2023年上海基金从业资格杜邦分析法考试试卷

2023年上海基金从业资格：杜邦分析法考试试卷本卷共分为２大题6０小题,作答时间为180分钟,总分1２0分,８０分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题２分,60分。)1、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法,不对的的是__。

A.ＥTF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.只有资金达成一定规模的投资者才干参与EＴF一级市场的交易

C．ＥＴＦ申购与赎回时一般以钞票交付ﻭD.正常情况下,ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近２、基金管理公司内部控制制度由_＿组成。ﻭA．内部控制大纲ﻭB．基本管理制度ﻭC．部门业务规章

Ｄ.业务操作手册３、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法,不对的的是__。ﻭA.面向股票及债券市场，面对的客户重要是股票投资人ﻭB.应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式

C．相比商业银行,可认为投资者提供个性化的服务ﻭD．应以连续销售为主,保证基金代销业务的连续健康发展4、托管人内部控制的基础是____ﻭA：环境控制

B:风险评估

C：控制活动

D：信息沟通5、以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是__。ﻭA.对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划ﻭB．建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统ﻭＣ.建立涉及基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系ﻭD．建立健全内部授权控制体系,加强对分支机构的管理６、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。ﻭＡ．公平对待投资者

B．不得进行虚假或误导性陈述ﻭC.表白所推介基金的过往业绩在一定限度上预示其未来表现ﻭD.基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料7、基金销售机构是受__委托从事基金销售的机构。

A．基金机构投资者ﻭB.中国银监会

C.中国证监会

Ｄ.基金管理公司８、我国封闭式基金存续期应在__年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。

Ａ.3

B.5ﻭC．10

D．１５9、按持有人权利的性质不同,权证可分为_＿。ﻭA．认购权证和认沽权证

Ｂ.价内权证和价外权证ﻭC．美式权证和欧式权证ﻭD．认股权证和备兑权证10、下列机构属于证券市场服务机构的有__。ﻭA．证券交易所ﻭＢ.证券公司

Ｃ．证券登记结算机构

D.证券业协会

11、按照证券的募集方式,有价证券可分为＿_。ﻭA．上市证券

B．公募证券

C.非上市证券

D.私募证券12、一般来说,从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金,各项基金费率基本上呈__＿_趋势，这是由产品自身的风险收益特性决定的。

A:递增

B：递减ﻭC：不变ﻭＤ:无法拟定１3、我国基金税收的政策法规重要体现在__,这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。

A.19９8年3月1日起实行的《关于证券投资基金税收问题的告知》

B．2023年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的告知》ﻭC.2０23年发布的《关于证券投资基金税收政策的告知》

D．２０23年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的告知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充告知》14、关于基金业市场营销和服务创新,下列说法不对的的是_＿。

A.交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等ﻭB.申购费用模式上,客户可选择前端收费模式或后端收费模式ﻭＣ.定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍ﻭＤ．红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用15、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具有的条件涉及__。ﻭＡ．取得基金从业资格

Ｂ．具有国家认可的硕士研究生以上学历

Ｃ．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历

D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试1６、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购（认购)费用。

A.3

B．5ﻭＣ.6

D．81７、基金的运作费用涉及__。

A．审计费

B.持有人大会费

Ｃ．上市年费

D．信息披露费18、股东大会是股份公司的权力机构,由__组成。

A．持股5％以上的股东

B．全体股东ﻭＣ.全体员工

D．公司高级管理人员１9、近年来,欧洲大陆的＿＿占据了基金销售市场的绝对比重。ﻭA.商业银行

B．保险公司ﻭC.基金超市ﻭD.独立的投资顾问20、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型__ﻭA.中庸型ﻭＢ.稳健型

C.保守型ﻭD.积极型21、下列各项中,不属于保守型投资者目的的是__。

A．保值ﻭB．增值ﻭC．安全

D.稳健２２、基金销售市场细分的原则中,__规定销售机构可以清楚地结识不同细分市场的客户差异。

A.易入原则ﻭB.可测原则ﻭC.成长原则ﻭD.辨认原则23、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。

Ａ．配置型基金

Ｂ．灵活组合型基金ﻭC．公募基金

D．货币市场基金24、全球基金业发展的趋势与特点有__。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛ﻭB．封闭式基金是基金的主流产品ﻭC.开放式基金是基金的主流产品ﻭＤ.基金市场竞争加剧,行业集中趋势突出２5、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项涉及__。

Ａ．有效辨认投资者身份

B.向投资者提供《投资人权益须知》

Ｃ．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等ﻭD.了解投资者的投资目的、风险承受能力、投资期限和流动性规定26、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。

A．营销能力

B．资产管理规模

Ｃ．投资和研究能力ﻭD.风险控制能力27、19９7年11月14日颁布的_＿，是我国初次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。

A．《证券投资基金法》ﻭB．《证券法》

C．《开放式证券投资基金试点办法》ﻭＤ.《证券投资基金管理暂行办法》２8、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____

A:２％

B：３%ﻭＣ：4%

D:5％29、下列不列入基金管理过程中发生费用的有__。ﻭA.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失ﻭB.基金管理人和基金托管人解决与基金运作无关的事项发生的费用ﻭC.基金协议生效前的相关费用,涉及但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用

D．基金份额持有人大会费用30、合规情况，并自基金募集行为结束之日起＿_日内编制专项报告,予以存档备查。

A．5

B.10

C.15

D.20二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分；少选，所选的每个选项得0.５分,本大题共30小题，每小题2分，共６0分。)31、基金份额持有人在享受权利的同时,必须承担一定的义务,这些义务涉及__。ﻭA．缴纳基金认购款项及规定费用ﻭB.承担基金亏损或终止的有限责任ﻭＣ.在封闭式基金存续期间，规定赎回基金份额ﻭＤ．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动３2、基金托管人对基金管理人监督的重要内容涉及__。

A．对基金投资范围、投资对象的监督

Ｂ．对基金投融资比例的监督

Ｃ．对基金投资严禁行为的监督

Ｄ.对参与银行间同业拆借市场交易的监督３3、下列关于货币市场基金的说法,对的的有＿_。

A.货币市场基金是一种投资工具,具有完全替代银行活期存款的作用ﻭB.货币市场基金的分析重要是看收益率和流动性风险的大小

Ｃ．日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标

D．货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映３4、证券投资的系统性风险不涉及＿_。ﻭA.政策风险

B．经济周期波动风险

C．信用风险ﻭD．购买力风险35、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____

A：网上发售

Ｂ：网下发售

Ｃ:回拨机制ﻭD:回购机制36、关于可转换债券,下列叙述错误的是__。ﻭA．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

B．可转换债券具有双重选择权ﻭC.投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实行赎回条款的选择权

D.可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险,对发行人的风险、投资者的收益却没有限制3７、下列有关金融衍生工具的说法,对的的有＿_。ﻭＡ．金融远期合约重要涉及远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约

Ｂ．金融期货重要涉及货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货ﻭC.金融期权涉及现货期权和期货期权

Ｄ．金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等38、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。

Ａ.公募证券

B.上市证券ﻭＣ.私募证券ﻭD.非上市证券３9、在具体的基金投资运作中,通常是由基金投资部门的基金经理向＿_＿＿发出交易指令。

A：研究部

B：投资部

C：中央交易室

Ｄ：市场部40、根据(证券投资基金运作管理办法）规定,股票基金的股票投资比重必须在__以上;债券基金的债券投资比重必须在__以上。ﻭA．60%；80％ﻭB．80%；６0%ﻭＣ.6０％;60%ﻭD.80%；80%ﻫ41、下列属于我国开放式基金销售渠道的有_＿。ﻭA．商业银行

Ｂ.证券公司ﻭC．基金管理公司直销中心ﻭD.基金超市4２、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

Ａ．1０ﻭB．１5ﻭC．20

Ｄ．2543、下列对股东表决权的论述,不对的的是__。

Ａ．普通股东对公司重大决策参与权是平等的

B．股东每持有一份股份,就有一票表决权

C．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托别人代为行使表决权44、关于有价证券的期限性，下列描述对的的有_＿。ﻭA.债券的期限不具法律约束力,但可以对融资双方权益起到保护作用

B．股票一般没有期限性ﻭC.股票可以视为无期证券

D.债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求4５、在存在活跃市场的情况下,下列有关投资品种公允价值的表述对的的有＿_。ﻭＡ．估值日有市价的,应当采用市价拟定公允价值

B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的,应当参考类似投资品种的现行市价拟定股票投资的公允价值

Ｃ.估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价,拟定公允价值ﻭD.有充足证据表白最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整,以拟定投资品种的公允价值4６、既注重资本增值又注重当期收入的基金被称为__。ﻭＡ.平衡型基金ﻭB.增长型基金ﻭC．收入型基金

Ｄ．防御型基金47、目前,我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。

A.９:00~11：3０，1３:３０～１5:30

B.９:3０～11:３0,1３:３0～15：３0

C.9:３0~11:３0，13:00~1５:00ﻭD．９:00~11:00,13:00～1５：0０４8、目前，我国债券型基金的认购费率通常在＿_以下。

A.0.5％

B.1％

C．１.5％ﻭＤ.2%４9、下列关于证券投资基金的说法,对的的有＿_。

Ａ．是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式

Ｂ.是一种直接投资工具ﻭC.基金投资者是基金资产的所有者

D．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人50、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。

A.审阅并分析基金管理公司年度报告ﻭB．进入基金管理公司进行检查ﻭＣ．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告ﻭD．询问基金管理公司的工作人员,规定其对有关检查事项做出说明51、下列各项中,属于我国基金销售渠道的有__。

A．商业银行

B．证券公司ﻭC.保险公司

Ｄ．证券投资征询公司５２、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对＿_开展评级、评奖、单一指标排名等。ﻭA.基金的收益和风险

Ｂ.基金管理人的预测能力

C．基金的分析研究及投资征询ﻭD.基金管理人的管理能力53、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为５元，且不得高于成交金额的__。ﻭA．0．1%ﻭB．0.2%

Ｃ．0.3%

D.0.５%５4、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格,从事基金代销业务的有__。

Ａ．证券公司

B．商业银行ﻭC．专业基金销售机构ﻭD.证券投资征询机构５5、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则____ﻭＡ:合法、合规性原则

B：健全性原则

Ｃ：互相制约原则ﻭD:成本效益原则５6、选择债券指数化投资的因素不涉及__＿_

A：可获得超越市场的收益ﻭB：经验证据表白积极型的债券投资组合的业绩并不好ﻭC：指数化组合管理所