2021年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试题库及答案解析（卷Ⅰ）

2021年7月基金从业资格考试《金融市场基础知识》考

试题库及答案解析(卷I)

毕业院校：姓名：考场：考号：

一、选择题

1.()负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。

A.财政部

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国务院有关部门

答案：B

知识点：

第3章〉第5节〉一、证券投资者保护基金(掌握)

教材页码：

P199-202

解析：B选项正确，中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管

理与使用。

财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督。

中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金的合规使用情况进行检查监

督。

2.2005年12月，我国金融机构发行了第一期资产支持证券，其基础资产有()。

I.基础设施收费权

口.个人住房抵押贷款

m.信贷资产

IV.租赁资产

A.n、m

B.I、m、iv

c.i、口、m、iv

D.I、口、iv

答案：A

知识点：

第5章〉第1节〉五、资产证券化(掌握)

教材页码：

P336-347

解析：2005年12月，国开行、建行分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，作

为第一批试点单位成功发行了第一期资产支持证券—开元2005、建元2005。

3.2016年修订的《证券公司风险控制指标管理办法》首次提出建立以()为核心的风

险控制指标体系。

工.净资本

n.流动性

m.风险覆盖率

IV.资本杠杆率

A.I、n

B.工、口、m

c.i、m、iv

D.i、口、m、iv

答案：A

知识点：

第3章〉第3节〉一、证券公司概述(掌握)

教材页码：

P150-160

解析：2016年修订的《证券公司风险控制指标管理办法》首次提出建立以净资本和

流动性为核心的风险控制指标体系。

4.根据投资者身份，可以将证券投资者分为()。

I.机构投资者

口.政府投资者

m.个人投资者

IV.国家投资者

A.I、n

B.I.m

c.i、iv

D.I、口、m、iv

答案：B

知识点：

第3章>第2节〉一、证券市场投资者概述(掌握)

教材页码：

P129-130

解析：根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要

包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者(QFH)、合格境内

机构投资者(QDH)、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是

证券市场最广泛的投资者。

5.关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是()。

?工•投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额

?口•基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

?ni.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

?IV.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

A.I、口、IV

B.n、m、iv

c.i、n、m、iv

D.工、口、m

答案：B

知识点：

第6章〉第3节〉二、开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结(熟悉)

教材页码：

P425-426

解析：开放式基金份额转换，是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只

基金份额的行为，基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在

同一注册登记人处注册登记的基金。

基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额转换不需要

先赎回已持有的基金再购买另一基金，综合费用仍有优势。

6.下列选项中，属于基金运作费的有()。

工.审计费

H律师费

DL过户费

IV.经手费

A.I、n

B.I、口、IV

c.i、m、iv

D.I、n、m、iv

答案：A

知识点：

第6章〉第4节〉二、基金的费用（熟悉）

教材页码：

P430-432

解析：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，包括审

计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行

汇划手续费等。

基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易

费主要包括印花税、佣金、过户费、经手费、证管费。

7.下列关于股票特征的说法，正确的是（）。

工.股票是一种物权证券

n.股票本身虽然没有价值，但是代表着一定的价值

田.股票与它代表的财产权可以分开

IV.股票证明了股东的权利

A.I、m、iv

B.I、n、iv

c.m、iv

D.n,iv

答案：D

知识点：

第4章＞第1节〉一、股票的概念（掌握）

教材页码：

P211-220

解析：股票本身虽然没有价值，但它包含着股票持有者要求股份公司按规定分配股息

和红利的请求权，因此股票代表着一定的价值。股东权利的转让应与股票所有权的转

移同时进行，即股票与它代表的财产权合二为一，不可分离。

股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股

东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所

以说，股票是证权证券。

物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。股东虽然是公司财

产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，而对财产的直接

支配处理是物权证券的特征，所以股票不是物权证券。

8.下列有关我国记账式国债的说法中，正确的有()。

工.记账式国债是一种无纸化国债

口.记账式国债主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资

格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的

交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及

其他投资者发行

ni.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法

IV.记账式国债可以记名、挂失，安全性较高

AH、m、iv

B.I、口、m、iv

c.i、in

D.I、IV

答案：B

知识点：

第5章〉第1节〉一、债券概述(掌握)

教材页码：

P300-308

解析：题干中的四种说法均正确。

记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场

国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及

通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司

和信托投资公司及其他投资者发行。

在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。

记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时因为记账式