方正证券武汉解放大道营业部2022年反洗钱测试

方正证券武汉解放大道营业部2022年反洗钱测试[复制]一、单选题：（每题5分，共25分）您的姓名：[填空题]*_________________________________1、金融机构应当履行的反洗钱义务不包括以下哪条？（

）[单选题]*建立反洗钱内部控制制度设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度对代销理财产品进行登记(正确答案)2、公司各部门、业务线和分支机构应当遵循（

）和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。[单选题]*风险为本(正确答案)了解你的客户了解客户实际控制人风险匹配3、以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级（

）。[单选题]*客户重要身份信息发生变更涉及司法机关查询、冻结或扣划涉及权威媒体案件报道客户变更电话号码(正确答案)4、公司各部门、业务线和分支机构应当在（

）的基础上，决定是否与客户建立业务关系。[单选题]*了解客户投资偏好履行客户身份识别(正确答案)了解客户资产状况确认客户证件有效期5、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向反洗钱监测分析中心及（

）报告。[单选题]*中国人民银行反洗钱监测中心公安机关中国人民银行分支机构中国人民银行当地分支机构和当地公安机关(正确答案)二、多选题：（每题8分，共40分）1、以下哪项可作为进行客户身份识别和可疑交易分析的关注点（

）。*股票交易买卖时点和上市公司重要信息公示时点契合度进行分析；(正确答案)对委托价格和股价走势进行分析；(正确答案)客户关联关系识别和挖掘；(正确答案)交易实际控制人和操作人识别。(正确答案)2、反洗钱保密信息包括但不限于（

）*客户被监管机构、执法机构等部门查询或调查等信息；(正确答案)客户尽职调查信息、客户身份资料及客户风险等级划分结果；(正确答案)客户交易记录；(正确答案)公司系统监控或人工识别发现的异常交易信息；(正确答案)大额交易、可疑交易等上报情况。(正确答案)3、反洗钱保密人员主要包括:（

）*在客户尽职调查过程中，保密人员主要包括获知客户身份资料和交易信息的营销人员、柜台人员、客户服务人员、合规人员、信息技术人员、分支机构负责人、部门负责人等；(正确答案)在大额和可疑交易报告过程中，保密人员主要包括负责填报、处理、审核大额和可疑交易报告的反洗钱工作人员、信息技术人员、分支机构负责人、部门负责人等；(正确答案)在反洗钱案件协查调查过程中，保密人员主要包括获知反洗钱协查保密信息的协查经办人员等。(正确答案)由于工作或其他原因而获知反洗钱保密信息的相关人员也应当履行保密义务，严格保守反洗钱工作秘密。(正确答案)4、2022年《反洗钱监管典型案例汇编》中指出反洗钱现场检查被处罚的问题主要包括（

）*未按规定识别客户身份；(正确答案)未报告大额可疑交易报告；(正确答案)未按规定保存客户身份资料和交易记录；(正确答案)与身份不明客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户。(正确答案)5、有关金融机构对高风险客户采取强化识别措施表述正确的是（

）*在可疑交易人工甄别环节简单描述或重复填写前期风险等级审核意见；制定高风险业务、高风险客户的内控制度要求和操作规范；(正确答案)按规定对高风险客户开展强化尽职调查；(正确答案)针对不同客户实施差异化的风险缓释措施。(正确答案)三、判断题：（每题3.5分，共35分）1、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。[判断题]*对错(正确答案)2、反洗钱金融机构的全员义务，金融机构要明细各条线部门和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条件部分在了解客户方面的基础作用，避免反洗钱工作职责的空洞化。[判断题]*对(正确答案)错3、对涉及有权机关查询、冻结和扣划的客户应当结合客户身份、交易及尽职调查内容进行充分的重新识别工作，及时发现风险客户，但不得采取控制措施。[判断题]*对错(正确答案)4、在与客户建立业务关系时，可完全依赖第三方机构提供的客户身份基本信息进行系统登记，无须再次核查。[判断题]*对错(正确答案)5、金融机构要加强员工行为管理，强化合规法制教育严格执行业务制度，落实系统控制措施，加大监督检查力度，不断提高客户信息保护意识。[判断题]*对(正确答案)错6、金融机构委托第三方机构开展客户身份识别时，当第三方机构未履行客户身份识别义务的责任最终由第三方机构承担。[判断题]*对错(正确答案)7、金融机构应加强对公客户的尽职调查，了解客户是否涉及外国政要，特别要综合分析、合理判断具有复杂股权或控制权的外资企业的受益所有人情况，防范潜在的外国政要洗钱风险。[判断题]*对(正确答案)错8、反洗钱义务机构指的是各类银行、证券公司、期货公司、基金公司、保险公司、金融资产管理公司、信托公司等机构，不包括支付机构、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司等。[判断题]*对错(正确答案)9、证券业金融机构在进行客户身份识别和可疑交易分析时，不仅要对股票交易买卖时点和上市公司重要信息公示时点契合度进行分析、对委托价格和股价走势进行分析，客户关联关系识别和挖