龙戈小额贷款管理系统产品方案书

幅龙戈软件龙戈小额贷款管理系统

方案说明书南京龙永戈软件科技有限公司制目录TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"第一章小额贷款业务流程 3\o"CurrentDocument"第二章系统功能介绍 4L1系统概要 4\o"CurrentDocument"1.1小额贷款行业面临的问题 4\o"CurrentDocument"LL2龙戈小额贷款系统带来的管理特色 5\o"CurrentDocument"L2系统功能模块列表 52.1系统登录界面 72.2系统主界面 82.3系统实施部署 92.3.1前期调研 92.3.2系统实施 92.3.3系统培训 9\o"CurrentDocument"2.3.4后期维护和系统完善 10第三章系统配置 10

3.1服务器配置 3.1.1硬件配置.........3.L2软件配置.........3.2客户端配置 3.2.1硬件配置3.2.2软件配置.........3网络环境配置 3.1局域网配置.....3.2广域网配置.....3.3网络拓扑 第四章系统安全和部署 1系统安全 2数据安全 3数据备份 4系统安装部署 5应急措施 6售后服务 10 10…….11 10 10…….11・・・・・・・12・・・・・・・12.……14.……14.……14.……14・・・・・・・15•••••••15・・・・・・・15 16 16 16 16 17 17第一章小额贷款业务流程整体业务操作流程示意图如下:1、客户来访：投资或融资客户，首次接触，进行资金登记，由客户经理向客户推荐投资项目或者融资方案，待客户了解后进行建档。2、客户建档：了解客户的投资或者融资意向后，进行客户信息的搜集，包括家庭信息、单位信息、以及婚姻信息，抵质押物的了解。3、客户授信：由客户部和风险部人员组成AB角进行客户调查、信用评定，信誉评定，判定客户所提供资料的真实度，补齐欠缺的相关材料，根据提供的抵质押物进行授信。4、业务登记：当客户初审通过后，业务经理进行资金对接，业务登记的内容包括：借款方、借款金额、借款期限、利率、还款方式、担保信息、结算计划等。5、业务评审：业务部完成业务登记后，报总经理或菌事会进行审批，提交服务费或手续费缴费申请。6、签约：终审通过，生成合同，借据，完成相关质抵押物落实手续。7、放款审核：财务部收到缴费通知书后，收取服务费或手续费等相关费用，缴费完毕，财务部提交放款审批，由总经理审批通过后进行放款。8、放款：相关手续、费用等落实后，财务部进行放款。打印客户收款通知书，客户签字，正式完成借贷。9、贷后监管：对己经放款审核通过的业务进行定期或不定期的后期跟踪，及时监管利息是否及时偿还，个人财务状况是否稳定等等。10、结算：业务即将到期，发送短信提醒客户（需要开通），何时缴纳利息或本金，到期当天财务部对业务进行结算，打印利息还款单给客户。11、业务终止：所有本金利息结清之后，就可以终止此笔业务。第二章系统功能介绍系统概要小额贷款行业面临的问题1、客户资料签收、客户档案管理繁琐；2、分公司业务不好管理，难以做到实时审批，业务报送繁琐；3、业务评审手工操作繁琐，不能实时审批；4、业务到期不能实时提醒；5、业务操作过程中人为因素太多，没法把控；6、风险控制没有统一的标准和规范，没法形成有力的风险防范体系；7、新招聘的人员对业务操作不熟悉，需要较长时间的培训，且容易给业务带来风险：8、企业口常办公采用比较原始的手工操作模式；9、合同文本、项目文档、评审报告、调查报告等文档制作繁琐，没有统一的格式模块可循;不能自动生成需要的各种文件文本；10、

L1.2龙戈小额贷款系统带来的管理特色使用系统前分无高难散序风管化化险理使用系统后流标规可程准范管化化化理分无高难散序风管化化险理使用系统后流标规可程准范管化化化理该平台采用标准的三层架构的体系结构，基于.Net平台、网络模式进行开发，可以很好地满足小额贷款企业对于多系统信息整合、业务流程快速定制、多方位风险控制、数据深入统计分析以及信息安全管理等各个方面的信息化需求，并可真正成为有效协助小额贷款企业进行综合业务管理、进一步提升经营管理层次的信息化技术手段。龙戈小额贷款管理系统是企业实现信息化必不可少的帮手。通过业务系统来提升小额贷款的规范化管理能力、风险控制能力、市场扩张能力、市场响应及低成本运营能力、协同作业能力和资源共享能力，从而提升公司的综合竞争实力。业务系统实现了公司的业务管理、信息互通、资源共享、风险控制、科学决策等功效，促进了公司整体业务水平的提高，提升了公司的市场适应能力和竞争力，促使公司整体业务持续快速增长，并通过业务模式创新,开拓小额贷款领域新的业务增长点。龙戈小额贷款管理系统以来访受理，客户管理、业务登记、审核、签约、放款、复核、到期结算，事后监管等理论及技术为支撑，以小额贷款业务流程化、标准化、规范化为使用基础，提供了小贷业务全过程动态化管理，并着眼于根据角色分工不同，多人协同处理业务,体现了业务处理过程；对业务状况进行动态统计分析，便于决策层对各项业务指标进行全面监控，从而控制并降低借贷业务风险。2系统功能模块列表龙戈小额贷款管理系统目前已有的功能模块如下表所示：一、龙戈小额贷款管理系统1、系统基础数搪的基础数据设置管理（包括：系统参数设置、风险归类设置、合同模板设置、利率设置、缴费费率设置，科目类别设置、签收材料、借款用途管理、支付方式管理、客户类型设置、客户签收材料设置、信用测评等级设置、信用测评指标设置、信誉测评等级设置、信誉测评指标设置、调查目的管理等）公司部门架构、系统人员管理、操作权限管理TOC\o"1-5"\h\z业务处理审批工作流程自定义设置 一2、客户管理、风险管理 一客户咨询，业务申请管理 一客户档案管理客户身份证自动识别、验证真伪、读取身份证信息。客户签收材料自动扫描上传客户调查 一客户信用测评 一客户信誉测评 一客户授信 一3、业务管理 一项目受理项目评审 一项目进展监控 一合同生成及管理 一放款审批放款复核贷后监管管理、及到期预警提醒 一业务到期预警提醒 一业务到期结算 一业务展期管理 一4、财务管理 一咨询费缴费管理 一服务费缴费管理财务管理等 一5、业务统计 一各种贷款统计报表及图表分析 一6、日常办公管理 一系统业务处理消息提醒 一业务待办自动提示 一短信发送中心二、办公自动化综合管理平台（0A系统）

办公自动化综合管理平台（0A系统），包含如下功能模块：公共事务管理、个人事务管理、办公用品管理（采购、入库、库存管理、领用、核销等）、固定资产管理、公文管理（起草、校稿、审核、签发、签收等）、图书管理、合同管理、文件管理、人事管理（人事档案管理、出差管理、请假管理、加班管理、指纹考勤、考勤统计、考勤报表等）、薪资绩效管理、车辆管理、销售管理、人员技能管理、办公事务提醒、办公事务审批工作流自定义设置、分公司帐套管理、公司部门架构、人员操作权限管理、系统管理等备注：以上为综合版的功能模块列表，具体的其他版本所包含的功能模块，以本公司提供的版本划分文档为准。2.1系统登录界面登录入口玛:刈*«冏［忘记密码］〔冏络出置J龙戈软件用京龙永戈软件科技有限公司211RightsRcsaved登录入口玛:刈*«冏［忘记密码］〔冏络出置J龙戈软件用京龙永戈软件科技有限公司211RightsRcsaved锢助客户创造价值下户名：“midOSSO登藐界面说明：系统登录界面为用户进入系统的入11,在该界面的输入框中输入系统中设置好的用户名和密码、选择用户当前所在的分公司名称，即可登录进入系统。如果您忘记了密码，可以点击该界面中的【忘记密码】链接，通过输入您的用户名和您在系统中注册时的邮箱，系统会将您的密码发送邮件到您的邮箱里，从而帮助您找回密码。如果您登录的时候出现“连接服务器失败！”的提示框，您可以击该界面中的【网络设置】链接设置您的服务器网络连接。设置完毕后点击“测试”，如果提示“测试成功”则说明网络是通畅的。2.2.2系统主界面L-lFlx-ex9起合仔⑶巴」」」富49梵产tL-lFlx-ex9起合仔⑶巴」」」富49梵产t陪款导瑰客户至访客F者奖列明X中髭瓷熠理事扇心甘口业多员理: 业务蜘小多进国祥上投不烟i定建出承线量新消总：笛至SJ他费用|客户管理|贷款业务|财务伦理|4噂业符疑计业务分析■俗办事琛1蛛•••©当天药煽S：J •:初睬桎 WXS? 市批角色 中语人D话用芟期 就水号 出代名尸 亡求名尸 亡我息血 亡秋日莫利区开广审批1 系笈苫妙 关轴理员2011-1雪尸据二克次11遍改桐北真次迎开户审共LLL总经办f迎迎 关我片理员2011-]2011-]2011-]货软业务都雪尸经理关猊管理员关我行毅 关箍磔我切注歉不批L总g分2好过 系.我片理员2011-]货开户骨L不妩皆如 浜场皆理员2011-1阈 ><ii^»5>r—. II >司常办中嗔一以1挺刖过小号出怆名尸 DOMTZOUUZqiOWZXOS南京锹小物货受金艮公司府徐公1南京锹小额贷/利艮公司有徐公曰•真次JI与B8FKUO11112I5?34)3=O南京金傻办领贷次小艮公司有用公：贷5Hl与B2MJI2OUIII7IU32CC6南京金傻办领贷次小艮公司有用公；SJtilLSBffZV42OLlll261253M?65南京锹摩看！货软部艮公司有用公；克次11修B235EOL111251TJT33I6南京破"领货次井艮公司有用公：▼以一一11一一」由■的监判期3侬牌fitmi・・•KJ出借客户 人螃业务皿RE3inzmaxecciW班小舞货次司E公司有眼公E堂款1通而铝在小我成就项旦公习有限公三■货H业奂Brr®3EOIII12]SC9^)l2S物含必d中师款苔卯公司在中幺，」货H业奂B3n€COIII12)5»4ieSC物会必小*贷款苔卯公司在用幺彳衣？:业务R2Kn20lllinJ«l24C6吭的不找贷款初艮公司有用公：货?:业务BKV42OI11126]2533976S南京的不找贷款初艮公司有用公：V< IJ 倒1龙戈借软管理系蜕软件使用国位i南京茏永赎件料技拉术有限公Hi-【导航整】关统若理箜阳枷客户甘理财势甘理费制陵长歌业务荻计义务分析entfe实用工旦碘文件能,6所有：峦京龙东戈软件和及有用公司电话：口25・g皿2网止：h&W〃、〃Un^-rxofUT..。小，昼当的用户：,匕/姓名：友统哲理员系统6理员说明：系统主界面按从上到下、从左到右的顺序主要分为六个区域如下图所示：1、标题栏：显示软件的名称，软件使用单位的名称，缩放窗口和关闭系统按钮：2、菜单栏：系统的全部业务操作模块的索引，通过该栏目可以选择操作员想要操作的业务；3、工具栏：常用的快捷操作按钮，包含：隐藏/显示导航窗口、客户来访、客户档案、到期预警、监管预警、事后监管、业务处理、业务提交、业务进展、系统锁定、退出系统等操作；还会将在线人数、最新消息条数、到期预警数据条数、待处理的业务条数等信息显示在对应的按钮旁边：4、左导航栏：系统的主要操作区域，系统运行的各大功能模块都在该区域内调用：5、右边区域：点击左边导航栏中的按钮后，对应模块的操作按钮会在右边区域显示；其中点击我的首页时会将待处理业务、当天到期、即将到期、逾期提醒记录都显示出来：进入系统时，默认打开的是我的首页；6、状态栏：显示系统名称、当前时间、操作员等信息。3系统实施部署3.1前期调研公司派遣项目经理前往客户现场进行实地调研，充分了解客户的实际业务操作模式；结合目前已有的系统平台，绘制出系统中业务操作的流程示意图，和客户方负责人进行系统流程上的确认：进行其他特殊功能要求的需求确认；同时需要进行客户方网络环境和其他硬件环境设施的确认。3.2系统实施组织实施人员上门服务，根据担保机构的具体情况进行系统参数设置，灵活定义公司组织架构、角色和人员信息、权限分配，同时资信评估的定量和定性指标定义，工作流定义,表单定义、风险控制等，系统同时支持二次开发，为每个担保公司进行量身定做，能够很好的担保机构的业务需要。3.3系统培训组织客户方系统操作人员进行系统操作培训I,系统培训分为两个部分：系统管理员培训,

一般业务操作员培训：经过系统培训，确保客户方人员都会操作使用本系统。2.3.4后期维护和系统完善后期维护阶段主要进行系统在运行当中出现的各种问题的解决和局部的功能调整。第三章系统配置第三章系统配置1服务器配置3.1.1硬件配置服务器硬件配置参考名称型号规格配置联想万全T260G3S5506（2G/2X500SNR1热插）性能规格设备类型：塔式外观结构：塔式光盘驱动器：1主板插槽：2个PCI-EG2x8插槽，1个PCI-EG2x8插槽，1个PCLEG1x4插槽，1个PCI32/335V插槽支持操作系统：WinServer2003^RedHatEnterpriseLinux>SUSELinuxEnterpriseServerNovelINetWare、IBM0S4690中央处理器CPU频率/主频2.13GHz处理器类型E5506CPU核心Wolfdale（双核心）二级缓存4096KB标配CPU数目1个联想万全T168G6S34302G/500S内存参数标准内存容量2G最大内存容量8G内存类型2GBECCUnbufferDDR31333联想万全T168G6S34302G/500S网络和存储标配硬盘2X7200转热插拔SATA3.5寸硬盘500G磁盘阵列Raid-1光驱DVD-ROM光驱网卡2X1000M自适应网卡电源:400W自适应电源(80Plus);可选625W自适应电源(80Plus),输入电压：100T27V/200-240V,输入频率：50-60取环境参数工作温度10-35℃工作高度2133米工作湿度8存储温度1存储高度2133米存储湿度5外观尺寸510mmX470mmX210mm重量30KG产品图片如下：备注：具体的服务器配置需要到时候视整个系统的使用人数来定，系统使用人数越多服务器的性能要求越高。2软件配置(1)服务器端安装WindowsServer2003系统作为操作系统,WindowsServer2003是专用的服务器操作系统比WindowsXP操作系统更安全、更稳定；(2)安装IIS信息管理器，主要用来支持发布的网络查询系统，为用户提供万维网访问服务，即网站访问服务：(3)数据库服务器端安装SQLServer2000数据库；

（4）安装0ffice2003系列办公管理软件;（5）安装龙戈服务器端数据库管理软件：3.2客户端配置3.2.1硬件配置处理机的型号：CPUpentiumII400以上，内存容量内存516M以上。一般配置的PC即可；保证系统运行时网络连接通畅。客户端电脑配置参考名称型号规格配置名称型号规格配置联想启天M9600联想启天M9600参数细节主 电脑类型要二 CPU性能 CPU描述CPU频率二级缓存内存容量内存类型硬盘容量硬盘描述光驱音 显卡类型2显卡显存容量声卡显 显示器尺寸Z分辨率器显示比例Intel奔腾双核E5300双核心/双线程6GHz2MB1GB查看内存报价DDR2320GB查看硬盘报价7200转，SATADVD刻录机查看光驱报价独立NVIDIAGeForceG100256MB支持HighDefinitionAudio,立体声音效19寸1440X90016:10

网络规格有线网卡千兆网卡外鼠标USB光电鼠标查看鼠标报价设键盘抗菌防水键盘查看键盘报价其操作系统WindowsVista商用版他参其他功能一键恢好数保修3年质保产品图片如下：名称名称IDR-A2身份证识读仪客户端其他设备配置参考型号规格配置型号：新中新第二代居民身份证阅读器，DKQ-116D产品图片如下：指纹考勤机指纹考勤机型号：中控科技X628plusTFT网络型指纹考勤机产品图片如下：

扫描仪型号不限，只需要能和我们的软件配套即可产品图片如下：扫描仪备注：具体的客户端的硬件培训，客户方根据自己的实际需要来进行培训，以上是系统支持配套使用的硬件设备。2.2软件配置（1）客户端需要正确安装本系统的安装必备，即.NetFramWork2.0；（2）客户端需要正确安装本系统的客户端软件；（3）客户端安装WindowsXP及以上版本的Windows系列操作系统；（4）客户端需要正确安装0ffice2003系列办公软件；3.3网络环境配置3.3.1局域网配置如果系统只是在公司局域网内部使用的话，不需要进行特殊的网络设置，只需将服务器连接进局域网，给服务器主机设置一个固定的局域网IP地址即可。3.3.2广域网配置如果系统想要在Internet广域网上使用的话，则需要给服务器主机分配广域网上的静态IP地址，该静态IP地址可想当地的网络服务供应商进行申请。此时，确保客户端电脑都能上Internet广域网即可。.3网络拓扑为确保系统的安全性，网络中需要采取防火墙措施。需要配置专门的服务器电脑，且服务器需要制作磁盘阵列，便于数据的自动备份。服务器上需安装微软的SQLServer2000数据库软件、龙戈数据服务管理器。如果条件许可，服务器数据可做双机备份。具体的网络拓扑图如下所示。第四章系统安全和部署4.1系统安全（1）防止SQL注入对用户的输入信息进行过滤，防止SQL注入。（2）数据库安全通过设置数据库端II、数据库密码、数据库备份的方式实现数据库安全。（3）系统权限控制根据用户角色的不同进行相使用户权限的划分。（4）系统登录控制需要输入用户名和密码进行验证才能进入系统，此外，系统对用户密码进行了加密,能够有效的防止密码被盗。4.2数据安全（1）数据传输安全系统采用C/S模式，在每个终端电脑上都安装客户端软件,数据传输采用底层的TCP/IP通信协议传输，而不需要通过网页（B/S模式）进行传输，防止数据被黑客截获，保证数据传输的安全。（1）数据管理安全数据只有通过使用用户名和密码登录进入我们的软件才能看到，数据库中的数据时杂乱无章的。从而保证查看数据的途径是安全的。4.3故据备份4.3故据备份服务器端安装有功能强大的SQLServer数据库管理系统，能够有效的对数据进行管理和备份。比如可以设定自动48小时备份或者一周备份一次。此外，服务器端从硬件上还能实现对数据的安全备份。比如采用双机技术，即两台服务器，这两台服务器的数据是同步的，采用双机备份机制，一旦某一台服务器崩溃以后另一台服务器能够立马接着工作，对外提供数据服务。如果只有一台服务器的话，还能采用磁盘阵列技术，即2块或多块硬盘，数据同时备份在2块或多块不同的硬盘上，防止某一块硬盘坏了导致数据丢