反洗钱知识测试

反洗钱知识测试部门姓名一.单项选择（30题，每题2.5分）洗钱的过程是隐藏犯罪线索和消灭犯罪证据的过程，其目的是达到犯罪收入的循环安全使用，洗钱分为（）阶段A:放置和归并阶段B：收集和归并阶段C:放置、离析和归并阶段D：离析和归并阶段洗钱的离析阶段是指（）A:通过交易，反复、频繁转移资金，达到隐藏犯罪收入来源的去向和目的。B：将犯罪收入来源进行初步加工和整理，将违法收益存入银行或投保。C:将资金转移至犯罪组织或个人无明显联系的合法组织或个人的合法账户。保险业最容易在洗钱的哪个阶段被洗钱者利用（）A:放置和归并阶段B：离析和归并阶段C:放置和离析阶段保险业的洗钱形式有哪些（）A：134B:12345C:1234D：13451、超额缴费与第三方缴费。2、长险短做。3、团险个做。地下保单。5、保险公司业务员与洗钱者勾结帮助洗钱。根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核。对本公司风险等级高的客户，至少（）进行一次审核。A:每季度B：每一年C：每半年D每三季度分支机构在履行客户身份识别义务时，发现如下可疑行为，应当向上级机构反洗钱部门和中国人民银行当地分支机构报告（）。A:123B：234C:1234D：134客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的金额达到下列规定限额的保险合同，各分支机构在成承保阶段应履行客户身份识别工作。（）A：123B：23C：13保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，且以现金形式缴纳的财产保险合同。单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上，且以现金形式缴纳的人身保险合同。保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上，且以转账形式缴纳的保险合同。各分支机构应在业务关系建立后的（）个工作日内，完成客户风险等级的划分工作，保证客户风险等价划分的准确性和及时性。A:10B:15C：7D：20公司与境外金融机构建立代理或者类似业务关系应当经（）或者其他高级管理层的批准。A：直接上级B：董事会C：分公司总经理公司与境外金融机构建立代理或者类似业务关系时，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱措施的健全性和有效性，以（）明确本公司与境外金融机构在客户身份识别，客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A：书面方式B：口头承诺以下哪些交易情况可不作为可疑交易上报（）A：123B：1234C：234D：134保险人对责任保险的被保险人给第三者造成的损害，依照法律规定或者合同的约定，直接向第三者赔偿保险金的。保险事故发生后，保险人依据被保险人的授权委托书，将保险金作为已出险保险标的的修理费支付给修理厂家或已代垫费用的保险标的的使用人，或作为被保险人的医疗费支付给医院的。保险人依照与其他保险公司的合同约定，向主承保公司支付应分摊的赔款的。根据人民法院的调解，判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款的。季报工作：各分支机构应在每年度结束后的（）个工作日内向中国人民银行当地分支机构报送以下报表：（1）《金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表》（2）《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》（3）《金融机构反洗钱宣传活动情况统计表》（4）《金融机构反洗钱培训情况统计表》（5）《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》A:3个工作日内B：5个工作日内C：1个工作日内D：7个工作日内各分支机构除逐级提交上报可疑交易信息外，同时应填报中国人民银行制发的（），报中国人民银行当地分支机构。A：《可疑交易基本情况表》和《可疑交易逐笔明细表》B：《可疑交易基本情况表》和《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》C：可疑交易逐笔明细表》和《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》填写《客户身份基本信息表》只发生在（）阶段，当客户办理投保及理赔阶段规定金额以上业务时使用。A:承保及理赔B：承保及核保C：理赔D：承保、核保及理赔对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当提交（）报告。A：大额交易报告B：可疑交易报告C:大额交易报告和可疑交易报告公司与境外金融机构建立代理或者类似业务关系应当经（）或者其他高级管理层的批准。A：直接上级B：董事会C：分公司总经理客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。A：1年B：2年C：5年D：三个月交易记录，自交易记账当年起至少保存（）。A：1年B：2年C：5年D：三个月客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，公司各分支机构应（），并及时提醒客户提供真实、有效地身份证件或者其他身份证明文件。A：继续为客户办理业务。B：中止为客户办理业务。C：终止为客户办理业务。根据中华人民共和国主席令第56号，《中华人民共和国反洗钱法》于（）生效。A：2007年1月1日B：2007年10月1日C：2006年1月1日我国的反洗钱组织主要有以下哪些（）A：政府机关及各类事业单位B：公安检查机关及其他行政机构C：中国反洗钱监测分析中心，特定义务的非金融机构（房地产）金融监管机构（证、保、银）洗钱的过程分为哪几个阶段（）A：13B：23C：12D：123入账阶段：将不法资金通过购买保险产品注入公司分账阶段：将保单价值通过退保等手段从公司撤出融合阶段：将从保险公司获得的表面已经“正当”的资金以合法名义投到正常经济活动中。各分支机构对所辖范围内发现的大额交易应认真进行识别，确认属于大额交易的，应当在交易发生之日起（）向上级机构合规法律部/反洗钱岗报告。由上级机构合规法律部/反洗钱岗逐级审核或复核后上报总公司合规法律部。A:3个工作日内B：5个工作日内C：1个工作日内D：7个工作日内公司各部门应将任何有关反洗钱工作信息资料载体、实物样品进行妥善管理、保存和归档，并严格执行下列哪些规定（）A：对于纸质客户身份信息及交易信息。应按要求归入承保或理赔档案，统一存放，不得零散放置B：对于存有反洗钱工作信息的系统，应按系统权限进行查阅。。：非工作需要或经领导批准，不得擅自记录或留存不该记录的反洗钱工作资料或信息。。：以上皆是金融机构有下列（）行为时，会受到金融监督管理机构的纪律处分。A：未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B：未按照规定设立反洗钱专门机构或者制定内设机构负责反洗钱工作的。C：未按照规定对职工进行反洗钱培训的。D：以上皆是。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，公司应将其保存至（）。A：反洗钱调查工作结束B：按最长期限保存。：有更长保存期限要求的，遵守其规定。各分支机构对于单笔或者当日累计人民币（）以上或者外币等值1万美元以上的现金保险费缴纳或者现金保险赔付金支付，不包括现金支票的收入确认属于大额交易。A：10万元B：20万元C：30万元D：50万元各分支机构对于所辖范围内发生的下列交易或者行为，应当作为可疑交易，在2个工作日内向上级机构合规法律部/反洗钱岗报告（）A：234B：1234C:12345D：2345购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经公司及其工作人员解释后，仍坚持购买的。以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的；大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金额转入第三方账户或者非缴费账户的法人、其他组织坚持要求以现金或者转入费缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的符合下列条件时，各分支机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不在重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任.（）A:123B:23C：12销售公司产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、法规和本公司反洗钱制度的要求。销售公司产品的金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。口头保证客户身份资料及有效身份证件资料信息符合法规制度的要求。在被保险人或受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如人民币（）万元以上或者外币等值1000美元以上的，应履行客户身份识别义务。A：10万B：5万C：15万D：1万二.不定项选择（10题，每题2.5分）金融机构有与身份不明的客户进行交易行为或者为客户开立匿名账户的、假名账户的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的处（）罚款，并对（）处一万元以上五万元以下的罚款。A：10万元以上50万元以下，直接责任人B：20万元以上50万元以下，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人C：20万元以上50万元以下，直接责任人公司实行反洗钱失职处罚制度，对于（），视情节轻重予以处罚。A：不认真履行反洗钱职责B：不严格执行公司反洗钱内部控制制度给公司造成损失C：导致洗钱活动发生或者其他严重后果的各分支机构应按照中国人民银行的要求开展（）反洗钱自律评估工作，再此基础上填报报表和报告，向（）横向报送。A：半年度、年度，中国人民银行当地分支机构B：年度，金融机构反洗钱监督管理机构C：半年度、年度，金融机构反洗钱监督管理机构以下哪些情况属于可疑交易，需在2个工作日内向上级机关合规法律部/反洗钱岗报告（）A：短期内分散投保、集中退保或者集中投保，分散退保且不能合理解释。B：频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C：对公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保证功能和投资功能。D：犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的E：发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。各分支机构已向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当继续进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告（），并配合其进行反洗钱行政调查工作。A:公司合规法律部/反洗钱岗B：公司反洗钱工作领导小组C：中国人民银行当地分支机构非现场监管信息的报送分为季报和年报，根据中国人民银行的要求，季度结束后或年度结束后的第5个工作日为（）的报送截止日。A：当季非现场监管信息B：当年非现场监管信息C：半年非现场监管信息根据我国《刑法》第191条，有下列行为之一的，属于犯罪行为（）。A：提供资金账户的B：协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C：通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D：协助将资金汇往境外的£：以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的处20万元以上50万元以下的罚款，并对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。（）A：未按照规定履行客户身份识别义务的B：未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的C：违返保密规定，泄露有关信息的D：拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的出现以下哪些情况时，各分支机构应当重新识别客户身份（）A：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B：金融机构获得客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的C：客