2021-2022年证券从业之金融市场基础知识综合检测试卷B卷含答案

2021-2022年证券从业之金融市场基础知识综合检测试卷B卷含答案单选题（共80题）1、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。A.定期存款利息率B.必要收益率C.无风险利率D.存款准备金率【答案】B2、下列反映风险内在特性的概念有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C3、（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.商业银行资本补充债券B.商业银行次级债券C.商业银行金融债券D.商业银行一般债券【答案】B4、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性【答案】D5、证券市场监管的经济手段，是指通过（）等经济手段，对证券市场进行干预。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B6、()年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。A.1984B.1986C.1987D.1990【答案】C7、关于利率期货下列说法正确的有（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A8、政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（）。A.用于协调财政资金短期周转B.弥补财政赤字C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目D.支持企业发展【答案】D9、（）是金融交易和风险管理行为的基本特征。A.以风险换收益B.风险收益平衡选择C.风险和收益的二元结构D.风险与收益组合【答案】B10、场外市场的特征具有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B11、中小企业板块的设计要点主要包括()A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、（2020年真题）关于基金运作信息披露、下列说法正确的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、（）将成为我国首个实行注册制的场内市场。A.主板B.科创板C.创业板D.新三板【答案】B15、中国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是（）。A.台湾50指数B.综合股价平均数C.发行量加权股价指数D.产业分类股价指数【答案】C16、（）是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。A.汇率风险B.信用风险C.经营风险D.操作风险【答案】B17、公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（）个工作日内报中国证监会备案。A.3B.5C.6D.7【答案】B18、下列各项中，会出现在我国证券交易委托指令中的是（）。A.①④B.②③C.③D.①②③④【答案】D19、下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是（）。A.开立证券账户应坚持合法、真实性、公平性的原则B.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户C.中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户D.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿【答案】A20、采用几何平均法编制股票价格指数的有（）。A.①②③B.①②C.②③D.①③【答案】D21、（2018年真题）根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化B.境内资产证券化和离岸资产证券化C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化【答案】A22、投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）。?A.风险基金B.开放式基金C.产业基金D.封闭式基金【答案】B23、（）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。A.期望损失模型B.VaR模型C.波动性分析D.置信水平【答案】A24、按照上海证券交易所的规定，属于下列（）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。A.①②③B.①②③④C.①②④D.①③④【答案】B25、（）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。A.商业银行资本补充债券B.商业银行次级债券C.商业银行金融债券D.商业银行一般债券【答案】A26、投资者在参与沪深300股指期货交易时,所使用的交易编码应根据投资目的不同分为()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C27、下列关于债券的说法正确的有（）。A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④【答案】A28、按照偿还期限分类，我国偿还期限在（）年以上的债券为长期债券。A.7B.8C.9D.10【答案】D29、会计师事务所申请证券资格，其净资产需要（）万元以上。A.300B.1000C.500D.100【答案】C30、下列说法中正确的是（）。A.客户一旦下达委托就不得撤销B.证券营业部申报竞价成交后也可以全部撤销C.客户变更委托，操作员操作后无须告知客户执行结果D.在一些情况下客户可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单【答案】D31、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（）。A.①②B.①②③C.①②④、D.①②③④【答案】D32、收入政策目标包括（）A.①②B.②③C.③④D.①④【答案】D33、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。基金备案自（）之日起，基金合同生效。A.中国证监会书面确认B.基金募集期限届满C.聘请法定验资机构D.提交验资报告【答案】A34、（2020年真题）金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化金融期货合约的交易。A.场外协商B.约定价格C.公开竞价D.场内大宗【答案】C35、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、关于基金费用，说法正确的是（）。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】C37、中期国债是指偿还期限在()的国债。A.1年以上8年以下B.2年以上8年以下C.1年以上10年以下D.2年以上10年以下【答案】C38、（2019年真题）经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是（）。A.武汉证券投资基金B.建业基金C.淄博乡镇企业投资基金D.富岛基金【答案】C39、按付息方式，债券可以分为()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②④【答案】C41、关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（）。A.①③B.①②C.②③D.②④【答案】C42、投资者委托中国香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（）。A.沪股通B.港股通C.深股通D.中证通【答案】A43、发生下列（）情形可以申请非交易过户。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B44、证券金融公司的注册资本不少于人民币（）亿元。A.10B.60C.20D.50【答案】B45、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（）。A.①②B.③④C.②④D.①③【答案】A46、我国黄金市场具有的特点是（）。A.①②③B.①②C.②③④D.②③【答案】C47、投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。A.银行账户B.证券账户C.结算账户D.资金账户【答案】B48、（2019年真题）股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。A.宏观经济因素B.公司经营状况C.政治因素D.供求关系【答案】D49、下面属于地方债分销对象的是（）。A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③【答案】D50、金融自由化的主要内容包括（）放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C51、股票（）是股票发行制度的重要组成部分，不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。A.发行主体B.发行监管制度C.发行方式D.发行定价【答案】C52、下列关于企业债券和公司债券在发行主体方面的说法错误的是（）。A.企业债券的发行主体可以是股份有限公司和有限责任公司B.公司债券的发行主体仅限于境内证券交易所上市公司、发行境外上市外资股的境内股份有限公司C.企业债券的发行主体也可以是尚未改制为公司制的企业法人D.企业债券的发行主体不包括上市公司【答案】B53、（2019年真题）下列关于可转债券的表述，错误的是（）。A.可转债券包含了普通债券的特质B.可转债券可以按约定转换为普通股股票C.可转债券包含了看跌期权的价值D.可转债券包含了权益类证券的特征【答案】C54、下列选项中，属于社会公益基金的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A55、鉴于传统的风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用VaR为核心，其主要优势是（）。A.①②③④B.①②C.①③④D.③④【答案】A56、股份公司的权力机构是（）。A.董事会B.股东大会C.监事会D.理事会【答案】B57、按照《财政部关于印发＜2018—2020年储蓄国债发行额度管理办法>的通知》下面关于2018年至2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（）。A.①B.②③C.②D.①④【答案】B58、《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于（）。A.操纵市场行为B.欺诈客户行为C.内幕交易行为D.虚假陈述行为【答案】A59、场外交易的参与者主要有()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】D60、债券的清算是指在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵消，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照〆）原则办理债券和价款的交割。A.差额交收B.净额交收C.全额交收D.加额交收【答案】B61、目前我国发行的普通国债品种包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C62、在上市公司配股的信息披露中，假设T日为股权登记日，则（）日，刊登配股说明书、发行公告及网上路演公告（如有）。?A.T－3B.T－2C.T－1D.T＋3【答案】B63、根据风险管理理论，金融衍生产品和金融工程是证券公司管理（）的主要工具和技术。A.市场风险B.流动性风险C.操作风险D.声誉风险【答案】A64、全国中小企业股份转让系统又称（）。A.创业板B.二板市场C.新三板D.中小企业板【答案】C65、我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员间接进行交易。A.代理制B.代销制C.经纪制D.委托制【答案】C66、证券投资者保护基金的来源有（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D67、我国证券市场的主板市场包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B68、（2021年真题）下列关于基金信息披露的说法，正确的有（??）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B69、非系统性风险一般包括信用风险（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C70、为提高期权交易的流动性，上交所引人了做市商制度。一般做市商提供的服务包括（）。A.①③B.①②C.②③D.①②③【答案】C71、关于债券的到期期限，下列说法错误的是（）。A.债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间C.各种债券的偿还期限都是相同的D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分【答案】C72、发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括()。A.公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元B.最近2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息C.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%【答案】B73、在（）制度下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力，又要作出商业判断。A.保荐制度B.审批制度C.推荐制度D.发审委制度【答案】D74、间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面