中级经济师考试《金融专业知识与实务》临考特考试卷

中级经济师考试

《金融专业知识与实务》临考特效卷

一、单项选择题（每题1分）

第1题

根据汇率制度性质，可以将汇率划分为（）。

A.买入汇率与卖出汇率

B.基本汇率与套算汇率

C.官方汇率与市场汇率

D.固定汇率与浮动汇率

正确答案：D,

第2题

按照“巴塞尔协议”的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率不得低于（）。

A.4%B.8%

C.10%D.50%

正确答案：B,

第3题

（20XX年）1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券

公司能从事的证券业务是（）。

A.承销B.发行

C.自营买卖D.交易中介

正确答案:D,

第4题

银行的资本充足率不得低于（）。

A.10%B.8%

C.6%D.4%

正确答案：B,

第5题

（20XX年）一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致（）。

A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀

正确答案：B,

第6题

（）是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，

累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。

A.固定价格方式B.竞价方式

C.混合方式D.询价方式

正确答案：B,

第7题

（20XX年）根据“巴塞尔协议”，属于商业银行核心资本的是（）。

A.中期优先股

B.损失准备

C.非累计性永久优先股

D.股本债券

正确答案：C,

第8题

通货膨胀目标制核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或一个目标区间，当预测实

际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取（）的货币政策。

A.紧缩B.宽松

C.进攻型D.防御性

正确答案：A,

第9题

（20XX年）在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.增加收益B.增加交易量

C.方便交易D.转嫁风险

正确答案：D,

第10题

期权定价理论主要讲的是无现金股利的（）定价公式。

A.欧式看涨期权B.欧式看跌期权

C.美式看涨期权D.美式看跌期权

正确答案：A,

第11题

证券回购协议实质是（）。

A.信用贷款B.证券买卖行为

C.以证券为质押品短期借款D.信用借款

正确答案：C,

第12题

（20XX年）在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于（）业务创新。

A.资产B.负债

C.中间D.投资

正确答案：A,

第13题

（20XX年）20XX年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全

性、流动性和（）为经营原则。

A.政策性B.公益性

C.效益性D.审慎性

正确答案：C,

第14题

（20XX年）我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净

额的（）。

A.50%B.75%

C.100%D.125%

正确答案：A,

第15题

在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格

的稳定性和连续性，这时投资银行扮演的角色是（）»

A.证券经纪商B.证券发行商

C.证券交易商D.证券做市商

正确答案：D,

第16题

以下哪个国家的商业银行实行单一银行制度（）。

A.英国B.德国

C.日本D.美国

正确答案:D,

第17题

（20XX年）在证券公司的市场准入监管制度中，我国证券公司的设立实行（）

A.登记制B.备案制

C.注册制D.审批制

正确答案：D,

第18题

下列关于绝对购买力平价和相对购买力平价关系的说法中，正确的是Oo

A.绝对购买力平价成立,相对购买力平价一定成立

B.相对购买力平价成立,绝对购买力平价一定成立

C.绝对购买力平价成立,相对购买力平价不一定成立

D.相对购买力平价成立,绝对购买力平价一定不成立

正确答案：A,

第19题

菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是（）。

A.经济增长与充分就业

B.经济增长与稳定物价

C.稳定物价与充分就业

D.经济增长与国际收支平衡

正确答案：C,

第20题

银行监管的非现场监测的审查对象是（）。

A.会计师事务所的审计报告

B.银行的合规性和风险性

C.银行的各种报告和统计报表

D.银行的治理情况

正确答案：C,

第21题

金融深化一个最基本的衡量方法是所谓“货币化”程度，即（）。

A.社会信用总额与国民收入额的比例

B.实物资产总额与对外净资产之比

C.某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比

D.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

正确答案：D,

第22题

治理通货紧缩，凯恩斯主义认为剌激经济的有效手段是实行()。

A.国际收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字财政政策

D.收入指数化政策

正确答案：C,

第23题

(20XX年)在管理上，对境外货币和境内货币严格分账，是()离岸金融中心的特点。

A.伦敦型B.纽约型

C.避税港型D.巴哈马型

正确答案：B,

第24题

()是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合约

交易。

A.金融远期B.金融期货

C.金融期权D.金融互换

正确答案:B,

第25题

我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为()»

A.F股B.H股

C.B股D.A股

正确答案：B,

第26题

（20XX年）商业银行经营的安全性原则，就是要求商业银行要尽可能（）。

A.增加盈利B.保持信誉

C.减少风险D.不断创新

正确答案：C,

第27题

古典学派认为，利率是某些经济变量的函数，即（）。

A.货币供给增加，利率水平上升

B.储蓄增加，利率水平上升

C.货币需求增加，利率水平上升

D.投资增加，利率水平上升

正确答案:D,

第28题

（）是指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完

成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。

A.融券B.融资

C.卖空D.交割

正确答案：B,

第29题

现代商业银行财务管理的目标是（）o

A.银行价值最大化B.效率最大化C.社会效益最大化D.风险最小化

正确答案：A,

第30题

（20XX年）我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行

随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（）o

A.信用风险B.法律风险

C.利率风险D.操作风险

正确答案：C,

第31题

根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是（）。

A.20%B.25%

C.50%D.100%

正确答案：A,

第32题

与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是（）。

A.以盈利为目标B.提供金融服务

C.吸收活期存款，创造信用货币D.执行国家金融政策

正确答案：C,

第33题

（20XX年）在各类金融机构中，最典型的间接金融机构是（）»

A.投资银行B.商业银行

C.证券公司D.中央银行

正确答案：B,

第34题

（20XX年）某证券的B值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高

10%,则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。

A.5%B.10%

C.15%D.85%

正确答案：C,

第35题

政策性银行与商业银行的最显著不同在于（）。

A.是否以盈利为目的

B.是否执行国家金融政策

C.是否自主经营

D.是否政府出资

正确答案：A,

第36题

交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间以约定价格购买或出售一定数量的某种资产

的衍生金融工具是()O

A.金融期货B.互换

C-远期合约D.金融期权

正确答案：C,

第37题

假设美国和欧元区年利率分别为3%和7%,则6个月的远期美元()。

A.升水2%B.贴水2%

C.升水4%D.贴水4%

正确答案：A,

第38题

(20XX年)弗里德曼认为，货币需求量是稳定的，可以预测的，因此，货币政策应()。

A.“相机行事”

B.重在调整利率

C.实行“单一规则”

D.“走走停停”

正确答案：C,

第39题

国债的发行价格低于面值，叫做()发行。

A.折价B.平价

C.溢价D.竞价

正确答案：A,

第40题

银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，而可能遭受法律制

裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是()O

A.法律风险B.合规风险

C.操作风险D.系统风险

正确答案：B,

第41题

财政出现赤字，对货币供应量的影响主要取决于()。

A.赤字的多少

B.弥补赤字的时间

C.弥补赤字的地点

D.弥补赤字的办法

正确答案：D,

第42题

从20XX年4月以来，()专门从事银行监管职能。

A.国家开发银行

B.中国农业发展银行

C.中国建设银行

D.中闰银行业监督管理委员会

正确答案：D,

第43题

我国的货币政策目标是().

A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B.稳定币值

C.促进经济增长

D.经济增长，充分就业

正确答案：A,

第44题

若本金为P,年利率为r,每年的计息次数为m,则n年末该投资的期值计算公式为()。

A.FV.=p（1+r）'

B.FV.=p（14—

—（!十/

D.

正确答案：c,

第45题

金融机构之所以被称为金融企业，是因为它所经营的对象不是普通商品，而是（）。

A.存款B.货币资金

C.资本D.有价证券

正确答案：B,

第46题

中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是（）o

A.政府的银行B.垄断的银行C.银行的银行D.发行的银行

正确答案：D,

第47题

（20XX年）认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变

动，该观点源自于（）。

A.货币数量论B.古典利率理论

C.可贷资金理论D.流动性偏好理论

正确答案：D,

第48题

在市场经济制度下，衡量货币是否均衡的主要标志是（）o

A.物价变动率B.汇价变化率C.货币流通速度与物价指数D.货币流通速度变化率

正确答案:A,

第49题

资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔系数测度的是（）。

A.汇率风险B.操作风险

C.系统性风险D.利率风险

正确答案：C,

第50题

宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进行的调节和干预，其中，金融宏观调控是

指()的运用。

A.利率政策B.货币政策

C.财政政策D.贴现政策

正确答案:B,

第51题

在研究货币需求量时，应综合考察的因素是()o

A.静态货币与动态货币

B.货币存量与货币流量

C.通货膨胀与通货紧缩

D.货币发行量与货币回笼量

正确答案：B,

第52题

在监测外债总量是否适度的指标中，偿债率等于().

A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X100%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出

口总额X100%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额XI00%D.当年外债还本

付息总额/当年国民生产总值XI00%

正确答案：C,

第53题

中国人民银行从银行间外汇市场购入外汇时，相应会()。

A.回笼基础货币B.投放基础货币

C.购入基础货币D.买断基础货币

正确答案：B,

第54题

（20XX年）目前，我国记账式国债采用的发行方式是（）«

A.行政分配B.承购包销

C.邀请招标D.公开招标

正确答案：D,

第55题

吸收说提出（），调节国际收支逆差。

A.紧的财政和货币政策

B.支出转换政策

C.紧的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用

D.松的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用

正确答案：C,

第56题

目前，我国和世界上绝大多数国家和地区采用的外汇标价方法是（）»

A.直接标价法B.间接标价法C.应收标价法D.单式标价法

正确答案：A,

第57题

为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，《新巴塞尔协议》在最低资

本金计量要求中，提出（）。

A.外部评级法

B.流动性状况评价法

C.内部评级法

D.资产安全状况评价法

正确答案：C,

第58题

（20XX年）诺斯等学者认为，金融创新就是（）o

A.规避管制

B.制度变革

C.降低交易成本

D.寻求利润的最大化

正确答案：B,

第59题

国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CAMELS,其中字母E代表的是（）。

A.流动性B.收益水平

C.经营管理水平D.市场敏感性

正确答案:B,

第60题

目前实行集中统一监管体制的国家主要有（）。

A.美国B.澳大利亚

C.日本D.巴西

正确答案：C,

二、多项选择题（每题2分）

第61题

以下对金融期权的表述中，正确的是（）o

A.金融期权实际上是一种契约

B.期权合约的买方可以实现有限的损失和无限的收益

C.对于看涨期权的买方来说，当市场价格低于执行价格，他会放弃行使权利，所亏损的是

期权费

D.金融期权实质上可以分解为一系列远期合约组合

E.金融期权是一种非标准化的合约类型

正确答案：A,B,C,

第62题

在通货紧缩时期，中央银行可以采取的货币政策措施有()o

A.降低再贴现利率

B.提高法定存款准备金率

C.在公开市场上买进证券

D.道义劝告

E.社会总供求平衡状况

正确答案：A,C,D,

第63题

股票私募发行分为()。

A.客户分摊B.股东分摊

C.第三者分摊D.公开分摊

E.混合分摊

正确答案：B,C,

第64题

凯恩斯主义认为，人们持有货币的动机有()»

A.投资动机B.消费动机

C.交易动机D.预防动机

E.投机动机

正确答案：C,D,E,

第65题

金融监管国际协调的机制包括()。

A.信息交换B.政策的相互协调C.危机管理

D.对商业银行监管和微观传导机制运行的协调E.联合行动

正确答案：A,B,C,E,

第66题

按金融创新的动因划分，金融创新可以分为()等类型。

A.逃避管制B.规避风险型

C.政策推动D.技术推动型

E.理财型

正确答案：A,B,D,E,

第67题

按收购融资渠道分类，并购分为()o

A.要约收购B.协议收购C.混合并购D.杠杆收购E.管理层收购

正确答案：D,E,

第68题

存款性金融机构包括()o

A.投资银行B.商业银行

C.储蓄银行D.信用合作社

E.保险公司

正确答案：B,C,D,

第69题

商业银行资产负债管理的基本原理是()»

A.规模对称原理B.结构对称原理C.速度对称原理D.收支对称原理E.目标互补原理

正确答案：A,B,C,E,

第70题

(20XX年)金融自由化是指放松或取消金融管制，其实施的条件主要有()。

A.宏观经济稳定

B.外汇储备充足

C.财政纪律良好

D.法规、会计制度、管理体制完善

E.充分谨慎的商业银行监管

正确答案：A,C,D,E,

第71题

西方供给学派经济学家主张治理通货膨胀用刺激生产的方法增加供给，其主要措施有

()。

A.降低边际税率

B.刺激出口

C.削减社会福利开支

D.适当增加货币供给，发展生产

E.减少政府对企业活动的限制

正确答案：A,C,D,E,

第72题

在20XX年汇率形成机制改革之前，我国银行间外汇市场实行的制度是()。

A.公司制B.会员制

C.撮合成交D.集中清算

E.询价成交

正确答案：B,C,D,

第73题

资本项目收支包括()»

A.直接投资B.证券投资C.服务收支

D.要素其他收支E.其他投资

正确答案:A,B,E,

第74题

投资基金的优势是()=

A.分散风险B.专家理财

C.规模经济D.社会效益

E.投资组合

正确答案：A,B,C,E,

第75题

以下对通货膨胀的理解中，正确的是()»

A.物价水平上涨是指个别商品或劳务价格的上涨

B.物价上涨是暂时性的上涨

C.物价上涨是一定时间内的持续上涨

D.物价上涨指一般物价水平上涨

E.物价上涨必须超过一定的幅度

正确答案:C,D,E,

第76题

(20XX年)在货币需求理论中，费雪方程式认为长期中不受总货币存量影响的变量是

()O

A.物价B.货币流通速度

C.各类商品交易量D.恒常收入E.国民收入

正确答案：B,C,

第77题

金融市场的类型按交易中介可以划分()。

A.直接金融市场B.间接金融市场C.发行市场

D.流通市场E.有形市场

正确答案：A,B,

第78题

(20XX年)资本资产定价理论认为，理性投资者应该追求(),

A.投资者效用最大化

B.同风险水平下收益最大化

C.同风险水平下收益稳定化

D.同收益水平下风险最小化

E.同收益水平下风险稳定化

正确答案：A,B,D,

第2题（多项选择题）（每题2.00分）题目分类:第十章金融风险与金融危机>多项选择

题>

（20XX年）应对金融危机的主要举措包括（）«

A.构建健全、健康、有效的金融监管体系

B.构建金融安全网

C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行金融危机管理的国际协调与

合作

正确答案：A,B,E,

第80题

国商业银行核心资本包括（）。

A.实收资本B.资本公积金

C.盈余公积金I）.未分配利润

E.贷款呆账准备金

正确答案：A,B,C,D,

三、不定项选择题（每题2分）

第81题

（20XX年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从

母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中.该分公司要保

留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；

同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能

够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。

该分公司在商业银行存款和购买公司债券时，承受的金融风险是（）。

A.信用风险

B.投资风险

C.声誉风险

D.国家风险中的主权风险

正确答案：A,

第82题

（20XX年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从

母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中.该分公司要保

留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；

同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能

够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。

该分公司为了控制在购买公J责券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险，可以采取

的方法是进行（）。

A.远期外汇交易B.利率期货交易

C.利率期权交易D.股指期货交易

正确答案:B,C,

第83题

（20XX年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从

母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中.该分公司要保

留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；

同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能

够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。

该分公司为了控制在当地购买股票中的投资风险，可以采取的方法是（）。

A.进行缺口管理

B.进行"5C"分析

C.分散投资

D.购买股票型投资基金

正确答案：C,D,

第84题

（20XX年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从

母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中.该分公司要保

留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；

同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款•该发达国家有发达的金融市场，能

够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。

该分公司为了控制从母公司进口零部件的汇率风险，可以采取的方法是（）«

A.做远期利率协议

B.进行远期外汇交易

C.做利率上下限

D.进行“3C”分析

正确答案：B,

第85题

（20XX年）20XX年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由

14.5%调整到了17.5%»下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性

充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下

调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至20XX年年末，动态测算共

释放流动性约8000亿元。

20XX年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16.6

万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。

20XX年年末，我国单位活期存款总额应为（）万亿元。

A.13.2B.27.5

C.30.9D.44.1

正确答案：A,

第86题

（20XX年）20XX年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由

14.5%调整到了17.5%»下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性

充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下

调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至20XX年年末，动态测算共

释放流动性约8000亿元。

20XX年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16.6

万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。

20XX年年末，我国居民个人储蓄存款和单位定期存款等准货币总额应为（）万亿元。

A.13.2B.27.5

C.30.9D.44.1

正确答案：C,

第87题

（20XX年）20XX年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由

14.5%调整到了17.5%o下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性

充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下

调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至20XX年年末，动态测算共

释放流动性约8000亿元。

20XX年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16.6

万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。

下列属于中央银行投放基础货币的渠道有（）。

A.对金融机构的再贷款

B.收购外汇等储备资产

C.购买政府债券

D.对工商企业贷款

正确答案：A,B,C,

第88题

（20XX年）20XX年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由

14.5%调整到了17.5%»下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性

充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下

调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至20XX年年末，动态测算共

释放流动性约8000亿元。

20XX年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16.6

万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。

若中央银行要对冲流动性，可采取的措施有（）。

A.使黄金销售量大于收购量

B.收购外汇等储备资产

C.债券逆回购

D.债券正回购

正确答案：A,D,

第89题

（20XX年）以下资料选自20XX年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公

告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券

监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公

司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其

中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%,网上发行数量为本次发行

总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象

和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对

象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定

的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定

的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。

股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融

公司是此次股票发行的（）。

A.做市商B,承销商

C.交易商D.经纪商

正确答案：B,

第90题

（20XX年）以下资料选自20XX年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公

告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券

监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公

司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其

中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%,网上发行数量为本次发行

总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象

和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对

象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定

的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定

的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。

从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）。

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

正确答案：B,

第91题

（20XX年）以下资料选自20XX年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公

告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券

监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公

司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其

中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%,网上发行数量为本次发行

总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象

和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对

象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定

的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定

的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。

下列机构中属于我国新股发行的询价对象的有0。

A.商业银行

B.证券公司

C.财务公司

D.证券投资基金管理公司

正确答案：B,C,D,

第92题

（20XX年）以下资料选自20XX年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公

告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券

监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公

司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其

中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%,网上发行数量为本次发行

总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象

和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对

象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定

的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定

的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。

竞价方式与累计投标咨询方式的共同之处是发行方式与投资者进行信息沟通，发行方由此

了解投资者能求信息，但是，二者在发行价格的确定上存在区别，即：（）。

A.在竞价方式中，发行价格最终由做市商确定

B.在竞价方式中，发行价格最终由投资方确定

C.在累计投标询价中，发行价格最终由发行方确定

D.在累计投标询价中，发行价格最终由承销商确定

正确答案：B,C,

第93题

（20XX年）根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，20XX年我国货物贸

易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项

目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺

差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一一597亿美元。

我国国际收支的经常项目为（）亿美元。A.顺差2625B.顺差3054

C,逆差221D.逆差597

正确答案：B,

第94题

（20XX年）根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，20XX年我国货物贸

易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项

目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺

差240亿美元，其他投资顺差724亿美元