反洗钱题库434道

反洗钱1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（ ）。一一［单选题］A自发行为B社会义务C法定义务D自觉行为正确答案：C2、下列不属于洗钱特征的是。（ ）一一［单选题］A国际化B专业化C单一化D复杂化正确答案：C3、以下（ ）活动可能存在洗钱行为。一一［单选题］A伪造商业票据B购买保险立即退保C货币走私D以上都是正确答案：D4、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（ ）。一一［单选题］A金融机构反洗钱规定（中国人民银行令［2003］第1号）B金融机构反洗钱规定（中国人民银行令［2007］第1号）C反洗钱法D中国人民银行法正确答案：C5、客户身份识别又称（ ）。一一［单选题］A客户识别B客户身份尽职调查C实名制D客户风险控制正确答案：B6、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？一一［单选题］A信用B地域C业务D行业正确答案：A7、发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？一一［单选题］A可以先为客户开户，客户离开后再马上暂停该账户的使用B可以给客户开立帐户，开立帐户后报告上级部门C不给客户开立帐户，并将该情况报告上级部门D可以给客户开户，开户后提高其风险等级并持续监测其交易正确答案：C8、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：一一［单选题］A24小时B48小时C72小时D12小时正确答案：B9、反洗钱调查的基本原则不包括（）。一一［单选题］A合法原则B合理原则C公开原则D效率原则正确答案：C10、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列哪种措施（ ）。一一［单选题］A询问B查阅、复制C封存D针对人身的强制性措施正确答案：D11、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）一一［单选题］A现场调查B非现场调查C主动调查D被动调查正确答案：B12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。一一［单选题］A5B10C3D15正确答案：A13、《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（ ）。一一［单选题］A人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为D人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为正确答案：D14、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：一一［单选题］A通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性C通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效正确答案：C15、对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（ ）——［单选题］A处十万元以下罚款B对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

C处二十万元以上五十万元以下罚款D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款正确答案：C16、发现客户开户时或交易存在可疑行为，但反洗钱系统未有弹出该客户可疑交易数据，网点亦没有证据能证明客户可疑，只是初步怀疑，这时该如何处理。（ ）一一［单选题］A既然系统未生成该客户可疑交易数据，说明客户交易不可疑，不用做任何处理B在系统中选择“可疑上报”功能进行填报，马上把该客户的可疑行为进行上报C不依不饶询问客户的交易资金来源和去向，必须让客户给出合理的解释D在为客户开户或办理业务之后，马上提高客户的风险等级，在反洗钱系统新增可疑案例，对客户交易保持持续监测正确答案：D17、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（ ）进行一次审核。一一［单选题］A半年B一年C90天D30天正确答案：A18、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括一一［单选题］A符合依法经营内在需要B符合接受外部监管要求C是金融业安全的保障基础D是参与国际竞争的唯一要求正确答案：D19、（ ）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。一一［单选题］A2003年B2007年C2012年D2013年正确答案：C20、金融行动特别工作组秘书处设在（A20、金融行动特别工作组秘书处设在（A法国巴黎［单选题］B英国伦敦C美国华盛顿D日本东京正确答案：A21、我国《反洗钱法》规定的洗钱**犯罪包括（ ）大类。一一［单选题］A5B6C7D8正确答案：C22、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该一一［单选题］A继续为客户办理业务B采取临时冻结账户C中止为客户办理业务D不予理睬正确答案：C23、客户洗钱风险分类管理目标不包括（ ）一一［单选题］A全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B对所有客户采取不变的识别程序C提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据正确答案：B24、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（ ）来自其他国家（地区）的客户。一一［单选题］A高于B略高于C低于D略低于正确答案：A25、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发［2010］48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是一一［单选题］A金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节C反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务D对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易正确答案：D26、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对低风险客户，应至少每（ ）进行一次审核。一一［单选题］A季度B半年C一年D四年正确答案：D27、《反洗钱法》规定，（ ）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。一一［单选题］A最高人民法院B公安部C中国人民银行D保监会正确答案：C28、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（ ）一一［单选题］A洗钱金额的大小不同B社会危害的大小不同C洗钱次数的多少不同D洗钱的手段不同正确答案：B［单选题］29、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（［单选题］A客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D客户洗钱风险分类是额外要求正确答案：B30、以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（ ）一一［单选题］A大额交易和可疑交易报告制度B反洗钱绩效考核制度C反洗钱内部评估制度D反洗钱监督检查、调查和保密制度正确答案：A31、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ ）一一［单选题］A实事求是B规范管理C严进宽出D了解你的客户正确答案：D32、西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（ ）一一［单选题］A1989年B1992年C1999年D2000年正确答案：A33、反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（）一一［单选题］A事前预防B事前控制C事后监督D事后纠正正确答案：B34、《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（ ）一一［单选题］A39021B39386C37925D39083正确答案：A35、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（ ）等级一一［单选题］A风险B客户CVIPD服务正确答案：A36、体现“内部控制优先”的要求不包括（ ）一一［单选题］A要充分考虑各种可能的洗钱风险B把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应正确答案：B37、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（ ）一一［单选题］A大额和可疑交易数据报送B客户身份识别C客户身份资料和交易记录保存D反洗钱监督检查正确答案：B38、金融机构根据（ ）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度一一［单选题］A合规方法B风险为本方法C合规与风险并重D风险测试方法正确答案：B39、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ）一一［单选题］A客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变正确答案：D40、反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（ ）一一［单选题］A经营管理B风险控制C业务流程D业绩指标正确答案：D41、金融机构的风险划分标准应报送（ ）一一［单选题］A中国银行业监督管理委员会B中国人民银行C中国反洗钱监测中心D中国人民银行省一级分支机构正确答案：B42、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（ ）一一［单选题］A采集与分析B分析与报告C采集与报告D采集、分析与报告正确答案：D43、利用开立支票账户进行洗钱属于（ ）洗钱方式一一［单选题］A利用银行业洗钱B通过证券业洗钱C通过保险业洗钱D利用期货、期权洗钱正确答案：A44、《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ ）一一［单选题］A预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪正确答案：A45、按照法律规定，（ ）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。——［单选题］A国务院B中国人民银行C公安部D金融监管部门正确答案：B46、金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（ ）——［单选题］A未按照规定建立反洗钱内部控制制度B未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C未按照规定履行客户身份识别义务D未按照规定对职工进行反洗钱培训正确答案：C47、金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（ ）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度一一［单选题］A反洗钱内控制度B客户身份识别制度C客户风险等级划分制度D报告涉嫌恐怖融资制度正确答案：B48、金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（ ）的风险控制措施一一［单选题］A适当B简化C强化D一定正确答案：C49、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（ ）一一［单选题］A合规部门B业务部门C内审部门D培训部门正确答案：D50、国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（ ）一一［单选题］A《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》B《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》D《联合国反腐败公约》正确答案：C51、将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（ ）一一［单选题］A放置阶段B离析阶段C融合阶段D汇总阶段正确答案：A52、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（ ）一一［单选题］A金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录B金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料C金融机构实现相关资料的纸质化保存即可D金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理正确答案：C53、亚太反洗钱组织成立于（ ）年一一［单选题］A1995B1997C2000D2003正确答案：B54、FATF的（）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。一一［单选题］A反洗钱与反恐怖融资建议B不合作国家和地区名单C洗钱类型报告D最佳实践报告正确答案：A55、下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（ ）。一一［单选题］A与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告正确答案：A56、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（ ）一一［单选题］A属于金融机构内部保密信息B直接关系到客户洗钱风险分类C不需要对客户保密D避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施正确答案：C57、金融机构应（ ）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。一一［单选题］A定期B不定期C长期D定期或不定期正确答案：D58、客户身份识别制度中（ ）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。一一［单选题］A受益人B托管人C业务经办人D授权委托人正确答案：A59、下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（ ）。一一［单选题］A业务部门的检查一般是在现场执行B合规部门的检查主要是在非现场执行C合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D内审部门一般是通过现场稽核审计正确答案：B60、对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，金融机构应当（ ）。一一［单选题］A分别提交大额交易和可疑交易报告B只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D两个报告均不需要提交正确答案：A61、在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（ ）原则一一［单选题］A全面性B持续性C重点识别D审慎性正确答案：C62、我国于（ ）年成为金融行动特别工作组正式成员一一［单选题］A2005B2006C2007D2008正确答案：C63、根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（ ）义务［单选题］A应尽B反洗钱C法定D常规正确答案：C64、客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（ ）一一［单选题］A客户因素包括个人客户和企业客户B个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价C企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素正确答案：D65、我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱**犯罪不包括（ ）一一［单选题］A毒品犯罪B黑社会性质犯罪C贪污受贿犯罪D故意杀人罪正确答案：D66、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（ ）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施一一［单选题］A反洗钱B识别客户身份C客户洗钱风险D客户交易资料保存正确答案：B67、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（ ）一一［单选题］A实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门B合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查C业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查D内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查正确答案：D68、利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（ ）。一一［单选题］A客户身份风险因素B客户地域风险因素C客户行业风险因素D客户交易风险因素正确答案：A69、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（ ）一一［单选题］A提高金融机构的风险意识B防御外部监管C加强金融机构的自我约束和风险管理D保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险正确答案：B70、下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（ ）一一［单选题］A包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息B包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息C不利于管理层作出正确决策D使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用正确答案：C71、客户洗钱风险分类的参考指标不包括（ ）一一［单选题］A国家或地区因素B行业因素C业务因素D客户性别因素正确答案：D72、可疑交易报告通常不包括（ ）一一［单选题］A涉嫌洗钱的可疑交易B涉嫌恐怖融资的可疑交易C金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D协助司法机关开展调查的资金交易正确答案：D73、客户洗钱风险等级分类的原则不包括（ ）。一一［单选题］A全面性B间歇性C持续性D保密性正确答案：B74、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（ ）——［单选题］A现场检查B现场走访C反洗钱调查D高管约谈正确答案：C75、以下说法错误的是（ ）一一［单选题］A金融机构可以不配合中国人民银行开展反洗钱现场检查、调查工作B金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密正确答案：A76、金融机构与客户建立业务关系时，首先应该进行（ ）一一［单选题］A客户风险等级划分B可疑交易报告C大额交易报告D客户身份识别正确答案：D77、根据实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（ ）一一［单选题］A学生证B临时身份证C驾驶证D介绍信正确答案：B78、《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心业务，即（ ）——［单选题］A客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告B客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范C合法审慎、保密、与司法机关全面合作D依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资正确答案：A79、以下哪项法律是制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的法律依据（ ）——［单选题］A《中华人民共和国商业银行法》B《中华人民共和国证券法》C《中华人民共和国反洗钱法》D《中华人民共和国保险法》正确答案：C80、金融机构及时更新、保存发生变更的客户客户资料，属于落实（ ）的要求一一［单选题］A完整原则B真实原则C安全原则D从严原则正确答案：B81、对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存制度执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况，叫做（ ）一一［单选题］A全面检查B专项检查C行政调查D非现场监管正确答案：A82、打击恐怖融资，应始终遵循的原则是（ ）一一［单选题］A最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源B最大程度上控制对恐怖融资的打击面C最小化恐怖融资的工作成本D有效遏制恐怖活动正确答案：D83、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（ ）原则建立相应的风险管理措施一一［单选题］A风险可控B风险平均C业绩优先D方便客户优先正确答案：A84、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（）。一一［单选题］A在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施正确答案：C85、金融机构与客户建立业务关系时，首先应该进行（ ）一一［单选题］A确保反洗钱工作合规免责B有效防范洗钱风险C保障业务发展不受限制D避免受到监管处罚正确答案：B86、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（ ）。一一［单选题］A采取交易限制措施B尽可能采取强化的客户尽职调查措施C中止为客户办理业务D提交可疑交易报告正确答案：B87、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）?——［单选题］A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。正确答案：B88、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。？一一［单选题］A大额交易和可疑交易报告B现金交易报告C财务报表D业务报告正确答案：A89、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。一一［单选题］A金融监管机构B财政部门C检察机关D中国人民银行及公安机关正确答案：D90、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（ ）一一［单选题］A客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D客户洗钱风险分类是额外要求正确答案：B91、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ ）一一［单选题］A盲目听信B规范管理C严进宽出D了解你的客户正确答案：D92、《反洗钱法》规定，（ ）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。一一［单选题］A最高人民法院B公安部C中国人民银行D保监会正确答案：C93、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（ ）批准可以采取。一一［单选题］A国务院反洗钱行政主管部门负责人B国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D国务院总理正确答案：A94、《反洗钱法》第六条规定，（ ）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。一一［单选题］A履行反洗钱义务的机构及其工作人员B中国反洗钱监测分析中心C客户D第三方正确答案：A95、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（ ）制度一一［单选题］A大额交易B反洗钱内部控制C现金交易D资金结算正确答案：B96、（ ）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。一一［单选题］A中华人民共和国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法正确答案：C［单选题］97、根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（A公安部［单选题］B中国银行业监督管理委员会C中国人民银行D国务院反洗钱中心正确答案：C98、客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（ ）一一［单选题］A登记客户的经常居住地B登记客户的身份证上的居住地C登记客户的临时居住地D由公安机关提供居住地证正确答案：A99、下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的**犯罪。（ ）一一［单选题］A毒品犯罪B恐怖活动犯罪C敲诈勒索罪D贪污贿赂犯罪正确答案：C100、我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（ ）一一［单选题］A十年有期徒刑B七年有期徒刑C五年有期徒刑D十五年有期徒刑正确答案：A101、金融情报机构分析信息的最基本目的是（ ）一一［单选题］A发现资金的总体流向和趋势B发现犯罪的趋势、手段和应对方法C发现犯罪线索D为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描正确答案：C102、反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（ ）一一［单选题］A履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。B金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。C金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任D金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任正确答案：A103、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（ ）制定。一一［单选题］A国务院反洗钱行政主管部门B国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D履行反洗钱义务的特定非金融机构正确答案：B104、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，（ ）应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。一一［单选题］A客户B金融机构C司法机关D公安机关正确答案：B105、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（ ）一一［单选题］A金融机构反洗钱规定（中国人民银行令［2003］第1号）B金融机构反洗钱规定（中国人民银行令［2007］第1号）C反洗钱法D中国人民银行法正确答案：C106、体现“内部控制优先”的要求不包括（ ）。一一［单选题］A要充分考虑各种可能的洗钱风险B把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应正确答案：B107、金融机构根据（ ）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。一一［单选题］A规则为本方法B风险为本方法C合规与风险并重D风险测试方法正确答案：B108、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ）一一［单选题］A客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变正确答案：D109、可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的〃以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质〃，不包括下列哪些情形：（ ）一一［单选题］A通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的B通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转C通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为〃合法〃财物的D通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的正确答案：B110、国家确定以（ ）机构负责组织协调国家反洗钱工作。一一［单选题］A中国人民银行B国务院C公安部D中国反洗钱监测分析中心正确答案：A111、以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（ ）一一［单选题］A金融机构反洗钱规定B金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法正确答案：B112、对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（ ）一一［单选题］A未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B违反保密规定，泄露有关信息的C未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D拒绝提供调查材料正确答案：C113、金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应（ ）。一一［单选题］A立即终止与该客户发生交易B立即中止与该客户发生交易C立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D立即提交可疑交易报告正确答案：C114、以下说法错误的是（ ）。一一［单选题］A反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B宣传方式可灵活多样C对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传正确答案：A115、为深入持久推进〃三反〃监管体制机制建设，完善〃三反〃监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（ ）——［单选题］A房地产中介B贵金属销售C珠宝玉石销售D园林绿化行业正确答案：D116、义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）一一［单选题］A直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D公司的高级管理人员正确答案：B117、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。一一［单选题］A法人B外国政要C犯罪嫌疑人D外籍客户正确答案：B118、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（ ），并书面记录相关情况。［单选题］A洗钱风险评估B洗钱结果评价C洗钱犯罪防控D反洗钱培训正确答案：A119、金融机构应定期开展反洗钱（ ），加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。一一［单选题］A内部控制B内部活动C外部审计D内部审计正确答案：D120、股份制商业银行应实施董事会、监事会对（ ）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。一一［单选题］A高级管理层B金融从业人员C股东大会D以上皆是正确答案：A121、反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的（ ）——［单选题］A金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况正确答案：D122、如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据一一［单选题］A更为严格B更为宽松C适合自身D适应我国法律规定正确答案：A123、金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。一一［单选题］A董事会B监事会C股东大会D高级管理层正确答案：D124、义务机构应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。一一［单选题］A监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B监测标准，监测标准的知悉和使用范围C监测措施，监测措施的知悉和使用范围D监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围正确答案：A125、一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（ ）一一［单选题］A姓名B证件号码C性别D代理人信息正确答案：C126、法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。一一［单选题］A反洗钱专职岗位人员B反洗钱兼职岗位人员C全体人员D新入职员工正确答案：C127、法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ）——［单选题］A定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况B审核洗钱风险管理政策和程序C审批洗钱风险管理的政策和程序D授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理正确答案：B128、董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。一一［单选题］A高级管理层B反洗钱专职岗C业务部门D专业委员会正确答案：D129、对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ）一一［单选题］A重新识别、调查客户身份B核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性D涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况正确答案：D130、法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（ ）一一［单选题］A0.1B0.5C0.6D0.8正确答案：D）个等级？一一［单选题］131、客户风险等级总共分（A三B五C七）个等级？一一［单选题］正确答案：B132、对于新建立业务关系的客户，应在建立业务关系后的（ ）个工作日内划分其风险等级？一一［单选题］A3B5C7D10正确答案：D133、对于已确立过风险等级的客户，较高风险客户的审核期限不得超过（）年？一一［单选题］A1B2C3D4正确答案：A134、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，我行在初次确定其风险等级后的（ ）年内至少应进行一次复核。一一［单选题］A1B2C3D4正确答案：C135、拥有超过（ ）合伙权益的自然人实判定合伙企业受益所有人的基本方法。一一［单选题］A0.15B0.25C0.35D0.5正确答案：B136、各一级支行营业网点反洗钱信息报告员、反洗钱合规员每个工作日均应登录反洗钱监测分析系统，应在大额交易发生之日起（）个工作日内完成大额交易报告补录、审批工作，确保本单位按时、准确完成上报工作。一一［单选题］A3B5C7D10正确答案：A137、负责保证中山农商银行建立并实施充分有效的反洗钱内控制度体系、督促高级管理层制定和执行反洗钱制度和程序是（ ）的职责。一一［单选题］A董事会B监事会C合规与风险管理部D审计部正确答案：A138、负责监督董事会、高级管理层完善反洗钱内部控制体系、负责要求董事长、董事及高级管理层纠正其损害中山农商银行利益的行为并监督执行属于（ ）的职责。一一［单选题］A董事会B监事会C合规与风险管理部D审计部正确答案：B139、（ ）是反洗钱业务培训的重点。一一［单选题］A高级管理层B部门负责人C客户经理D营业网点临柜人员正确答案：D140、各营业网点再履行客户身份识别义务时，应逐级上报以下可疑行为：一一［单选题］A客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的C履行客户身份证识别义务时发现的其他可疑行为D以上都是正确答案：D141、中国人民银行及其分支机构监管走访时，应提前（）个工作日将《反洗钱监管通知书》送达中山农商银行，告知监管走访的目的和需要了解核实的事项。一一［单选题］A1B2C3D5正确答案：B142、监管走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于（）人，并应出示合法证件。一一［单选题］A1B2C3D5正确答案：B143、开展现场评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于（）人，并出示《反洗钱监管通知书》及合法证件。一一［单选题］A1B2C3D5正确答案：B144、客户身份识别是洗钱预防措施的（ ）工作，是判断客户所需要的金融服务及其账户内的资金流动是否与客户的身份和业务性质相符、其资金来源或用途是否可疑的基本手段。——［单选题］A本质B基础C防御D实际正确答案：B）。［单选题］145、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（A只能是金融机构工作人员）。［单选题］B只能是金融机构C只能是金融机构工作人员或金融机构D可以是任何单位和个人正确答案：D146、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定金额是（ ）。一一［单选题］A1万美元以上B5000美元以下C1万元人民币D5000元人民币以下正确答案：A147、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ）。——［单选题］A20万元B50万元C200万元D500万元正确答案：C148、银行业金融机构的（ ）应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。一一［单选题］A董事会B风险管理部门C监事会D高级管理层正确答案：D149、2020年12月26日，《刑法修正案（十一）》经第十三届全国人大第二十四次会议审议通过，将于（）起正式施行。一一［单选题］A44196B44197C44256D44561正确答案：C150、为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污犯罪破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处（）有期徒刑。一一［单选题］A五年；五年以上十年以下B十年；十年以上十五年以下C十五年；十五年以上二十年以下D三年；三年以上五年以下正确答案：A151、客户身份识别，也称：一一［多选题］A客户审查B了解你的客户C客户风险管理D客户合规检查E客户尽职调查正确答案：BE152、M国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?［多选题］A应当经负责人批准B应当经高级管理层批准C应当报告当地中国人民银行分支机构D核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息E留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件正确答案：BDE153、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：一一［多选题］A客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B客户行为或者交易情况出现异常的C客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的E金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的正确答案：ABCDE［多选题］154、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括:［多选题］A客户名称、住所、经营范围B组织机构代码、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；C控股股东或者实际控制人；D法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份声明文件的种类、号码和有效期限。正确答案：ABCD155、以下关于大额交易报告主体说法正确的是：一一［多选题］A客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告B客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告C客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告D客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告正确答案：ABCD156、金融机构应当保存的交易记录包括：一一［多选题］A每笔交易的数据信息B业务凭证、账簿C反映交易真实情况的合同、业务凭证D单据、业务函件E金融机构内部审批记录正确答案：ABCD157、我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？一一［多选题］A《刑法》关于洗钱罪的规定B《反洗钱法》C《中国人民银行法》D《金融机构反洗钱规定》E《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正确答案：ABCDE158、按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：一一［多选题］A现场调查B主动调查C非现场调查D直接调查E间接调查正确答案：AC159、中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：一一［多选题］A询问B查阅C复制D封存E临时冻结正确答案：ABCDE160、银行配合开展反洗钱调查中保密工作的内容包括（ ）。一一［多选题］A在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易交易信息资料以及交易主体信息资料B配合开展反洗钱调查工作任务、背景和目的C配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名称名单D被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料正确答案：ABCD161、下列调查措施中，具有保全性质的是：一一［多选题］A封存B临时冻结C复制D询问E查阅正确答案：AB162、反洗钱工作主要包括以下哪些内容:一一［多选题］A客户身份识别B客户身份资料和交易记录保存C大额和可疑交易的识别和报告D反洗钱宣传和培训正确答案：ABCD163、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征（ ）一一［多选题］A有严格的银行保密法B有严格的公司保密法C有宽松的金融规则D有自由的公司法正确答案：ABCD164、下列属于高风险客户的有（ ）一一［多选题］A国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C非盈利性事业单位D自然人客户正确答案：AB165、以下说法正确的有（ ）一一［多选题］A金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密正确答案：ABCD166、2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人民银行、（）、（）、（）制订。一一［多选题］A中国银行业监督管理委员会B中国证监监督管理委员会C中国保险监督管理委员会D国家外汇管理局正确答案：ABC167、金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ ）一一［多选题］A督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B履行客户身份识别义务C履行客户信息和交易记录保存义务D履行识别并报告可疑金融交易的义务正确答案：ABCD［多选168、金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（题］［多选A地域B业务C行业D是否为外国政要正确答案：ABCD169、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（）和交易的（）一一［多选题］A自然人B法人C受益人D实际受益人正确答案：AD170、上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ ）一一［多选题］A通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索正确答案：ABCD171、以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ ）一一［多选题］A亚太反洗钱组织B欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D西非政府间反洗钱工作组正确答案：ABCD172、金融机构对于以下哪些情形应该进行报告（ ）一一［多选题］A怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的正确答案：ABCD173、客户洗钱风险等级分类的原则包括（ ）一一［多选题］A全面性B定性与定量相结合C持续性D保密性正确答案：ABCD174、反洗钱法律制度的发展趋势包括（ ）一一［多选题］A从单纯打击转向预防与打击并重B洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散正确答案：ABC175、金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（ ）一一［多选题］A识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份B识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人C了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息D对业务关系采取持续的尽职调查正确答案：ABCD176、一个典型、完整的洗钱过程包括（ ）一一［多选题］A放置阶段B离析阶段C融合阶段D汇总阶段正确答案：ABC177、下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（）一一［多选题］A应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作B应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程C应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程D应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程正确答案：ABCD178、客户身份识别完整性原则主要包括（）一一［多选题］A完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质B完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。C完整登记客户身份基本信息D完整留存各类身份证件复印件或影印件正确答案：ABCD179、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（）一一［多选题］A行为主体B行为方式C主观要件D上游犯罪正确答案：ABCD180、客户洗钱风险分类管理目标有（）一一［多选题］A全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B对所有客户采取不变的识别程序C提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据正确答案：ACD181、客户风险等级划分的参考要素包括（ ）一一［多选题］A客户特性B地域C业务D职业（行业）正确答案：ABCD182、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ ）一一［多选题］A客户的特点或者账户的属性B客户性别C业务类型D是否为外国政要正确答案：ACD183、全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到（ ）一一［多选题］A覆盖范围全面B覆盖人员全面C制度形式全面D制度内容全面正确答案：AD184、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ ）一一［多选题］A确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识正确答案：ABCD185、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ ）一一［多选题］A负责反洗钱的资金监测B监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况C在职责范围内调查可疑交易活动D代表国家开展反洗钱国际合作正确答案：ABCD186、关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是（ ）一一［多选题］A将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构B统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态C规范了反洗钱检查和调查的程序D对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述正确答案：ABCD187、对于一家金融机构来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（）一一［多选题］A在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B在低风险情形下，允许采取简化措施C如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施D如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施正确答案：ABC188、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（ ）一一［多选题］A组织协调全国的反洗钱工作B制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章C监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况D在职责范围内调查可疑交易活动正确答案：ABCD189、金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（ ）一一［多选题］A客户信息的公开程度B客户所持身份证件或身份证明文件的种类C自然人客户财务状况、资金来源、年龄D非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间正确答案：ABCD190、下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（ ）一一［多选题］A客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变正确答案：ABC191、金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（ ）一一［多选题］A与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况C对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告正确答案：BCD）等措施识别客户身份一一［多选题］192、金融机构除核对身份证件外，还可采取（A要求客户补充其他身份资料或身份证明文件）等措施识别客户身份一一［多选题］C实地查访D向公安、工商行政管理部门核实正确答案：ABCD193、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ ）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。一一［多选题］A安全B准确C完整D保密正确答案：ABCD194、洗钱的危害性主要体现在（ ）一一［多选题］A助长更严重和更大规模的犯罪活动B削弱国家的宏观经济调控效果C助长和滋生腐败D影响金融市场的稳定正确答案：ABCD195、我国与反洗钱有关的规章主要包括（ ）一一［多选题］A《金融机构反洗钱规定》B《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正确答案：ABCD196、《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ ）一一［多选题］A强调反洗钱是金融机构全员性义务B金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题C完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系正确答案：ABCD［多选题］197、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素（［多选题］A外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C已经或正在接受行政或司法调查的客户D有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户正确答案：ABCD198、我国《反洗钱法》规定的洗钱**犯罪包括（ ）大类一一［多选题］A毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪B恐怖活动犯罪、走私犯罪C含贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪D金融诈骗犯罪正确答案：ABCD199、反洗钱保密规程的内容应当包括（ ）一一［多选题］A各层级、各部门在履行反洗钱义务时的保密职责B反洗钱涉密人员范围C反洗钱系统的使用人员范围及其使用权限D违反反洗钱保密规定的处理措施正确答案：ABCD200、风险等级划分后，金融机构应（ ）一一［多选题］A根据客户或者账户风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息B对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核C对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核D风险划分标准报送中国人民银行正确答案：ABCD201、A银行需要按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定将以下哪些交易作为大额交易进行报告（ ）一一［多选题］AA银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔现金汇款人民币10万元BA银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔转账汇款人民币30万元CA银行的某自然人客户向境内B银行的某自然人客户转账人民币100万元DA银行的某自然人客户向境内B银行的某非自然人客户转账人民币50万元正确答案：ABCD202、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ ）——［多选题］A地域、行业B身份、国籍C交易目的D交易特征正确答案：ABCD203、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ ）一一［多选题］A客户的住所地或者工作单位地址B客户的联系方式C客户的身份证件或者身份证明文件的种类D客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限正确答案：ABCD204、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（ ）一一［多选题］A调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存B封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》D调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描正确答案：BD205、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取（ ）一一［多选题］A对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D根据影响因素的变化随时调整等级分类正确答案：BD206、银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的（ ）一一［多选题］A姓名或名称B身份证件或身份证明文件的种类C身份证件或身份证明文件的号码D代理人的职业正确答案：ABC207、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ ）一一［多选题］A客户的名称B客户的住所C客户的经营范围D客户的组织机构代码正确答案：ABCD208、对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是（ ）一一［多选题］A属于银行内部保密信息B直接关系到客户风险分类C需要对客户严格保密D避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施正确答案：ABCD209、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ）一一［多选题］A外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则正确答案：ABCD210、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。——［多选题］A现金汇款B现钞兑换C票据兑付D信用卡结算正确答案：ABC211、银行为哪些地区的客户办理业务时，要审慎地审查交易双方的身份背景（ ）一一［多选题］A被列入联合国安理会制裁名单的实体B毒品贩卖活动猖獗的地区CFATF发布的反洗钱不合作国家和地区D高端客户正确答案：ABC212、反洗钱内部审计包括哪些环节？（ ）一一［多选题］A检查发现问题B通报问题C跟踪整改D责任认定正确答案：ABCD213、关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（ ）一一［多选题］A培训对象应包括高级管理层B只有反洗钱岗位的人员才需要培训C反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E培训的对象是金融机构的全体人员正确答案：ADE214、申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）一一［多选题］A军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文正确答案：ABCD215、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（ ）一一［多选题］A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源C资金用途D经济状况或者经营状况正确答案：ABCD216、客户身份识别包含哪些义？（ ）一一［多选题］A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人正确答案：ABCD217、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（ ）一一［多选题］A其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B长期存在大额交易的客户C与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户正确答案：ACD218、银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（ ）［多选题］A自助业务或电子银行业务B现金业务C代理业务或无记名业务D汇兑业务正确答案：ABCD219、以下不正确的说法有哪些（ ）一一［多选题］A原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务C经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务正确答案：BD220、对以下临时冻结措施说法正确的有（ ）一一［多选题］A客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知正确答案：ABCD221、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（ ）一一［多选题］A客户及其日常经营活动B客户办理结算情况C客户买卖外汇情况D客户开销户情况正确答案：ABCD222、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（ ）——［多选题］A简洁性B真实性C完整性D必要性正确答案：BC223、以下说法哪些是正确的？（ ）一一［多选题］A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火C档案销毁时，可由一人负责现场监销D借阅档案要按规定办理登记手续正确答案：ABD224、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（ ）一一［多选题］A主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B有特定目的的融资行为C主体为他人或其他组织的融资行为D无特定目的的融资行为正确答案：AC225、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析（ ）一一［多选题］A帐户及存取款特征B电子汇兑特征C行为异常表现D敏感国家或地区正确答案：ABCD226、以下说法正确的有（ ）一一［多选题］A金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款正确答案：ACD227、对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？一一［多选题］A单位因撤并、解散需终止的B单位因宣告破产或关闭原因终止的C注销、被吊销营业执照的D因迁址等需要变更开户银行的正确答案：ABCD228、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（ ）一一［多选题］A银行营业网点经办人员B银行客户经理C客户D代理人正确答案：CD229、客户办理销户前，银行应确定哪些信息（ ）一一［多选题］A要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责D涉及可疑交易的，是否已上报正确答案：ABCD230、客户洗钱风险分类管理目标有哪些?一一［多选题］A全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B对所有客户采取不变的识别程序C提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据正确答案：ACD231、客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面?一一［多选题］A客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D客户洗钱风险分类是额外要求

正确答案：BC232、对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（）一一［多选题］A实地查访B要求客户补充身份资料C回访客户D向公安机关核查正确答案：ABCD233、在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那