三门峡中心支公司2022年反洗钱知识测试附答案

三门峡中心支公司2022年反洗钱知识测试[复制]一、单选题您的姓名：[填空题]*_________________________________您的所属机构/部门：[填空题]*_________________________________您的工号：[填空题]*_________________________________1.反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间（）客户的身份信息资料（）?[单选题]*A、复核B、及时更新(正确答案)C、确认D、登记2.犯罪分子把赃款、赃物、非法所得通过洗钱成为合法所得，该部分财物会丧失（），并会形成示范效应，影响社会公平和社会效率。（）?[单选题]*A、所有权B、返还请求权(正确答案)C、用益物权D、担保物权3.金融机构、特定非金融机构应当严格按照（）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施?（）[单选题]*A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、公安部(正确答案)D、公安厅4.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当（）告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由（）?[单选题]*A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、及时(正确答案)5.根据《反洗钱法》第十五条的规定“金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责（）?[单选题]*A、合规部负责人B、营运服务部负责人C、负责人(正确答案)D、主管合规的高管6.建立、健全、完善（）是义务机构履行反洗钱义务的首要职责，是义务机构反洗钱工作功败垂成的关键所在（）?[单选题]*A、系统审核流程B、内部制度(正确答案)C、培训体系D、客户身份识别7.内控制度（）原则是反洗钱内控制度建设的基础性要求（）（）?[单选题]*A、合法性(正确答案)B、科学性C、全面性D、有效性8.通过股权进行分析判断最终拥有或者实际控制法人或者非法人组织的自然人，指的是直接或者间接拥有法人或者非法人组织（）（含）以上股权或合伙权益的自然人（）?[单选题]*A、20%(正确答案)B、25%C、35%D、50%9.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（）[单选题]*B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关项目标题(正确答案)10.FATF指的是哪个国际反洗钱组织（）?[单选题]*A、埃格蒙特集团B、国际刑警组织C、金融行动特别工作组(正确答案)D、巴塞尔银行监管委员会二、多选题11.《关于修订个险销售队伍〔业务人员品质行为管理办法〕的通知》(太保寿发<2022>77号)规定分公司、三级机构各渠道部门及四级机构内勤应做好业务人员品质行为管理工作，展业行为规定中涉及反洗钱的内容为（）?*A、欺瞒或诱导客户提供虚假投保信息，如假证件，假年龄，虚假投保人、被保险人关系，虚假财务资料等，扣5-10分(正确答案)B、新契约客户信息（身份证、电话号码、联系地址）留存不真实、不详细，导致无法直接联系到客户的(正确答案)C、使用“神行太保”系统投保，录单时采集客户影像模糊、上传资料（包括双录影像采集及上传）不符合公司要求、翻拍投保资料（身份证件等），一经发现，每件保单扣5分(正确答案)D、因销售语言、行为不规范、隐瞒险种真实情况、客户健康情况等对客户造成误导，或因开拓客户行为、服务行为不当，引起客户投诉的，除承担客户损失外，还须视情节严重程度每次扣5-10分12.《关于下发〔中国太平洋人寿保险股份有限公司团体业务销售序列人员品质行为管理办法（2021版）〕的通知》（太保寿发<2021>140号）规定系统投保、录单采集的资料需保持（）?*A、清晰(正确答案)B、完整(正确答案)C、安全D、真实(正确答案)13.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列()特点，有可能属于可疑交易。（）*A、集中转入，集中转出B、集中转入，分散转出(正确答案)C、分散转入，集中转出(正确答案)D、分散转入，分散转出14.反洗钱法律制度的发展趋势包括（）*A从单纯打击转向预防与打击并重(正确答案)B洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大(正确答案)C法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展(正确答案)D工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散15.以下哪种情况需要进行客户身份的重新识别（）*A客户姓名或名称发生变更的(正确答案)B客户有洗钱、恐怖融资嫌疑的(正确答案)C客户行为异常的(正确答案)D先前获得的客户资料真实性、有效性、完整性存在疑点的(正确答案)16.保险公司除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。*A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件(正确答案)B.回访客户(正确答案)C.向公安、工商行政管理部门核实(正确答案)D.实地查访(正确答案)17.自然人的有效身份证件包括（）*A．身份证(正确答案)B．学生证C．护照(正确答案)D．工作证E.临时居民身份证(正确答案)18.企业持新版营业执照办理业务的，保险业金融机构应当（）*A新版营业执照含有有效期的，应当登记有效期信息(正确答案)B业务关系存续期间，企业有效身份证件变更为新版营业执照的，保险业金融机构应当采取措施建立以组织机构代码为基础的新旧证码的映射关系，确保新旧证照信息的关联性和客户交易信息的完整性(正确答案)C新版营业执照未包含有效期的，应当以适当形式进行标识(正确答案)D完整登记身份基本信息，包括“一照一码”、“一照一号”或“一照三号”等信息(正确答案)19.依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下述说法中正确的有（）*A客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年B同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存C客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年(正确答案)D客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年(正确答案)20.反洗钱培训内容包括（）。*A.基础知识(正确答案)B.法律法规培训(正确答案)C.业务操作(正确答案)D.法律、财会等综合性知识培训(正确答案)三、判断题21.监管政策及法规是动态变化的过程，金融机构反洗钱制度可以出现相互冲突、相互矛盾的情况。[判断题]*对错(正确答案)22.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。[判断题]*对错(正确答案)23.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定