铜梁分公司2021年案防合规知识竞赛模拟二附答案

铜梁分公司2021年案防合规知识竞赛(模拟二）[复制]投诉渠道管理部门或营业网点在接收到客户投诉或监管部门及外部其他单位转办投诉以及信访投诉材料后，应（）在系统内真实、完整、准确的进行工单登记。[单选题]A.当天(正确答案)B.1个工作日内C.2个工作日D.3个工作日内邮储银行和邮政企业各级机构投诉管理员应在投诉管理问题责任追究后（）个工作日内真实、准确的进行问责录入。[单选题]A.3B.5(正确答案)C.7D.10金融知识宣传活动的营业网点日常宣传是指在辖内营业网点墙面醒目位置规范建立（）。[单选题]A.金融知识宣传教育区(正确答案)B.录音录像专区C.理财知识销售专区D.金融知识宣传教育区和双录专区金融知识宣传的主要对象为（）。[单选题]A.全行员工B.社会公众C.金融消费者D.全行员工和社会公众(正确答案)各级行消保委员会成员部门应根据实际情况，将消费者权益保护内容融入各自的业务培训中，每年自行组织不得少于（）次。[单选题]A.一(正确答案)B.二C.三D.四对各级行消保委员会成员，包括主任委员、副主任委员、委员等，培训每年不少于（）次。[单选题]A.一(正确答案)B.二C.三D.四对消费者权益保护工作人员，包括消费者权益保护工作管理人员、消费者权益保护联络员以及其他消费者权益保护工作专职或兼职人员等，培训每年不少于（）次。[单选题]A.一(正确答案)B.二C.三D.四一线人员，主要包括二级支行长、营业主管、网点柜员、客户经理等，各一级支行组织一线人员的培训（）不少于一次，[单选题]A.每月B.每季(正确答案)C.每半年D.每年各营业网点组织网点从业人员的培训（）不少于一次，各分支行应做好学习记录。[单选题]A.每月(正确答案)B.每季C.每半年D.每年认真组织辖内全体员工签署《合规承诺书》，员工跨单位（或部门）调动后（）之内调入单位应组织重新签订《合规承诺书》，[单选题]A.7个工作日B.15天C.15个工作日D.一个月(正确答案)新员工入职后（）之内所在单位应统一组织签订《合规承诺书》。[单选题]A.7个工作日B.15天C.15个工作日D.一个月(正确答案)除制度规定的资质条件以外，柜员还应接受不少于（）的上岗前培训并考核合格。[单选题]A.一个星期B.15天C.20天D.一个月(正确答案)理财经理每年参加培训累计不少于（）小时，[单选题]A.15B.20C.40(正确答案)D.60专职理财经理在同一营业网点同一岗位工作的最长期限不超过()年。[单选题]A.2B.3C.4(正确答案)D.5网点投诉，普通投诉处理时限一般不超过()个工作日.[单选题]A.5(正确答案)B.7C.10D.15营业主管（）必须组织柜员互盘尾箱（含营业主管尾箱），并至少抽查一个柜员尾箱。[单选题]A.每天(正确答案)B.每周C.每旬D.每月营业机构支行（局）长（）必须对全部柜员、自助设备尾箱进行账实核对检查。[单选题]A.每周B.每半月C.每旬(正确答案)D.每月办理金额在（）万元及以上人民币的单位账户大额转账交易，前台柜员应采集客户面部影像并上传集中处理中心。[单选题]A.10B.20C.30D.50(正确答案)营业网点须指派专人每日至少（）次对电子银行服务区内移动终端客户端进行清理检查，重点确认客户是否退出登录状态等。[单选题]A.1B.2(正确答案)C.3D.4应审慎向年满（）周岁及以上的个人客户推介和销售我行风险评级为中高风险及以上的理财产品。[单选题]A.50B.55C.60D.65(正确答案)风险承受能力测评评估结果有效期（），到期后客户需重新进行风险承受能力评估。[单选题]A.一个月B.半年C.一年(正确答案)D.两年自助银行机构的机构尾箱每日日终必须清零。在行式自助设备尾箱每周至少轧账（）次，[单选题]A.1B.2(正确答案)C.5D.7自助银行机构的机构尾箱每日日终必须清零。离行式自助设备尾箱每周至少轧账（）次。[单选题]A.1(正确答案)B.2C.4D.5风险联络员会议至少()不少于1次。[单选题]A.每周B.每旬C.每月D.每季度(正确答案)各分支行以内设部门为单位，定期集中开展合规学习，由机构负责人或合规专员领学，全体员工参加。部门集体学习（）至少组织1次。[单选题]A.每周B.每旬C.每月(正确答案)D.每季度各网点应结合每日晨（夕）会开展合规微课堂，集中学习合规要点。网点合规微课堂（）不少于5次。[单选题]A.每周(正确答案)B.每旬C.每月D.每季度各网点应结合每日晨（夕）会开展合规微课堂，集中学习合规要点。网点合规微课堂每周不少于（）次。[单选题]A.1B.2C.3D.5(正确答案)各级机构应按（）组织内控合规专题讨论，围绕合规风险管理、典型案例、制度执行、内控措施和履职管理，集中查找和解决在违规意识、违规决策和违规操作方面存在的突出问题，深入分析问题产生原因、提出解决措施和方法。[单选题]A.月B.季(正确答案)C.半年D.年各级机构应定期通过组织参观警示教育基地、观看警示教育片、剖析典型案例等方式，开展合规警示教育，引导员工从反面案例中吸取教训，筑牢思想防线，遏制职务犯罪，防范道德风险。各级员工每半年至少接受1次合规警示教育。[单选题]A.月B.季C.半年(正确答案)D.年各二级支行配备一名内控合规专员，由营业主管担任。[单选题]A.柜员B.营业主管(正确答案)C.客户经理D.网点负责人内控合规专员应遵纪守法，诚实守信，具有良好的职业道德，从业期间无重大违规记录，近（）年未受到组织处理或纪律处分。[单选题]A.半年B.一年C.二年D.三年(正确答案)内控合规专员出现空缺时，应在（）个工作日内补充到位。[单选题]A.一B.三C.五(正确答案)D.七应保持内控合规专员的相对稳定，凡经审批通过的内控合规专员，除因调离、离职或履职不到位的，（）年内不得更换。[单选题]A.半年B.一年(正确答案)C.二年D.三年各级内控合规专员应按照内控合规管理要求，主动参加内控合规部门组织召开的内控合规例会，并按（）召开本部门（网点）内控合规例会，传导内控合规要求，提示合规风险，明确防控措施，并跟踪落实。[单选题]A.周B.半月C.月(正确答案)D.季度各级内控合规部门应按（）组织专业培训及考试，提升内控合规专员履职能力。[单选题]A.月B.季C.半年D.年(正确答案)任何人不得（）客户信息。[单选题]A.修改B.删除C.篡改(正确答案)D.消除各级机构不得向（）提供在中国境内收集的客户信息，法律法规及监管机关另有规定的除外。[单选题]A.第三方B.美国C.境外(正确答案)D.其他国家普通投诉是指按照正常投诉处理流程，投诉渠道管理部门或投诉处理部门能够直接、有效、及时加以处理，且经解决后同一客户对同一内容一般不会提起（）次投诉的投诉。[单选题]A.多次B.二次(正确答案)C.三次D.五次（）人或（）人以上群体投诉是重大投诉。[单选题]A.2B.3(正确答案)C.4D.5监管部门、上级单位及其他外部单位等渠道转办的属于（）投诉。[单选题]A.普通B.重大(正确答案)C.复杂D.疑难客户投诉处理流程包括()个阶段。[单选题]A.四B.五C.六(正确答案)D.七投诉渠道管理部门或营业网点根据投诉内容涉及的产品与服务类别和各级机构、各部门职责分工，原则上应在投诉受理()日将工单、监管部门及其他外部单位转办投诉或信访投诉材料上报上级行处理，或分派下级行处理，或传递同级相关部门处理。[单选题]A.当日(正确答案)B.次日C.两日D.两个工作日《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号）正式施行的时间是：（）[单选题]A.2017/10/1B.2017/10/20(正确答案)C.2017/9/1D.2017/9/20银行业金融机构应在自助终端等电子设备中对产品风险信息进行充分披露，同时还应提示消费者：如（），则应停止自助终端购买操作，转至销售专区内购买。[单选题]A.代替别人购买产品B.客户已被叫号C.网点已经没有其他客户排队D.有销售人员介入进行营销推介(正确答案)银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）个月后或合同关系解除日起（）个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。银行业金融机构代销其他非银行业金融机构的产品时，国务院金融监督管理机构对录音录像资料保存期限另有规定的，从其规定。[单选题]A.12B.6(正确答案)C.12D.6银行业金融机构进行产品销售录音录像行为时应征得消费者同意，如其不同意则（）。[单选题]A.可以不双录而进行销售B.可以通过他人代替双录C.可以销售后再说服其进行补录D.不能销售产品(正确答案)银行业金融机构应建立（）产品信息查询平台，并由专门部门负责平台的信息录入及管理工作。[单选题]A.统一的(正确答案)B.通用的C.独立的D.单独的产品信息查询平台应收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息，凡未在平台上收录的产品，（）。[单选题]A.可根据情况选择销售B.一律不得销售(正确答案)C.可以销售D.可以销售，但销售后须补录信息银行业金融机构不得借助信息查询平台公开宣传（）。[单选题]A.自有理财产品B.代销产品C.私募产品(正确答案)D.公募产品除本机构工作人员外，以下哪些人员可在金融机构营业场所开展营销活动？[单选题]A.与金融机构有合作关系的保险公司驻点人员B.房屋中介人员C.经营机构员工亲属D.禁止其他任何人员(正确答案)银行业金融机构应遵照保密管理相关规定，在录音录像资料存储期限届满时（）。[单选题]A.作为废品出售B.按要求对相关资料进行销毁(正确答案)C.无需处理D.由员工自行处理银行业金融机构应在自助终端等电子设备中对产品风险信息进行充分披露，同时还应提示消费者如有销售人员介入进行营销推介，则应（）。[单选题]A.可以继续在自助终端上购买B.可要求销售人员代为在自助终端上购买C.可选择在自助终端还是销售专区内购买D.停止自助终端购买操作，转至销售专区内购买(正确答案)商业银行不得通过电视、电台、（）等渠道对具体理财产品进行宣传。[单选题]A.营业网点B.互联网(正确答案)C.电子渠道D.本行渠道商业银行只能向投资者销售风险评级（）其风险承受能力评级的理财产品。[单选题]A.高于B.等于或低于(正确答案)C.高于等于D.低于商业银行通过电话、传真、（）、邮件等方式开展理财产品宣传时，如投资者明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。[单选题]A.短信(正确答案)B.微信C.飞信D.手机商业银行销售理财产品不得宣传（）。[单选题]A.最好、最差业绩B.保本保收益(正确答案)C.收费D.风险商业银行应当在投资者首次购买理财产品前在（）进行风险承受能力评估。[单选题]A.本行网点(正确答案)B.网络C.电话D.信件对于频繁被投资者投诉、投诉事项查证属实的销售人员，应当对其（）。[单选题]A.通报批评B.警告C.调离销售岗位(正确答案)D.记过商业银行的理财业务人员可以有以下行为（）。[单选题]A.向理财产品投资者违规承诺收益或者承担损失B.侵占、挪用理财产品财产C.向投资者充分披露信息和揭示风险(正确答案)D.将自有财产或他人财产混同于理财产品财产从事投资活动《商业银行理财业务监督管理办法》（银监会〔2018〕6号令）正式施行的时间是：（）[单选题]A.2018年6月26日B.2018年8月26日C.2018年9月26日(正确答案)D.2018年7月26日各级机构应定期组织个人人民币理财产品销售的业务管理人员和营销人员培训，培训内容应当包括业务知识、法律法规、职业操守和营销技巧等。在培训结束后，应当建立培训档案，包括但不限于培训通知、签到簿、培训课件等。每年培训应不少于（）个小时,未达到培训要求的业务管理员和营销人员应当暂停从事理财产品销售活动等相关内容。[单选题]10小时20小时(正确答案)30小时40小时理财产品的宣传材料应当有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒客户注意投资风险，必须在显著位置提示（）。[单选题]A理财非存款、投资须谨慎B投资有风险、产品须谨慎C理财非存款、产品有风险、投资须谨慎(正确答案)D理财非存款、投资有风险、产品须谨慎下面哪一类不是高净值客户（）？[单选题]A单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人B认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人C个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人D个人收入在最近三年每年超过30万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关证明的自然人(正确答案)我行个人人民币理财产品风险等级与适合投资者类型匹配销售原则正确的是（）。[单选题]A产品风险等级为PR2，适合投资者类型为：进取型、激进型B产品风险等级为PR3，适合投资者类型为：进取型、激进型C产品风险等级为PR4，适合投资者类型为：进取型、激进型(正确答案)D产品风险等级为PR5，适合投资者类型为：进取型、激进型未成年人风险测评结果为保守型，允许购买PR1级人民币理财产品；若风险测评结果为谨慎型或其他更高类型，允许购买（）。[单选题]2-Apr(正确答案)BPR3CPR4DPR5客户风险承受能力评估结果有效期为（）。[单选题]A半年B1年(正确答案)C2年D3年《中国邮政储蓄银行重庆分行代销与理财业务录音录像管理实施细则》不适用于个人消费者销售（）。[单选题]A代销产品及代理贵金属业务B个人结构性存款产品C自有理财产品D国债(正确答案)录音录像工作总体流程不包括（）。[单选题]A销售人员对消费者履行告知义务，在征得消费者同意后进行录音录像，若消费者不同意则不得继续销售。B销售人员向消费者出示本人相关信息及销售资格后，进入营销推介环节、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节。C录音录像完毕后，销售人员须及时回放检查，确保影音资料清晰、完整、连贯。D录音录像必须保证质量，一但结束后，不得再要求客户进行重录。(正确答案)各级机构如在检查中发现需要联系客户重录或补录的双录问题（含保险公司质检反馈的问题），应在问题发现之日起（）个工作日内完成整改。[单选题]A5B10C15(正确答案)D20个人结构性存款营销关键环节不包括（）。[单选题]A销售人员不用出示其销售资格(正确答案)B销售人员为消费者进行风险承受能力测评，并将测评结果告知消费者。C销售人员须向消费者提供个人结构性存款产品说明书、风险揭示书、产品协议书，客户权益须知等销售资料D向消费者充分揭示产品的主要风险及客户风险承受能力匹配的情况营业机构在销售专区（或专柜）内向消费者提供的产品宣传资不应该（）。[单选题]A使用诱惑性、误导性的文字夸大收益(正确答案)B以醒目、浅显易懂的文字表达C代销产品宣传资料首页显著位置标明合作机构名称D全面反映产品的主要属性营业机构在销售过程中须注重消费者体验，在销售过程中应用统一标准的服务话术，话术内容不包括（）。[单选题]A产品类型B预期收益(正确答案)C风险等级D收益类型单个营业机构合作保险公司数量在一个会计年度内不得超过（）家。[单选题]A1B2C3(正确答案)D4以下说法错误的是（）。[单选题]A人身保险普通型产品评定为低风险等级B人身保险分红型产品和万能型产品评定为中风险等级(正确答案)C人身保险投资连结型保险评定为中高风险等级D传统财险评定为低风险等级代理保险类录音录像资料如遇保险客户投诉、法律诉讼等纠纷，应延长保管期限至纠纷结束后（）。[单选题]A6个月B1年C2年(正确答案)D3年代理保险业务一般凭证不包括（）。[单选题]A投保单B一年期以上（不含一年期）人身保险投保提示书C产品说明书或条款D批单(正确答案)我行代理保险业务保费缴纳以转账形式办理，对于保险费金额人民币（）或者外币等值（）且以转账形式缴纳的保险合同，销售人员应核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息。[单选题]A10万元以上（含10万元）,1万美元以上（含1万美元）B20万元以上（含20万元）,2万美元以上（含2万美元）(正确答案)C30万元以上（含30万元）,3万美元以上（含3万美元）D40万元以上（含40万元）,4万美元以上（含4万美元）经营代理保险业务的营业机构出现（）情况给予限期整改的处理。[单选题]A未在醒目位置公示《金融业务许可证》和总行下发的《保险兼业代理业务许可证》复印件的(正确答案)B允许外部机构人员在营业机构开展营销活动C违规收取客户费用的D代替客户在投保单、投保提示书、客户风险评估问卷等相关单证上签字的股票型基金是（）以上的基金资产投资于股票或股票衍生品等权益类产品的基金。[单选题]A60%B70%C80%(正确答案)D100%稳健型投资者不可购买（）等级基金产品。[单选题]A低风险B中低风险C中等风险D中高风险(正确答案)当投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时，当客户风险等级属于（），不可以向其销售相关产品。[单选题]A低风险(正确答案)B中低风险C中风险D中高风险开办代销公募基金业务的营业机构，应对销售人员及其可销售的产品范围进行明确授权，并在醒目位置张贴合格营销人员资格公示信息，以下哪项内容不是必须的（）。[单选题]A销售产品范围B基金从业资格证书类型和编号C姓名和联系方式D教育经历(正确答案)基金营销人员销售流程不必包括（）。[单选题]A了解投资者信息B客户风险承受能力测评和风险匹配C投资者权益须知和风险警示D告知预期收益(正确答案)基金业务通过电子渠道办理，办理时间为7*24小时，其中证券市场交易日0:00—15:00办理的计入（），其他时间办理的计入（）。[单选题]A当日交易、当日交易B当日交易、下一交易日(正确答案)C下一交易日、下一交易日D下一交易日、当日交易按照投诉处理的难易、投诉产生影响的大小，将销售误导引发的客户投诉分为普通投诉和（）。[单选题]A一般投诉B紧急投诉(正确答案)C特殊投诉D严重投诉经营代理保险业务的营业机构应确保使用的代销保险产品宣传资料首页显著位置标明合作机构名称，并配备以下文字声明：（）。[单选题]A“本产品由代销机构发行与管理，代销机构与xx机构（合作机构）共同承担产品的投资、兑付和风险管理责任”。B“本产品由××机构（合作机构）发行与管理，代销机构与合作机构共同承担产品的投资、兑付和风险管理责任”。C“本产品由××机构（合作机构）发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”。(正确答案)D“本产品由××机构（合作机构）与代销机构共同发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”。未经客户允许持有客户保单、身份证件或身份证件复印件等重要物品的，给予营业机构（）。[单选题]A限期整改的处罚。B限期整改并暂停保险业务3个月的处罚。C给予限期整改并暂停保险业务6个月的处罚。(正确答案)D给予限期整改并暂停保险业务12个月的处罚。除代理保险大集中系统设定的费用以外，违规收取客户费用的，给予保险销售人员（）。[单选题]A警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分或解除劳动合同。B撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分或解除劳动合同。(正确答案)C开除处分或解除劳动合同的处分。D告诫至通报批评处分，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。销售未获批合作保险公司的产品的，给予保险销售人员（）。[单选题]A警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分或解除劳动合同。B撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分或解除劳动合同。C开除处分或解除劳动合同的处分。(正确答案)D告诫至通报批评处分，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。营业机构工作人员未经客户允许持有客户保单、身份证件或身份证件复印件等重要物品或出现类似恶劣行为的，给予（）。[单选题]A警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分或解除劳动合同。B撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分或解除劳动合同。C开除处分或解除劳动合同的处分。(正确答案)D告诫至通报批评处分，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。投诉管理系统中“网点负责人”角色由邮储银行二级支行负责人和邮政企业代理营业机构负责人担任，履行以下职责（）。A.监督、指导本机构人员运用系统开展投诉管理工作，及时纠正存在的问题。(正确答案)B.系统中的审核工作。(正确答案)C.组织录入和处理本机构投诉工单。(正确答案)D.录入本机构涉及的问责情况。投诉管理系统中“投诉管理员”角色由邮储银行各级机构各投诉渠道管理部门员工及邮政企业代理营业机构投诉管理部门员工担任，履行以下职责（）。A.系统中的工单信息和相关报表导出申请工作。(正确答案)B.录入本渠道负责的投诉工单。(正确答案)C.录入本渠道负责的问责情况。(正确答案)D.录入本渠道负责的典型案例。(正确答案)金融知识宣传的内部宣传形式包括但不限于有（）。A.宣传栏(正确答案)B.工作简报(正确答案)C.学习培训(正确答案)D.消保委员会会议(正确答案)金融知识宣传的外部宣传形式包括但不限于有（）。A.网点宣传(正确答案)B.重点区域宣传(正确答案)C.运用多媒体宣传(正确答案)D.征文下列事项应送交消费者权益保护职能部门进行消保审查的（）。A.产品和服务的规章制度(正确答案)B.产品和服务的收费定价(正确答案)C.产品和服务的合同文本(正确答案)D.其他涉及消费者权益保护的事项(正确答案)消保审查事项送审部门承担以下职责（）。A.开展送审消保事项的自评估工作(正确答案)B.按照消保审查管理办法要求发起消保审查流程(正确答案)C.落实消保审查意见，并向消费者权益保护职能部门反馈审查意见未采纳情况(正确答案)D.其他需由送审部门承担的工作(正确答案)支行层面设立风险联络员的机构应包括()。A.内设机构各部门(正确答案)B.各一级支行C.当地邮政企业代理金融业务部(正确答案)D.各二级支行(正确答案)合规教育以（）为基本内容。A.外部监管规定(正确答案)B.内部合规要求(正确答案)C.警示教育(正确答案)D.典型案例内控合规专员是指在各级行（）和各（）配备的，协助部门（网点）负责人开展本部门（网点）、本条线内部控制、合规管理日常工作的专业人员。A.行内设部门(正确答案)B.二级分行C.一级支行D.二级支行(正确答案)相关风险的（）是第一道防线，承担风险防控的首要责任。A.经营管理部门(正确答案)B.一级支行(正确答案)C.二级支行(正确答案)D.代理金融机构(正确答案)一道防线职责有（）。A.根据风险管理政策要求，识别、计量、评估本部门/条线业务的风险，并实施风险监测、报告和控制/缓释。(正确答案)B.负责本部门/条线内控的具体实施和日常管理，督导下级行对口部门履行内控管理职责(正确答案)C.负责对本部门/条线职责内的各项业务经营状况进行检查，及时发现内控存在的问题，组织落实整改，并按照违规行为处理相关规定建议或实施问责(正确答案)D.建立并执行本部门/条线内控机制，制定/修订并评估本部门/条线的具体制度、业务流程和相关业务政策，将风控要求“嵌入”到产品研发、业务政策、流程设计、系统开发、授权审批等具体业务环节中；根据法律、法规、监管规定及本身业务变化，不断完善内控措施，确保与全行内控管理政策的一致性。(正确答案)个人客户信息是指我行通过开展业务或者其他渠道()、()和()的客户信息A.获取(正确答案)B.加工(正确答案)C.保存(正确答案)D.收集以下属于个人客户信息的有（）。A.身份信息(正确答案)B.账户信息(正确答案)C.财产信息(正确答案)D.客户认证信息(正确答案)个人客户信息保护的原则是（）。A.谁主管、谁负责(正确答案)B.谁运营、谁负责(正确答案)C.谁收集、谁负责D.谁使用、谁负责(正确答案)个人客户信息保护各一级支行业务部门的职责有（）。A.组织本业务条线客户信息保护员工培训及宣传普及工作。B.负责辖内本业务条线其他与客户信息保护相关的工作C.在业务发展和办理过程中，严格按照行内相关制度和要求开展个人客户信息保护工作(正确答案)D.定期开展客人客户信息保护尽职履职自查工作。(正确答案)在收集客户信息时，应当遵循()原则，A.合法(正确答案)B.合理(正确答案)C.合规D.必要(正确答案)我行客户投诉管理工作原则是（）。A.依法办事，预防为先(正确答案)B.首问负责，加强联动(正确答案)C.讲求时效，妥善处理(正确答案)D.尊重客户，注意保密(正确答案)按照投诉处理的难易、投诉产生影响的大小，客户投诉分为（）。A.普通投诉(正确答案)B.重大投诉(正确答案)C.复杂投诉D.疑难投诉重大投诉是指较为复杂，可能对我行造成较大经济损失和影响，或可能引发社会公众、媒体关注，存在声誉风险隐患的投诉，包含但不限于以下投诉（）。A.涉及客户账户资金安全，可能或已经给客户造成损失的。(正确答案)B.客户就同一事件进行二次投诉的；(正确答案)C.三人或三人以上群体投诉的；(正确答案)D.可能引起媒体曝光、产生较大负面影响的(正确答案)客户投诉应按照《金融消费者投诉统计分类及编码银行业金融机构》行业标准进行（）A.统计(正确答案)B.分类(正确答案)C.编码(正确答案)D.报送(正确答案)客户投诉处理流程的阶段有（）。A.受理、流转(正确答案)B.处理、回复(正确答案)C.回访(正确答案)D.产品与服务改进(正确答案)第二十三条营业机构开办个人人民币理财产品销售业务，应满足以下基本条件（）。A具备联入理财类业务系统的各项硬件条件，具备符合监管和行内要求的录音录像设备，配备相应设备以登录产品信息查询平台或提供纸质产品目录；(正确答案)B至少配备一名具备理财经理岗位资格的营销人员(正确答案)C