2022年初级银行从业资格证《银行管理》题库练习试题

2022初级银行从资格证银行管理》库练习题含答案考试须：1、考试时间：120分钟，本卷分为分。2、请首先按要求在试卷的指定置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答求，在密封线内答题，否则不予评分。姓：_______考：_______一、单题（本题共小题，每0.5，共计45分）1、宋体以下不属于投诉处理基要求的是（）A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开2、以下关于内部控制的职责分说法正确的是（）A、业务部门是内部控制的“第道防线”B、内部审计部门是内部控制的第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内控制的“第一道防线”D内控管理职能部门负责对商银行内部控制的充分性和有效性进行审计时告审计发现的问题3、处于补缺式地位的商业银行产规模（供信贷产品（）第1页共45页

A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小；很多4、对借款人利用企业兼并、重、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类5行监管机构贯彻落实“回归本源服于经济社会发展”的措施）A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融发展6、根据《商业银行合规风险管指引不属于董事会的合规管理职责的是（）A审议批准高级管理层提交的规风险管理报告对业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政，并监督合规政策的实施C、任命合规负责人，并确保合负责人的独立性D授权董事会下设的风险管理员会计员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督第2页共45页

7、根据《信托公司管理办法托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（）A、实业投资B、自用固定资产投资C、金融产品投资D、金融类公司股权投资8、既可以用于支取现金，也可用于转账的支票是（）A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、结算支票9、绩效考评即经营业绩的考核评价，是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、发展况B、发展状况、内控管理、经营果C、内控管理、发展状况、风险况D、风险状况、内控管理、经营果10银签发的诺己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据）A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票第3页共45页

D、商业承兑汇票11是指汽车金融公司可提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款12债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化而给银行带来损失的可能性属于（）A、合规风险B、信用风险C、操作风险D、市场风险13、于补缺式地位的商业银行产规模（供信贷产品（）A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小；很多14、行业金融机构要想提升竞力、构筑良好品牌优势的有效途径可续发展，在追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（）A、职业道德B、社会责任第4页共45页

C、专业技能D、企业文化15是个经济体中资金流动的基本框架由金融市场、金融机构和其他要素组成。A、金融市场B、金融体系C、金融工具D、金融中介16商银行应当认真遵原则采科学理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。A、了解你的客户B、认识你的客户C、审查你的客户D、检查你的客户17、本市场是指（）A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场18、国银监会对发生信用危机银行可以实行接管，接管期限可以为（）A、1年第5页共45页

C、3年B、2年D、4年E、5年19、用风险又称（指行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金，而给债券投资者带来损失的风险。A、贷款风险B、操作风险C、违约风险D、运营风险20、商银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露21、于银行业金融机构重组失的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由（）照法律规定的程序依宣告破产。A、人民法院C、公安机关B、人民检察院D、银监会第6页共45页

22、融租赁公司的重大关联交应经（）批准。A、总经理B、董事会C、风险管理委员会D、项目审核委员会23、列不属于金融租赁公司业范围的是（）A、固定收益类证劵投资业务B、吸收股东1年期含）以上定期存款C、经批准发行债劵D、同业拆借24、列关于商业银行基本存款户的表述正确的是（）A、同一存款账户可在商业银行立多个基本存款账户B、是因借款或其他结算需要开的银行结算账户C、可以办理现金缴存，但不得理现金支取D、是存款人的主办账户25、化资产负债品种结构的原就是要发展（）业务。A、收益高、风险低B、收益高、风险高C、收益低、风险低D、收益低、风险高26国行业金融机构企业社会责任指引》从（）三个方面对银行业金融机构应该第7页共45页

履行的企业社会责任进行了阐述银业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出了建议。A、经济责任、社会责任、环境任B、法律责任、社会责任、环境任C、经济责任、社会责任、道德任D、经济责任、环境责任、文化设责任27、列（）况，中国银会可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营B、严重危害金融秩序C、已经或者可能发生信用危机严重影响存款人利益D、损害社会公众利益28、下各项）是政策性银行。A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国进出口银行D、中国农业发展银行29、券投资）仅考虑到了债券所支付的利息收入且考虑到了债券的购买价格和出售价格从而考虑到了券的资本损益此比充分地反映了债券投资的实际收益率。A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率第8页共45页

D、到期收益率30重声誉事件发生（内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A小时B小时C小时D小时31银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告定合同风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（）A、商业银行合规风险管理体系适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度，问制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独性和权威性32、列不属于金融企业会计的要特点的是（）A、核算方法的独特性B、监督的政策性C、风险管理的严格性D、核算内容的社会性33、下哪项是国务院金融监督理机构的反洗钱职责（）A、组织协调全国的反洗钱工作负责反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反钱义务的情况第9页共45页

C、对所监督管理的金融机构提按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国务院授权、代表中国府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作34、列行为中，不属于信托业禁止性规定的是（）A、对他人处理信托事务的行为担责任B、将信托财产挪用于非信托目的用途C、利用受托人地位谋取不当利D、以信托财产提供担保35、于同业拆借说法不正确的（）A、同业拆借是一种比较纯粹的融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般求担保C、同业拆借一般不需向中央银缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的途36、列哪些属于资本市场的特（）A、偿还期短、流动性强、风险B、偿还期短、流动性小、风险C、偿还期长、流动性小、风险D、偿还期长、流动性强、风险37、列关于我国银行监管机构范金融风险的措施，说法错误的是（）A、严格执法，深入整治银行业场乱象B、处置一批重大风险点C、弥补监管制度短板第页共

D、多设立银行监督管理机构38、于补缺式地位的商业银行产规模（供信贷产品（）A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少D、较小；很多39、间业务是一项（）业务，不用占用银行的资金，却能给银行带来丰厚的手续费收入，是银行增加利润的重要渠道。A、表内B、理财C、信贷D、表外40对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形，原则上应采用（）式支付贷款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲41、乡居民储蓄存款和企业单定期存款属于（）A、M0B、M1第页45

C、M2D、M342、列选项中，不符合银行开同业业务要求的是（）A、由法人总部建立或指定专营门负责经营B、商业银行同业业务专营部门可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以委托其他部门或分支机构办理C、由法人总部对同业业务专营门进行集中统一授权D、同业业务专营部门不得进行授权43）指经中国银保监批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。A、金融资产管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司44、借款人利用企业兼并、重立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（）A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类45、款业务按客户类型，分为人存款和（）A、储蓄存款第页共

B、外币存款C、对公存款D、定期存款46、大类审计不包括（）A、外部审计B、内部审计C、独立审计D、政府审计47、下不属于应当采用贷款人托支付方式的是（）A、单笔金额超过项目总投资5%B、单笔金额超过500万人民币固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元流动资贷款资金支付D、单笔超过500万元的流动资贷款资金支付48、阶段我国货币政策的中介标是（）A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷49、列选项中，不符合银行同代付业务要求的是（）A、根据在该项业务中权利义务系的实质进行会计核算B、加强贷款三查，管控信用风第页共

C、将资金拆给委托行后由委托自付D、将代付同业款项全额纳入对业机构的统一授信管理50、业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本51、央银行可以采取（）货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行少贷款发放52、险评估是一个动态过程个管周期至少要对银行业金融机构法人进行（体风险评估。A、一次B、两次C、三次D、四次53、列贷款不能归为关注类的（）A、同一借款人对其他银行的部债务已经不良第页共

）整

B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废行债务，本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期54）是指债务人或交易手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险55、育储蓄存款属于（）期储蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息56、列（）属于商业银的“展业三原则”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务D、尽职调查57）是指银行业金融机为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供第页共

的信贷融资。A、高能信贷B、金融信贷C、能效信贷D、绿色信贷58）适用于水费、电费电话费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异地均可办理。A、汇兑B、托收承付C、委托收款D、银行本票59、于同业拆借说法不正确的（）A、同业拆借是一种比较纯粹的融机构之间的资金融通行为B、为规避风险，同业拆借一般求担保C、同业拆借一般不需向中央银缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的途60业行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括（）A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反馈第页共

61、于（）来说，在交所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资62、列不属于单位结算账户是）A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户63、列商业银行金融创新行为，违反《商业银行金融创新指导》的是（A、创新中保证成本能够比较准的核算B、保证风险可控C、以银行利润最大化为中心D、遵守相关法律规定进行创新64、列关于空壳公司特点的表，错误的是（）A、为匿名的公司所有者提供服B、由被提名担任董事并相应收管理费作为报酬C、被提名人全面掌握公司真实有人的信息D、公司由被提名人根据外国律的登记指令成立65、行业金融机构应将从业人行为守则及评估报告报送（）第页共

）

A、银行业监督管理机构B、银行业协会C、人民银行D、国务院66无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法必按照监管要求估计（）A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限67、监会的监管措施不包括（）A、要求银行业金融机构按照规如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理员的任职资格进行考试审查核准D、与银行业金融机构董事、高管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明68、列不属于商业银行同业业的是（）A、同业代付B、同业拆借C、保理融资D、买入返售第页共

69、列（）属于银行绩考评的指标。A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、发展转型类指标D、盈利潜力类指标70是合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织建合理的运行体制，协调制作，实现合规管理的最大效能。A、独立性原则B、系统性原则C、全面性原则D、合理性原则71）是指银行向从事合生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A、个人住房贷款B、个人消费贷款C、个人经营类贷款D、自营性个人住房贷款72、阶段，我国按流动性不同货币供应量划分为三个层次，其中M1表示）A、广义货币B、狭义货币C、基础货币第页共

D、准货币73、央银行在公开市场上买卖价证券，将直接影响（而响货币供应量。A、商业银行法定准备金B、商业银行超额准备金C、中央银行再贴现D、中央银行再贷款74）采用现场检查方对特定事项进行专门调查的活动。A、全面检查B、专项检查C、稽核调查D、临时检查75、列属于商业银行利息收入是（）A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、手续费和佣金收入76、活两便储蓄存款存期不限存期不满（）的，按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月第页共

77、汇业务中较独特的风险是）A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险78、险对冲是指通过投资或购与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关79、义的金融创新是）金融创新要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体B、宏观金融主体C、个别金融主体D、大型金融主体80、体2013年，假设某商银行相关指标为：人民币流动性资产余额125亿元，流动性负债余额500亿；人民币贷余额4000亿，其中，不良贷款余额为100亿；提留的贷款损失准备为120亿元。该贷款拨备率为（）A、3.0%B、2.5%第页共

C、20.0%D、25.0%81、行内部审计主要的审计方是（）A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访D、现场审计与非现场审计82、列关于合规及合规风险的法中，不正确的是（）A、合规风险与信用风险、市场险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了律、规则和准则可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭监管处罚属于合规风险D、商业银行经营活动不合规造声誉损失不属于合规风险83）理是银行经营的要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A、流动性风险B、市场风险C、操作风险D、信用风险84、衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC基于商业银行（）角的重要评价工具。A、股东和董事B、股东和管理者第页共

C、董事和管理者D、管理者和监察长85、体银行市场定位主要包括品定位和（）两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位86、人投资债券。买入价格为500元，出价格为600，期间获得利息收入50元，该投资者持有期收益率为（）A％B％C％D％87宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请监会应当在自收到申请文件之日起（）内出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、6088宋重大声誉事件发生（内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A小时第页共

B小时C小时D小时89）担银行业消费者益保护工作的最终责任。A、银行业金融机构B、银行经理C、银行职员D、银行董事会90、押是担保的一种方式，根《物权法说法正确的是（）A、债权人不占有债务人或第三用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人有银行业从业资格考试真题二、多题（本题共小题，每1分，共计40分）1、银保监会及其派出机构对开银行和政策性银行实施持续的非现场监管，包括（）A对发银行和政策性银行的经营状况险特点和发展趋势进行监测分析现各类风险的及早发现、及时预警和有效监管B通审慎监管会谈监通报监意见书等形式向开发银行和政策性银行反馈监管情况，提出监管要求，并对整改情况进行后续评估C定对非现场监管工作进行总结开发银行和政策性银行的经营状况风险特点和发展趋势进行分析，形成监管报告第页共

D法收集董事会会议记录和决等文件和派员列席经营管理工作会议和其他重要会议E、建立监管评估制度和机制，开发银行和政策性银行执行国家政策治风管理、内部控制、资本管理以及问题整改等情况开展专项或综合评估2、根据修订后的《商业银行流性风险管理办法动性风险监管指标包括（）A、杠杆率指标B、流动性比例C、核心负债比例D、流动性覆盖率E、净稳定资金比例3、商业银行对客户进行信用评后，首要工作就是判断该客户的债务承受能力，即确定客户的最高债务承受额，一般来说，决定客户债务承受能力的主要因素是（）A、信用等级B、所有者权益C、流动性比率D、资本充足率E、资产收益率4、关于《巴塞尔协议Ⅲ》改革主要内容，下列表述正确的是（）A、要求商业银行发行的非普通工具必须带有减计或转股条款B、取消专门用于抵御市场风险二级资本C、引入严格的、统一的资本扣项目，并要求从核心一级资本中扣减D、对普通股、其他一级资本工和二级资本工具分别建立严格的合格标准第页共

E、界定并区分一级资本和二级本的功能5）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A、分层营销B、交叉营销C、大众营销D、情感营销6、财务公司的负债业务有（）A、吸收成员单位存款B、同业负债业务C、发行金融债券D、同业资产业务E、投资业务7、宋体实施扩张性财政政策的段主要是（）A、增加财政支出B、减少财政支出C、增加税收D、减少税收E、降低存款准备金率8、属于操作风险缓释手段的有）A、连续营业方案B、商业保险第页共

C、业务外包D、内部控制E、合规文化9塞尔协议Ⅲ》改革的主要容包括（）A、扩大资本覆盖面，增强风险捉能力B、建立杠杆率监管标准，弥补本充足率缺陷C、建立宏观审慎资本要求，反系统性风险D、修改资本定义，强化监管资基础E、构建了资本监管的“三大支”10商银行应根据风险评估结果过手工控制与自动控制预防性控制与发现性控制相结合的方法，运用的控制措施主要包括（）A、不相容职务分离控制B、授权审批控制C、会计系统控制D、运营控制E、绩效考评控制11、银行绩效考评指标体系中合规经营类指标包括（）等方面。A、合规执行B、内控评价C、违规处罚D、成本控制第页共

E、客户结构12、率风险按照来源的不同，以分为（）A、重新定价风险B、收益率曲线风险C、技术风险D、期权性风险E、基准风险13、业银行操作风险损失数据集统计原则包括（）A、重要性原则B、及时性原则C、统一性原则D、谨慎性原则E、相关性原则14业行合规风险管理指引》明确规定了合规风险管理体系应该具有的基本要素，包括（）A、合规政策B、合规培训与教育制度C、合规风险管理计划D、合规风险识别和管理流程E、合规管理部门的组织结构和源15各商业银行根据客户和自身经营特点对个人消费贷款进行细化分类见的个人消费贷第页共

款包括（）A、个人汽车贷款B、个人教育贷款C、个人耐用消费品贷款D、个人消费额度贷款E、个人旅游消费贷款16、车金融公司的负债业务主有（）A、吸收股东3个月上定期存款B、同业拆入C、向金融机构借款D、发行金融债券E、与汽车消费相关的贷款17、托公司设立信托计划，应符合以下要求（）A、委托人为合格投资者B、参与信托计划的委托人为唯受益人C、信托资金有明确的投资方向投资策略D、信托受益权划分为等额份额信托单位E、信托合同应约定受托人报酬18、据《信托公司集合资金信计划管理方法托司管理信托计划，应当遵循的规定有（）A、不得向他人提供担保第页共

B、不同信托财产间可进行相互易，应当保证交易价格公允C、向他人提供贷款不得超过其理得所有信托计划实收余额的20%D、不得将同一公司管理的不同托计划投资于同一项目E、不得以固有财产和信托财产行交易19、体常备借贷便利的主要特有（）A、是中央银行与金融机构“一一”交易，针对性强B、由金融机构主动发起，金融构可根据自身流动性需求申请C、交易对手覆盖面广，通常覆存款金融机构D、交易金额大，风险大E、主要功能是满足金融机构期较短的大额流动性需求20、面属于中央银行提高再贴率后的影响的有（）A、会提高商业银行向中央银行资的成本B、会减少商业银行向中央银行借款和贴现C、会使市场利率相应上升D、会使整个社会的投资支出增，使经济增速加快E、会缩减市场货币供应量21、户开发和管理的主要方式（）A、维护访问B、建立客户追踪制度C、建立客户风险管理制度D、扩大销售第页共

E、定期维护管理22、国商业银行综合化经营的商企业控股模式的代表有（）A、光大集团B、中信集团C、中国建设银行D、宝钢集团E、海航集团23银行业消费者的隐私权包括份信息保密和账务信息保密中份息包A、姓名B、住址C、印鉴D、电子邮箱E、联系电话24、政处罚的种类包括（）A、警告B、罚款C、没收违法所得D、责令停业整顿E、吊销金融许可证25、品的开发管理是商业银行场营销的起点，那么产品开发的目标是（）A、提高商业银行的利率第页共

）

B、提高现有市场的占有率C、吸引现有市场之外的新客户D、以更低的成本提供相同或类的产品E、降低商业银行的经营成本26、列银行绩效考评指标不包（）A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、发展改革类指标D、盈利潜力类指标E、社会责任类指标27、面属于中央银行提高再贴率后的影响的有（）A、会提高商业银行向中央银行资的成本B、会减少商业银行向中央银行借款和贴现C、会使市场利率相应上升D、会使整个社会的投资支出增，使经济增速加快E、会缩减市场货币供应量28、人贷款业务的还款方式包（）A、等额本息还款B、一次性还款C、不定额还款D、约定还款第页共

E、等额本金还款29、据中国银监商银行信用卡业务管理办法》相关规定业银行应加强信用卡收单业务的管理。主要的管理要求包括（）A、收单银行应当明确收单业务牵头管理部门B、收单银行应当加强对特约商资质的审核，实行商户匿名制C、收单银行对从事网卡交易的户，应当进行严格的审核和评估，以技术手段确保数据安全和资金安全D、收单银行应当对特约商户设动态营业额下限E、收单银行应当对收单业务移受理终端不定期进行回访30、2007年今，信托业持续、快速发展，主要原因在于（）A、商业银行管理水平的不断上B、灵活优势C、中国经济持续增长D、人们理财意识的提高E、跨界优势31效行监管的核心原则》的主要变化有（）A、加强对系统重要性银行的监B、引入宏观审慎视角C、重视危机管理、恢复和处置D、完善公司治理和信息披露E、强化监管资本基础第页共

32、险对冲对管理市场风险非有效，可以分为（）A、自我对冲B、市场对冲C、内部对冲D、外部对冲E、整体对冲33、大投诉处理基本原则有（）A、积极应对、快速反应B、有效控制、减少影响C、公正诚信、实事求是D、实事求是、公平公正E、合规、谨慎34、业银行合规风险管理的目有（）A、建立健全合规风险管理框架B、实现对合规风险的有效识别管理C、确保股东回报D、促进全面风险管理体系建设E、确保依法合规经营35、业拆借市场的主要特征有）A、主要限于商业银行等金融机参加B、拆借资金规模大第页共

C、拆借期限短D、拆借利率市场化E、拆借资金无风险36、规风险，是指商业银行因有遵循法律、规则和准则可能遭受（）风险。A、法律制裁B、决策失误C、监管处罚D、重大财务损失E、声誉损失37、般认为，产业政策包括（A、产业结构政策B、产业组织政策C、产业技术政策D、产业布局政策E、产业优化政策38、行业金融机构应当从（A、招聘和任职B、从业人员管理信息系统C、行为守则和行为细则D、举报和问责E、评估和监测

））方面做好从业人员行为管理。第页共

39、于高级管理层应当承担的部控制职责，说法正确的有（）A、负责组织对内部控制体系的分性与有效性进行监测和评估B、负责制定系统化的制度、流和方法，采取相应的风险控制措施C、负责建立和完善内部组织机，保证内部控制的各项职责得到有效履行D、负责监督董事会完善内部控体系E、负责保证商业银行建立并实充分有效的内部控制体系40、列各项中，属于我国基础币的是（）A、存款准备金B、基础货币C、流通中的现金D、库存现金E、税率三、判题（本题共小题，每1分，共计15分）1、宋体（金市场是经济气情况的重要信号系统，是反映经济情况的“晴雨表”。A、对B、错2、宋体（）业银行从事险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相同。A、对B、错第页共

3、宋体（）行业金融机应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力，合理确定发展转型类指标。A、对B、错4、宋体（）行高级管理负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。A、对B、错5、宋体（）财师需要把适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。A、对B、错6、宋体（）照诱发风险原因，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A、对B、错7、宋体（）托公司不得展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的％A、对B、错8、宋体（）销是指监管门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。A、对第页共

B、错9、宋体（在金融类不良产业务中债权人将不良资产转让给金融资产管理公司，只变更了债权人，同时增加了债务人的负担。A、对