2023年云南省基金从业资格短期融资券考试试卷

云南省20２３年基金从业资格：短期融资券考试试卷本卷共分为2大题6０小题，作答时间为１80分钟，总分１20分，８0分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题２分,６0分。)１、以下属于货币衍生工具的是_＿。

A．股票期货ﻭB．利率互换ﻭＣ.货币期货

D.信用联结票据2、在我国,基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。

A.50%ﻭB．6０%

C.8０%

D.90%３、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连,规则变动,这体现了金融衍生工具的＿＿__特性。ﻭA：跨期性ﻭB:期限性

C：联动性ﻭＤ：不拟定性或高风险性４、目前我国货币市场基金可以进行投资的金融工具不涉及____ﻭA:期限在1年以内(含1年)的中央银行票据

B:１年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

Ｃ:钞票ﻭD:可转换债券５、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况,并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A.3ﻭB.５ﻭC．7

D．1０６、根据《公司会计准则第２2号——金融工具确认和计量》,金融资产在初始确认时划分为__。ﻭA.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

B．持有至到期投资ﻭC.贷款和应收款项

D．可供出售的金融资产7、基金管理过程中发生的费用，重要涉及_＿。ﻭA.基金管理费

B.基金托管费ﻭC．信息披露费ﻭD.申购费８、我国基金销售监管的具体目的涉及_＿。

A.保证市场的公平、效率和透明ﻭB．保证基金最低投资收益ﻭＣ.保护投资者利益

D.减少系统风险９、对证券投资基金的特点，下列结识对的的有__。

Ａ.基金一般都有最低投资限额规定ﻭB.是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用

Ｃ.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作ﻭD．以科学的投资组合减少风险、提高收益是基金的一大特点10、某基金名称显示了投资方向,那么它应当有____以上的非钞票基金资产属于该投资方向拟定的内容。

A：50%ﻭＢ:6０%ﻭC：80%

D：90%

11、下列关于基金份额持有人的说法,对的的有__。

A．基金投资人

B．基金的出资人ﻭＣ.基金的管理者ﻭD.基金资产的所有者1２、以下不属于债券收益的是_＿。

A．利息收入ﻭＢ．权益分红ﻭC.资本损益

D.再投资收益13、下列关于保本型基金的说法,对的的有__。

A.保本型基金提供的保证也许有本金保证、收益保证和红利保证

B.保本型基金的本金保证比例可以高于10０%，也可以低于100%

C.保本型基金必须提供收益保证和红利保证

D.通常,若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障1４、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的重要内容有__。

A.公司股东情况ﻭB.公司经营情况

C.公司的沿革情况ﻭＤ.公司董事会和监事会情况１5、我国现行法规规定，涉及银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资＿___ﻭA：国债

Ｂ:股票ﻭＣ:基金

D：证券衍生产品16、＿_是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

A.基金份额的转换

B．基金份额的转托管

Ｃ.基金份额的冻结

D．基金的非交易过户1７、基金市场营销的控制过程不涉及__。ﻭA．管理部门设定具体的市场营销目的ﻭＢ．制定市场营销计划

C．衡量公司在市场中的销售业绩ﻭD．管理部门评估广告投入效果1８、下列关于QDIＩ基金申购和赎回的说法,对的的有_＿。ﻭA.申购和赎回的场合为基金管理人的直销中心及代销机构的网点

B．“未知价”是申购赎回的原则,即申购、赎回价格以申请当天的基金份额净值为基准进行计算

Ｃ.“金额申购,份额赎回”是申购赎回的原则ﻭＤ.当天的申购与赎回申请可以随时撤消19、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自＿_日起有权赎回该部分基金份额。

Ａ.TﻭB．T+1

Ｃ．T+2ﻭＤ.T+320、在我国，债券型基金基金资产的(）以上投资于债券。

A.６0％&nbsｐ;ﻭB．70％ 

Ｃ.80%&nｂsp;ﻭD．90%２１、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意_＿。

A.基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制ﻭB．自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则,建立科学的销售决策机制

Ｃ．通过制度建设，防止商业贿赂和不合法交易行为的发生

D．在交易被拒绝或确认失败时，应积极告知投资人22、代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的,此类持有人应至少提前____日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A:10

B:１5ﻭＣ：30

D：452３、考察基金经理从业经验的要点涉及__。

A.基金经理的教育背景

Ｂ.基金经理从业年限

C.基金经理的履历

Ｄ．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况2４、参与证券投资的金融机构有__等。ﻭA．保险公司

Ｂ．证券经营机构

C.主权财富基金ﻭD．合格境外机构投资者25、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连,具有规则的变动关系,这体现了金融衍生工具的__。ﻭA.跨期性

Ｂ.杠杆性

C.联动性ﻭD.高风险性2６、基金管理公司的重要股东应具有的条件之一是连续经营__个以上完整的会计年度。ﻭA.2ﻭB．３ﻭC.4

Ｄ.5２7、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产__。

A．互相独立ﻭB.互相不独立

C．进行合并，但单独做账ﻭD.进行合并，不需单独做账28、按持有人权利的性质不同,权证可分为＿＿。ﻭA．认购权证和认沽权证ﻭＢ.价内权证和价外权证

C.美式权证和欧式权证

D.认股权证和备兑权证2９、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。

Ａ.2ﻭＢ．3ﻭC.５

D．1030、下列选项中，属于销售业务流程控制规定的是__。

A．重要业务环节应实行有效复核，保证重要环节业务操作的准确性ﻭB．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序

C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品

Ｄ.建立完整的信息管理体系，设立必要的信息管理岗位二、多项选择题(在每题的备选项中，有2个或２个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分；少选，所选的每个选项得0．5分,本大题共３0小题,每小题2分,共6０分。)３１、基金管理人应当自基金协议生效之日起＿__＿个月内使基金的投资组合比例符合基金协议的有关约定。

Ａ：3

Ｂ:６

C：9ﻭD：1232、影响股票价格变动的最重要因素涉及＿＿。

A.宏观经济与宏观经济政策因素

B.人为操纵因素

C．行业与部门因素

D．公司经营状况３３、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系,在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“__”的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。ﻭＡ.法制、监管、自律、规范

B．公平、公正、公开、公信ﻭC.调整、改革、整顿、提高

D．开拓、求实、严谨、效率３４、以下基金类型中,属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。

A.ETFﻭB．LOF

C.ETＦ联接基金

D.分级基金3５、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益,因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。ﻭA:利息收入

B：投资收益

C:其他收入

D:公允价值变动损益36、股票型基金的分析一般从＿_入手。

A.业绩

B.风险

C．久期

D．投资组合3７、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得__。

A.采用抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

Ｂ.以低于成本的销售费率销售基金

C．在基金募集期间对认购费打折

Ｄ．承诺运用基金资产进行利益输送３８、选择债券指数化投资的因素不涉及__＿_ﻭA：可获得超越市场的收益ﻭB：经验证据表白积极型的债券投资组合的业绩并不好

C:指数化组合管理所收取的管理费用更低

D：选择指数化债券投资策略,有助于基金发起人增强对基金经理的控制力39、基金公司营销能力考察要点涉及__。

A．公司信息披露情况ﻭB.公司营销体系和人员情况ﻭC．公司基金托管和代销渠道情况ﻭD．公司投资和研究架构情况４０、基金销售人员从事基金销售活动时的严禁行为涉及__。

Ａ.诋毁其他基金销售机构ﻭB.接受投资者全权委托ﻭC．违规向别人提供基金未公开的信息ﻭD.账外暗中给予别人财物或利益

４1、__不属于股票基金的分析指标。ﻭＡ．久期ﻭB.基金分红ﻭC．已实现收益

D.净值增长率42、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循_＿原则,以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。ﻭA．连续性

B.有效性ﻭC.审慎性

D．自律性43、关于股票的永久性,下列说法错误的是＿_。

A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系,两者是并存的关系ﻭB．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的ﻭC.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份ﻭD.对于股份公司来说,由于股东不能规定退股,所以通过发行股票募集到的资金,在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本44、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。

A.审阅并分析基金管理公司年度报告ﻭＢ．进入基金管理公司进行检查ﻭC.审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告

Ｄ.询问基金管理公司的工作人员,规定其对有关检查事项做出说明45、基金持有人享有__等法定权利。

A.分享基金财产收益

B.基金资产运作管理权

C．剩余基金资产分派权

D.基金资产保管权46、《证券投资基金销售管理办法》对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不对的的有__。

A.基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可ﻭＢ．基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的,应当同时提供基金业绩比较基准的表现ﻭC.为了宣传推介材料的整体美观,有关风险提醒和警示性文字应淡化解决ﻭD.基金销售机构不得引用不具有中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果4７、证券市场监管的对象涉及＿_。

A．证券发行主体

Ｂ．证券公司

C．证券经营机构

D．证券服务机构4８、＿___不能进行公开的发售和宣传推广,投资金额规定较高，投资者的资格和人数经常受到严格的限制。ﻭA：收入型基金ﻭB:上市开放式基金ﻭC:公募基金

Ｄ：私募基金49、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是_＿。

Ａ.金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动

B.金融衍生产品是与基础金融产品相相应的一个概念,这里所称的基础产品是一个相对的概念,不仅涉及现货金融产品，也涉及金融衍生工具ﻭC.金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简朴的线性关系,也可以表现为非线性函数或者分段函数关系

Ｄ．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不拟定性50、对于持有期低于＿_年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。ﻭＡ．3ﻭB．4

C．５ﻭD．65１、优先认股权是指__。ﻭA.当股份公司为增长公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利ﻭB.当股份公司为增长公司资本发行新股时,原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利ﻭC.当股份公司为增长公司资本发行新股时,原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利ﻭD．当股份公司为增长公司资本发行新股时,原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利５２、估值方法的＿___是指基金在进行资产估值时均应采用同样的估值方法,遵守同样的估值规则。

A：一致性

Ｂ:合理性ﻭC：审慎性

D：公开性5３、优先股票和普通股票是按__所进行的分类。

A.股票的价值

B．股票的格式ﻭC.股东享有的权利

D．股东的风险和收益54、____是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

A:收入型基金ﻭＢ:上市开放式基金

C:公募基金

D：私募基金５5、交易型开放式指数基金(EＴＦ）的投资目的是＿_指数的表现，属于__基金。

Ａ．超越；积极型

B．超越；被动型

C.复制；积极型

Ｄ.复制;被动型５6、夏普.特雷诺和詹森分别于１964年.1９6５年和1966年提出了＿_＿＿

A：资本资产定价模型

B：套利定价理论

C:多因素模型

D:证券组合选择5７、开放式基金的认购费率不