2023年基金从业考试历年难点与易错点考核试题3答案解析

2023年基金从业考试历年难点与易错点考核试题答案解析预祝考试顺利！第1套一.综合考试题库(共25题)1.[多选题]下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。

A.外部环境

B.事项识别

C.风险评估

D.控制活动

E.风险应对

F.I、Ⅱ、Ⅲ、V

G.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

H.Ⅲ、Ⅳ、V

I.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:G

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：答案：B

解析：企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：

(1)内部环境。

(2)目标设定。

(3)事项识别。

(4)风险评估。

(5)风险应对。

(6)控制活动。

(7)信息与沟通。

(8)行为监控。

2.[单选题]基金托管人(fundtrustee)职责终止的，基金份额持有人(bearer)大会应当在()月内选任新基金托管人(fundtrustee)。

A.3个

B.12个

C.6个

D.24个

正确答案:C

6个

解析：解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。

3.[单选题]私募股权投资基金投资项目估值的主要方法说法错误的是()。

A.清算价值法假设将企业分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的变现价值，加总后作为企业估值的参考标准。

B.折现现金流法预测企业未来的现金流，将之折现至当前加总获得估值参考标准，包括折现红利模型和自由现金流模型等。

C.成本法以当前重新构建目标企业所需的成本作为估值参考标准。

D.经济附加值模型(economicvalueaddedmodel)表示一个企业扣除资本成本后的资本收益，即该企业的资本收益和资本成本之间的差。

正确答案:D

经济附加值模型表示一个企业扣除资本成本后的资本收益，即该企业的资本收益和资本成本之间的差。

解析：解析：私募股权投资基金投资项目估值的主要方法:

4.[单选题]基金在美国被称为()。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托(securitiesinvestmenttrust)基金

正确答案:A

共同基金

解析：解析：在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我囯台湾地区被称为“证券投资信托基金”。

5.[单选题]合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起多长时间内汇入投资本金()。

A.1年

B.3个月

C.1个月

D.6个月

正确答案:D

6个月

解析：解析：合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金，所以D正确。

6.[单选题]根据《公司法》(thecompanylaw)董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的()时;应当在两个月内召开临时股东大会。

A.三分之二

B.二分之一

C.四分之一

D.三分之一

正确答案:A

三分之二

解析：解析：根据《公司法》董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的三分之二时;应当在两个月内召开临时股东大会。

7.[单选题]关于基金的信用风险，以下说法不正确的是()。

A.信用风险是指交易对象无力履约而给基金带来的风险

B.信用风险可能发生在经济形势下滑的情况下

C.分散化投资(diversifiedinvestment)不能降低信用风险

D.建立信用评级制度可以有效控制信用风险

正确答案:C

分散化投资不能降低信用风险

解析：解析：分散化投资可以避免信用风险。

8.[多选题]依据()，可以将基金分为契约型基金(contractualfund)和公司型基金。

A.法律形式

B.投资对象

C.运作方式

D.投资目标

正确答案:A

法律形式

解析：参考答案A

9.[单选题]若股票型基金的管理费率和托管费率分别托管费率可以设定为()。

A.0.5%，0.1%

B.1%，0.16%

C.0.6%，0.13%

D.0.8%，0.14%

正确答案:B

1%，0.16%

解析：【解析】特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

10.[单选题]在()注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构(以下简称基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

A.中国证券业(chineseindustryofsecurities)协会

B.证券交易所

C.中国银监会(chinabankingregulatorycommission)

D.中国证监会(chinasecuritiesregulatorycommission)

正确答案:D

中国证监会

解析：解析：在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构(以下简称基金销售机构)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

11.[单选题]私募基金运行期间。基金合同发生重大变化。管理人应在()个工作日内向基金业协会报告。

A.10

B.5

C.2

D.3

正确答案:B

5

解析：解析：私募基金运行期间，基金合同发生重大变化。管理人应在5个工作日内向基金业协会报告。

12.[多选题]当前基金客户中，()的有效账户数比重最高。

A.个人投资者

B.机构投资者

C.保险资金

D.住房公积金

正确答案:A

个人投资者

解析：参考答案：A解析：从我国历年基金有效账户数占比来看，2004年个人投资者基金有效账户数占比99.23%，随着基金市场的发展，个人投资者基金开户数急剧上升，2013年个人投资者基金有效账户数占比达到了99.93%。

13.[多选题]如果两个变量相关系数为1，表明这两个变量()。

A.不确定

B.零相关

C.完全负相关

D.完全正相关

正确答案:D

完全正相关

解析：参考答案D解析：本题考查相关系数。ρ=1，完全正相关。

14.[单选题]私募基金管理人(fundmanager)应当在私募基金募集完毕后()工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.15个

B.20个

C.25个

D.30个

正确答案:B

20个

解析：解析：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第十一条规定，私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

15.[单选题]私募基金的合格投资者的净资产不低于(nolessthan)()万元的单位。

A.500

B.1000

C.2000

D.3000

正确答案:B

1000

解析：解析：净资产不低于1000万元的单位。

16.[多选题]股权投资基金的参与主体主要包括()。

A.Ⅰ.基金投资者

B.Ⅱ.基金管理人

C.Ⅲ.基金服务机构

D.Ⅳ.行业自律组织

E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

F.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

G.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

H.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:H

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：参考答案D

17.[单选题]()未将所得税因素考虑在内，并且要求企业的业绩相对稳定，否则可能会出现较大误差。

A.市现率

B.市净率(marketpricetonetassetsratio)

C.市盈率(price-earningratio)

D.市销率

正确答案:A

市现率

解析：解析：市现率法，有两个不足之处，第一，要求企业业绩稳定，否则会出现误差。第二，未将所得税因素考虑在内。

18.[多选题]下列资产管理行业中，能够提供企业年金管理的是()。

A.私募机构

B.信托公司

C.期货公司

D.保险资产管理公司

正确答案:D

保险资产管理公司

解析：参考答案D解析：本题考查我国的资产管理行业。保险资产管理公司能够提供企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。

19.[单选题]不属于基金收益中其他收入的项目是()。

A.赎回费余额

B.基金获得的赔偿款

C.存款利息收入(interestincome)

D.新股手续费返还

正确答案:C

存款利息收入20.[单选题]税后净营业利润指的是()。

A.财务报告中的税后净利润(netincomeretainedaftertax)减去债务利息支出

B.财务报告中的税后净利润(netincomeretainedaftertax)加上股利支出

C.财务报告中的税后净利润(netincomeretainedaftertax)加上债务利息支出

D.财务报告中的税后净利润(netincomeretainedaftertax)减去股利支出

正确答案:C

财务报告中的税后净利润加上债务利息支出

解析：解析：税后净营业利润：含义和通常意义上的税后利润不同，指的是财务报告中的税后净利润加上债务利息支出，也就是公司的销售收入减去除利息支出以外的全部经营成本和费用后(包含所得税)的净值。

21.[多选题]某可转换债券的面值为1000元，规定其转换价格为50元，则可以转换为()股普通股票。

A.10

B.20

C.30

D.40

正确答案:B

20

解析：参考答案B解析：本题考查可转换债券。转换比例=可转换债券面值/转换价格=1000/50=20。

22.[单选题]私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过()等法律规定的特定数量。

A.Ⅰ.《证券投资基金法》

B.Ⅱ.《合伙企业法》

C.Ⅲ.《公司法》

D.Ⅳ.《私募投资基金监督管理暂行办法》

E.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

F.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

G.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

H.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:E

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

解析：解析：私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。

23.[单选题]通过对杜邦分析体系的分析可知，提高净资产收益率的途径不包括()

A.加强销售管理，提高销售净利率

B.加强资产管理，提高其利用率和周转率

C.加强负债管理，降低资产负债率

D.加强利润管理，提高利润总额

正确答案:C

加强负债管理，降低资产负债率24.[多选题]从基金管理人的角度看，证券投资基金运作活动不包括()。

A.基金的后台管理

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的自律监管

正确答案:D

基金的自律监管

解析：参考答案D解析：本题考查证券投资基金的运作。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。

25.[多选题]下列不属于另类投资基金投资对象的是()。

A.房地产

B.大宗商品

C.艺术品

D.股票

正确答案:D

股票

解析：参考答案D

解析：本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

第2套一.综合考试题库(共25题)1.[单选题]为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入()安排。

A.货银对付则

B.共同对手方制度

C.分级结算原则

D.净额清算原则

正确答案:B

共同对手方制度

解析：解析：为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方制度安排。

2.[单选题]私募股权投资基金在确认投资企业无法保证预期的回报，成长太慢或不能安全运行甚至亏损，为及时止损往往选择()

A.并构退出

B.清算退出

C.IPO上市退出

D.二次出售

正确答案:B

清算退出

解析：解析：当投资无法满足预期，私募基金会选择清算退出的方式，保护本金安全，因此在此种背景下一般选择清算退出。

3.[单选题]下面不属于三大经典风险调整收益衡量方法的是()。

A.标准普尔指数

B.詹森指数

C.特雷诺指数

D.夏普指数

正确答案:A

标准普尔指数

解析：解析：熟悉风险调整绩效衡量的方法。

4.[多选题]关于非系统风险，下列说法错误的是()。

A.非系统风险是公司特有的风险

B.非系统风险又称违约风险

C.非系统风险主要包括财务风险、经营风险和流动性风险

D.非系统风险只对个别公司的证券产生影响

正确答案:B

非系统风险又称违约风险

解析：参考答案B

5.[多选题]相比股票投资组合(stocksportfolio)，债券组合在构建时需要考虑的特有因素包括()

A.期限结构

B.投资理念

C.投资策略

D.组合久期

E.Ⅰ、Ⅱ

F.Ⅲ、Ⅳ

G.Ⅰ、Ⅳ

H.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:G

Ⅰ、Ⅳ

解析：答案：C

6.[单选题]常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。

A.移动平均收益率

B.简单收益率

C.算术平均(arithmeticmean)收益率

D.几何平均收益率

正确答案:D

几何平均收益率

解析：解析：在对不同基金多期收益率的衡量和比较上，常常会用到平均收益率指标。平均收益率一般可分为算术平均收益率和几何平均收益率。由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向，几何平均收益率更能反映真实收益情况。

7.[单选题]在有异常的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际()。

A.中位数和均值无区别

B.均值

C.中位数

D.不确定

正确答案:C

中位数8.[单选题]()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

A.合规

B.合格

C.违规

D.违约

正确答案:A

合规

解析：解析：所谓“合规”与“违规”相对应"是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

9.[单选题]下列不属于基金销售机构职责规范的是()。

A.严格账户管理

B.基金托管人(fundtrustee)应制定业务规则并监督实施

C.签订销售协议，明确权利和义务

D.禁止提前发行

正确答案:B

基金托管人应制定业务规则并监督实施

解析：解析：基金管理人应制定业务规则并监督实施

10.[单选题]期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的()。

A.平均数

B.孰低数

C.孰高数

D.差额

正确答案:B

孰低数11.[多选题]()从事基金业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。

A.基金份额登记机构

B.基金估值核算机构

C.基金销售支付机构

D.基金销售机构

正确答案:C

基金销售支付机构

解析：答案：C

12.[单选题]某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于()确认。

A.T+1

B.T+3

C.T

D.T+2

正确答案:A

T+113.[多选题]客户在买卖上海证券交易所上市的证券时，必须填写在()开设的证券账户号码。

A.证券经纪商(securitybroker)

B.中央结算公司

C.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

D.证券交易所

正确答案:C

中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

解析：答案：C?解析：客户在买卖上海证券交易所上市的证券时，必须填写在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的证券账户号码。?

14.[单选题]假设市场的风险溢价是7.5%，无风险利率(risk-freeinterestrate)是3.7%，A.股票的期望收益为14.2%，该股票的贝塔系数是()。

A.2.76

B.1

C.1.89

D.1.4

正确答案:D

1.415.[多选题]()是重要的量化投资策略之一，也是资产定价的一种类型。

A.指数跟踪方法

B.单因子模型

C.多因子模型(multi-sectormodel)

D.资产定价模型

正确答案:C

多因子模型

解析：答案：C

16.[单选题]假设某证券投资基金2015年6月2日基金资产净值为36500万元，6月3日基金资产净值为36600万元，该基金的基金管理费率为1.0%，当年实际天数为365天，则该基金6月3日应计提的管理费为()元。

A.3650

B.10000

C.3660

D.10027

正确答案:B

1000017.[多选题]基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，权责分明，相互制衡，体现的是基金销售机构内部控制的()原则。

A.健全性

B.有效性

C.相互制约

D.独立性

正确答案:D

独立性

解析：参考答案：D

18.[单选题]投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于()。

A.5%

B.10%

C.25%

D.15%

正确答案:C

25%

解析：解析：投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于25%。

19.[单选题]某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。关于该安排，以下描述正确的是()。

A.体现了有效性原则

B.违反了效率性原则

C.体现了成本效益原则

D.违反了独立性原则(independenceprinciple)

正确答案:D

违反了独立性原则20.[多选题]以下关于单只基金的投资者人数限制说法错误的是()。

A.合伙型股权投资基金投资者人数不得超过50人

B.有限责任公司形式的股权投资基金投资者人数不得超过50人

C.股份有限公司形式的股权投资基金投资者人数不得超过200人

D.契约型股权投资基金投资者人数不得超过50人

正确答案:D

契约型股权投资基金投资者人数不得超过50人

解析：答案：D

21.[单选题]以()等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的。私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

A.合伙企业、契约

B.基金公司

C.公司制

D.基金管理公司

正确答案:A

合伙企业、契约

解析：解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的。私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

22.[多选题]下列选项中，不属于基本面分析(fundamentalanalysis)的是()。

A.宏观经济分析

B.行业分析

C.技术分析

D.公司内在价值与市场价格分析

正确答案:C

技术分析

解析：参考答案C

23.[单选题]根据《私募投资基金合同指引1号》的规定，私募基金管理人(fundmanager)应当单独编制()作为合同附件。

A.投资风险书

B.风险揭示书

C.目标企业风险函

D.特殊风险提示书

正确答案:B

风险揭示书

解析：解析：私募基金管理人应当单独编制风险揭示书作为合同附件。

24.[单选题]借壳上市属于上市公司()形式之一。

A.资产配置

B.资产重组

C.破产清算

D.企业解散

正确答案:B

资产重组

解析：解析：借壳上市属于上市公司资产重组形式之一，指非上市公司购买上市公司一定比例的股权来取得上市地位。

25.[单选题]有限合伙人(limitedpartner)可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前()通知其他合伙人。

A.15日

B.20日

C.30日

D.45日

正确答案:C

30日

解析：解析：有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前三十日通知其他合伙人。

第3套一.综合考试题库(共25题)1.[多选题]母基金的本源业务是()。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

正确答案:A

一级投资

解析：参考答案A解析：本题考查股权投资母基金的运作模式。母基金发展初期，主要从事一级投资，一级投资是母基金的本源业务。

2.[单选题]()属于消极型资产配置策略。

A.投资组合保险策略

B.恒定混合策略

C.买入并持有策略

D.动态资产配置策略

正确答案:C

买入并持有策略

解析：解析：股票投资策略可分为：

3.[多选题]依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金是()。

A.母基金

B.外币股权投资基金

C.内资人民币股权投资基金

D.外资人民币股权投资基金

正确答案:B

外币股权投资基金

解析：参考答案B解析：本题考查外币股权投资基金。外币股权投资基金，是相对于人民币股权投资基金而言的，是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。

4.[单选题]根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》从事私募基金业务的专业人员应当具备()。

A.会计从业资格

B.证券从业资格

C.银行从业资格

D.私募基金从业资格

正确答案:D

私募基金从业资格

解析：解析：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》从事私募基金业务的专业人员应当具备私募基金从业资格。

5.[多选题]我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为()，最长为()，自发行结束之日起()后才能转换为公司股票(corporatestock)。

A.1年，3年，6个月

B.1年，6年，6个月

C.2年，6年，6个月

D.2年，6年，12个月

正确答案:B

1年，6年，6个月

解析：参考答案B解析：本题考查可转换债券。我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。

6.[多选题]下列选项中，不属于QDII基金投资范围的是()。

A.远期合约

B.私募基金

C.全球存托凭证

D.回购协议

正确答案:B

私募基金

解析：答案：B

7.[多选题]根据()不同，股权投资基金可以分为狭义创业投资基金、并购基金、不动产基金、基础设施基金、定增基金。

A.运作方式

B.资金性质

C.组织形式

D.投资领域

正确答案:D

投资领域

解析：参考答案D解析：本题考查按投资领域分类。根据投资领域不同，股权投资基金可以分为狭义创业投资基金、并购基金、不动产基金、基础设施基金、定增基金等。

8.[多选题]下列关于基金销售机构职责规范的说法中，错误的是()。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

正确答案:A

基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

解析：答案：A

解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

9.[多选题]下列关于再融资的说法，错误的是()。

A.增发是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为

B.非公开发行股票，又称为增发

C.再融资发行的股票会使流通股(liquidshare)股份增加5%~20%

D.向不特定对象公开募集，是常用的增资方式

正确答案:B

非公开发行股票，又称为增发

解析：参考答案B

10.[多选题]基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，包括()。

A.保守型、积极型

B.稳健型、保守型

C.积极型、稳健型

D.积极型、保守型、稳健型

正确答案:D

积极型、保守型、稳健型

解析：参考答案：D参考解析：基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：保守型、稳健型、积极型。

11.[单选题]下列不属于可转换债券持有人(bondholder)权利的是()。

A.可以在任何时间内按规定的转换比例转换成股票

B.可以自行选择是否转股

C.可以持有到期获得债券本金和利息

D.可以在可转换债券到期前在流通市场上转让

正确答案:A

可以在任何时间内按规定的转换比例转换成股票12.[多选题]投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金是()。

A.公司型基金

B.契约型基金(contractualfund)

C.合伙型基金

D.母基金

正确答案:C

合伙型基金

解析：参考答案C解析：本题考查合伙型基金。合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金。

13.[多选题]在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5

B.10

C.30

D.60

正确答案:B

10

解析：参考答案：B解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

14.[单选题]下列关于证券交易所(stockexchange)的说法正确的是()。

A.证券交易所(stockexchange)可以持有证券

B.证券交易所(stockexchange)可以进行证券的买卖

C.证券交易所(stockexchange)决定证券交易的价格

D.证券交易所(stockexchange)应当创造公开、公平、公正的市场环境

正确答案:D

证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境

解析：解析：证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。

15.[单选题]货币市场与股票市场的一个主要区别是()。

A.货币市场进入门槛很低

B.货币市场进入门槛很高

C.货币市场属于场外交易市场

D.货币市场属于场内交易市场

正确答案:B

货币市场进入门槛很高16.[单选题]通过项目寻求，发现具有投资价值的优质项目，并且能够与项目方达成投资合作共识。是私募股权基金盈利模式中的()阶段。

A.价值放大

B.价值持有

C.价值兑现

D.价值发现

正确答案:D

价值发现

解析：解析：价值发现阶段即为：通过项目寻求，发现具有投资价值的优质项目，并且能够与项目方达成投资合作共识。

17.[多选题]开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过()工作日。

A.5个

B.10个

C.15个

D.20个

正确答案:D

20个

解析：正确答案：D【解析】考察巨额赎回的处理方式。

18.[单选题]期货合约的要素包括()。I.期货品种Ⅱ.交易单位Ⅲ.最小变动单位Ⅳ.最后交易日(lasttradingday)

A.I、Ⅱ、Ⅲ

I、Ⅱ、Ⅳ

I、Ⅱ

I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

I、Ⅱ、Ⅲ

I、Ⅱ、Ⅳ

I、Ⅱ

I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ19.[单选题]根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，下列()不是其中划分类型。

A.小盘价值基金

B.中盘成长基金

C.大盘平衡基金

D.全球股票基金

正确答案:D

全球股票基金

解析：解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型基金分为九种基本类型，为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合，故此选项为D。

20.[单选题]衍生工具的价格与()价格具有联动性。

A.股票市场

B.外汇市场

C.标的资产

D.商品市场

正确答案:C

标的资产

解析：解析：衍生工具价格的联动性是指其价格与标的资产的价格密切相关。衍生工具的价格与标的资产的价格具有联动性。

21.[单选题]下列不属于技术分析假定的是()。

A.历史会重演

B.市场行为涵盖一切信息

C.股价具有趋势性运动规律

D.股票的价格围绕价值波动

正确答案:D

股票的价格围绕价值波动22.[多选题]下列关于股权投资基金募集机构的责任与义务的描述，不正确的是()。

A.募集机构应就合格投资者身份尽到审查义务，判断投资者是否具备承担相应投资风险的能力，应以一定的资产价值和收入作为衡量标准，并且对投资者所能承担的风险能力进行测试

B.募集机构及其从业人员不得从事利用基金相关的已公开信息进行交易

C.任何机构和个人不得为规避合格投资者标准，募集以基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将基金份额或其收益权进行非法拆分转让

D.基金管理人委托基金销售机构募集基金的，不得因委托募集免除基金管理人依法承担的责任

正确答案:B

募集机构及其从业人员不得从事利用基金相关的已公开信息进行交易

解析：参考答案B

23.[单选题]基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。

A.审慎的对投资者进行调查

B.对投资的风险进行评价

C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品

D.对投资者进行投资知识教育

正确答案:C

根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品

解析：【解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

24.[单选题]下列()不是私募股权投资母基金的特点。

A.高收益;低风险

B.精挑细选;有效分散风险

C.高效投资;专业动态管理

D.集腋成裘;散户变身机构

正确答案:A

高收益;低风险

解析：解析：私募股权投资母基金的特点:

25.[多选题]我国基金职业道德的内容不包括()。

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.利益至上

正确答案:D

利益至上

解析：答案：D

解析：我国基金职业道德主要包括以下内容：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。

第4套一.综合考试题库(共25题)1.[多选题]下列财务报表中，被称为“第一会计报表”的是()。

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.所得税表

正确答案:A

资产负债表

解析：【正确答案】A【答案解析】本题考查资产负债表。资产负债表称为“第一会计报表”。

2.[单选题]基金业绩评价体系不包括下列哪项?()

A.分类方法

B.指标计算方法

C.风格判断

D.业绩对比

正确答案:D

业绩对比

解析：解析：基金业绩评价体系包括分类方法、指标计算方法、风格判断和评级等。

3.[多选题]关于货币时间价值的说法，错误的是()。

A.货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值

B.由于货币的时间价值，不同时期的两笔金额相等的资金，实际量是不相等的

C.一定的金额不论其发生时间，其价值都是相同的

D.某一段时间的净现金流量是指该时间段内现金流量的代数和

正确答案:C

一定的金额不论其发生时间，其价值都是相同的

解析：【正确答案】C【答案解析】本题考查货币时间价值的概念。一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。

4.[单选题]关于合伙人劳务出资规定说法正确的是()。

A.普通合伙人不可以劳务出资，而有限合伙人(limitedpartner)也不得以劳务出资

B.普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人(limitedpartner)则不得以劳务出资

C.普通合伙人不可以劳务出资，而有限合伙人(limitedpartner)则可以以劳务出资

D.普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人(limitedpartner)则也可以以劳务出资

正确答案:B

普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人则不得以劳务出资

解析：解析：根据《合伙企业法》规定，普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人则不得以劳务出资。这一规定明确地承认了作为管理人的普通合伙人的智力资本的价值，体现了有限合伙制“有钱出钱、有力出力”的优势。

5.[多选题]基金管理人的宣传材料中，()不需要报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案

A.公开出版物

B.宣传单

C.手册

D.内训用PPT

正确答案:D

内训用PPT

解析：答案：D

6.[单选题]私募基金管理人提供的登记申请材料(applicationmaterial)完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过()私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续(registrationformalities)。

A.电视公告

B.现场公示

C.报纸公告

D.网站公示

正确答案:D

网站公示

解析：解析：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

7.[单选题]现阶段，私募股权投资基金组织形式中()缺乏登记制度，是其上市退出的一大障碍。

A.有限合伙制

B.普通合伙制

C.公司制

D.信托制

正确答案:D

信托制

解析：解析：由于信托业缺乏登记制度，因此形成其在上市退出的渠道的一大障碍。

8.[单选题]合伙协议依法由全体合伙人协商一致(negotiateconsistent)、以()订立。

A.口头形式

B.会议形式

C.书面形式(writtenform)

D.公告形式

正确答案:C

书面形式

解析：解析：根据《合伙企业法》合伙协议依法由全体合伙人协商一致、以书面形式订立。

9.[单选题]开放式基金注册登记机构通过设立和维护()，确认基金份额持有人持有基金份额。

A.基金份额持有人资金账户

B.基金管理的交易账户

C.基金份额持有人名册

D.基金销售机构的销售账户

正确答案:C

基金份额持有人名册10.[多选题]下列关于债券的论述中，错误的是()

A.可以分为政府债券、金融债券(financialbond)、公司债券

B.发行人通常在利率上涨时执行提前赎回条款

C.可转债价值既包括普通债券价值，又包括看涨期权的价值

D.企业破产时，债权人优先于股权持有者受偿

正确答案:B

发行人通常在利率上涨时执行提前赎回条款

解析：答案：B

11.[多选题]下列各项中()不是基金管理人合规管理的目标。

A.建立健全(establishingandperfecting)基金管理人合规风险管理体系

B.确保基金管理人依法合规经营

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.防范化解交易风险

正确答案:D

防范化解交易风险

解析：参考答案：D

12.[多选题]基金运作的主要当事人不包括()。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人(fundtrustee)

D.基金监管者

正确答案:D

基金监管者

解析：参考答案：D

解析：投资基金主要当事人包括基金投资者、基金管理人和托管人。

13.[单选题]我国本土私募股权投资基金势力()。

A.弱小

B.强大

C.适中

D.不确定

正确答案:A

弱小

解析：解析：我国本土私募股权投资基金实力弱小。

14.[多选题]股票在二级市场上买卖的价格，指的是股票的()。

A.票面价值(parvalue)

B.账面价值

C.市场价格

D.内在价值

正确答案:C

市场价格

解析：参考答案C解析：本题考查股票的价值与价格。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上买卖的价格。

15.[单选题]按照人民银行的规定，企业账户设立后，必须经过()小时，才可以对外进行划款。

A.48

B.72

C.12

D.24

正确答案:B

72

解析：解析：按照人民银行的规定，企业账户设立后，必须经过72小时，才可以对外进行划款。

16.[单选题]以下关于P/B法说法错误的是()。

A.市净率((P/B)也称市账率，等于股权价值与股东权益(shareholderequity)账面价值的比值

B.公司价值=估计市净率净资产

C.我国各大银行在上市前所进行的私募融资往往采用市净率的估值方法

D.市净率估值方法更加适合资产流动性更低的金触机构

正确答案:D

市净率估值方法更加适合资产流动性更低的金触机构

解析：解析：市净率法:公司价值=估计市净率净资产，市净率((P/B)也称市账率，等于股东价值与股东权益账面价值的比值，或者每股价格除以每股账面价值。市净率估值方法更加适合资产流动性更高的金融机构，因为这类企业的资产账面价值更加接近市场价值。我国各大银行在上市前所进行的私募融资往往采用市净率的估值方法。

17.[多选题]存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证是()。

A.无担保的存托凭证

B.有担保的存托凭证

C.无风险的存托凭证

D.有风险的存托凭证

正确答案:A

无担保的存托凭证

解析：参考答案A解析：本题考查存托凭