保险公司筹备实战操作手册

#幸福人寿

筹备实战操作手册幸福人寿个险培训部2010年12月目录第一部分筹备的意义和背景一、趁势而为，顺势而上•二、机构筹备，政策取胜-第二部分如何筹备一、筹备目标・二、筹备思路・三、节奏安排・四、阶段工作重点及操方方・五、配套政策支持•第三部分筹备期基础管理工作―、筹备期基础管理工作的重要性・二、人员分工及工作职责•三、筹备问题解答•四、创说会操作流程・第四部分附件（各类表格及工具）第―部分筹备的背景和意义一、趁势而为，顺势而上2010年以来我国保险市场保持良好发展势头，业务实现较快增长。上半年，全国保费收入7998.6亿元，同比增长33.6%，增速较上年同期提高27.1个百分点。资产管理总体稳健，截至6月底，保险公司资金运用余额4.17万亿元，较年初增长11.3%。上半年，保险公司实现资金运用收益755.2亿元。经过三十年特别是近十年来的快速发展，我国保险业取得了长足进步。幸福人寿保险股份有限公司成立于2007年10月31日，由中国信达资产管理股份有限公司、中国中旅（集团）公司、大同煤矿集团有限责任公司、奇瑞汽车股份有限公司等15家企业发起组建，注册资本金11.59亿。2010年股东方又联合注资15亿，使幸福人寿成为目前国内保险公司中资本实力最雄厚的公司之一。27亿元的投入，是幸福人寿机构迅猛增设的保证。幸福人寿抓住市场机遇，借力于股东雄厚的资金实力、与生俱来的金融背景以及与商业银行的深厚渊源，快速扩张发展，超越竞争对手，在业内赢得一席之地。截至2010年11月30日，总资产达到127亿元，累计实现保费收入108亿元，保费收入高于同期开业寿险公司30％；实现投资收益9.82亿元，投资收益率显著高于行业平均水平；新单规模保费居于全国61家寿险公司的第16位，与2007年底的第54位相比提升38位，在同期开业的寿险公司中位居前列。三年来，幸福人寿开设了20家分公司、41家中心支公司（本部）、94家支公司（营销服务部）。到2015年，公司计划将在全国24个省、自治区、直辖市和计划单列市建立627家分支机构，其中：二级机构（分公司或中心支公司）29家，三级机构（中心支公司）113家，四级机构（支公司）485家，机构发展空间巨大。近年来，面对竞争激烈的市场环境，各家保险公司都希望通过一系列的政策改革、人才整合在快速发展的潮流中提升公司形象，树立公司的品牌价值，带动业绩平台，成为未来保险业发展浪潮中的佼佼者。新出台的《2010版基本法》、《筹备期财务补贴政策》，采取革命性的举措和办法来调整原有的政策，对于幸福人寿个险发展来说具有划时代的意义，将是幸福人寿个险发展的里程碑。二、机构筹备，政策取胜2010年底，总公司以巨大的资源投入、灵活的政策机制来推动未来三年个险业务的高速增长。为配合机构快速搭建营销队伍架构，吸引优秀人才加盟，建立一支具有幸福特色的个险营销队伍，迅速开拓当地市场，公司出台了业内领先的基本法、筹备期财务补贴政策及卓越工程系列方案。筹备期间，通过搭建高品质的管理团队，植入先进的运作模式，借助完善的产品体系，结合强有力的政策支持，从根本上确保筹备成功，打造更高的业务平台。雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。筹备的道路布满荆棘，困难重重，但狭路相逢勇者胜。让我们团结一心，勇往直前，用辛勤的汗水和心血共同谱写幸福人寿崭新的篇章。第二部分如何筹备一、筹备时间2010年已开业机构，自上半年2月份起全系统开始二次筹备，6月开业，最晚7月初开业。2011年新开业机构不受此时间限制。二、筹备思路坚持原则。前期新建团队坚持宁缺勿滥，先找骨干再建队伍最核心的骨干是中心支公司、营业单位负责人、营业部经理（非当地市场最好干部，不予引进）。后期团队经营坚持“三化”原则：流程化、制度化、标准化。从建队伍开始要严格要求，加强基础管理，形成良好的工作习惯，使工作流程顺畅，工作效率提高。搭建原则。以大部大组大直辖的架构模型搭建团队，加强绩优建设，提升各层级业务人员的收入。搭建大部大组大直辖兼顾绩优的架构。即每部100人，每组10人；每部30万标准保费，每组3万标准保费。（各机构以此标准设立筹备目标）培养原则。培养营业部经理的经营管理水平，树立营业部经理的经营意识，提高其营销操作水平，使之成为市场中优秀的经理人；培养内勤管理干部，重点培养营销干部的服务和经营意识，提高其营销基本管理水平，使之成为市场中杰出的销售管理者。三、节奏安排整体节奏安排大体如下，具体时间可根据筹备进度进行微调。（一）准备阶段,第1周-第2周，各机构制定战略，储备干部，成立专项筹备小组制定筹备规划，同时进行内勤培训，后援支持团队全部到位。经过系统的筹备工作培训，成立由中心支公司负责人、营销负责人、培训负责人、营业单位负责人、组训及后援负责人组成的专项筹备小组。（二）筹备阶段，第3周-第17周营业部经理招募，第3周-第4周招募营业部经理，期间组织筹备骨干培训班，邀请总、分公司最精锐的讲师授课，讲授团队搭建方法，宣导筹备政策，并为每位营业部经理制定详细的团队发展计划。业务主任招募，第5周-第8周，（开始计算筹备期）招募业务主任，引进优秀人士参与筹备，组织筹备主任培训班。同时召开高频率的创业说明会，帮助营业部经理进行团队搭建。新人招募阶段，第9周-第15周营业部经理和主任全力招募新人，充实团队架构。给予新人筹备期间20-25元/天的学习津贴。各机构按招募计划拟定新人培训行事历，按期举办新人岗前培训班，严格差勤管理，保证早夕会质量，并开展新兵战斗营。建议机构在第9周-第11周（或前三期新人），启动准主任工程。选拔一批极具进取心的新人定位准主任，组织准主任培训班，并开展增员特训营，帮助其快速晋升为业务主任。利用准主任进行新增滚动，团队人力呈现爆发式增长。后期机构可以根据实际情况再选拔一批准主任。建议机构从第15周开始，统筹规划代资考辅导培训，从无从业经历的主任开始，分批安排代资考。开业备战阶段，第16周-第17周从第16周起，开始进行新产品培训、客户积累活动推广、专业化推销培训及销售工具使用学习，利用分公司力量强化新人专业技能和职业素养。第17周，组织开业启动会，宣导开业激励方案，提振团队士气，明确个人开业目标。（三）开业爆破阶段，第18周新筹团队正式开业，全月运作三个营销节奏点，开业当月首日为业务打爆点，首周为爆破阶段，完成全月80%的保费目标。整个筹备阶段，总、分公司上下联动、思想统一，有节奏引进、分层级培训、照流程推进，确保筹备万无一失。（一）筹备准备阶段制定筹备规划“凡事预则立，不预则废，”在筹备前必须做好筹备规划，筹备规划包括筹备时间、筹备目标、筹备思路、节奏安排、人员引进计划培训工作安排等，统筹规划，制定工作行事历。同时召开会议，将筹备规划深入到每位伙伴的心中，这样才能确保步调一致，齐心协力完成筹备。切勿草率拟定筹备规划，要反复研讨和修改，通盘考虑每个细节。筹备骨干内勤储备、分工以及培训有人才有一切，在筹备之前，一定要有强大的内勤人力作为支撑。因此内勤人员的储备与培养至关重要，他们是筹备最核心的力量之一。主要包括中支公司负责人、营销负责人、培训负责人、营业单位负责人、组训及其他内勤人员。内勤骨干的储备通过内部培养和外部引进来实现。要提前做好内勤人员的分工，明确工作职责，将每个人的工作职责形成文字张贴，各项工作责任到人。组训队伍建立及培训在整个筹备过程当中，培训的作用不言而喻，新人培训又是在整个培训过程人最多、量最大的阶段，同时新人岗前班结束后的新兵战斗营也是重中之重。那么组训这支队伍至关重要，必须未雨绸缪，组建出一支组训队伍，参加总公司举办的组训育成培训班和观摩外勤骨干培训班。内勤例会制度建立筹备工作千头万绪，繁冗复杂，倘若不能思路清晰，抓住主要矛盾，将会耽误大量时间，没有工作成效。要建立内勤例会制度，帮助大家理清工作思路。内勤例会制度：每天早上召开碰头会，梳理、明确当天工作目标和计划；每天下午工作结束，总结当天工作得失，逐个进行汇报。筹备职场及后援物资准备“兵马未动，粮草先行”,强大的后援支持将是筹备成功最有效的保证，其中职场是后援支持的关键。古语说的好：“没有梧桐树招不来金凤凰。”不管是同业骨干，还是社会中高端人士，没有较好的职场无法吸引他们加盟。随着筹备进度的推进，人力规模的不断增长，对职场硬件的要求将不断提高。要根据筹备的目标以及人力规模，提早准备好职场，保证后期的筹备工作顺利进行，同时考虑到筹备过程中其他物资需求，做好充分准备。广告宣传及造势氛围的力量是无穷的，一旦氛围营造起来，将是筹备的催化剂，有效的促进筹备成功。氛围的营造包括对内和对外，对内主要是职

场布置、会议经营和典范分享；对外则主要是媒体广告宣传，形式可以是广告投放、报纸（网络）招聘广告、招牌广告、车载广告、跨街广告、横幅等，依各地具体情况而定。名单收集本次筹备，主要吸引对象是同业高级以上的业务主任，因此掌握对方详细的资料，对后期面谈有至关重要的作用，资料包括对方的工作经历、联系信息、收入情况、职级情况等。收集方法：1）引进同业人管、组训或优秀的营业部经理助理，发挥其人脉关系，收集同业人员的基本情况；2）派内勤骨干深入同业公司，以新人名义参加同业的新人班或早会，收集同业绩优主管联系电话；3）找网上发布增员信息、建立个人理财博客的同业人员，收集联系信息。（二）营业部经理引进阶段部经理甄选流程32．营业部经理选定3建队伍是一个不断招募和训练的过程，主要包括三支队伍的招募和训练：营业部经理、主任和新人。而营业部经理是团队长，直接关系到后期筹备的人员质量，因此对于部经理的选择比较慎重。营业部经理的招募对象为同业公司骨干。这批人必须是高级主任以上层级或者是高绩优高素质人员，他们有强烈的发展意愿，人脉资源广泛，是筹备的主力军。接触及面谈同业人员过来筹备最大的疑虑有几点：1）既得利益不愿放弃。2）幸福是一家小公司，是否可靠？3）我过来筹备，能不能成功，有没有把握，我未来可以得到哪些利益？大家在面谈过程中要注意用两个工具，第一个工具《2010版基本法》和《筹备期财务补贴政策》，让他们了解幸福的政策和资源的支持，来幸福有更好的支持和发展；第二个工具是画增员模型图，配合增员模型图讲解筹备政策和筹备的节奏安排，营业部百人团队如何一步一步打造出来，解决疑虑，坚定成功的信心。面试及送训筹备意向一旦确定，立即填写申请表，到分公司面试，面试合格的新筹营业部经理将参加为期4天的筹备骨干培训班，之后更多的问题留待后续培训来解决。早夕会模式建立由于团队筹备过程中，招募和训练是同时展开的，因此人员的分工合作，以及工作的有序展开是最重要的，而这些都需要通过日常例会制度得以解决。营业单位工作时间表时间事项目的/流程人员

8:00-8:30内勤碰头会梳理、明确当天工作目标和计划全体内勤及营业部经理助理8:30-9:00部经理早会工作联系，政令宣导，沟通研讨内勤骨干、营业部经理9:00-10:00联合大早会建立早会模式，通过早会使同业人员认同幸福文化，每天安排公司介绍、产品、基本法、增员技巧的专题全体人员学前班了解公司，认同筹备，坚定参训信心已经面试通过但尚未参训的业务主任10:00-11:00各部门二次早会每位业务主任汇报工作（前一天工作总结，当天工作计划），安排（营业部经理）增员技能训练（包括增员话术和工具使用）营业部经理、业务主任11:00-16:30主任面试增员人及营业部经理与其进行沟通（讲公司、讲筹备政策和待遇、职涯规划），填写外部招聘登记表，内勤面谈促成。专人制作增员报表营业部经理、业务主任16:30-17:30部经理、主任夕会答疑解惑，解决当天增员的难点问题；总结当天工作，研讨改善方法，安排第二天工作内勤骨干、营业部经理及业务主任17:30-18:00内勤总结例会总结当天工作得失，内勤逐个汇报当天工作情况和第二天工作计划。全体内勤及营业部经理助理严格的考勤管理严格出勤管理才能保证筹备期队伍的稳定，同时也是发放筹备津贴的重要依据之一。因此筹备伊始，就必须建立严格的考勤管理制度，不管是大早会还是二早或是夕会，专人负责考勤管理。同时每日在职场设置考勤通报栏目，张贴考勤报表和考勤通报情况，同时每日短信通报各营业部的出勤数据。严肃考勤纪律，对于当月团队出勤率低于80%的营业部经理，给予警告；情节严重者，暂停该营业部的新人招募资格。早会训练跟进为期4天的外勤骨干培训班的目的是坚定新筹营业部经理的筹备信心和明确筹备节奏，对于其他的一些知识则是感性认识。因此后续早会训练要尽快跟上，培训内容主要有筹备政策、节奏、各项工作操作流程、增员模型、团队架构搭建方法、基本法、公司介绍、产品优势、增员话术训练、筹备政策和基本法的运用等专题课程。营业部经理助理招募及培养营业部的筹备事情繁多，完全靠营业部经理一个人来打理有时会显得力不从心，建议每个新筹营业部可以聘请一名营业部经理助理，帮助新筹部经理解决繁杂的事务性工作，让新筹营业部经理有更多的时间去进行面谈和团队管理。营业部经理助理的人选最好是年龄在22-30岁之间，专科以上学历，能吃苦耐劳，进取心强。明确增员纪律，避免纠纷在筹备期间，可能出现两个推荐人同时找到一个人的情况，容易出现纠纷，为避免这种情况，增员必须遵循以下原则：1）先接触先选择；2）以人为本，尊重被增员人本人意愿；3）如果以上原则仍无法解决，公司放弃该增员。（三）业务主任引进阶段1．营业部经理做主任引进规划进入业务主任引进阶段，为引导营业部经理搭建健康架构，树立阶段及整体的目标，必须给每位营业部经理发一张空白架构图，每确定一位业务主任就立即填充。同时每位营业部经理必须自己会画架构图，每天更新架构图，每天的碰头会要围绕架构图填充来进行汇报。对于营业部架构，业务主任的数量不能超过15个，否则一旦超出管理半径，将很难管理和掌控。业务主任筛选对于第一批业务主任，必须严格筛选。第一代业务主任，是营业部经理的左膀右臂和营业部的核心力量。第一批业务主任，要求是同业业务主任或者绩优人员，至少半年的从业经验；无寿险从业经验者，须有3年以上销售或管理工作经验，年轻有进取心，有冲劲，关键时刻能支持营业部经理。第二代业务主任，最好也是同业。即使是白板，也要把握几点：有意愿，年龄在25-55岁之间，人脉资源好，有过管理至少是管人的经验，想发展，想赚钱。把握一个原则，资源大于能力。个体小老板、乡镇干部、老师、家庭主妇等，都是不错的选择。主任增员面试操作流程主任引进阶段，面谈和面试量会非常大，面试流程一定要规范。首先推荐人面谈，讲公司、讲筹备、讲政策、讲资源投入；其次约到公司面试，建议按以下流程操作：推荐人面谈T填申请表T营业单位负责人面试9缴费并领取参训通知书9参加培训9参加早夕会9签协议。面试注意细节：1）面试前推荐人必须与面试官提前沟通，介绍被推荐人的情况，便于面试官针对性解决问题，否则很难促成。面试官必须是营业单位负责人或者骨干内勤。2）面试官面试尽量简单，了解资源、意愿、是否能培训和出勤等，并解决其缴费和参训问题，更多的问题留待后续培训解决。创业说明会操作在引进业务主任阶段，特别是业务主任引进后期，如果感觉面谈的拜访量和进度不是很理想，可以利用高频率的创业说明会，推动新增进度。创业说明会要注意区分同业和非同业，整个操作要有序进行。未培训业务主任专题早会在业务主任引进阶段，可能会出现通过面试且已经确定的人员在等待参训时不能参加大早会接受增员课程的情况，若任其回去也可能出现流失，因此，建议开设未培训业务主任的滚动专题早会，专人负责滚动讲解公司、产品、基本法、筹备政策等内容，让其了解公司、了解筹备，坚定参训信心。业务主任培训班业务主任培训班由各机构自行组织举办，要求高标准、高质量。主任培训班的操班老师必须观摩过总公司的外勤骨干培训班，授课老师必须是优秀的培训讲师。同时，可将主任培训的课程安排通知推荐人，推荐人根据学习安排发短信关注参训人员的心态情况，坚定其信心。大早会训练跟进，典范分享四天的业务主任培训不能解决所有的问题，参训结束的业务主任直接进入大早会，继续进行公司、产品、基本法、筹备政策、增员技能的学习和训练，要求人人会讲筹备政策。对于训练不可只走形式，必须坚持每次训练后逐个通关的原则。大早会必须安排新增数据播报和典范分享环节，分享优秀经验，树立增员标杆。新增数据包括：营业部新增交费排名、主任新增交费前十名。以报表形式宣读，主持人予以简单点评，表扬先进，鼓励后进。典范分享前，主持人须提前确定分享人员，提前沟通与把关分享内容。分享提纲：1）我的现状？2）人从哪里来？3）如何接触、如何邀约、如何面谈及促成？关键点是什么？4）我下一步的目标是什么?分享完之后可请2-3名人员谈一谈学习感受，自己准备如何去行动？下一步的目标是什么？营业部二次早会第一批业务主任回归之后，营业部必须开始进行部门二次早会，强化增员拜访量的追踪和增员技能训练。二次早会最重要的目的就是追踪和训练，各营业部必须严格按照二次早会流程进行，严格通关。二次早会参考流程：1）考勤点名2）新增数据播报3）典范分享（2—3人）4）工作汇报（每位业务主任汇报前一天工作，当天工作计划）5）工作安排（营业部经理）6）增员技能演练通关（四）招募新人及选拔准主任阶段招募新人新人岗前班及新兵战斗营的重要性这里不需多说，提前准备好培训场地、培训老师、后援支持到位，安排好节奏即可。其中专职讲师和组训是最重要的，筹备期应该投入最强的培训力量。1）新人面试操作流程对于新人的面试，要求必须严格按流程进行，由营业部经理面试。首先推荐人面谈，讲行业、讲公司、讲政策；其次约到公司面试，建议按以下流程操作：推荐人及其主管面谈T聆听创业说明会9填面试申请表9营业部经理面试9营业单位负责人或组训面试9缴费并领取参训通知书9推荐人送训。2）新人岗前培训通过四天的集中封闭培训，使新人对行业、公司及营销员的工作内容有初步的了解，建立展业信心，掌握产品与销售的相关基础知识，提升上岗率。代资考辅导培训通过2天串讲、3天习题分析的培训模式，使新人通过系统学习与练习，顺利通过代理人资格考试，提升通过率和上岗率新兵战斗营通过分公司、中心支公司集中授课与营业单位授课相结合的十天培训，通过三分之一讲解，三分之一背诵，三分之一演练的培训模式，提高主管参与度，降低训后落差，进一步培养新人销售技能养成使用各种活动管理工具的习惯，树立正确销售观念，熟悉更多寿险相关知识，为顺利转正打下扎实基础。选拔准主任：准主任筛选定位准主任是未来之星，要快速晋升为主任，其首要工作是增员，搭建团队架构，因此准主任主要看意愿和资源。新人招募阶段前三期新人都可以定位为准主任，启动其增员意愿，带动营业单位增员氛围。准主任增员面试操作对于准主任的面试，要求也必须严格按流程进行，由营业部经理面试。面试流程：填申请表T营业部经理面试T营业单位负责人或组训面试T缴费并领取参训通知书。准主任班准主任班与新人班不同，主要目的是启动他做主任的意愿，除了公司、产品等基础课程之外，关键课程是增员渠道介绍、增员话术训练、基本法利益解析等课程，并帮助他拟定增员计划。增员特训营准主任培训结束之后，进入为期7天的增员特训营，专人带班，强化准主任增员技能，追踪增员进度，确保其在筹备过程中发挥作用。准主任的新增将是整个筹备期中人力倍增发展最重要的因素之一，一定要重点关注！定期召开筹备阶段总结分析会筹备阶段成果必须总结盘点，以培训为节点，每次送训后当天下午召开营业单位负责人、骨干组训、营业部经理参会，各营业部汇报筹备情况，同时营业单位分析盘点阶段筹备情况，并对各营业部的架构图进行逐个分析和点评，典范营业部分享优秀经验。研讨部署下阶段筹备工作安排。同时还可采取营业部对抗赛形式营造竞争氛围。阶段分析会参考流程：营业单位筹备工作分析②各营业部工作汇报③典范营销服务部分享④逐个盘点营业部架构⑤典范营业部分享⑥下阶段工作部署⑦营业部经理行动计划发表五、配套政策支持为满足不同层面业务人员的需求，吸引同业及社会各界大量优秀人才的加盟，快速扩大现有销售队伍规模，公司出台了业内领先的基本法、筹备期财务补贴政策及卓越工程系列方案。幸福人寿将通过搭建高品质的管理团队，植入先进的运作模式，借助完善的产品体系，结合强有力的政策支持，携手业务伙伴共创事业高峰。（一）营业部经理筹备政策筹备时间6月1日开业的机构，部经理2月份到位，筹备时间为3、4、月。7月1日开业的机构，部经理最晚3月份到位，筹备时间为4、5、6月。筹备资格1）曾任职优秀高级主管及以上职级，从事寿险行业3年以上，最近12个月所辖团队月均活动人力＞25人，收入合计10万以上；2）年龄在25—55周岁之间，具有大专以上学历（含）或同等学历；3）持有《保险代理人资格证书》；4）过去服务的寿险公司或保险代理公司不超过3家；5）符合基本法其他签约标准规定。筹备待遇筹备期财务补贴标准：机构分类区域分类营业部经理A类城区8000元/月郊县6000元/月B类城区7000元/月郊县5000元/月各类机构依据城区和郊县的不同，按相应的筹备津贴标准发放，具体发放标准、形式和发放时间如下：1）筹备财务补贴待遇及发放标准第一个月，营业部所辖营业组n6个，最多不超过15个营业组，且签约手续齐全，则发放全额财务补贴，发放时间为次月25日。第二个月，营业部所辖营业组n6个且签约手续齐全，直辖部所辖人力＞40人，直辖组直接增员不少于2人，则发放全额财务补贴，发放时间为次月25日。第三个月，营业部所辖筹备成功营业组＞5个，直辖部上岗人力＞60人，直辖组所辖上岗人力＞8人，则于次月发放50%的财务补贴；剩余50%延迟发放，发放的条件为考察期首月实动人力＞25人，发放时间为考察期第二个月。2）签约时间筹备营业部经理完成报聘手续、签订筹备协议,方可享受筹备津贴。签约在15日（含）前则当月筹备期第一个月，签约在15日后则从下月起为筹备期第一个月。3）筹建成功标准截止到第三个月月末，营业部所辖5个筹备成功营业组，直辖部所辖人力＞60人，可通过签报申请定级为营业部经理。4）考察期收入保证津贴筹建成功的营业部经理，签约上岗后前三个月为考察期。考察期间，暂不发放基本法中育成津贴、增部奖。如当月基本法中扣除育成津贴、增部奖后各项奖励相加之和低于筹备期财务补贴标准，但当月实动人力＞25人、标准保费＞10万元，则该营业部经理可享受考察期收入保证津贴。收入保证津贴额度为当月基本法中扣除育成津贴、增部奖后各项利益之和与筹备期财务补贴差额部分。5）定级成功的标准考察期达到基本法维持标准则视同定级成功，未达标则按基本法维持考核标准降为相应职级（根据维持考核标准可定最高职级定级。）6）育成利益返还考察结束后，如定级成功，一次性返还考察期内三个月育成津贴、增部奖。若考察期后定级业务主任，则一次性返还考察期内三个月育成津贴。7）经营期标准营业部财务补贴定级成功的营业部经理在考察期结束后进入经营期，经营期前六个月，分别于第四个月、第七个月进行考核，若连续三个月达到相关考核标准，则对应不同的档次发放经营期标准营业部财务补贴，三个月发放一次，发放标准如下：连续三个月每月实动人力＞25人，月标准保费＞10万元；或三个月月均实动人力＞25人，累计标准保费＞40万元，则获得标准营业部财务补贴3000元。连续三个月每月实动人力＞25人，月标准保费＞15万元；或三个月月均实动人力＞25人，累计标准保费＞50万元，则获得标准营业部财务补贴5000元。连续三个月每月实动人力＞25人，月标准保费＞20万元；或三个月月均实动人力＞25人，累计标准保费＞70万元，则获得标准营业部财务补贴7000元。8）特别说明筹备津贴兑现以兑现时营业部经理在职为条件，筹备营业部经理需上岗之日起在公司服务满1年以上，如1年内主动提出离司，需退回已领取筹备津贴。营业部架构搭建中禁止出现三代营业组。营业部所辖营业组数不包含营业部经理直辖组，同时营业部所辖营业组不得超过15个。获得筹备财务补贴的营业部经理对应筹备月应出全勤，否则失去获得当月筹备财务补贴资格。（二）业务主任筹备政策筹备时间月1日开业的机构，主任3月份到位，筹备时间为3、4、5月。月1日开业的机构，主任4月份到位，筹备时间为4、5、6月。筹备资格1）从事寿险行业半年以上，曾任职优秀正式营销员以上职级，最近6个月收入合计1.5万元以上；或无寿险从业经验者，有3年以上销售或管理工作经验，最近12个月收入合计5万元以上；2）年龄在25—55周岁之间，具有高中以上学历（含）或同等学历；3）持有《保险代理人资格证书》；4）过去服务的寿险公司或保险代理公司不超过3家；5）符合基本法其他签约标准规定。筹备待遇业务主任筹备底薪标准：机构分类区域分类业务主任业内无行业经历A类城区3000元/月2500元/月郊县2000元/月1500元/月B类城区2000元/月1500元/月郊县1500元/月1000元/月各类机构依据城区和郊县的不同，按相应的筹备津贴标准发放业务主任筹备津贴。1）筹备期津贴及发放标准第一个月，营业组人力n3人（其中业务主任直接增员2人）,则发放全额财务补贴，发放时间为次月25日。第二个月，营业组人力A5人（其中业务主任直接增员3人）,则发放全额财务补贴，发放时间为次月25日。第三个月，营业组上岗人力A8人，则于次月发放50%的财务补贴。剩余50%延迟发放,发放条件为考察期首月营业组实动人力A4人，于考察期第二个月发放。2）筹建成功标准截止到第三个月，营业组所辖人力A8人（含），方可定级为业务主任。3）考察期收入保证津贴筹建成功业务主任入职后前三个月为考察期。考察期间，暂不发放育成津贴。如当月基本法中除育成津贴后各项利益相加之和低于筹备津贴的财务补贴，则该业务主任可享受考察期收入保证津贴。收入保证津贴额度为当月基本法中扣除育成津贴后各项利益之和与筹备财务补贴差额部分。4）定级成功的标准考察期达到基本法维持标准则视同定级成功，未达标则按基本法维持考核标准降为相应职级（根据维持考核标准可定最高职级定级。）育成利益返还考察结束后，如定级成功，一次性返还考察期内三个月的育成津贴。若未能定级成功，则不允发放。经营期标准营业组财务补贴定级成功的营业组在考察期结束后进入经营期。经营期前六个月内，分别于第四个月、第七个月进行考核，若连续三个月达到相关考核标准，则对应不同的档次可享受经营期标准营业组财务补贴，三个月发放一次，发放标准如下：连续三个月每月实动人力n4人，月标准保费n2万元；或三个月月均实动人力n4人，累计标准保费A7万元，则奖励营业组财务补贴费用800元。连续三个月每月实动人力n4人，月标准保费A3万元；或三个月月均实动人力A4人，累计标准保费＞10万元，则奖励营业组财务补贴费用1200元。连续三个月每月实动人力＞4人，月标准保费＞4万元；或三个月月均实动人力＞4人，累计标准保费＞13万元，则奖励营业组财务补贴费用1600元。签约时间筹备业务主任须完成相关手续、与公司签订筹备协议,方可享受筹备津贴；签约在15日(含)前则当月为筹备期第一个月，签约在15日后则从下月起为筹备期第一个月。特别说明:筹备津贴兑现以兑现时业务主任在职为条件，筹备业务主任须在公司服务满1年以上，如1年内主动提出离司，须退回已领取筹备津贴。筹备期间营业组人力特指参加公司组织的会议、培训且已提交签约资料，并正常出勤所有人员(营业组要求人力数含业务主任本人)。获得筹备津贴业务主任对应筹备月应出全勤，否则失去获得当月筹备津贴资格。（三）见习寿险顾问筹备政策筹备时间6月1日开业的机构，5月底完成代资考。7月1日开业的机构，6月底完成代资考。招募资格中国境内公民，年龄在22周岁—55周岁之间，条件特别优秀者可适当放宽；获得国家教委认可的大专及以上学历，条件特别优秀者可适当放宽；具有当地常住户口或在当地有固定住所；相貌端正，身体健康，具有良好的语言表达能力；无不良嗜好、无犯罪记录。筹备待遇见习寿险顾问筹备出勤津贴标准：机构分类区域分类新人（出勤津贴）A类城区25元/天郊县20元/天B类城区25元/天郊县20元/天出勤津贴筹备期内（与所属营业部经理筹备期时间一致）新人参加岗前培训班并顺利结业，提交相关签约资料后，新人按要求出勤可享受每天的出勤津贴，至营业部筹备期结束止，按对应出勤津贴标准发放。出勤津贴按实际应出勤天数计算，自然月（22工作日/月）核算于次月发放。新人增员奖金筹备期签约的新人增员享受增员奖金。增员第一人，奖励200元；增员第二人，奖励300元；增员第三人，奖励400元。增员人及被增员人要求面试合格且提交签约资料，满足出勤及相关管理规定，并在营业部考察期第一个月上岗并为实动人力。晋升主任奖金筹备期签约的新人，在营业部进入考察期第一个月开始后四个月内达到晋升条件并顺利晋升为业务主任，享受1000元的晋升主任奖金。奖金发放时间为晋升后次月发放。新人上岗后根据《基本法》规定享受各项新人利益。（四）培训费用支持1、筹备期间新人享受400元/人的封闭培训费用支持，主管以上享受1000元/人的封闭培训费用支持，人数统计以上岗人力为准。2、该费用为机构负责使用，只能用于组织相关人员封闭培训产生的费用。第三部分筹备期基础管理一、筹备期基础管理工作的重要性我们招募的大部分主管在基础管理上还达不到所定级别所要求的管理水平，我们的内勤骨干也未经历过这种筹备操作模式，大家还都处在学习和探索阶段，因此在筹备期必须强化基础管理，尤其是早会管理、出勤管理、会议管理和人员管理。这就要求我们的内外勤骨干按照操作流程、按照岗位分工，将每一项工作做细做透，夯实基础、执行到位，确保筹备工作的开展井然有序。二、人员分工及工作职责（一）早会管理早会作为营销基础平台建设的主要载体，承担着活动管理、教育培训、训练辅导、业务推动、士气激励、团队建设等多项使命，其对营业单位产生的巨大作用，显然难以通过单一层面的运作得到充分体现。应该说，早会经营是一个系统经营，它包含分公司、中支、营业单位三个经营层面。唯有三个层面职责明确，分工协作，齐抓共管，才能确保早会经营取得实效。换言之，早会经营应放在分公司战略发展的高度，予以全盘考虑。1.早会监督与评审小组1）成员：二、三级机构个险营销部负责人、培训负责人、营业单位负责人2）工作职责;建立早会评分制度，监督各营业单位的早会情况，提升早会质量；将营业单位早会经营的成功经验传递至各营业单位。2．早会功能小组1）成员：中支公司培训部讲师、营业单位组训、营业部经理、优秀兼职讲师及部经理助理2）工作职责;①中支公司个险培训部负责早会课件的开发和制作，在每天下午5：00前将统一课件下发至各营业单位，形成制式、系统化集中运作。营业单位a•制定营业单位早会行事历、早会流程，各部门二次早会流程；（按照阶段性目标制定晨会主体内容）；b•组织召开营业单位的早会，安排早会人员分工，定期开会研讨；c.审核每日晨会内容及主持人的把关，负责本部每日典范分享人员的落实及辅导。（二）考勤管理严格的考勤管理才能保证筹备期队伍的稳定，《基本法》进一步规范了会议考勤管理，《筹备期财务补贴政策》里专门设立了新人出勤津贴，这就要求营业单位安排专人负责考勤管理工作，严格执行考勤制度。1.成员：营业单位组训、部经理助理2.工作职责：①《会议考勤管理》上墙，在职场醒目处及各部门职场张贴，并不定期宣导强调考勤纪律，深入人心。②每天大早会及夕会设置考勤点名的环节并制作本单位的考勤表格，严格记载考勤情况。职场醒目处设置考勤通报栏，通报每日的考勤情况：当天迟到人员名单、旷工人员名单、请假人员名单，以便核对，避免争议考勤扣款。各营业单位严格执行考勤制度，对于违规人员要严格扣款，考勤扣款在底薪中予以扣减。（三）人管管理成员：二、三级机构人管岗2.工作职责;1）上号资料整理收集。（各营业单位设置人管工作负责人，同时直接处理本部的上号资料工作。指导各营业部经理助理准备上号资料。）2）筹备期经理及主任底薪复核及发放。3）整理人员名单、团队架构及血缘关系，架构图。4）协助基本法宣讲工作。5）制定筹备期人管工作行事历。包括何时发放底薪、何时整理上号资料、何时签报申请新的机构代码，何时录机上号等具体工作安排。（四）报表管理1.成员：二、三级机构人管岗、工作职责：1）负责监督各营业单位制作筹备期的新增报表，把控各营业单位筹备进度，及时发现筹备过程中出现的问题。2）协助各营业单位进行每日新增战报和目前筹备进展的统计，每天播报各营业单位新增面谈、缴费、参训、出勤等数据的短信，营造增员氛围。3）提供试用业务员底薪获取预警，督导各营业单位追踪新人底薪获取情况。（五）行政后援1.各营业单位的受理岗1）负责资料复印、行销辅助工具的分发、清理等，建立相应的台帐，做到清收平衡。2）上号资料办理，入司上号手续办理，要求在培训班结束后1天之内全部办齐，所包含项目见附件。2.营业部经理助理1）工作定位部经理助理是部经理的左膀右臂，在整个部门当中起着举足轻重的作用，处于核心地位。2）工作职责：①更新架构图对部门情况了如指掌，每天更新架构图，必须会默写架构图，并根据架构图以及筹备政策，将架构图及时汇报给部门经理。②考勤管理每天考勤分次统计：大早会到会情况、部门主任二早到会情况、新人早会到会情况、主任夕会到会情况。统计事项包括应到、实到请假、病假、旷工、迟到、早退。创说会情况汇报包括：创说会预计人数、实际到会人数、参加面试人数、缴费人数（培训班）。活动量情况统计根据不同时期的需要，进行活动量的统计。活动量统计以工具回执为准，统计主任、准主任、新人工具使用情况。统计事项包括上交回执者姓名、当日回执数、累计回执数。职场布置每日出勤公示、工具回执单数量公示、创说会参会人数公示、创说会参加面试人数公示、交费人数公示，包含当日情况以及累计情况等。组织并主持部门二次早会要求：有序、有质、有收效。定期对部门二次早会质量进行评估，由主任填写匿名评估单，以后期回执单数量、交费人数以及部门成员话术熟练度作为评估标准。（六）筹备津贴的追踪和发放筹备期筹备津贴是各层级业务人员筹备期间唯一的收入来源，筹备津贴的发放必须及时准确，一旦发放不及时或不准确将可能造成队伍动荡。此项工作由各营业单位汇总上报，分公司/中支的人管岗负责审核，财务负责扣税等内容审核，机构总对机构投产比负责，亲自追踪和协调，确保筹备津贴及时到位。每月计发筹备津贴，必须提前10天左右开始核算。三、筹备期问题解答（一）公司篇1、幸福人寿是一家什么样的公司？我们幸福人寿是一家全国性国有保险公司，注册资本11.59亿，是04年以来资本实力最雄厚的寿险公司。我们的股东是国务院财政部直属的信达集团，拥有国家信誉，公司资产规模庞大，实力雄厚，值得信赖。我们公司具有市场上一流的产品，投资收益连续三年位居市场前列，而且具有银行般严谨的管理体系，可以充分让客户放心。幸福人寿司如其名，我们一直致力于以优质的服务带给客户“幸福”的感觉为宗旨，与各大银行、国有企业有着多年广泛的业务合作关系。2、幸福人寿好在哪，有哪些优势？（公司优势）1）实力雄厚我们公司是04年以来成立的寿险公司中资本实力最雄厚。我们的股东是国务院财政部直属的信达集团，拥有国家信誉，公司资产规模庞大，实力雄厚，值得信赖。我们公司拥有一支强大的高级管理团队，我们的董事长是中国最大的房地产开发集团——中房集团董事长孟晓苏、我们的总裁是中国信达资产管理股份有限公司副总裁杨军华，中国第一张生命表的研发人詹肇岚是我们的副总裁，专项负责产品研发工作。2010年更是引进了目前中国寿险界的黄金管理团队加盟，使快速发展中的幸福人寿更具活力。（2）投资领先我们公司自成立以来，连续三年累计实现投资收益，大大高于行业平均水平。稳健高效的投资保证了客户利益实现最大化。（3）产品全面我们公司的产品体系极其全面，从意外门诊到大病保障，从养老医疗到投资理财，品类众多的产品可以充分满足客户的各方面需求。公司主导“人生四季应有幸福的保障，”建立了以客户保障为核心和以客户需求为导向的产品体系。2011年公司将推出最具市场竞争力的保额分红系列产品，更好地满足客户多种需求。（4）管理规范公司有着严谨的管理体系并通过了IS09001质量管理认证工作为先导，建立起行之有效的内管内控体系，如银行般严谨的

管理体系，可以充分让客户放心。3、幸福人寿的公司实力如何？股东有哪些？（股东介绍）幸福人寿的股东由多家国内外资金雄厚的企业构成，包括中国信达资产管理股份公司、大同煤矿（集团）公司、中国中旅（集团公司）等。股东超过27亿元的投入，是幸福人寿创造第一个业界奇迹——机构增长最快寿险公司的保证。中国信达资产管理股份有限公司中国信达的前身中国信达资产管理公司，成立于1999年4月，是我国政府为抵御亚洲金融危机的影响、有效化解银行不良资产风险、维护金融体系稳定而组建的第一家金融资产管理公司。十多年来先后接收了国家开发银行、中国建设银行、中国银行、中国工商银行、交通银行等10多家银行及其他金融机构的不良资产,在支持国有商业银行改制上市、化解金融风险、维护金融市场秩序等方面发挥了重要的作用。公司的管理总资产超过2万亿，财政部持有100%的股权，代表国家依法行使出资人的权利和义务。中国中旅（集）公司中国中旅（集）公司由国务院国有资产监督管理委员会监管的中国中旅（集团）公司（以下简称“中国中旅”），是在中国旅行社总社基础上发展起来的国家重要骨干旅游企业。半个多世纪以来，中国中旅在大力推进旅行社业、饭店业的持续发展中，带动和促进了相关产业的协调发展，构筑了遍及全国、辐射海外的“中旅系”网络，形成了“主业突出，相关产业协调发展”的全方位竞争态势。大同煤矿集团有限责任公司成立于1949年8月30日，前身是大同矿务局，2000年7月改制为大同煤矿集团有限责任公司。公司现有总资产750亿元，职工20万，矿井54对，分布在山西和内蒙古，东西跨度300多公里、南北跨度600多公里的区域内。2009年煤炭产销量1.13亿吨，连续五年突破亿吨。现已形成煤炭为主，电力、化工、冶金、机械制造等多业并举的特大型综合能源集团。正在建设的晋北煤炭基地是国家规划的13个大型煤炭基地之一。4、保险到底是不是骗人的？保险和银行、证券并称国家三大金融支柱，国家专门有国家保监会在管理保险公司，《保险法》、《国十条》、《人民政府文件》证明：保险业刚刚进入春天，保险是社会主义经济建设的稳定器和助推器，为和谐社会的建设保驾护航。5、保险公司会不会倒闭？根据我国保险法规定，拥有人寿保险业务的保险公司是不允许倒闭的。保险公司如果因为运营不善，保险公司会选择合并，除此以外中国保监会有权停止此保险公司业务，直到有足够的资金能够使此保险公司再次运作。如果保险公司由法院宣告破产的话，那么它的所有业务将由中国保监指定另外一家保险公司代理和继续其售后服务，或者退保手续等。6、幸福人寿的产品怎样，能否满足客户的各项需求？（产品特色）幸福人寿以“最好的产品带给客户踏实幸福的感受”为宗旨切入市场，通过建设完整的产品体系，形成差异化的产品特色和富有竞争力的产品价格，致力于为社会大众提供充满人性化、独具特色的寿险产品和服务。幸福人寿的产品保障全面，保费低廉，客户可以得到非常实惠的收益与保障，具有极强的市场竞争力，公司多款产品凭借优秀的市场表现和极富特色的产品设计受到市场的青睐和客户的一致好评。面对时代的变革和市场的变化，幸福人寿也将对产品进行更新换代，进一步完善产品体系，即将发出新的保额分红型产品，以适应市场的变化，更好的满足客户多方位的需求，增强公司的市场竞争力。7、幸福人寿是如何赚钱的？盈利能力如何？（投资渠道）幸福人寿的资金主要投于国债、银行存款及金融债券三大投资渠道。（1）大额协议存款：根据中国人民银行规定，中资保险公司可就3000万元以上的5年期以上的大额定期存款与商业银行协商存款利率，而个人存款仅能按照央行颁布的银行存款利率获息，并且要征利息税。（保险公司存款的利率最高可为个人定期存款利率的3倍）（2）国债：国债是由国家发行的债券，由于国债的发行主体是国家，所以它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具。（3）金融债券：指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。回报率为7%—8%，还有AA+级中央企业债券等，回报率约8%—10%。2006年《国十条》出台，保险投资渠道进一步放宽，面向资本市场投资的权益类资产向保险公司开放，如大额协议存款、基础设施建设、国债、金融债券、企业债券（AA级以上）证券投资基金（比例上调为15%）、股市（比例上调为10%）、参股商业银行、QDII境外投资、投资实业和不动产。8、幸福人寿的售后服务如何？客户理赔难不难？（服务及理赔）幸福人寿以不断完善的专业化服务赢得上千万客户的信任和支持。公司坚持“专业、规范、贴心、超值”的服务理念，提供电话服务、网络服务、增值服务等一系列多元化的、完善的服务平台，并不断改善技术支持和服务措施，致力于为客户提供更优良的服务。幸福人寿强调以诚信为基石，从一切细节处尊重客户，为客户提供专业的理赔服务，提升客户的幸福感受，同时提升幸福人寿的社会价值和市场品牌，以求最大限度维护客户利益。9、、幸福人寿的发展前景如何？（发展规划）幸福人寿的管理层高瞻远瞩，设定了公司未来五年的发展规划，具体的发展目标：1、保费收入：到2015年，幸福人寿实现当年保费收入290亿元，其中新单保费178亿元，续期保费112亿元。2、机构建设：到2015年，幸福人寿将在全国24个省、自治区、直辖市和计划单列市建立627家分支机构，其中：二级机构（分公司或中心支公司）29家，三级机构（中心支公司）113家，四级机构（支公司）485家。在基本确定了5年规划的基础上，幸福人寿的长期发展目标为：争取开业后第7年实现当年度盈利；2012年引进国内外战略合作者，增强竞争实力，10年左右择机实现上市；经过10年或更多一点的不懈努力，确立在行业中的领先地位，成为偿付能力强、服务质量好、诚信合规、安全高效、品牌知名度高、综合竞争能力强的现代寿险企业集团。（二）增员篇A、同业增员话术篇（招募部经理、业务主任）1、在XX同业做习惯了，不想动。（意愿）动摇话术：您现在还要在他这个部门、小组呆多长？您说您晋升的可能性有多少？您看您现在的主任和经理，他们之所以坐上这个位置，只不过是比您多了一个时机而已（筹备定级）。现在同样的机会摆在您面前，筹备是一种不可再生的资源，一旦错过，您将会付出比别人多百倍甚至是千倍的努力，您还犹豫什么呢？说明促成：“树挪死，人挪活”机遇有时候大于努力，您同意吗？现在您是主任要想走到经理的位置需要足够的人力和业绩。更需要足够的时间来运作，还不一定能晋升上。现在幸福人寿机构正在筹备，目前正在招聘储备干部。X月份就可以晋升一批经理，我们现

在就像幸福的原始股一样，公司政策支持多，个人发展空间大，利益也特别大。就像喝鸡汤一样，要喝就喝头道汤。挪动一下，您的空间会更大些，考虑一下。2、筹备过程中，约不到人怎么办？遇到打电话联系不到人或者被增员者不愿见面的情况，采取上门拜访措施，做面对面的沟通交流。3、事先已谈妥的人员，思想出现波动反悔了怎么办？与思想波动人员做一对一沟通，就政策、支持、收入、发展等方面内容反复恳谈，并努力让其先参加完培训，通过培训坚定其筹备的信心。4、不愿意参加培训怎么办？在促成成功并签署协议的同时务必要求所增对象缴纳培训费用，并认真包装此次培训的重要性及讲师阵容的强大。5、当团队增员出现瓶颈，增员进度放缓的时候怎么处理？可利用大型创说会拉升业务伙伴的增员拜访量，并帮助其促成增员。6、当增员遇到困难队出现负面情绪的时候如何处理？6、当增员遇到困难队出现负面情绪的时候如何处理？单独就遇到的困难进行沟通处理，并重点关注其增员的进展。利用大早会、二次早会、夕会的机会，针对不同的问题情况讨论，可邀请遇到此类问题的业务伙伴分享其经验，同时可利用提供增员工具、增员话术演练、举办创说会等手段帮助团队完成顺利增员。7、所增对象不愿放弃现有团队利益怎么处理？

（1）通过对其平台的变化带来的利益和自身价值进行分析您是愿意挣一阵子的钱还是一辈子的钱，是愿意每个月只拿这几千元，还是愿意一个月赚到别人一年都赚不到的钱？您现在来我们公司就相当于自己开公司，但场地、员工的工资由公司出，况且我们还有筹备政策来弥补您的短期损失，所以您不管从长期和短期来看都是赚的，您赚了一个大的团队和持续的高收入。（2）通过对基本法的剖析使其认识幸福给他的巨大利益幸福的基本法可以说是业内不多见的高薪、全面又人性的基本法，它具有高达14种的薪资利益，四种保险+养老公积金+养老基本补贴，管理津贴方案和财补政策也是业内领先的，您能想象吗，连交通补贴都有。以前我们也没关注，也不知道幸福有这么好的基本法，您看如果您在幸福拥有一个大的团队，您的收入会比您现在高多少，做同样的事幸福的待遇是您现在的两倍，还考虑什么呢？（3）前程规划为什么您的经理比您有价值，同业有很多公司找他，他在这个行业也不在缺饭碗，是因为他的平台不一样，您不想和他一样吗？现在幸福对您来讲是一个机会！8、担心所辖队不愿过来怎么办？8、担心所辖队不愿过来怎么办？（1）同业恳谈会（分析为什么到幸福来，来了幸福能够给他们什么？）；如果您没有问题就好办，您可以约几个和您私交不错的主管让我来和他们沟通一下，毕竟我了解幸福的优势，如果谈得好，我们可以

再扩大一些范围，专门针对您的团队做一个同业恳谈会，会有更好的效果。（2）重点突破，各个击破。您可以单独和您的团队主管沟通，我也可以协助，这样一个一个谈过来，避免有个别主管不动影响其他人，不用担心，毕竟他们过来对他们的平台和收入都有提升，做决定是有个过程。他们无非就是把困难看的大了一点，我们会帮助他们的。9、我个人业务没问但增员能力不强，没信心？9、我个人业务没问但增员能力不强，没信心？我们就是需要个人业务能力强的主管，对于增员，公司有一套系统化的运作体系和很好的工具提供给你们，协助你们增员一定没有问题。目前市场上增员最好的公司，他们靠的都是系统运作和方法，而创造这套方法的鼻祖就在幸福。10、以前增员不少，但留存的太少，怕筹备不起来？留存不好是因为新人培训和衔接培训不好，我们有一套完整的新人培育操作体系，可以确保新人的开单、转正和留存。怕筹备不起来的担心谁都会有，这就和做生意一样，我们如果盲目去投资，可能会亏本、会失败，但是在之前充分考虑会遇到的问题和困难，拿出投资分析和策略，让您无后顾之忧，放开手脚去做一定会成功。11、政策看起来不错，但标准很高，没把握？我们有成功的筹备经验，也有配套的推动方法，按照我们的流程去做，就能把看似不可能的事情变成可能。筹备政策是支持我们做大做强的保证，我们从同业过来，就是希望能获得更高的收入、组建更大团队。筹备政策的标准都是经过多次实践检验的，是经过科学测算的。同时，筹备津贴可以解决您在筹备过程中的必要支出，就和做生意开张之前要招聘和装修一样，会有投入，这个钱我们不能省，是必须支出的，用这些投入换来一支大而稳定的团队，从而创造源源不断的高收入。12、现在我个人的收入还可以，我去幸福能做什么呢？（发展）动摇话术：有没有想过当经理？成话术：现在就有机会了。2011年幸福的机构筹备工作将在2月份展开，将大量招募筹备经理、业务主任。您现在的收入来源主要是个人业务，业绩压力较大，没有了业务也就没有了收入。如果能借助筹备机会获得一个大而强的团队，那收入将是您无法想象和比拟的。B、非同业增员话术篇（适用业务主任、新人）1、为什么要做保险？做保险不仅可以帮助别人，而且还可以给自己一个事业发展的机会。1）个人能力成长迅速：保险行业是社会上公认的培养人才最快的行业，来保险公司可以学到多种技能，教会您如何成功地与人相处、如何成为一个受人欢迎的人。2）个人收入大幅提高：我们的收入下有保底上不封顶，是能者多劳，多劳者多得，百万年薪不是梦。3）充分施展个人才华：在保险公司晋升不用靠关系，只要肯努力，好好干，都能得到好的发展。2、幸福人寿筹备和别的公司有什么不一样的？（政策）动摇话术：如果有一个工作能发挥您的能力，又能实现理想收入，您是否愿意试一试？成话术：幸福人寿保险股份有限公司是一家国有大型股份制专业寿险公司。现在是筹备期间，前期不要求做业绩，专心培训学习，学会了再做，而且还有学习津贴。如果您想当主任，公司还给您特别支持政策。第一个月找3个和您一样有发展欲望的人，公司给您1500-2500元的筹备津贴。第二个月再找2个，再给您1500-2500元。现在是公司出资帮您做事业，学不会您可以不做，又没有什么损失！3、我没有销售经验，不会做保险。（支持）动摇话术：是的，我当时的想法跟您一样，但您目前的经验是天生就有的吗？成话术：我们都没有做过保险，肯定担心做不好，但是做不做得好，完全取决于这家公司的培训力度。您是否认同？幸福是一家负责任的公司，我们招聘的每一名营销员都要先完成系统培训再上岗，不象有些公司学了两三天就出去拜访，结果做不长久。幸福人寿还给您提供了由公司开发并统一设计印刷的计划书、宝典、单页及更多的宣传资料。帮助您更简单、更快地挣到钱。4、保险公司收入不稳定，工作时间又长？（收入）动摇话术：您心目中理想的收入是每月多少？每天工作多少小时？成话术：每天上午开完早会，其他时间都由自己支配。有人说，做保险辛苦，但辛苦一年可以赚到别的行业十年才能赚到的钱，用5-10年就能把别人一辈子的钱都赚回来，稳定不稳定还重要吗？5、现在做保险太晚了，没有什么发展前途。（发展）动摇话术：您觉得保险行业有前途吗？成话术：俗话说：“男怕入错行，女怕嫁错郎”。现在您正赶上幸福人寿在全国限额招收高级管理人员，不管您来不来做，可以先到公司来看看！多一个机会就多一项选择。现在公司不仅招聘业务人员，还有很多内勤岗位，还有领导管理岗位，您这么优秀，可以去了解一下，就是不做，也可以帮家里亲戚朋友打听一下，多一个选择嘛！（三）基本法篇第一篇组织架构1、幸福人寿《基本法》的职级设置是怎么样的？幸福人寿基本法的职级设置分为组织发展和销售发展两个系列，共12个职级。组织发展系列分业务员层级、业务主任层级、营业部经理层级和总监层级，后三个层级统称为业务主管；市场经理职级属于销售发展系列。2、什么是增员关系？增员关系包括直接增员关系和间接增员关系。各级保险营销员推荐新人进入公司签约后，该保险营销员与之形成直接增员关系。例如：A增员B,B增员C,A与B、B与C形成直接增员关系，A与C形成间接增员关系。3、推荐关系会改变吗？推荐关系一经确定，未经公司许可不得擅自变动。4、什么是育成关系？育成关系为组育成关系，包括直接育成关系和间接育成关系。业务主管将直辖组内业务员育成出组，则该主管与之形成直接育成关系。例如：业务主任A直接育成业务主任B，业务主任B