2021-2022基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案（典型题）

2021-2022基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共80题）1、(2017年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是（）。A.自基金账户销户之日起不得少于10年B.自投资人首次基金交易之日起不得少于10年C.自基金账户开立之日起不得少于20年D.自基金账户销户之日起不得少于20年【答案】D2、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（）个月。A.1B.3C.5D.7【答案】B3、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告【答案】B4、(2016年)目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。A.融资B.筹资C.投资D.基金【答案】C5、（2016年真题）基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。A.向投资人充分揭示投资风险B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益D.不得损害服务对象的合法权益【答案】A6、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。A.经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段【答案】B7、下列关于基金销售人员禁止性规范的说法，不正确的是（）。A.基金销售人员在预测所推介基金的未来业绩时，应当客观、全面、准确地提供过往业绩信息的原始出处B.基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求D.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密【答案】A8、证券投资基金的主要投资方向是()。A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券【答案】D9、根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金B.对不同申购金额投资者适用不同费率C.采取抽奖、回扣方式销售基金D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制【答案】B10、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。A.可以预测基金的投资业绩B.可以登载单位的推荐性文字、C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D.可以通过电视、广播进行公布【答案】D11、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（）。A.办理基金份额的发售和登记事宜B.及时办理基金的清算、交割事宜C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表D.计算并公告基金资产净值【答案】B12、下列不属于ETF申购赎回清单的内容的是（）。A.证券代码及数量B.现金替代标志C.最大申购单位D.最小赎回单位组合证券名称【答案】C13、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（）。A.认购费用=认购金额*认购费率B.认购份额=净认购金额/基金份额面值C.净认购金额=认购金额/(Ⅰ+认购费率）D.认购份额=认购金额/基金份额面值【答案】C14、我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。A.基金金泰B.基金开元C.华安创新D.南方稳健【答案】C15、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险B.技术风险C.巨额赎回风险D.基金自身的管理风险【答案】C16、基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（）A.方便快捷功能B.身份验证功能C.安全保护功能D.分权制约功能【答案】A17、（）是风险管理中的核心操作环节。A.风险评估B.风险应对C.风险报告和监控D.风险管理体系的评价【答案】C18、(2016年)申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书【答案】D19、（2017年真题）下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】A20、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。A.回购交易B.套利交易C.赎回交易D.差别交易【答案】B21、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。A.可以根据申购金额不同分段设置费率B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率【答案】B22、国内金融市场分为（）的金融市场。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D23、开放式基金主要通过投资者向（）申购和赎回以实现流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.证券交易市场【答案】B24、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的（）。A.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】D25、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1B.6C.9D.3【答案】B26、根据法律形式，可以将有证券投资基金分为（）。A.增长型基金和收入型基金B.契约型基金和公司型基金C.主动型基金和被动型基金D.债券型基金和股票型基金【答案】B27、合规管理部门的独立性主要要素是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A28、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A.混合型基金B.平衡型基金C.稳定型基金D.封闭式基金【答案】B29、关于基金管理人信息技术系统控制，说法正确的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（）规范的要求。A.守法合规B.诚实守信C.保守秘密D.忠诚尽责【答案】C31、关于基金销售协议，以下描述错误的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A32、关于基金职业道德，以下表述错误的是()。A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任【答案】A33、基金管理公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.1000；5B.1000；10C.3000；5D.3000；10【答案】D34、基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告和基金半年报告B.基金季度报告和基金年度报告C.基金半年度报告和基金年度报告D.基金季度报告和基金半年度报告【答案】C35、货币市场基金需要披露收益公告，其包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C36、（）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。A.公募基金B.私募基金C.开放式基金D.封闭式基金【答案】B37、某基金公司举办投资者教育活动，向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（）教育。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ【答案】B38、（2019年真题）有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（）。A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D.投资者教育是监管机构的一项重要作用【答案】C39、在客户寻找方法中，（）针对直接关系型群体。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法【答案】A40、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A41、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具【答案】D42、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易【答案】C43、(2017年)基金的自律组织主要包含（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、以下不属于基金与保险的差异的是（）A.目的不同B.性质不同C.对投资人要求不同D.变现能力不同【答案】B45、声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价的风险。A.经营B.管理C.外部事件D.以上都是【答案】D46、从区域看，全球投资基金的资产主要集中在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C47、LOF基金份额的申购、赎回采用（）原则通过。A.份额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回【答案】B48、（）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信B.守法合规C.忠诚尽责D.专业审慎【答案】B49、通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做（）A.介绍法B.缘故法C.联系法D.陌生拜访法【答案】D50、（）不属于我国基金销售的方式。A.商业银行代销B.证券公司代销C.保险公司代销D.财务公司代销【答案】D51、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％，假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D52、合规独立性不包括（）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性【答案】D53、()赋予中国证监会限制证券交易权。A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《证券法》【答案】B54、（2021年真题）关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产B.某债券基金申购费至少25%归基金财产C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产【答案】D55、基金销售客户服务的特点不包括（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.反复性【答案】D56、私募基金可以进行推介渠道的是（）。A.公开出版资料B.海报户外广告C.公共门户网站D.有特定对象的讲座【答案】D57、(2016年)对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C58、(2016年)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫B.风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额【答案】D59、基金招募说明书的编制义务人是()。A.中国证监会B.基金管理人C.基金代销机构D.基金托管人【答案】B60、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。A.直销方式仅销售一家基金公司的产品B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广【答案】C61、封闭式基金至少每周公告（）次资产净值和份额净值。A.1B.2C.3D.5【答案】A62、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A.监管机构B.监控中心C.所在机构D.基金托管人【答案】C63、(2017年)下列属于基金管理人信息披露义务的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D64、某基金公司员工甲认为，董事会对风险管理的有效性承担最终责任，可以授权其下设的专门委员会履行相应的风险管理和监督职责；员工乙认为，公司管理层对风险管理的有效性承担直接责任，为了协助管理层履行风险管理职能，可以设立履行风险管理职能的委员会，针对两位员工的看法，下列判断正确的是（）。A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确D.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确【答案】D65、当基金募集期限届满时，以下选项会让基金募集成功的是（）。A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人【答案】D66、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B67、根据不同类别私募基金的特点，制定私募行业投资者风险i只别能力和承担能力问卷及风险揭示书的机构是（）A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.私募基金管理人D.私募基金销售机构【答案】B68、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是()。A.营销保险策略B.债券保险策略C.对冲保险策略D.股票保险策略【答案】C69、以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面D.内部控制制度应合法合规【答案】B70、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.200C.100D.500【答案】B71、公司型基金章程应当具备的条款不包括（）。A.入股、退股及转让B.利润分配及亏损分担C.收益保证D.份额信息备份【答案】C72、（2021年真题）投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确