江西省2023年上半年银行从业《风险管理》：声誉危机管理模拟试题

江西省2023年上半年银行从业?风险治理?：声誉危机治理模拟试题一、单项选择题〔共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意〕1、以下关于风险评级的顺序准确的是。A：收集评级信息、分析评级信息、得出评级结果、制定监管措施、整理评级档案B：收集评级信息、分析评级信息、制定监管措施、得出评级结果、整理评级档案C：收集评级信息、得出评级结果、分析评级信息、制定监管措施、整理评级档案D：收集评级信息、得出评级结果、制定监管措施、分析评级信息、整理评级档案E：重组2、投资工程技术可行性分析的核心是__。A．产品技术方案分析B．工艺技术方案的分析评估C．设备评估D．工程设计方案评估3、当发生__时，基金合同生效。A．投资人缴纳认购基金份额款项B．基金治理人向证监会办理基金备案手续C．基金治理人收到验资报告D．基金募集申请批准4、以下关于合规风险的说法，错误的选项是__。A．商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设者融入企业文化建设全过程B．董事会和高级治理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念C．整体经营活动的合规是由其众多从业人员的合规构成的D．个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险5、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，其区别主要在于__。A．是保管在保险箱库还是保管在普通仓库B．是否先将保管物品密封再交给银行C．保管物品的种类D．保管期限不同6、__这类客户是商业银行的主要效劳对象。A．国有企业B．民营企业C．外商独资企业D．个人独资企业7、按照?个人外汇治理方法?，对经常工程个人外汇治理描述错误的选项是__。A．经常工程的外汇治理按照可兑换原那么治理B．从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的治理按照机构外汇收支进行治理C．个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理托付具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇D．境内个人外汇汇出境外用于经常工程支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理8、封闭式基金的交易价格主要决定因素是__。A．基金总资产B．基金净资产C．供求关系D．基金负债9、以下关于改革开放初期原有“四大专业银行〞分工的说法中，不正确的选项是__。A．中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务B．中国银行专门制定和执行货币政策，保护金融稳定C．中国农业银行专门经营农村金融业务D．中国建设银行专门经营根底设施建设等长期信用业务10、从事代客境外理财业务的商业银行不应当__。A．在投资者开设账户时为其捆绑理财产品B．定期披露投资风险状况C．履行结售汇统计报告义务D．详细告知投资者投资方案11、借款人申请个人汽车消费贷款需提供的材料不包括__。A．个人有效身份证件、户籍证明或长期居住证明B．所购车辆的第三者责任保险证明C．个人收入证明D．购车首期付款证明12、以下__属于中国人民银行的职责。A．统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布B．监督治理银行间同业拆借市场和银行间债券市场C．制定银行业金融机构的审慎经营规那么D．对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销13、多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中__直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断参加宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型的一系列参数值。A．CreditMetrics模型B．CreditPortfolioView模型C．CreditRisk+模型D．CreditMonitor模型14、书面托付代理的授权托付书授权不明的，__。A．被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人不承担责任B．代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人不承担责任C．被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D．代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任15、以下关于市场风险资本要求的说法，不正确的选项是__。A．市场风险是指因市场价格变动而导致商业银行表内头寸缺失的风险B．根据基准市场的价格，市场风险可分为利率风险、股票价格风险、汇率风险和商品风险C．巴塞尔委员会?资本协议市场风险补充规定?要求商业银行对交易账户中受利率影响的各类金融工具及股票所涉及的风险、商业银行全部的外汇风险和商品风险计提资本D．?商业银行资本充足率治理方法?确定交易账户头寸超过85亿元人民币或总资产的10%的商业银行需单独计提市场风险资本16、按期权的执行价格分类，期权可分为_________。A．买入期权和卖出期权B．看涨期权和看跌期权C．美式期权和欧式期权D．实值期权、虚值期权和两平期权17、以下情况中，加大长期债务可获得财务杠杆收益，提高企业权益资本收益率的是。A：企业总资产利润率长期债务本钱C：企业权益资本收益率>长期债务本钱D：企业权益资本收益率18、在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的__原那么。A．数量优先B．时间优先C．价格优先D．品种优先19、资产负债表中的工程变动对现金流量的影响表现为：资产增加，现金__；负债减少，现金__。A．流出；流出B．流出；流入C．流入；流出D．流入；流入20、以下关于债券违约风险的说法，正确的选项是__。A．违约风险又称价格风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额归还本金和支付利息的风险B．违约风险一般是由于市场利率变化而使债券持有人面临的风险C．不同发行者发行的债券违约风险趋于相似D．一般来说，国债的违约风险低于公司债券21、以下对资本市场特征的描述，正确的选项是__。A．风险性高，收益也高B．收益高，平安性也高C．流动性低，风险性也低D．风险性低，平安性也低22、贷款风险处置中的预控性处置是指__。A．在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未摘取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前摘取控制措施，防止风险继续扩大对商业银行造成不利影响B．在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未摘取相应措施之前，从内部组织治理、业务经营活动等摘取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围C．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，从内部组织治理、业务经营活动等摘取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围D．商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前摘取控制措施，防止风险继续扩大对商业银行造成不利影响23、根据现行规定，贷款人对借款人申请短期贷款的答复时间不得超过__。A．1周B．1个月C．3个月D．6个月24、以下不属于个人经营专项贷款的是__。A．某银行的个人商铺贷款B．某银行的个人投资经营贷款C．某银行的个人商用房贷款D．某银行的个人工程机械按揭贷款25、银行一般不能向借款人提供与抵押物等价的贷款，贷款额度要在抵押物的评估价值与抵押贷率的范围内加以确定。其计算公式为__。A．抵押贷款额=抵押物评估值÷抵押贷款率B．抵押贷款额=抵押物账面价值×抵押贷款率C．抵押贷款额=抵押物评估值×抵押贷款率D．抵押贷款额=抵押物账面价值÷抵押贷款率二、多项选择题〔共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分〕1、当资金结算业务发生在同一个银行系统，即同属一个总行的各个分支机构间的资金账户往来，称为__。A．系统内联行清算B．跨系统联行清算C．联行往来D．内部转账型2、国民经济可分为第一产业、第二产业和第三产业，以下行业不属于第三产业的是__。A．建筑业B．房地产业C．交通运输业D．金融业3、假设X、Y两个变量分别表示不同类型借款人的违约缺失，其相关系数为0.3，假设同时对X、Y作相同的线性变化X1=2X，Y1=2Y，那么X1和Y1的相关系数为__。A．0.3B．0.6C．0.09D．0.154、以下关于银行业从业人员行为的说法，不正确的有__。A．为了防止发生利益冲突，本人及亲属不得购置所在机构销售的金融产品B．即使离职后，也不能透露任何客户资料C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员E．应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易5、国家助学贷款的贷款对象不包括__。A．北京市普通高等学校中经济确实困难的全日制本科生B．天津市普通高等学校中经济确实困难的在职研究生C．上海市普通高等学校中经济确实困难的全日制高职生D．广东省普通高等学校中经济确实困难的全日制研究生6、客户授信额度按授信形式不同，包括__。A．承兑汇票贴现额度B．进(出)口保理额度C．进(出)口押汇额度D．贷款额度E．开立银行承兑汇票额度7、目前摘用最为普遍的优惠利率是__。A．LIBORB．HIBORC．SIBORD．SHIBOR8、以下不属于流动资产的是__。A．待摊费用B．短期投资C．应收票据D．递延资产9、某人申购了10000份基金，申购时单位基金净值是1.08元，申购费率为1%。经过6个月后赎回。此时单位基金净值1.15元，赎回费率0.8%。假设不考虑资金的时间价值，那么该投资者的投资收益为__元。A．700B．687C．684D．50010、历史本钱法坚持__，即要把本钱平均摊派到与其相关的创造收入的会计期间，从而无法反映特殊情况下资产负债的变化。A．匹配原那么B．审慎原那么C．及时原那么D．真实原那么11、计算速动比率时，把存货从流动资产中剔除的主要原因有__。A．局部存货可能已缺失报废而未处理B．存货是否能够变现存在不确定性C．存货的变现速度较慢D．局部存货已抵押给债权人E．存货流动性不易控制12、银行业金融机构违反审慎经营规那么且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，摘取以下措施__。A．责令暂停局部业务、停止批准开办新业务B．限制分配红利和其他收入C．责令调整董事、高级治理人员或者限制其权利D．停止批准增设分支机构E．限制资产转让13、张君5年后需要还清100000元债务，从现在起每年末等额存入银行一笔款项。假设银行存款利率为10%，那么需每年存入银行多少元__A．16350元B．16360元C．16370元D．16380元14、本钱结构主要由__组成。A．固定本钱B．变动本钱C．经营杠杆D．经营效率E．盈亏平衡点15、个人汽车贷款签约和发放的风险主要包括__。A．合同凭证预签无效，合同制作不合格B．合同填写不标准，未对合同签署人及签字(签章)进行核实C．在发放条件不齐全的情况下发放贷款D．未按规定发放贷款，导致错误发放贷款和贷款错误核算E．未按规定办妥相关评估、公证等事宜16、以下关于依法收贷的说法，正确的有。A：应先向人民法院申请强制执行，假设债务人拒绝执行，那么再向人民法院提起诉讼B：假设债务人自动归还债款的，那么无须申请强制执行C：为了防止债务人转移、隐匿财产，债权银行可以向人民法院申请财产保全D：对于借贷关系清楚的案件，债权银行可以不经起诉而直接向人民银行申请支付令E：对于扭亏无望、无法清偿到期债务的企业，可考虑申请其破产17、外汇敞口头寸，分为__。A．单币种敞口头寸B．双币种敞口头寸C．多币种敞口头寸D．总敞口头寸E．多敞口头寸18、证券投资基金是一种适合普通投资者投资的理财产品，以下关于基金的特征，描述正确的选项是__。A．小额投资，费用低廉B．多元化投资，分散风险C．专业化治理，标准化操作D．变现能力强E．基金财产具有独立性，平安性高19、以下哪种风险不属于系统风险DA．政策风险B．周期波动风险C．利率风险D．信用风险20、个人经营类贷款的特征有__。A．适用面广B．审批手续相对简便C．贷款期限相对较长D．风险控制难度较大E．贷款影响因素单一21、关于期货市场的功能，以下说法正确的选项是__。A．期货具有躲避市场风险的能力B．期货交易者可以通过在期货市场上“套期保值〞交易到达降低价格风险的目的C．期货交易有助于发现公平价格D．期货合约是最常用的躲避汇率风险，固定外汇本钱的方法E．人们可以利用期货合约的交易价格信息来进行生产、经营和消费决策22、__是指银行向个人发放的、用于借款人个人及其家庭成员(包括借款申请人的配偶、子女及其父母)参加银行认可的各类旅行社(公司)组织的国内、外旅游所需费用