资源交易中心、党委、法院、学校、医院等，需实现收付款、还款清分管理。(正确答案)D．其他符合监管规定的收付款清分、分账核算管理场景。(正确答案)146.开立二级账户或修改户名时（适用于二级账户户名与上级实体账户户名一致或增加后缀的情形），开户企业应提交以下哪些材?（）**A．营业执照、基本存款户开户许可证原件及复印件。(正确答案)B．法人或负责人身份证件，如代办需同时出具授权书及代理人身份证件。(正确答案)C．GUIP二级账户业务功能签约回执或支行自拟的申请书。D．GUIP二级账户维护操作回执或支行自拟的申请书。E．交通银行蕴通账户服务协议(正确答案)F．《交通银行开户申请书》及《交通银行账户管理协议》(正确答案)147.二级账户持有方与上级实体账户开户企业非同一法人，且二级账户已按实名制登记户名的，分行应要求二级账户实际持有方出具以下哪些材料?（）**A．单位营业执照（同时加盖二级账户持有方、上级实体账户开户企业单位公章）(正确答案)B．法人或负责人身份证件，如代办需同时出具授权书及代理人身份证件;(正确答案)C．蕴通账户服务协议《参加函》或上级实体账户开户企业《承诺函》(正确答案)D．《交通银行开户申请书》及《交通银行账户管理协议》(正确答案)148.电子询证函资金归集的判断规则有哪些。（）**A．被询证账户在函证基准日签约人民币现金池/外币非委贷现金池、联动现金池所有产品B．被询证账户在函证基准日签约人民币现金池/外币非委贷现金池、联动现金池产品之一(正确答案)C．被询证账户（或其上级账户）在函证基准日开通资金归集或请款(正确答案)D．被询证账户的现金池主账户开通自助划拨功能(正确答案)149.以下哪些函证基准日系统判断为资金归集账户会生成附表。（）**A．2021年6月30日B．2021年9月30日C．2021年12月31日(正确答案)D．2022年1月31日(正确答案)E．个人住房抵押消费贷款150.我行保证金账户为（）账户，同一个保证金账户下可以存入（）币种、不同存款种类以及不同存款期限和利率的保证金。（）**A．单币种B．多币种(正确答案)C．不同(正确答案)D．相同151.结构性存款可通过以下哪些交易查询。（）。**A．客户服务经理通过“客户贡献统一视图”(正确答案)B．客户经理通过“客户持有理财产品日统计报表”(正确答案)C．营运主管通过“综合报表信息查询”D．客户经理通过“客户贡献统一视图”152.是否属于资金归集（资金池或其他资金管理）账户栏位。此栏如适用，即应显示为“是”，在电子回函核对时需要注意以下事项。（）**A．“账户余额”栏应显示公司账面上截至函证基准日实际存在的余额，即实际余额，已实际划出的资金（如已上存集团归集账户的金额）则不应包括在内。(正确答案)B．其他与资金池相关的进一步信息，例如已上下归集的金额等，需要时请在附表中进一步列示并由分行业务条线进行确认。(正确答案)C．资金归集（资金池或其他资金管理）账户包括但不限于归集账户、被归集账户;账号不同的账户应当分别列示在附表中。(正确答案)D．资金归集（资金池或其他资金管理）账户仅包括归集账户。153.以下哪些存款账户回函时，栏位“是否属于资金归集（资金池或其他资金管理）账户”可无需核对，按“否”出具。（）。**A．活期B．保证金(正确答案)C．结构性存款D．定期(正确答案)154.优化后，账户非柜面支付限额若超过参数模型值时，对于新开户联动开立客户号，系统推送限额审批任务的模式为（）**A．按照所属客户号的分行主管客户经理、省分行主管客户经理和全国主管客户经理顺序进行待办任务推送。B．按照所属客户号的分行主管客户经理、全国主管客户经理顺序进行待办任务推送。C．如线上开户流程中在开户申请界面已经填写了客户经理工号，推送至该客户经理审批。(正确答案)D．如线上开户流程中未填写客户经理工号，但是开户流程中推送了尽调待办任务，将审批任务推送至完成尽调任务的客户经理。(正确答案)E．系统按照开户网点+有权限人员全量推送限额审批任务。155.以下说法正确的是（）**A．白名单可设定不同有效期限。(正确答案)B．审批流程为:省辖分行网点营运主管、副主管发起的白名单申请→推送审批任务至本省辖分行营运管理部有审批权限的人员→推送审批任务至省直分行营运管理部有审批权限的人员。C．审批流程为:省直分行网点营运主管、副主管发起的申请→推送审批任务至省直分行营运管理部有审批权限的人员。(正确答案)D．已维护白名单的账户，系统不再推送异常交易核实待办任务。156.对公保证金-保证金转出优化后，客户经理通过“对公授信业务-保证金管理-保证金款项处理申请”路径（功能码BBOSMG0016）发起保证金转出至他行收款账户时，增加（）。（）**A．“收款账户开户机构”栏位B．“收款账户开户行行号”栏位(正确答案)C．“收款账户开户机构名称”栏位D．“行号查询”组件(正确答案)157.单位结算卡-智易通转账查询限额的优化后，对公客户使用单位结算卡在智易通转账时，转账界面点击“限额查询”按钮后，提示框中依次展示()。（）**A．自助渠道每日转账可用限额B．单位结算卡自助渠道剩余限额(正确答案)C．单位结算卡非柜面非同名转账剩余限额(正确答案)D．账户层非柜面转账剩余限额(正确答案)158.防伪印鉴-印鉴卡建档退件待处理任务优化后，客户服务经理收到“网点提交退回任务（功能码:BBOSFW0014）”待办任务后，点击“作废注销”选项，（）。（）**A．流程结束但印鉴卡状态仍为缴回状态。B．系统提示“是否联动注销印鉴卡”，如选择“是”，则界面跳转至印鉴卡收回（功能码:BBOSBV0047）交易，网点可进行印鉴卡注销收回处理。(正确答案)C．系统提示“是否联动注销印鉴卡”，如选择“否”，则正常关闭任务。(正确答案)159.账户非柜面支付限额若超过参数模型值时，系统推送限额审批任务的有权人员包括（）。（）**A．支行主管客户经理B．分行主管客户经理(正确答案)C．省分行主管客户经理(正确答案)D．全国主管客户经理(正确答案)160.关于减费让利的相关政策依据有哪些?（）**A．《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》（银发[2021]169号）(正确答案)B．《中国支付清算协会中国银行业协会关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的倡议书》（中支协发[2021]62号）(正确答案)C．中国支付清算协会中国银行业协会2021年6月25日联合发布的《关于降低自动取款机(ATM)跨行取现手续费的倡议书》(正确答案)D．《中国人民银行乌鲁木齐中心支行办公室关于做好降低小微企业和个体工商户支付手续费相关工作的通知》（乌银办[2021]82号）(正确答案)161.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》（银发[2021]169号）中规定的降低支付手续费政策措施包括:（）**A．降低银行账户服务收费(正确答案)B．降低人民币转账汇款手续费(正确答案)C．取消部分票据业务收费(正确答案)D．降低银行卡刷卡手续费(正确答案)162.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》（银发[2021]169号）规定的降费政策措施中，以下说法正确的是:（）**A．票据业务降费期限为长期(正确答案)B．除票据业务外，其他降费措施优惠期限为3年(正确答案)C．票据业务、银行卡刷卡降费对象为所有客户（商户）(正确答案)D．除票据业务、银行卡刷卡外，其他降费对象是针对小微企业和个体工商户(正确答案)163.《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》（银发[2021]169号）中对小微企业的界定标准是:（）**A．符合工业和信息化部《中小企业划型标准规定》的小型、微型企业(正确答案)B．个体工商户是指在市场监管部门登记的个体工商户(正确答案)C．商业银行应通过精细化、动态化客户管理方式科学界定小微企业客户(正确答案)D．对于无法准确界定的客户，应当按照“应降尽降”原则，按通知规定的降费措施执行(正确答案)164.《中国支付清算协会中国银行业协会关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的倡议书》（中支协发[2021]62号）中规定的降费项目包括:（）**A．降低银行账户开户手续费(正确答案)B．降低人民币结算服务手续费(正确答案)C．降低电子银行服务收费(正确答案)D．降低支付账户服务费(正确答案)165.《中国支付清算协会中国银行业协会关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的倡议书》（中支协发[2021]62号）中规定的降费项目包括:（）**A．保护客户知情权(正确答案)B．准确界定客户类型(正确答案)C．及时总结降费工作成效(正确答案)166.《中国人民银行乌鲁木齐中心支行办公室关于做好降低小微企业和个体工商户支付手续费相关工作的通知》（乌银办【2021】82号）中提到的本地化降费措施包括:（）**A．账户开户手续费(正确答案)B．销户手续费(正确答案)C．短信服务费(正确答案)D．信息变更费(正确答案)E．组织印鉴管理费(正确答案)F．网上银行、手机银行、电话银行和安全认证工具的年费、工本费、管理费(正确答案)G．支付介质工本费(正确答案)H．支付账户提现手续费(正确答案)167.《中国人民银行乌鲁木齐中心支行办公室关于做好降低小微企业和个体工商户支付手续费相关工作的通知》（乌银办【2021】82号）中涉及的工作要求包括:（）**A．积极推出降费措施，除国家政策外还提出了本地化降费建议(正确答案)B．做好各项降费准备工作，包括方案制定、技术支持和人员培训要求(正确答案)C．畅通绿色通道和投诉渠道，包括设置小微企业和个体工商户绿色通道，加强客服人员培训，对客户咨询做到详细解答、准确无误，保障客户知情权。公示投诉监督电话，妥善处理客户投诉，及时告知客户投诉处理情况、处理时限和联系方式，对于误收费、多收费情况应当核实后及时退还等(正确答案)D．开展形式多样的宣传活动，包括通过线上线下多种方式开展宣传，针对性开展“进千企入万户”等宣传活动，系统讲解支付结算法规制度、支付风险防范、支付系统和非现金支付工具等知识，提高小微企业和个体工商户对现代化支付结算方式的认知度(正确答案)168.我行通过线上线下多种形式开展减费让利宣传活动，具体包括:（）**A．总行统一在官方网站、手机银行APP、企业网银、商服APP、微信公众号、官方微博等渠道对交行降费方案进行公示(正确答案)B．在营业网点张贴公告、在海报机、LED屏投放电子屏、在厅堂摆放易拉宝、宣传折页等醒目方式广泛宣传降费优惠政策(正确答案)C．进行对客集中宣传。利用企业微信、分行微信公众号、短信、实地回访等渠道主动告知客户CD通过线上线下多种方式开展宣传，针对性开展“进千企入万户”等宣传活动，系统讲解支付结算法规制度、支付风险防范、支付系统和非现金支付工具等知识，提高小微企业和个体工商户对现代化支付结算方式的认知度(正确答案)169.收到人行整改通知后，分行采取的整改措施包括:（）**A．针对个别网点公示内容不醒目的问题，分行进行统一定位摆放要求，并纳入基层营运主管和厅堂人员厅堂巡查项目之一，每日进行巡查安排营运风险管理员结合现场检查或调阅监控等方式随机抽查价目表公示情况(正确答案)B．针对公示内容无当地实际收费标准问题，分行拟定《新疆分行小微企业和个体工商户支付手续费优惠执行标准》，补充了分行减费项目的实际执行标准(正确答案)C．针对线下宣传方式单一问题，分行将新增LED滚动屏的投放和易拉宝的摆放，并在分行微信公众号上新增发布《新疆分行小微企业和个体工商户支付手续费优惠执行标准》，并将牵头基层网点进行至少一次对企集中宣传，利用企业微信、短信、实地回访等渠道主动告知客户，确保客户正确理解、充分享受我行优惠政策(正确答案)D．针对个别网点工作人员对政策掌握不全面、对客解释不标准与公示内容不一致问题，分行将组织闭卷考试，强化培训效果(正确答案)170.根据《个人信息保护法》《征信业管理条例》《最高人民法院关于审理使用人脸识别技术处理个人信息相关民事案件适用法律若干问题的规定》（法释〔2021〕15号）、《征信业务管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第4号）以及《关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》（银发〔2011〕17号）等相关法律法规、监管规定对商业银行处理个人信息、个人金融信息及征信信息明确了具体要求，包括但不限于处理个人信息应（）。**A．事先获得信息主体书面同意(正确答案)B．信息处理者委托第三方机构处理个人信息的应明确第三方机构名称及联系方式(正确答案)C．因业务需要银行方面可以直接查询171.反洗钱特殊名单筛查需要覆盖钱包客户准入和钱包交易存续环节，针对钱包升级、（）交易均需有效开展反洗钱特殊名单筛查，一旦命中名单的应立即拒绝交易。**A．钱包开立（对公钱包）、(正确答案)B．钱包注销(正确答案)C．绑定账户(正确答案)D．钱包兑出兑回(正确答案)E．钱包转款(正确答案)172.结合欺诈、电信诈骗、洗钱、恐怖融资等各类风险，针对钱包开立、兑出、兑回、支付、注销、转款等各交易环节建立风险监测模型，梳理各类可疑交易的规律，如（）等，将可疑交易统一纳入监测范围。**A．资金集中转入(正确答案)B．分散转出(正确答案)C．资金快进快出(正确答案)D．频繁注销及开立(正确答案)173.强数字人民币2.5层风险防范工作，熔断触发条件有哪些?（）**A．2.5层合作银行发生批量数字人民币风险事件，且确认为2.5层合作银行未按要求完成反洗钱义务，或2.5层合作银行账户，手机银行存在风险导致。(正确答案)B．交通银行通过风险监测或特殊名单筛查发现2.5层合作银行涉及命中反洗钱特殊名单，或2.5层合作银行反洗钱义务履职不到位，存在风险问题。(正确答案)174.下列身份证件为实名证件。（）**A．居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证(正确答案)B．居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿(正确答案)C．中国人民解放军军人，为军人身份证件;中国人民武装警察，为武装警察身份证件(正确答案)D．香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证;台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件(正确答案)E．外国公民，为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）F．法律、行政法规规定的其他身份证明文件。(正确答案)175.委托单位办理批量开户业务，应提供哪些资料。（）**A．单位证明材料(正确答案)B．被代理人有效身份证件的复印件或影印件(正确答案)C．被代理人填写的《CRS个人税收居民身份声明文件》（下称税收声明）或影印件或电子声明及完整(正确答案)D．有效的客户身份基本信息(正确答案)176.批量开户账户类型支持以下哪几种。（）**A．活期储蓄存款(正确答案)B．整存整取储蓄存款(正确答案)C．卡下整存整取储蓄存款和定活两便储蓄存款(正确答案)D．通知存款177.批量开户账户载体支持开立、，账户类型、账户载体以及账户状态根据委托单位提供开户对象的证件资料完整性及人民银行账户管理办法要求设置。（）**A．活期存折(正确答案)B．定期存单(正确答案)C．活期一本通D．借记卡(正确答案)178.批量开立的账户须遵循（）**A．交通银行个人银行存款账户管理办法(正确答案)B．交通银行借记卡管理办法(正确答案)C．人民银行制定的相关制度(正确答案)179.根据《个人存款账户实名制规定》，个人存款账户是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括（）**A．活期存款账户(正确答案)B．定期存款账户(正确答案)C．定活两便存款账户(正确答案)D．通知存款账户(正确答案)E．其他形式的个人存款账户(正确答案)180.委托单位可通过以下哪些渠道自助发起批量业务的文件传输和业务申请（）。**A．企业网上银行(正确答案)B．企业手机银行(正确答案)C．门户网站(正确答案)D．直联模式(正确答案)181.银行可通过Ⅰ类户为存款人提供哪些服务?（）**A．存款(正确答案)B．购买投资理财产品等金融产品(正确答案)C．转账(正确答案)D．消费和缴费支付(正确答案)E．支取现金(正确答案)182.银行可通过Ⅱ类户为存款人提供哪些服务?（）**A．存款(正确答案)B．购买投资理财产品等金融产品(正确答案)C．限定金额的消费和缴费支付等(正确答案)D．转账183.银行可通过Ⅲ类户为存款人提供哪些服务?（）**A．转账B．购买投资理财产品等金融产品C．限定金额的消费支付服务(正确答案)D．限定金额的缴费支付服务(正确答案)184.需向国库处核