2021年夏季证券从业资格考试《证券基础知识》综合测试卷

2021年夏季证券从业资格考试《证券基础知识》综

合测试卷

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、()是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

A、H股

B、红筹股

C、蓝筹股

D、创业板股票

【参考答案】：A

2、关于基金管理人，下列说法错误的是()o

A、基金管理人只负责基金的投资管理

B、基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

C、基金管理公司具有独立法人地位

D、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身

利益的考虑损害基金持有人的利益

【参考答案】：A

【解析】本题考核的是基金管理人的职责。基金管理人是负责基金

发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承

担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户

服务等多方面的职责。故A项表述不正确。

3、证券投资基金是指通过公开发售()募集资金的一种投资方式。

A、理财产品

B、有价证券

C、企业债券

D、基金份额

【参考答案】：D

【解析】此题考查证券投资基金的基本概念。

4、我国证券投资基金的资金主要投向是()o

A、上市的股票和国债

B、不动产

C、收藏品

D、期货

【参考答案】：A

【解析】证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具，目前

主要投资于国内依法公开发行上市的股票和国债、企业债券、金融债券

等有价证券。

5、凭证式债券是()o

A、具有标准格式实物券面的债券

B、债权人认购债券的收款凭证

C、利用证券账户通过电脑系统完成发行、交易及兑付的债券

D、发行主体为银行或者非银行金融机构的债券

【参考答案】：B

【解析】A、C、D三个选项分别是实物债券、记账式债券和金融债

券。

6、我国《证券法》规定，证券持有人所持有的证券上市交易前，

应当全部托管在()O

A、证券公司

B、资信评估机构

C、证券交易所

D、证券登记结算机构

【参考答案】：D

7、深证成分股指数包括()个成分股。

A、10

B、20

C、30

D、40

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指

数。见教材第六章第三节，P243o

8、证券专营机构在英国称()o

A、投资银行

B、商人银行

C、证券公司

D、证券商

【参考答案】：B

【解析】考生需要掌握：世界各国对证券公司的称呼不尽相同，美

国称为投资银行，英国称为商人银行。

9、同业拆借市场在金融体系同属于()市场。

A、货币市场

B、资本市场

C、贷款市场

D、中长期信贷市场

【参考答案】：A

10、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的()计算出来的未

来收入的现值。

A、必要收益率

B、定期存款利息率

C、无风险利率

D、存款准备金率

【参考答案】：A

【解析】掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变

动的直接原因。见教材第二章第二节，P57o

11、我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及中国银监

会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限于投资()。

A、国债

B、股票

C、基金

D、证券衍生产品

【参考答案】：A

12、把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为()o

A、蓝筹股

B、高增长型股票

C、红筹股

D、绩优股

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票

价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P59o

13、关于股票性质描述正确的是()o

A、股票所代表的权利本来不存在

B、股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

C、股票是设权证券

D、股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式

【参考答案】：D

14、19B1—1994年，我国面向个人发行的国债一直只有一种，这

种国债是OO

A、记名国债

B、无记名国债

C、凭证式国债

D、记账式国债

【参考答案】：B

15、股票被暂停上市后，在1个月内披露了相关年度报告或者中期

报告，但未能在其后的()个交易日内提出恢复上市申请，深圳证券交

易所应决定终止其股票在创业板上市。

A、1

B、3

C、5

D、7

【参考答案】：C

【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，

P222。

16、我国在亚洲金融危机之后，为启动内需、增加公共项目开支发

行大量的国债，从使用方向来看属于OO

A、建设国债

B、特种国债

C、赤字国债

D、战争国债

【参考答案】：A

【解析】建设国债是指发行国债筹措的资金用于建设项目。

17、股票可能使投资者遭受经济利益的损失，这是股票的()特征。

A、收益性

B、风险性

C、流动性

D、参与性

【参考答案】：B

【解析】股票具有风险型。收益是对风险的一种补偿。

18、在2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机

构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是OO

A、货币互换

B、信用违约互换(CDS)

C、利率互换

D、股权互换

【参考答案】：B

19、代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记、保管和

结算服务的地方机构，称为()。

A、中央登记结算公司

B、地方登记结算公司

C、交易所

D、交易中心

【参考答案】：B

20、股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以

及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的

股东所持表决权的()以上通过。

A、2/3

B、1/2

C、3/4

D、1/3

【参考答案】：A

21、关于债券发行的定价方式，描述错误的是()o

A、一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标

B、一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标

C、以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者

最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相

同的

D、债券发行的定价方式以公开招标最为典型

【参考答案】：C

【解析】债券发行定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的划

分，可以分为价格招标法和收益率招标法。价格招标法可以分为美式招

标和荷式招标。荷式招标是指募满发行额时，以投标者中最低中标价格

为最终中标价格，全体中标者中标价格是单一的；美式招标是指发行额

募满时投标者各自的投标价格最为最终的投标价格，各投标人的投标价

格是不一致的。以收益率为标的的荷式投标是指发行额募满为止以投标

者之中收益率最高的收益率为最终投标收益率，所有中标者认购成本是

相同的；以收益率为标的的美式投标是指募满发行额时各投标的价位处

于中上的收益率为最终收益率，各投标人认购成本是不相同的。

22、深证成分股指数包括()个成分股。

A、10

B、20

C、30

D、40

【参考答案】：D

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P243o

23、上证180金融股指数采用派许加权综合价格指数公式进行计算,

并对个股设置()的权重上限。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

【参考答案】：B

24、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交

易经手费的()纳入证券投资者保护基金。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理。

见教材第八章第二节，P363O

25、对证券自营业务认识不对的是()o

A、证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依

法筹集的资金，为本公司依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资

基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为

B、自营账户应由独立于自营业务的部门统一管理，建立自营账户

审批和稽核制度，采取措施防范变相自营、账外自营、借用账户等风险,

防止自营业务与资产管理业务混合操作

C、证券公司从事自营业务、资产管理业务等两种以上的业务，注

册资本最低限额为5亿元，净资本最低限额为1亿元

D、由于证券公司在交易成本、资金实力、获取信息以及交易的便

利条件等方面都比投资大众占有优势，因此，在自营活动中要防范操纵

市场和内幕交易等不正当行为

【参考答案】：C

26、关于证券发行注册制论述错误的是()o

A、要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切

信息

B、要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任

C、发行人只要充分披露了有关信息，在注册申报后的规定时间内

未被证券监管机构拒绝注册，即可进行证券发行，无须再经过批准

D、实行证券发行注册制应向投资者保证发行的证券资质优良，价

格适当

【参考答案】：D

27、关于证券交易所，下列说法错误的是()o

A、它是证券买卖双方公开交易的场所

B、它是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场

C、它是整个证券市场的核心

D、它是发行市场的基础和前提

【参考答案】：D

【解析】本题考核的是证券交易所相关知识。证券交易所是证券买

卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场,

是整个证券市场的核心。证券发行市场是交易市场的基础和前提。故D

项说法错误。

28、武士债券的面值为()o

A、美元

B、日元

C、发行国货币

D、国际货币单位

【参考答案】：B

【解析】武士债券(Samuraibonds)是日本以外的政府、金融机构、

工商企业和国际组织在日本国内市场发行的、以日元为计值货币的债券。

所以B选项正确。

29、看涨期权的买方具有在约定期限内按()价格买入一定数量金

融资产的权利。

A、市场价格

B、买入价格

C、卖出价格

D、约定价格

【参考答案】：D

30、一般认为，基金起源于（），是在18世纪末、19世纪初产业

革命的推动下出现的。

A、德国

B、英国

C、美国

D、日本

【参考答案】：B

31、普通股票和优先股票是按（）分类的。

A、股东享有的权利

B、股票的格式

C、股票的价值

D、股东的风险和收益

【参考答案】：A

32、沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（）0

15%

12%

10%

7%

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则。见

教材第五章第二节，P168o

33、普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东

行使剩余资产分配权的先决条件是OO

A、出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B、公司解散清算

C、公司连续5年亏损

D、股东大会作出减少公司注册资本的决议

【参考答案】：B

34、()是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投

资的股份。

A、国有股

B、集体股

C、法人股

D、社会公态股

【参考答案】：A

35、()一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。

A、恒生指数

B、恒生综合指数系列

C、恒生流通综合指数系列

D、恒生流通精选指数系列

【参考答案】：A

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P245o

36、我国第一家专业性证券公司是()。

A、中信证券公司

B、深圳特区证券公司

C、海通证券公司

D、华泰证券公司

【参考答案】：B

37、按照发行时证券的()不同可将证券分为可转换债券和可转换

优先股票两种。

A、性质

B、价格

C、数量

D、风险

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三

节，P181o

38、()不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容。

A、基本信息

B、奖励信息

C、警示信息

D、收入情况信息

【参考答案】：D

39、下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是()o

A、中央银行提高法定存款准备金率

B、中央银行提高再贴现率

C、中央银行通过公开市场业务大量买人证券

D、政府大幅提高税率

【参考答案】：C

40、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为40,则

转换价格为()元。

A、5

B、25

C、50

D、100

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节,

P181o

41、对发行上市的信息披露的基本要求不包括()o

A、全面性

B、真实性

C、时效性

D、完整性

【参考答案】：D

【解析】信息披露的基本要求。1、全面性。这一要求是指信息披

露义务人应当充分披露可能影响投资者判断的有关资料，不得有任何隐

瞒或重大遗漏。2、真实性。这一要求是指信息披露义务人公开的信息

资料应当准确、真实，不得有虚假记载、误导或欺骗。3、时效性。这

一要求是指向公众投资者公开的信息应当具有最新性、及时性。公开资

料反映的公司状态应为公司的现实状况，公开资料交付的时间不得超过

法定期限。

42、我国自()年开始发行境外上市外资股(H股、N股等)。

A、1991

B、1992

C、1993

D、1994

【参考答案】：C

【解析】我国1993年开始发行境外上市外资股（H股、N股等）。

43、贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。

A、不规定利率

B、规定利率

C、标明折价

D、不标明折价

【参考答案】：A

【解析】答案应该选A吧，贴现债券通常在票面上不规定利率

zhuzhu6666

44、根据《证券法》规定，收购要约的期限届满，收购人持有的被

收购公司的股份数达到该公司已发行股份总数的（）以上，该上市公司

的股票应当在证券交易所终止上市交易。

A、75%

B、95%

C、30%

D、51%

【参考答案】：A

45、如果一股分拆为两股，则分拆后股票价格为分拆前的（）。

A、一半

B、三分之一

C、四分之一

D、五分之一

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理

概念。见教材第二章第一节，P52O

46、交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本

金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流

根据固定利率计算，这种交易方式是（）。

A、人民币信用互换交易

B、人民币汇率远期交易

C、人民币利率互换交易

D、人民币利率远期交易

【参考答案】：C

【解析】2006年2月9日，中国人民银行发布了《关于开展人民

币利率互换交易试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中

心开展人民币利率互换交易试点，题目中所述交易即是其交易方式。

47、以下不属于债券类资产的远期合约的是（）o

A、短期债券

B、长期债券

C、商业票据

D、支票

【参考答案】：D

【解析】主要包括定期存款单，短期债券，长期债券，商业票据等

固定收益证券的远期合同

48、基金管理费通常按照每个估值日基金（）的一定比率逐日提取。

A、总资产

B、净资产

C、总负债

D、净负债

【参考答案】：B

【解析】熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务

费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135O

49、货币市场基金的优点不包括()o

A、资本安全性高

B、可以避险套利

C、购买限额低

D、收益较高

【参考答案】：B

50、保险公司次级债应向()发行。

A、个人

B、政府

C、合格投资者

D、境外个人投资者

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P101o

51、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负()或当日

竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协

商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A、15%

B、20%

C、30%

D、40%

【参考答案】：C

52、有权与普通股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票是()o

A、可转换优先股票

B、不可转换优先股票

C、参与优先股票

D、非参与优先股票

【参考答案】：C

53、股价指数编制方法的加权股价指数中，()适用性较强，使用

较广泛，很多著名股价指数都使用这一方法。

A、综合加权股价指数

B、几何加权股价指数

C、计算期加权股价指数

D、基期加权股价指数

【参考答案】：C

【解析】计算期加权股价指数又称派许加权指数(PaasCheIndex),

采用计算期发行量或成交量作为权数。其适用性较强，使用较广泛，很

多著名股价指数，如标准普尔指数等，都使用这一方法。

54、()是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的

证券。

A、货币证券

B、商品证券

C、资本证券

D、商业证券

【参考答案】：C

【解析】此题考查基本常识，考生应当区分商品证券、货币证券和

资本证券的概念。

55、期限相同的企业债券利率比政府债券的利率要高，这是对()

的补偿。

A、信用风险

B、通胀风险

C、利率风险

D、经营风险

【参考答案】：A

56、国有股权行政管理的专职机构是()o

A、国务院

B、财政部

C、国有资产管理部门

D、中国人民银行

【参考答案】：C

【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教

材第二章第四节。P71o

57、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费勇后，

其偿付的优先顺序依次是OO

A、优先股股东、债权人、普通股股东

B、债权人、优先股股东、普通股股东

C、优先股股东、普通股股东、债权人

D、普通股股东、债权人、优先股股东

【参考答案】：B

58、ETF结合了()的运作特点。

A、契约型基金与公司型基金

B、封闭式基金与开放式基金

C、股票基金与货币基金

D、成长型基金与收入型基金

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教

材第四章第一节，P127o

59、在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分

股东权益来自中国内地的股票是()O

A、B股

B、H股

C、红筹股

D、L股

【参考答案】：C

【解析】红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香

港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。

60、股票未来收益的现值是()o

A、清算价值

B、内在价值

C、账面价值

D、票面价值

【参考答案】：B

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、根据发行主体的不同，债券可以分为OO

A、零息债券、附息债券和息票累积债券

B、实物债券、凭证式债券和记账式债券

C、政府债券、金融债券和公司债券

D、国债和地方债券在一小国家或几个国家同时承销

【参考答案】：C

2、利率期权合约通常以()为基础资产。

A、政府中长期债券

B、欧洲美元债券

C、大面额可转让存单

D、政府短期债券

【参考答案】：A,B,C,D

3、债券与股票的联系主要体现在()o

A、均属有价证券

B、均是筹措资金的手段

C、收益率相互影响

D、有相同的风险性

【参考答案】：A,B,C

4、与直接投资外国股票相比，投资ADR对投资者的优点有()o

A、以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算

B、上市交易的ADR须经美I$liiE监会注册，有助于保障投资者利

益

C、上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元

支付

D、某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，

ADR可以规避这些限制

【参考答案】:A,B,C,D

5、会计师事务所的证券期货相关业务主要包括()o

A、接受委托买卖证券

B、净资产验证

C、会计报表审计

D、实收资本审验

【参考答案】：B,C,D

【解析】A选项中接受委托买卖证券属于证券公司的证券经纪业务。

6、定向资产管理合同的基本事项包括()o

A、客户资产的种类和数额

B、投资范围、投资限额、投资比例

C、投资目标和管理期限

D、各类风险揭示

【参考答案】：A,B,C,D

7、无面额股票的特点有()o

A、明确表示每股代表的股权比例

B、为股票发行价格确定依据

C、发行或转让价格较灵活

D、便于股票分割

【参考答案】：C,D

【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面

额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P52O

8、下面属于深圳证券交易所决定暂停其股票在创业板上市的情形

有（）。

A、股票交易被实行退市风险警示后，首个会计年度审计结果表明

公司继续亏损

B、股票交易被实行退市风险警示后，首个会计年度审计结果表明

公司净资产仍然为负

C、股票交易被实行退市风险警示后，在两个月内仍未披露年度报

告或中期报告

D、因最近1个会计年度的审计结果显示公司违法违规为其控股股

东及其他关联方提供的资金余额超过2000万元或者占净资产值的50%

以上，股票交易被实行退市风险警示后，公司年度报告审计结果显示公

司违法上

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，

P222。

9、公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件（）。

A、公司债券的期限为1年以上

B、公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

C、公司债券实际发行额不少于人民币6000万元

D、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

【参考答案】：A,B,D

【解析】公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：（1）公

司债券的期限为I年以上；（2）公司债券实际发行额不少于人民币5000

万元；（3）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

10、下列对非上市证券认识正确的有（）O

A、非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证

B、非上市证券不允许在证券交易所内交易

C、非上市证券可以在其他证券交易市场交易

D、普通开放式基金份额和凭证式国债属于非上市证券

【参考答案】：A,B,C,D

11、以下有关证券公司内部控制目标的说法中，正确的有OO

A、防范经营风险和道德风险

B、保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行

C、保障客户的投资目标得以实现

D、保障客P及证券公司资产的安全、完整

【参考答案】：A,B,D

12、我国《证券投资基金法》规定，下列事项应该通过召开基金持

有人大会审议决定O0

A、提前终止基金合同

B、基金扩募或者延长基金合同期限

C、更换基金管理公司的高级管理人员

D、更换基金管理人、基金托管人

【参考答案】：A,B,D

13、奇异型期权包括()o

A、任选期权

B、百慕大期权

C、障碍期权

D、平均期权

【参考答案】：A,B,C,D

14、加权股价指数又可以分为()o

A、修正加权股价指数

B、计算期加权股价指数

C、几何加权股价指数

D、基期加权股价指数

【参考答案】：B,C,D

【解析】加权方法共有三种：基期加权、计算期加权和几何加权,

并无所谓修正加权，所以A选项不正确。

15、比较金融现货交易和金融期货交易正确的是()o

A、金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具；而金融期货

交易的对象是金融期货合约

B、金融工具现货交易的首要目的是筹资或投资；金融期货交易是

一种风险管理工具，风险厌恶者可以利用它进行套期保值、规避风险,

喜好风险者则利用它承担更大的风险

C、金融现货的交易价格是实时的成交价；而期货交易价格是对金

融现货未来价格的预期

D、金融现货交易和金融期货交易在交易方式上不同，但在结算方

式上是相似的

【参考答案】：A,B,C

16、下列关于存托凭证的说法正确的有()o

A、可避开直接发行股票与债券的法律要求，但上市手续复杂，发

行成本较高

B、一般代表外国公司股票，不能代表债券

C、也被称为预托凭证，是指在一国(个)证券市场上流通的代表另

一国(个)证券市场上流通的证券的证券

D、首先由摩根推出

【参考答案】：C,D

【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184O

17、商品证券是证明持有人有商品()的凭证。

A、所有权

B、使用权

C、收益权

D、债权

【参考答案】：A,B

【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取

得这种证券就等于取得这种商品的所有权或使用权，持有人对这种证券

所代表的商品所有权受法律保护。

18、按投资标的划分，基金可分为()0

A、国债基金

B、股票基金

C、指数基金

D、货币市场基金

【参考答案】：A,B,C,D

19、与其他债券相比政府债券所显示的特点有()o

A、安全性高

B、流通性强

C、收益稳定

D、免税待遇

【参考答案】：A,B,C,D

20、证券市场的停滞阶段是()o

A、20世纪初

B、1929〜1933年

C、20世纪20年代〜第二次世界大战结束

D、第二次世界大战后〜20世纪60年代

【参考答案】：B

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、下列关于不记名股票叙述正确的是OO

A、无记名股票安全性差

B、无记名股票转让相对简便

C、无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资

D、无记名股票认购时要求一次缴纳出资

【参考答案】：A,B,D

2、导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别是()o

A、债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支

付或者偿还本金

B、恶性通货膨胀导致货币的贬值

C、流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

D、债权人的意外死亡

【参考答案】：A,C

3、股票投资的收益由()组成。

A、公积金转增股本

B、利息

C、股息收入

D、资本利得

【参考答案】:A,C,D

4、具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当

具备()条件。

A、总资产和资本充足率符合有关规定

B、设有专门的基金托管部门

C、有安全保管基金财产的条件

D、有安全高效的清算、交割系统

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材

第四章第二节，P133O

5、下列关于可转换债券的说法正确的有()o

A、在转换前是一种公司债券

B、转换前体现的是债权债务关系

C、转换成股票后具备股票的一般特征

D、转换后体现所有权关系

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握可转换债券的定义和特征。见教材第五章第三节，

P181o

6、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为()o

A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

B、不公平地对待其管理的不同基金财产

C、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或

者实施其他法律行为

D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

【参考答案】：A,B,D

7、下列关于附息债券的说法正确的有()o

A、在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支

付一次)

B、按照计息方式可分为固定利率债券和浮动利率债券

C、可以根据合约条款推迟支付定期利息，称为“缓息债券”

D、债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间

没有利息支付

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章

第一节,P82O

8、股票价值与股票价格的关系包括()o

A、股票的账面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额

B、股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股

票价格应由其价值决定

C、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

D、股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

【参考答案】：B,C

【解析】熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不

同含义与联系；掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格

变动的直接原

9、我国社会保险基金包括()等保险基金。

A、基本养老

B、失业

C、基本医疗、工伤

D、生育保险

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P13o

10、现在人们所说的道―琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括

的指标有()O

A、工业股价平均数

B、商业股价平均数

C、运输业股价平均数

D、公用事业股价平均数

【参考答案】：A,C,D

11、根据规定，首次公开发行的股票实行询价制度，其询价对象包

括符合中国证监会规定条件的()O

A、证券投资基金管理公司、证券公司

B、个人投资者

C、信托投资公司、财务公司

D、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)

【参考答案】：A,C,D

12、衡量公司盈利性最常用的指标是()o

A、杠杆比率

B、每股收益

C、净资产收益率

D、销售利润率

【参考答案】：B,C

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P59o

13、以下属于境外上市的外资股的股票是()o

A、H股

B、S股

C、N股

D、L股

【参考答案】：A,B,C,D

14、关于普通股票股东的义务描述正确的是()。

A、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当

依法承担赔偿责任

B、公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益

C、公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益

D、公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益

【参考答案】：A,B,C,D

15、衍生证券投资基金主要包括()o

A、期货基金

B、期权基金

C、认股权证基金

D、指数基金

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125o

16、下列关于单只股票期货的说法正确的有()o

A、以单只股票作为基础工具

B、实行现金交割

C、可以上市交易

D、属于股权类期货

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融期货合约的主要种类。见教材第五章第二节,

P165o

17、证券买卖委托书的内容必须包括()o

A、证券名称

B、价格幅度

C、买卖数量

D、出价方式

【参考答案】：A,B,C,D

18、广义的有价证券包括()o

A、商业证券

B、货币证券

C、资本证券

D、商品证券

【参考答案】：B,C,D

19、境内居民个人可以用()从事B股交易。

A、现汇存款

B、外币现钞存款

C、外币现钞

D、从境外汇入的外汇资金

【参考答案】：A,B,D

【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、s股、L股、红筹股等概念。

见教材第二章第四节，P72。

20、可对境内上市外资股进行投资的是（）o

外国的自然人、法人和其他组织

我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织

定居在国外的中国公民

境内居民个人（用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇人的外汇

资金）

【参考答案】:A,B,C

【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教

材第二章第四节，P72O

四、判断题（共40题，每题1分）。

1、附新股认股权公司债与可转换公司债不同，前者在行使新股认

购权后，债券形态随即消失，而后者在行使转换权后，债券形态依然存

在。（）

【参考答案】：错误

【解析】附认股权证的公司债券与可转换公司债券不同，前者在行

使新股认购权之后，债券形态依然存在；而后者在行使转换权之后，债

券形态随即消失。

2、为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司

风险监管，证券公司应当按规定计算净资本和风险准备。（）

【参考答案】：正确

3、我国公司发行的存托凭证主要是二级存托凭证。()

【参考答案】：错误

4、证券公司自营业务决策机构原则上应当按照董事会一经理一投

资决策机构的三级体制设立。()

【参考答案】：错误

【解析】证券公司自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资

决策机构一自营业务部门的三级体制设立。

5、证券市场的结构是指证券市场的形成及其各部分之间的量比关

系。()

【参考答案】：正确

【解析】证券市场的结构是指证券市场的形成及其各部分之间的量

比关系

6、有的证券交易所对每日股票价格的涨跌幅度有一定限制，即涨

跌停板规定，使股价的涨跌会大大平缓。()

【参考答案】：正确

7、我国储蓄国债(电子式)由各类商业银行和邮政储蓄机构组成的

凭证式国债承销团成员的营业网点销售。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点

和区别。见教材第三章第二节，P90o

8、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可

以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利。()

【参考答案】：正确

9、证券给付结算方式是指权证持有人行权时，发行人按照约定向

权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额。()

【参考答案】：错误

【解析】题中描述的是证券现金结算方式。

10、证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。()

【参考答案】：错误

11、《证券法》的要求，设立证券公司的条件包括信誉良好，最近

2年无重大违法违规记录。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求。

见教材第七章第一节，P267〜268。

12、证券公司从事客户资产管理业务时，应设立专门的部门负责客

户资产管理业务，实行集中运作管理，对外统一签订资产管理合同。()

【参考答案】：正确

13、通货膨胀条件下，固定收益证券的风险要比变动收益证券大。

()

【参考答案】：正确

【解析】通货膨胀时，固定收益证券的价值下降，而变动收益证券

可以保持不变的购买力。

14、扬基债券是美国政府在美国债券市场上发行的一种债券。()

【参考答案】：错误

15、对涉及证券交易的工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述

或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上10万元以下的罚款；属

于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P350o

16、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代

表的实际资产的价值。()

【参考答案】：正确

17、贴现债券实际收益率比票面贴现率高，投资者购入贴现债券后,

如果持有期收益率高于到期收益率，则中途出售债券更为有利。()

【参考答案】：正确

【解析】贴现债券实际收益率比票面贴现率高，投资者购入贴现债

券后，如果持有期收益率高于到期收益率，则中途出售债券更为有利。

18、中国证监会对中国证券业协会有关证券业从业人员资格管理的

工作进行指导和监督。()

【参考答案】：正确

19、封闭式基金份额持有人不得申请赎回基金。()

【参考答案】：正确

【解析】封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，

基金份额可以在证券交易所内交易，基金份额持有人不得申请赎回基金。

20、有限责任公司可以发行股票筹资。()

【参考答案】：错误

【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P103o

21、基金估值的目的是使基金价格能较准确地反映基金的市场价值。

()

【参考答案】：错误

【解析】基金估值的目的不是为了反映市场价值，是为了反映基金

资产的价值。

22、市场监管，是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的

行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的

行为进行监督与管理。