保险业务实验报告

一、实验目的认识人寿保险和财富保险的各样保险种类，对其有初步的认识，同时认识保险市场对保险险种的需乞降客户怎样达成在保险企业的投保.正确理解各样保险业务的内容和要求，而且成功投保财富保险和人身保险。分别从客户、保险企业、经纪企业和保险代理人几个方面进行模拟实验和操作,熟习和掌握各种角色的操作流程和注意事项,发现操作中存在的问题，进行修正，提升自己的保险业务水平。认识和掌握保险市场的完好组成,保险中介的功能和作用，特别是保险经纪人的作用以及保险经纪人的运作模式,掌握财富保险和人寿保险一般业务的理赔规定，对主要财富保险险种的保险责任和除外责任做到熟习和娴熟掌握,提升自己在生活中作为保险客户的投保水平，认识到信息沟通和信息收集的重要性。总的来说，经过保险业务模拟实验，能够为金融专业的学生建立一个跟实质业务切近的操作环境，体验各样保险业务流程,加深保险理论知识的印象，培育实质解决问题的能力.二、实验内容1、投保人模拟实验：掌握人寿保险和财富保险投保的基本环节，包含询价、保险产品查察、倡始组团、加入团队、投保、索赔等，选择保险企业投保或选择经纪企业拜托.2、保险人模拟实验：熟习人寿保险和财富保险的基本业务包含报价、招标、保险核保、承保理赔、保单更改、排除合同以及个人资料、信息沟通、信息提示等。并以保险企业的身份接受保险业务，签发保险单。3、保险经纪企业模拟实验:熟习经纪企业基本业务，包含询价、保险产品查察、客户资料、招标、代劳投保、代劳索赔、企业业绩、个人资料、信息沟通等。并以保险经纪企业的身份接受客户拜托并办理保险.三、实验过程整个实验一共进行了5天，从7。5—7.9，用的是浙科保险实务模拟教课软件,在5天实验过程中，你一定用5个不一样的身份即客户、经纪企业、人寿保险企业、财富保险企业、保险代理人与同学或自己的其余身份进行各样保险业务的沟通与协议，要清楚地认识不一样身份需要掌握的业务知识和操作流程，在实验结束的时候要对每一步骤进行总的分数评定。7月5号是进行实验的第一天，老师告诉了我们网址和自己的用户名密码并进行简单介绍后，我们就要开始自己探索研究各样业务的进行，一开始脑子一片杂乱,固然已经学过一学期的《保险学》，对保险知识也有必定的认识，可是不过理论上调于表面的东西,并无进行实质业务操作的能力。我将每一个身份都开了一个页面登录，进去后对个人信息也进行了从头设定，这也是得分的一方面。接下来的活动就有些杂乱了,我不断地切换页面在各种角色之间变换，但并无什么确立的目标，也没做成实质性的工作。慢慢地，有些同学给你发新信息，有拜托你的经纪企业进行保险投保的,也有询价的，我也在解决问题的同时对软件有了初步的认识。第一天总的来说仍是有些糟糕的,我想主假如从前我完好没有去翻阅一下《保险业务综合实验指导书》的缘由,这点要责备一下自己。7月6号，实验次日,经过前一天的探索，对这个软件也有了必定的认识和熟习，不至于那样无助和杂乱，第一天的教训以后，我也敦促自己整体看了一下实验指导书，对我们要做的各种实验和各个细节也有了必定的认识，接下来就是真实的操作了，这天我主假如以客户和经纪企业的身份进行各样业务操作。我以客户的身份向几个同学的经纪企业拜托投保,分别投了少儿险、健康险、养老险等，可是在等候经纪企业的办理回应前也经历了一段时间，有些拜托出去后向来没有回应，就致使整个操作仍旧失败，相同的事也发生在我作为经纪企业的时候,我接受客户的拜托后迟迟没有收到保单，也没法进行下边的操作，这些状况使得进行业务的效率很低，一上午下来也没有做成几笔交易,自然获得的分也很少。可是经过这天的实验，我对保险的过程又有了更深一步的认识，保险是个很慎重复杂的过程，其实不是简简单单就能进行的,要经过如填写保单，核保、出单、归档等一系列操作。7月7号，到了实验操作的第三天，这天我主假如以保险企业和保险代理人的身份进行操作.作为保险企业主要包含财富保险和人寿保险，办理客户的直接投保和经过经纪企业的拜托投保，要经历核保、出单和归档等几个步骤,同时还要办理一些保险更改、续保、排除等。除了这些，还要汲取一些保险代理人作为自己保险企业的代理。关于保险代理人来说，你要主动去申请做保险企业的代理人,我还进行了保单管理、目标规划和增添客户资料等。在这天我发现自己以不一样的身份与自己进行业务来往是很不错的方法，解决了从前的好多问题，比方保单不可以实时填写，拜托不可以获得实时办理等，节俭了好多时间，效率大大提升，对保险业务也更为熟习,操作起来随手好多.7月8号，实验第四天,各样业务也都进行得差不多了，我到老师那边进行了查分，发现还差一点,看了一下自己不足的方面，持续到自己的机子长进行操作。主假如客户人寿类拜托、索赔，经纪企业报案、理赔申请，保险企业核保、出单、排除，保险代理人报案、客户拜见、亲朋投保等.我特意针对这几个方面进行操作，填补了不足也更为全面娴熟地掌握了软件和保险业务流程的各个方面。在这天结束前,我又去老师那处最后确立了分数，客户114，经纪企业26，保险企业39+32（人寿保险+财富保险)，保险代理人40，总分是251，固然没有特别突出，但也是顾及到各个方面了。7月9号，实验最后一天，由于从前操作分已经够了，这天主要就是写实验报告了。主要包含实验目的、实验内容、和这几日实验的详细操作过程，而后就是总结新的领会收获了.四、收获领会这五天的操作实验固然短暂,但却让我学到了好多，第一是对书籍知识进行了稳固和实质运用，加强了知识的记忆和掌握，而后对保险有了更深层次的理解，从前感觉保险是很简单的事，我选好了交个钱就行了，可是经过此次实验，我知道了保险峻经过一个慎重而复杂的过程，客户能够直接投保或拜托经纪企业投保,在填好保单后，保险企业要进行核保、出单、归档等一系列操作.在保险达成后，也不是说事情就这样结束了。保险企业还有可能见面对保险更改、排除、续保等问题。除了这些，此次实验对我此后的生活和工作也有必定的影响，我作为客户投保的时候也知道了更多注意事项，对自己的生活也有很大的帮助，此后假如从事保险方面工作的话，也能够更简单上手一些。此次实验也教会我在做事情的时候必定要当心慎重，不可以马马虎虎，不然一不当心就弄错了哪个细节，会造成不用要的麻烦。还有在做事情的时候必定要有效率，不可以拖拖沓拉，有好多事情等着你做，拖沓不可以解决问题。在面对问题时，我们要保持优秀的心态，不可以由于不会或是其余借口就放弃不去做。在此次实验中,曾面对许多问题不知道怎么解决，可是经过自己探索和与同学沟通商讨最后都获得了很好的解决，也更为坚定了信息，对软件有了更好的掌握。五、软件弊端此次实验用的是浙科保险实务模拟教