国华人寿湖北分公司防范和处置非法集资集中宣传教育活动试题附有答案

国华人寿湖北分公司防范和处置非法集资集中宣传教育活动试题[复制]本次考试总分100分。考试时间10分钟！请选择机构:[填空题]_________________________________你的姓名：[填空题]_________________________________一、单选题（共20题，每题2分，共40分）：1、下列不属于非法集资特征要求的是[单选题]*A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（）[单选题]*A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（）[单选题]*A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报(正确答案)D、利用亲情诱惑4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（）[单选题]*A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资(正确答案)B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法D、赵某无奈之举5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（）[单选题]*A、不法分子承担B、参与者自行承担(正确答案)C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担6.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。[单选题]*A.生产经营(正确答案)B.服务C.培训D.艺术表演7.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。[单选题]*A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任8.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。[单选题]*A.30户(正确答案)B.50户C.80户D.100户9.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。[单选题]*A.五十万元B.一百万元(正确答案)C.一百五十万元D.二百万元10．以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产。[单选题]*A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑(正确答案)11.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。[单选题]*A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集资款(正确答案)D.非法经营12.非法集资款的清退，债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应（）[单选题]*A.由当地政府承担B.由人民法院承担C.由银行承担D.由参与者自行承担损失(正确答案)13.不法机构伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务的行为属于（）案件。[单选题]*A.主导型B.参与型C.被利用型(正确答案)D.不属于犯罪14.未经金融监管部门审批的非保险金融产品，保险公司、保险专业中介机构及其从业人员（）。[单选题]*A.可以销售B.不得销售(正确答案)C.先销售后审批D.备案后可销售15.保险从业人员诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品的行为属于（）案件。[单选题]*A.主导型B.参与型(正确答案)C.被利用型D.不属于犯罪16.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）[单选题]*A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道17．消费过程中要尽量做到（），能够识别保险领域的非法集资。[单选题]*A.“三查、两配合”(正确答案)B.“三查、三配合”C.“两查、两配合”D.“两查、三配合”18．非法集资的常见手段包括（）[单选题]*A.承诺高额回报B.利用亲情诱骗C.以虚假宣传造势D.以上全选(正确答案)19.发生社会影响特别恶劣，或者造成系统性风险的重大违法违规行为，给予发案机构相关部门负责人（）、分管负责人留用察看以上处分、主要负责人撤职以上处分。同时根据情节轻重追究上级机构直至总公司经营管理责任人的间接责任。[单选题]*A.警告B.留用察看C.开除(正确答案)D.撤职20.保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗的行为属于（）案件。[单选题]*A.主导型(正确答案)B.参与型C.被利用型D.不属于犯罪二、多选题（共20题，每题2.5分，共50分）1、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）*A、合法投资(正确答案)B、只注重高额回报C、眼见为实(正确答案)D、审慎投资(正确答案)2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（）*A、具备基本常识(正确答案)B、要理性分析(正确答案)C、是要有投资风险意识(正确答案)D、主动参与非法集资活动3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（）*A、充分认识、了解相关机构的性质和功能(正确答案)B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证(正确答案)C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款(正确答案)D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识(正确答案)4、一般非法集资犯罪伎俩的黄金三要素包括（）*A、刚性兑付(正确答案)B、高回报(正确答案)C、政府背书(商业增信)(正确答案)D、高风险5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（）*A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富(正确答案)B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力(正确答案)C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失6.当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到（）。*A.认清非法集资的本质和危害(正确答案)B.看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准(正确答案)C.增强理性投资、合法理财意识(正确答案)D.一旦投资失败，出了风险由政府兜底7.非法集资活动的危害性有（）*A.参与集资人员遭受经济损失(正确答案)B.影响经济金融秩序(正确答案)C.影响社会大局稳定(正确答案)D.影响党和政府的形象8.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。*A.返点费(正确答案)B.佣金(正确答案)C.好处费(正确答案)D.代理费(正确答案)9.面对非法集资的陷阱，我们要做到（）*A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)10.非法集资的表现形式有以下几种（）。*A.以投资入股的方式非法吸收资金(正确答案)B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资(正确答案)C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”(正确答案)D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资(正确答案)11.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（）*A.及时主动向公安机关报案(正确答案)B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合(正确答案)C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据(正确答案)D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”12.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（）承担。*A.公安机关(正确答案)B.司法机关(正确答案)C.政府部门(正确答案)D.集资机构13.识别和防范非法集资应（）。*A.核实吸收资金业务的主体资格是否合法(正确答案)B.看回报是否过高(正确答案)C.看是否阳光操作(正确答案)D.了解投资的资金去向(正确答案)14.保险业非法集资的被利用型案件犯罪手段包括（）。*A.将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障，进行非法集资(正确答案)B.在原有保险产品基础上承诺额外利益(正确答案)C.伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务(正确答案)D.假借保险名义，以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资(正确答案)15.保险业非法集资的主导型案件犯罪手段包括（）。*A.虚构保险理财产品(正确答案)B.在原有保险产品基础上承诺额外利益(正确答案)C.与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金(正确答案)D.出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。(正确答案)16.保险业非法集资的参与型案件犯罪手段包括（）。*A.同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质(正确答案)B.承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高(正确答案)C.诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品(正确答案)D.以“互助计划”、众筹等为噱头，借助保险名义进行宣传，涉嫌诱导社会公众参与非法集资17.为识别保险领域的非法集资，消费过程中应（）。*A.查销售人员的执业证或者资格证书(正确答案)B.查所购买保险产品的真假(正确答案)C.查保单和保费发票的真伪(正确答案)D.查保险公司资质证书(正确答案)18.按照刑法规定，从事非法集资可能构成（）。*A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.集资诈骗罪(正确答案)C.诈骗罪D.受贿罪19.保险机构要切实承担防范和处置非法集资的主体责任，即要（）。*A.加强人员管理，承担人员管控的责任(正确答案)B.牢牢抓住风险防控的源头，承担风险管控的责任(正确答案)C.建立系统性的风险预警机制，承担监测预警的责任(正确答案)D.分类施策，积极应对，承担案件风险处置的责任(正确答案)20.当前非法集资的重灾区包括（）等领域。*A.民间投融资中介机构(正确答案)B.P2P网络借贷(正确答案)C.农民合作社(正确答案)D.私募基金(正确答案)三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。[判断题]*对(正确答案)错2、目前非法集资的形式多样，非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期货交易、典当的名义进行。[判断题]*对(正确答案)错3、不法分子为了非法集资而聘请某明星代言，是通过利用明星与其粉丝之间的感情进行虚假宣传，属于利用亲情诱惑。[判断题]*对错(正确答案)4、经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失。[判断题]*对(正确答案)错5、投资者加强自身防范意识，树立勤劳致富的思想，不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话，是减少和防范非法集资活动的根本途径。[判断题]*对(正确答案)错6、某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后偿还，属于非法集资行为。[判断题]*对错(正确答案)7、依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国