TZEA 004-2018 互联网金融信息披露行业标准化

T/ZEA浙江省电子商务行业团体标准互联网金融信息披露行业标准化（草案）T/ZEA004—2018互联网金融信息披露行业标准化（草案）2018-10-22发布 2018-10-22实施浙江省电子商务标准化技术委员会 发布T/ZEA004—2018T/ZEA004—2018IIII目 次前言 II引 言 1范围 2规性用件 2术与义 2符与略语 3互网融息露则 3实原则 3确原则 3整原则 4法原则 4时原则 4互网融息露体 4络贷息介构 4权筹台 4子付台 4络额款台 5他联金主体 5互网融息露象及容 5息露象 5息露容 5信披禁性为 7互网融息露渠道配机制 7联金信披的渠道 7联金信披的配机制 8参考献 9前 言本标准编制依据GB/T1.1-2009的规则，依据国家标准与金融行业标准及有关业务的法律、法规、规章起草。本标准由浙江省电子商务促进会提出。本标准由浙江省电子商务标准化技术委员会归口。本标准为首次制定。PAGEPAGE10引 言本标准的目标是：——定义互联网金融信息披露常用的有关概念。——提出开展互联网金融信息披露规范化的框架性指南。互联网金融信息披露标准化范围规范性引用文件（1—20172—2017《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》术语与定义信息披露互联网金融出借人经互联网金融服务，出借资金给借款人的自然人、法人或其他组织。借款人经互联网金融服务，从出借人处获得资金的自然人、法人或其他组织。融资项目即借款项目融资人即有融资需求的自然人、法人或其他组织信息披露义务人包括从业机构、借款人。网络借贷即P2P）个体网络借贷指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。股权众筹融资指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。符号与缩略语以下符号与缩略语适用于本标准：ITFIN （InternetFinance）EID （ElectronicInformationDisclosure）互联网金融信息披露原则信息披露工作，遵循“真实、准确、完整、及时”的原则，没有虚假记载、误导性陈述、重大遗漏或拖延披露。真实性原则准确性原则完整性原则信息披露应当充分披露融资项目风险、不确定性，不得有任何隐瞒或者重大遗漏。合法性原则及时性原则互联网金融信息披露主体网络借贷信息中介机构20151228P2P出借人(即股权众筹平台进行公开小额股权融资活动的互联网平台。电子支付平台网络小额贷款平台互联网企业通过其控制的小额贷款公司，向客户提供的小额贷款的互联网平台。其他互联网金融主体除网络借贷信息中介机构、股权众筹平台、电子支付之外的其他互联网金融主体。互联网金融信息披露对象及内容信息披露对象信息披露内容——————————机构撮合交易的相关信息，包括机构成立以来的累计借贷金额及笔数、借贷余额及笔数、累计出借人数量、累计借款人数量、当期出借人数量、当期借款人数量等。11043010息；应当在每月前5个工作日内，向披露截至于上一月末经机构撮合交易的相关信息。——机构减资、合并、分立、解散或申请破产。——机构依法进入破产程序。——机构被责令停业、整顿、关闭。——————机构主要或者全部业务陷入停顿。——存在欺诈、损害出借人利益等其他影响网络借贷信息中介机构经营活动的重大事项。机构或其分支机构发生以上情况之一的，机构应当于发生之日起48小时内将事件的起因、目前的状态、可能产生的影响和采取的措施向公众进行披露。——6——————（5（5——备案事项发生变更。——因经营不善等原因出现重大经营风险。——股权众筹平台或高级管理人员存在重大违法违规行为。——————内部人员违反境内外证券、保险、期货、商品、财务或投资相关法律法规行为。若以上情形发生，应当在5个工作日内向监管部门报告。信息披露禁止性行为互联网金融企业在信息披露过程中不得从事以下行为：——公开披露或者变相公开披露；——虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；——对投资收益进行预测——违规承诺收益或者承担损失——诋毁其他互联网金融企业——登载任何自然人、法人或者其他组织的推荐性的文字————法律、行政法规、中国互联网金融协会禁止的其他行为。互联网金融信息披露的渠道和配套机制互联网金融信息披露的渠道公司官方网址互联网金融行业在运营的网站域名及IP地址APP互联网金融行业依法注册并使用的开展网络借贷信息中介服务的APP、社交媒体账号IP。互联网金融信息披露的配套机制————机构应当对信息披露内容进行书面留存，并应自披露之日起保存五年以上。——机构应当按要求将信息披露公告文稿和相关备查文件报送其工商登记注册地地方——————————机构应当按要求及时将