银行各个部门职责

一、职能部门设置（一）前台市场营销部门：营业部、个私业务部、企业业务部、电子银行部。（二）中台风险控制部门：风险管理部、审计稽核部、监察捍卫部。（三）后台综合管理部门：综合管理部、人力资源部、财务会计部。二、部门主要职责（一）营业部1、负责办理总行对外经营的各项业务；2、负责办理本行内现金余缺调剂；3、负责全国及全省特约电子汇兑业务的数据收发、资本结算、大额支付系统业务及同城清理；4、会同有关部门，创办新产品、新业务试点，辅助做好新产品推行培训。5、拟订资本运营有关制度和操作规程，负责全行资本运营管理，保持适当的备付金比率；6、负责内部资本利率调整；7、负责办理资本拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现等业务；8、负责同业寄存、寄存同业管理；9、负责债券市场分析，拟订债券市场业务开发规划，并组织推行；10、负责成立和完满资本交易业务台账，如期与财务会计部做好债券余额对账工作；11、负责开发银行、保险企业、证券企业、基金企业等同业间的资本融通业务。1/5（二）个私业务部1、负责全行个人类业务信息的收集、整理和分析，拟订全行个人类业务发展规划和营销策略；2、负责组织张开个人客户营销，协调支行个人客户结合营销；3、负责个人类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和宣传；4、负责个人征信系统的运用和管理；5、会同有关部门，组织个人客户经理培训；6、拟订代客理财业务规划，并组织推行；7、负责代收代付和保险代理等中间业务；8、拟订个人类业务有关制度和操作规程，会同有关部门，对个人类业务有关制度履行情况进行检查。（三）企业业务部1、负责全行企业类业务信息的收集、整理和分析，拟订全行企业类业务发展规划和营销策略；2、负责组织张开企业客户营销，协调支行企业客户结合营销；3.负责企业类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和宣传；4、会同有关部门，组织企业客户经理培训；5、负责拟订企业类客户代客理财和财务业务规划，并组织推行；6、张开企业类客户信用等级评定，会同电子银行部开发客户关系管理信息系统，并据此成立企业类客户谈论系统和营销服务系统；7、拟订企业类业务有关制度和操作规程，会同有关部门，对企业类业务有关制度履行情况进行检查。2/5（四）电子银行部1、拟订全行信息管理系统、电子银行和银行卡业务开发、应用、安全有关制度和操作规程，会同有关部门，对电子银行有关制度履行情况进行检查；2、负责电子化建设、应用软件系统的规划、开发、培训和保护工作，做好自行开发软件的产权管理；3、负责全行计算机网络建设规划的推行和网络的运行、保护和管理；4、拟订全行科技电子设施购买计划，负责科技设施的安装、保护和管理工作；5、负责组织张开电子银行和银行卡等产品的销售、宣传，辅助分支机构张开市场营销；6、负责电子银行和银行卡新产品的测试、投产和应用推行，拟订网络银行业务发展规划，并组织推行；7、负责银行卡花销积分、商户积分的统计等平时管理工作，联系交流特约商户；8、负责办理电子银行和银行卡的业务投诉及有关问题；9、负责全行统计数据的检查、汇总、分析、报告工作；10、负责全行科技、电子银行系统其他事务管理。（五）风险管理部1、负责成立健全风险管理系统，会同有关部门，对风险管理业务有关制度履行情况进行检查；2、负责拟订、调整本外币信贷计划，并对计划履行情况进行监测考评；3、负责全行客户的一致授信管理、或有财产的管理；4、负责全行信贷财产质量监测和贷款质量五级分类管理，鉴识、分析、预警和控制各样风险；5、负责全行利率管理；3/56、会同有关部门，组织有关风险管理的培训；7、负责风险管理信息管理系统的研发、推行应用和监控；8、负责抵贷财产的接收、出让、出租工作；9、负责可疑、损失财产的清收保全工作；10、负责办原因贷审委审批的信贷业务批复；11、负责银行承兑汇票的签发、管理；12、负责全行反洗钱工作；13、负责全行信贷审批责任认定工作；14、负责全行合同文本的管理审察，负责办理全行经济诉讼案件有关事务，确实保护本行正当权益；15、负责对法院已裁决的法律文书，在法律规按限时内实时向法院申请执行。（六）审计稽核部1、负责审计、稽核工作规章制度的拟订、推行、检查，指导和管理全行的审计、稽核工作，安排审计、稽核工作任务；2、负责拟订内部控制制度，牵头组织各业务主管部门对全行的内部控制情况张开检查，并对发现的问题实时向高级管理层提出改良和办理建议，必要时实时报告董事会；3、负责对全行经营活动进行审计、稽核，推行审计处分和审计复议；4、组织推行支行行长任期责任和离职审计；3、负责全行现金、有价单证和重要会计空白凭据等管理工作；4、负责全行财务、固定财产投资计划的推行和管理；5、负责全行的经济核算和成本管理；4/56、负责呆账、坏账准备金的管理；7、负责管理全行基本建设和固定财产；8、负责全行产权界定、价值评