精编泰康保险新版基本法

保险股份有限公司理办法 (2012版) 第七章晋升与维持考核标准……38 第一章总则高端的家庭保险规划团队。为规范家庭保险顾问团队管理，业组经理、营业部经理。第三条本办法用词定义如下：一、家庭保险顾问(FIC)：是指根据公司与合作商业银行保第五条本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司各分公司及其下属分支机构的银行保险FIC系列“家庭保险顾问”。第二章组织架构及职责第六条家庭保险顾问组织架构第七条营业部、营业组设立条件渠道、网点、人力发展需要，按渠道设立营业部、营业组；道网点，不允许跨渠道作业； (一)营业部经理1名，家庭保险顾问8名以上； (二)所辖家庭保险顾问连续三个月累计达成FYC36000元； (三)所辖渠道尚未设立营业部；五、营业组设立条件： (一)营业部所辖家庭保险顾问15名以上； (二)营业部连续三个月累计达成FYC54000元； (三)营业组经理1名，家庭保险顾问4名以上； (四)营业组所辖家庭保险顾问(含组经理本人)连续三C (五)营业组所辖家庭保险顾问所在网点为单一渠道网第八条家庭保险顾问的工作职责一、家庭保险顾问(FIC)的主要职责 (一)完成考核期内的各项业务和品质指标； (二)负责所辖渠道网点的关系维护，对银行人员提供保险知识、销售技能等培训和销售辅导工作； (三)与银行人员共同拜访客户； (四)对客户提供专业的需求诊断、保险规划、险种推介等相关 (五)完成客户签约事项； (六)协助公司相关部门做好保全、理赔和续期等服务工作； (七)每日填写工作日志等相关工作报表； (八)按公司规定时间参加晨会、夕会及其他管理会议； (九)定期对所辖渠道(区域)网点的经营情况进行分析，搜集 (十)定期接受公司提供的各类培训； (十一)所在区域内的市场培育及公司各项活动的宣传事项； (十二)完成公司交办的其他工作。 (一)完成所辖营业组的各项业务、品质和管理指标，保证月度及年度销售计划的顺利完成； (二)定期检查家庭保险顾问的日常工作，对发生的问题及和活动量管理，提升家庭保险顾问的综合素质和销售技能； (三)随时监督家庭保险顾问的产品销售情况，对销售策成各阶段考核任务目标； (四)按公司规定组织所辖家庭保险顾问按时参加晨会、夕会及其他管理会议； (五)定期对所辖渠道(区域)网点的经营情况进行分析，搜集渠道需求、行业和市场信息，并上报营业部经理； (六)定期接受公司提供的各类培训； (七)所在区域内的市场培育及公司各项活动的宣传事项； (八)完成公司交办的其他工作。 证月度及年度销售计划的顺利完成； (二)负责渠道和网点的开拓、维护、培训和协调工作，确保公 (三)定期检查所辖营业组经理、家庭保险顾问的日常工作，对 (四)负责调整销售策略，制定激励措施、培训计划； (五)按公司规定组织所辖家庭保险顾问按时参加晨会、夕会及其他管理会议； (六)定期对所辖渠道(区域)的经营情况进行分析，搜集渠道需求、行业和市场信息，并上报部门负责人； (七)定期接受公司提供的各类培训； (八)所在区域内的市场培育及公司各项活动的宣传事项； (九)完成公司交办的其他工作。第三章人员管理招聘条件二、正规全日制本科以上学历；三、考取保险代理从业资格证书；、身体健康、相貌品行端正、具有进取精神；第十一条营业组经理聘任条件验；二、正规全日制本科以上学历；三、考取保险代理从业资格证书；健康、相貌品行端正、具有进取精神；六、具有一定的业务、团队管理经验和培训辅导能力；优先；八、中级家庭保险顾问及以上职级；第十二条营业部经理聘任条件队管理经验；二、正规全日制本科以上学历；三、考取保险代理从业资格证书；优先；六、中级家庭保险顾问及以上职级；第十三条家庭保险顾问招聘相关事项相关标准、流程和编制要求；等流程；证、隐瞒或伪造个人简历等)，一经发现，一律予以解除劳动合顾问一律不得重新聘用；有两次(含)以上离职记录的家庭保险用期管理第十六条家庭保险顾问持证上岗管理一、家庭保险顾问必须持有有效的《保险代理从业资格证二、家庭保险顾问必须获得《泰康银保投连险种销售资格》部培训部负责出题并统一组织考试或授权分公司银保二部组织银人审批；保险事业部审批；第十八条家庭保险顾问岗位异动程序一、员工须在本岗工作一年以上方可在公司内部岗位异动；司银行保险第一责任人审批签字； (一)试用期不合格解除劳动合同； (二)考核不合格，且经过必要的培训或岗位调整仍不能胜任岗位工作，解除劳动合同； (三)根据本办法品质管理规定解除劳动合同； (四)其他依照劳动法的规定解除劳动合同；部审核同意后，上报分公司银行保险第一责任人审批；员新的信息或变更后信息，及时录入银保销售人员管理系统 第四章工作管理第二十二条业务管理售过程中必须遵守“亲和诚信、专业规范、恪守信誉”的原则， ； (二)日展业记录栏：记录客户情况和销售流程； (三)网点维护和活动记事栏：维护网点过程中所遇到的问题、进行的培训等； (四)日工作总结栏：做好当日总结，结合问题写出心得。十三条会议管理一、各分公司应全面贯彻总公司银行保险事业部会议体系，建立会议制度，包括但不限于早(夕)会、周例会、业务分析研理水平、增强团队凝聚力；持；第五章品质管理、第二十六条家庭保险顾问品质管理职责一、家庭保险顾问(FIC)职责点人员销售行为的合规性负责。具体品质管理职责如下： (一)接受品质管理培训，取得监管机关规定及公司要求的 (二)向所辖渠道网点的银行保险产品销售人员，组织开展 (三)确保所辖渠道网点使用的培训材料、宣传材料及销售 (四)确保所辖渠道网点销售时向投保人出示、准确讲解投 (六)确保所辖渠道网点向投保人提供包括保险单、产品条 (七)确保所辖渠道网点销售保单的投保人真实有效接受回访服务；负责受理银行渠道转办的客户投诉，并进行沟通协谈； (二)单证合规管理责任：营业部经理对所辖营业部的有价 (三)宣传材料合规管理责任：营业部经理对所辖营业部渠 (四)品质指标管理达标责任：营业部经理对所辖营业部渠 (五)营业部经理对所辖团队及渠道网点销售人员的销售违 (一)基础培训时间及内容 (二)诚信教育专项培训 (三)专业技能培训1、投连险专项培训：投连险产品销售人员接受投连险专项考试，时承担所辖代理渠道网点银行保险产品销售人员达成该项培训要求的责任；第二十八条诚信经营行为励： (一)严格遵守《银行保险销售服务规范》，销售经营中无 (二)未有客户投诉、服务品质良好、业绩优秀且在公司服 (三)有具体事例或言行维护公司形象、赢得荣誉，取得良 (五)热心参与公益活动，为树立公司形象、维护公司品牌 (六)为公司发展提出合理化建议并被采纳，对提升公司经营绩效做出贡献的； (七)发现问题主动上报，使问题成功处理，为公司避免了失的； (八)通过LOMA十门考试或取得AFP/CFP资格； (九)其他特殊优良事迹。第二十九条违规行为本品质管理办法规定的违规行为包括一般违规行为和重大 (一)销售人员违规行为所辖渠道网点未使用总公司统一印制或授权分公司印制的宣传材料，擅自印制产品的宣传资料或变更产品宣传资料的内所辖渠道网点使用的销售话术中有如下违规事项的： (1)不明确告知所销售的是保险产品，将保险产品混同为银行存款或银行理财产品进行销售； (3)向客户提供片面、虚假的产品信息，欺骗投保人、被保险人和受益人，隐瞒与保险合同有关的重要事项； (4)未按照有关监管规定向投保人进行风险提示，未对责所辖渠道网点在执行新型保险产品信息披露制度中有如下违规事项的： (1)未在客户投保前以书面形式向投保人出示并讲解投保提示书、产品说明书等投保资料； (2)销售投连险等投资产品时，未对投保人进行风险承受 (3)保险合同生效后，未提供包括保险单、保险条款、投保单客户留存联等完整的合同材料。所辖渠道网点在客户填写投保单过程中有如下违规事项的： (1)未引导投保人履行如实告知义务，引导其在投保资料中填写真实完整的客户信息； (2)擅自代替投保人、被保险人等填写投保资料； (3)擅自变更、伪造投保人投保产品、保费、交费及保险是所辖渠道网点在投保人签订保险合同过程中有如下违规事项的： (1)代签名在相关保险资料(如投保单、投保提示、产品说明书、授权委托书、委托转账合同、保单回执及各类变更申请书等)需投保 (2)代替抄录风险提示语句 (1)向客户隐瞒犹豫期退保条款或阻挠客户在犹豫期行使退保权利。 定时间； (3)对保全保单件，承保、回访问题件，客户投诉等问题 (二)营业部经理违规行为网点使用含有违规内容的课件、利益演2、营业部所辖渠道网点的各类单证不能被及时发放、回收3、营业部所辖渠道网点印刷、使用未经总公司统一下发或4、营业部所辖渠道网点业务品质管理指标较差并长期未得、重大违规行为 (一)销售人员串通投保人、被保险人、受益人及其他人员 (三)销售人员冒用公司名义私刻公章、伪造公司文件欺骗客户； 操作，严重损害客户权益的行为； (五)销售人员因销售误导造成的群体退保、投诉等对公司； (六)销售人员其它严重损害公司或客户利益，触犯刑律或第三十条本管理办法未规定的，且符合公司《品质管理条第六章薪资和福利首年度佣金计提比例 (一)A类机构：2500元(北京、上海、深圳、广东分公司为A类机构)；B类机构：2000元(A类以外机构为B类机构)； (二)入司后试用期间当月FYC＜300元(A类)/260元 (B类)，当月只发放1700元(A类)/1300元(B类)底薪； (三)入司后试用期前三个月累计FYC＜900元(A类)/780元(B类)，予以解除劳动合同； (四)如因不可抗因素导致试用顾问在前三个月累计FYC＜900元(A类)/780元(B类)，经分公司总经理室研究决通过后自第四个月起底薪降为1700元(A类)/1300元(B类)。如试用第六个月内达到晋升标准，则补发在降薪期间单月FYC达到300元(A类)/260元(B类)月度的底薪差额800元(A类)/700元(B类)，否则不予补发。学历学历月度薪资额度大专0本科100硕士200博士300月度薪资额度初级0100AFP200CFP300数P当月个人累计FYC∑(元)个人继续率系数P：∑＜15001500≤∑＜27002700≤∑＜5400Y×个人继续率系150%180%个人继续率KFYC金FYC金庭保险顾问首年度佣金(FYC)续年度佣金(RYC)第第四年及以后计提比例无无无5(含)—9年10(含)—19年20(含)以上第三年计提比例无无第二年计提 (一)A类机构：2500元(北京、上海、深圳、广东分公司为A类机构)；B类机构：2000元(A类以外机构为B类机构)； (二)当月FYC＜300元(A类)/260元(B类)，当月只发放1700元(A类)/1300元(B类)底薪。 (三)自任见习顾问第一个月起底薪降为1700元(A类)/1300元(B类)。如见习期第三个月末达到晋升标准，则补发在见习期间单月FYC达到300元(A类)/260元(B类)月度的底薪差额800元(A类)/700元(B类)，否则不予补发。 (一)司龄：指从家庭保险顾问入司之日起至每年8月22 (二)服务津贴上限为6000元； (三)服务津贴发放规则：于每年8月份发放一次。问二、续年度佣金(RYC)个人继续率个人继续率K个人继续率奖励系数Y庭保险顾问当当年个人月均FYCδ(元)年终奖金：数P奖励系数奖励系数Yδ≥5000δ≥4200个人继续率K注：2.任见习家庭保险顾问期间的FYC及经过月份不计入年终奖金的计算；3.本年度未进入继续率考核的家庭保险顾问在计算个人年终奖金时，个人继续率系数P默认为100%。十一、服务津贴同见习家庭保险顾问第三十五条营业组经理佣金(FYC)二、续年度佣金(RYC)薪资一览表职务津贴业组经理理资深营业组经理金营业组经理当月末所辖人力(不含营业组经理本人)≥2人，且当月末人力(不含营业组经理本人)人均FYC≥1200元时，营业组经理当月可享受团队辅导奖金：团队辅导奖金=当月团队累计达成FYC(不含营业组经理本人)月末人力=当月末所辖家庭保险顾问-当月入职家庭保险顾问(含兼职转专职顾问)十一、年终奖团队年终奖金=当年所辖团队累计FYC(不含本人)×奖励系数Y×团队继续率系数P当当年所辖顾问(不含本人)月均FYCδ(元)奖励系数Y4.00%δ≥24000100%注：2.本年度未进入继续率考核的营业组经理在计算年终奖金时，团队继续率系数P默认为100%；见见保十六条营业部经理营业部经理所辖家庭保险顾问上季度月均FYC达到相应标准，薪规0习家庭营业部当月末所辖家庭保险顾问(不含部经理本人)≥8名，且规模，发放相应团队辅导津贴：力15-29名00力7名以下0当月末人力8-14名00δ≥80%0200030004000力当月平均人力=(月初人力+月末人力)/2月末人力=当月末所辖家庭保险顾问-当月入职家庭保险顾问(含兼职转专职顾问)五、团队销售达成奖金当当年团队月均FYCδ(元)奖励系数Y04.00%δ≥60000注：2.本年度未进入继续率考核的营业部经理在计算年终奖金时，团队继续率系数P默认为100%。利司人力资源部根据当地法规政策制定具体实施细则并执行。申请参加公司企业年金计划。第七章晋升与维持考核标准第三十八条家庭保险顾问晋升和维持考核通则FYC300元(A类)/260元(B类)者，降为见习家庭保险顾问。A元(B类)者，降为见习家庭保险顾问。家庭保险顾问条件的，予以解除劳动合同。九、见习及正式职级家庭保险顾问因公司允许的正常休假 (产假、病假、事假等)而缺勤，一个考核期内正常工作不满一实动率)/考核期月度数。条件：试用家庭保险顾问任职满三个月时未达到下列条件，自次月起解除劳动合同： (一)个人累计件数：6件 (二)个人累计FYC900元(A类)/780元(B类)。二、试用家庭保险顾问晋升初级家庭保险顾问的条件：近三个月末达到下列条件，自次月起晋升为初级家庭保险顾问： (一)个人累计件数9件； (二)个人累计FYC3600元(A类)/3000元(B类)。第四十条见习家庭保险顾问的考核见习家庭保险顾问晋升初级家庭保险顾问的条件：见习家庭保险顾问任职满三个月并于最近三个月末达到下列条件，自次月起晋升为初级家庭保险顾问： (一)个人累计件数9件； (二)个人累计FYC3600元(A类)/3000元(B类)。第四十一条初级家庭保险顾问的考核一、初级家庭保险顾问的维持条件：初级家庭保险顾问任职满一个维持考核期(连续任初级家庭保险顾问一个自然季为一个维持考核期)，于最近一个维持考核期未达到下列条件，自次月起降为见习家庭保险顾问： (一)个人累计件数9件； (二)个人累计FYC4500元(A类)/3600元(B类)二、初级家庭保险顾问的晋升条件：初级家庭保险顾问任职满三个月，于最近三个月达到下列条件，自次月起晋升为中级家庭保险顾问： (一)个人累计件数12件； (二)个人累计FYC7200元(A类)/6300元(B类)。第四十二条中级家庭保险顾问的考核一、中级家庭保险顾问的维持条件：中级家庭保险顾问任职满一个维持考核期(连续任中级家庭保险顾问一个自然季为一个维持考核期)，于最近一个维持考核期未达到下列条件，自次月起降为初级家庭保险顾问： (一)个人累计件数12件； (二)个人累计FYC5400元(A类)/4500元(B类)。二、中级家庭保险顾问的晋升条件：中级家庭保险顾问任职满三个月，于最近三个月达到下列条件，自次月起晋升为高级家庭保险顾问： (一)个人累计件数15件； (二)个人累计FYC9900元(A类)/9000元(B类)。第四十三条高级家庭保险顾问的考核一、高级家庭保险顾问的维持条件：高级家庭保险顾问任职满一个维持考核期(连续任高级家庭保险顾问一个自然季为一个维持考核期)，于最近一个维持考核期未达到下列条件，自次月起降为中级家庭保险顾问： (一)个人累计件数12件； (二)个人累计FYC7200元(A类)/6300元(B类)。二、高级家庭保险顾问的晋升条件：高级家庭保险顾问任职满三个月，于最近三个月达到下列条件， (一)个人累计件数15件； (二)个人累计FYC18000元(A类)/16200元(B类)。资深家庭保险顾问任职满一个维持考核期(连续任资深家