2023年广东省基金从业资格货币市场工具试题

２０2３年广东省基金从业资格:货币市场工具试题本卷共分为1大题5０小题,作答时间为１80分钟，总分100分,60分及格。一、单项选择题（共5０题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金信息披露的内容不涉及_＿。ﻭA.募集信息披露

B．预期信息披露

C．运作信息披露ﻭD．临时信息披露

２.基金销售市场细分中,重要的人口因素变量不涉及＿_。

A．家庭规模

Ｂ.社会阶层ﻭC．家庭生命周期D.交通通信条件

３.下列关于基金份额申购和赎回的说法,不对的的是_＿。ﻭA.开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当天基金份额的余额数量计算

B.基金管理人不得在基金协议约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换ﻭC．投资人在基金协议约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格ﻭＤ．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内,对该申购、赎回的有效性进行确认4.基金托管人需要对__出具意见。

Ａ．基金公司财务报告ﻭB.基金财务会计报告ﻭC.中期基金报告

D.年度基金报告5．以下属于货币证券的有__。ﻭＡ.商业汇票

B.商业本票

Ｃ．金融债券ﻭD．银行汇票6.从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系,债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。ﻭＡ.债权债务;信托;所有权ﻭB.所有权;债权债务;所有权

C．所有权；债权债务；信托

D.债权债务;所有权；信托7.合规情况,并自基金募集行为结束之日起＿_日内编制专项报告,予以存档备查。

A．5ﻭＢ．10

C.15

D.208．债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。ﻭA．债券持有期限ﻭB．债券发行期限

Ｃ.利息转让期限ﻭD．债券有效期限9.初次公开发行的股票以__方式拟定股票发行价格。

Ａ．询价

B.协商定价

C.网上竞价

D.资产核算定价10.基金销售机构在基金销售活动中的严禁行为不涉及＿＿。

A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平ﻭB.申购期间对申购费用提供优惠政策ﻭC．采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

Ｄ.通过先收后返、财务解决等方式变相减少收费标准11.下列关于基金管理公司的说法,对的的有＿_。

A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责,对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核

B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运营高效的内部监控体系,制定科学完善的内部监控制度

C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统,公平对待其管理的不同基金财产和客户资产ﻭD.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统12．关于钞票比例变化法的说法,错误的是_＿。

A.通过回归的算法来拟定基金经理是否具有择时能力

B.较为直观

Ｃ．通过度析基金在不同市场环境下钞票比例的变化情况来评价基金经理的择时能力

Ｄ.市场繁荣期,基金的钞票或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好13.股票具有的特性有__。

Ａ．收益性ﻭB．流动性ﻭC.永久性ﻭＤ.参与性14.货币市场基金的份额净值＿_。

A.固定在1元人民币ﻭB．随市场利率的上升而减少ﻭC．随市场利率的上升而增长

D．随平均剩余期限的增长而增长1５.对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。ﻭA．人员推销

B．连续营销ﻭC.营业推广

Ｄ.公共关系16．行业发展状况分析和上市公司价值分析的是_＿。

A.投资部ﻭＢ.研究部ﻭC.交易部ﻭＤ．监察稽核部17.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期互换钞票流的金融交易，称之为_＿。ﻭＡ．金融股权ﻭB.金融期货

C．金融互换

Ｄ.结构化金融衍生工具1８.根据(证券投资基金运作管理办法)规定,股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。ﻭA．６0%;８0%ﻭＢ.８0%；60%

Ｃ．60%;6０%ﻭD.８０%;80％1９.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。ﻭＡ．高久期高信用债券基金

Ｂ.高久期低信用债券基金ﻭＣ.低久期高信用债券基金ﻭＤ.低久期低信用债券基金2０.基金管理公司的股东均应具有的条件有__。

A．具有良好的社会信誉,最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录ﻭB.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C．连续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善ﻭD．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚21.为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了严禁性规定,下列属于严禁行为的有__。ﻭA.虚假记载、误导性陈述或重大漏掉

B.对证券投资业绩进行预测ﻭC.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构2２．下列关于国家股的说法,错误的是__。

A.国家股是国有股权的一个组成部分

B．国家股可由国务院授权投资的机构持有

Ｃ．国有股权原则上不可以转让

D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构23.关于开放式基金,以下说法错误的有＿_。ﻭA.投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购

B.申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格

C．开放式基金采用“金额申购,份额赎回”的原则

D.基金管理人不得在基金协议约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换24.下列不属于基金管理公司内部控制层次的是＿_。ﻭA.员工自律ﻭＢ.部门各级主管的检查监督

C.公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制ﻭD.独立董事的检查、监督、控制和指导２5.对已经设立的基金开展再营销的行为是指＿＿。ﻭＡ．人员推销

B.连续营销ﻭC．营业推广

Ｄ.公共关系

2６．基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少涉及__。

Ａ．无风险等级ﻭB.低风险等级ﻭC．中风险等级ﻭD.高风险等级27.目前我国各家商业银行推广的_＿是结构化金融衍生工具的典型代表之一。

Ａ．资产结构化理财产品ﻭB.利率结构化理财产品ﻭＣ．股权结构化理财产品ﻭＤ．挂钩不同标的资产的理财产品２８.某基金50%的资产投资于股票,30%的资产投资于债券,２0％的资产投资于货币市场工具,则该基金属于_＿。

A.股票基金

B．债券基金ﻭＣ.货币市场基金ﻭＤ.混合基金29．下列关于基金分类的说法,对的的有_＿。

Ａ.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金

Ｂ．依据投资目的的不同，可以将基金分为积极型基金与被动型基金

C.特殊类型基金涉及交易型开放式指数基金(EＴＦ)与上市开放式基金(10F)等ﻭD.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金3０.__不属于基金净值公告中需要披露的信息。

Ａ．基金资产净值

Ｂ.投资组合报告

C．份额净值

Ｄ.份额累计净值31．有“宏观经济晴雨表”之称的是()。

A.主板市场ﻭB.创业板市场

Ｃ．现货交易市场ﻭD．中小公司板市场３２．首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。ﻭＡ.中国国际期货香港公司ﻭB.香港中银集团

C.格林期货香港公司ﻭD．南华期货香港公司33.关于债券的基本性质,下列描述错误的是__。

A.债券自身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现

B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移

Ｃ.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动ﻭD.债券代表债券投资者的权利,这种权利是一种债权34._＿是用来分析货币市场基金的指标。

Ａ．融资比例ﻭB．保本期ﻭC．安全垫ﻭＤ．担保人35．债券和其他证券三大类。ﻭＡ．证券发行主体的不同ﻭB．是否在证券交易所挂牌交易ﻭC.募集方式ﻭD．证券所代表的权利性质

3６.基金销售机构从事基金销售活动,不得__。

A.采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

B.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平ﻭC.募集期间对认购费用打折

Ｄ．通过先收后返、财务解决等方式变相减少收费标准

3７.在我国，基金行业自律性组织是＿＿。

A．中国证券业协会ﻭＢ．中国证监会ﻭＣ.中国银监会

D.中国登记结算公司ﻭ38.某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市,该公司发行前注册资本为1.２亿元,公司没有内部职工股,则其初次发行的普通股数量不得少于(）万股。

A.18０0

B.２0２３ﻭC.3000ﻭD．400０ﻭ３9.甲公司与乙公司签订建设工程协议，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；协议签订后不久,甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷,甲公司损失惨重,拟取消办公大楼建设计划。根据协议法律制度的规定,下列说法对的的是__。ﻭA．乙公司有权规定甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程协议

B.甲公司有权告知乙公司解除协议,但应当向乙公司承担违约责任ﻭC.只有经乙公司批准,甲公司才干解除协议

D．甲公司有权告知乙公司解除协议，且无须承担任何违约责任

40.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利,红利为每年４元/股,必要的收益率为8％,则该公司股票的理论价格为__元／股。

A．32

B.4０ﻭC.50ﻭＤ.８0ﻭ4１.目前,我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。ﻭA.0．５％ﻭＢ.1%

C．1．5％ﻭＤ．2%ﻭ二、多项选择题(共３4题，每题2分。每题的备选项中,有多个符合题意)ﻭ４2.根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请,中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。ﻭＡ．３ﻭB.6ﻭＣ.9

D.1２

４3.根据__不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。

A.法律形式ﻭＢ．运作方式ﻭC.投资目的

D．投资对象ﻭ44.封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的（)。ﻭA.5０％

B．60%ﻭC.80%

D.9０％ﻭ45.关于基金管理人,下列结识错误的是__。

A．在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担ﻭB.设立基金管理公司必须经国务院批准ﻭC.基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责ﻭD.基金管理人是基金的募集者和管理者

4６.根据运作方式的不同，基金可以分为__。ﻭA.封闭式基金和开放式基金ﻭＢ．契约型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金ﻭD．积极型基金和被动型基金

4７.基金托管人是（）权益的代表。ﻭA．基金管理人

B.基金公司ﻭＣ．基金份额持有人

Ｄ．证券公司

48.在基金营销组合的四大要素中，__的重要任