2020年1月经纪人合规测试题附答案

2020年1月经纪人合规测试题[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.与客户进行电话沟通，在客户接听电话后，应充分识别存在的异常行为。以下回访无效，回访录音需作废不得留存*与客户很熟悉，有充分理由判断接听电话为客户本人；接听电话客户声音性别与留存资料性别明显不一致；(正确答案)回访中途换人接听、客户咨询他人完成回访；(正确答案)以上都对。2.电话营销、服务等过程中的禁止性要求*严禁向风险等级不匹配的客户主动推荐业务，包括产品和服务；(正确答案)不得通过明示、暗示等方式诱导、误导投资者调整风险等级，影响评估结果，致使客户风险等级不能准确反映客户真实承受能力，未能有效落实适当性管理要求；(正确答案)严禁向客户承诺确定收益或收益范围或向客户承诺承担投资损失；(正确答案)不得对服务或产品过的过往业绩进行夸大宣传，包括以特定客户或者特定时间区间的历史最佳收益作为历史业绩进行宣传，但未向投资者明示；(正确答案)严禁使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的表述。(正确答案)3.（）联合下发了《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，自2020年1月25日起执行。*中国人民银行；(正确答案)中国证券监督管理委员会；(正确答案)国银行保险监督管理委员会；(正确答案)国家外汇管理局。(正确答案)4.不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或金融服务进行营销宣传，体现在以下内容*金融营销宣传不得引用不真实、不准确的数据和资料；(正确答案)不得隐瞒限制条件；不得对过往业绩进行虚假或夸大表述；(正确答案)可以对资产管理产品未来效果、收益或相关情况作出保证性承诺，明示或暗示保本、无风险或保收益；不得使用偷换概念、不当类比、隐去假设等不当营销宣传手段。(正确答案)5.不得以损害公平竞争的方式开展金融营销宣传活动，体现在以下内容*金融营销宣传不得以捏造、散布虚假事实等手段恶意诋毁竞争对手，损害同业信誉；(正确答案)不得通过不当评比、不当排序等方式进行金融营销宣传；(正确答案)不得冒用、擅自使用与他人相同或近似等有可能使金融消费者混淆的注册商标、字号、宣传册页。(正确答案)6.不得利用互联网进行不当金融营销宣传，体现在以下几方面*利用互联网开展金融营销宣传活动，不得影响他人正常使用互联网和移动终端；(正确答案)利用互联网开展金融营销宣传活动，不得提供或利用应用程序、硬件等限制他人合法经营的广告，干扰金融消费者自主选择；(正确答案)以弹出页面等形式发布金融营销宣传广告的，应当显著标明关闭标志，确保一键关闭；(正确答案)不得允许从业人员自行编发或转载未经相关金融产品或金融服务经营者审核的金融营销宣传信息。(正确答案)7.反洗钱保密信息包括*客户被监管机构、执法机构等部门查询或调查等信息(正确答案)客户身份识别信息、客户身份资料及客户风险等级划分结果(正确答案)客户交易记录；(正确答案)公司系统监控或人工识别发现的异常交易信息；(正确答案)大额交易、可疑交易等上报情况；(正确答案)公司客户风险等级划分标准、可疑交易监测阀值设置规则、“黑名单”监控设置标准等信息；(正确答案)其他涉及反洗钱保密事项的信息。(正确答案)8.开展证券期货相关活动中，不以下列方式向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益*提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，或者为上述行为提供代持等便利；(正确答案)提供旅游、宴请、娱乐健身、工作安排等利益；(正确答案)安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易；(正确答案)直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动；(正确答案)9.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份*要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；(正确答案)回访客户；(正确答案)实地查访；(正确答案)向公安、工商行政管理等部门核实；(正确答案)其他可依法采取的措施。(正确答案)10.下列说法正确的是*对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供；(正确答案)履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的大额交易和可疑交易报告，受法律保护；(正确答案)既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；(正确答案)金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。(正确答案)11.在与银行合作过程中，需提醒银行员工不得诱导或者指导客户完成证券开户相关操作，必须由客户自主完成或者经我司员工指导完成。[判断题]*对(正确答案)错12.我司员工（及经纪人）可以采取其它方式向银行员工支付开户费用或报酬。[判断题]*对错(正确答案)13.识别回访人为客户的夫妻、父母等直系亲属，且为账户实际操作人，回访完后必须回访客户本人。在识别回访人为非客户本人且非直系亲属时，开发人或理财经理需要提醒客户本人严格落实账户实名制的要求，不得出借账户给他人，同时将该类情况上报营业部合规人员。[判断题]*对(正确答案)错14.除法律、法规、规章另有规定外，金融产品或金融服务经营者不得以业务合作方金融营销宣传行为非本机构作出为由，转移、减免应承担的责任。[判断题]*对(正确答案)错15.通过视频、音频方式开展金融营销宣传活动的，应当采取能够使金融消费者足够注意和易于接收理解的适当形式披露告知警示、免责类信息。[判断题]*对(正确答案)错16.未经金融消费者同意或请求，不得向其住宅、交通工具等发送金融营销信息，也不得以电子信息方式向其发送金融营销信息。[判断题]*对(正确答案)错17.在办理各项业务特别是风险较高的业务时，业务经办人员以及相关负责人可以直接或间接向客户告知其洗钱风险等级结果以及是否上报过可疑交易报告。[判断题]*对错(正确答案)18.对确实存在洗钱嫌疑被限制部分业务的账户，在客户办理相关业务产生疑虑时，相关人员应以技术原因妥善解释，不得将洗钱风险等级情况作为拒绝办理业务的解释理由，避免引起客户警觉，影响后续工作。[判断题]*对(正确答案)错19.公司反洗钱黑名单监测系统（简称“黑名单系统”），通过系统扫