2022年度石嘴山银行银川分行客户经理反洗钱业务测试附答案

2022年度石嘴山银行银川分行客户经理反洗钱业务测试[复制]一、单选题（20道，每题2分，共40分）您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○综合管理部○内控合规部○零售金融部○资产保全部○公司金融部○小微金融部○个人信贷部○贺兰支行信贷部○永宁支行信贷部○灵武支行信贷部其它信息如工号：[填空题]*_________________________________1.以下()活动可能存在洗钱行为。[单选题]*A．伪造商业票据B．购买保险立即退保C．货币走私D．以上都是(正确答案)2.《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。（）[单选题]*A．2004年1月1日B．2006年10月31日(正确答案)C．2007年1月1日D．2007年3月1日3.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（）。[单选题]*A．公安部B．国务院C．中国人民银行(正确答案)D．财政部4.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（）。[单选题]*A．2007年4月28日B．2007年5月28日C．2007年6月28日(正确答案)D．2007年7月28日5.金融情报中心不具备下列哪项基本功能?（）[单选题]*A．收集金融信息B．分析金融信息C．分发金融信息和分析结果D．进行反洗钱行政调查(正确答案)6.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是:（）[单选题]*A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C.反洗钱法(正确答案)D.中国人民银行法7.金融机构负责反洗钱工作的应当是:（）[单选题]*A.设立专门机构B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构(正确答案)C.指定专人D.设立反洗钱专门机构或者指定专人8.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括:（）[单选题]*A.应当指定专人负责反洗钱工作B.配备必要的管理人员和技术人员(正确答案)C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员D.应当建立专门的反洗钱部门9.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。[单选题]*A.自发行为B.社会义务C.法定义务(正确答案)D.自觉行为10.本行客户风险评估及分类管理采用五级分类法，按照风险由低到高分为（）[单选题]*A.低风险客户、正常客户、关注风险客户、较高风险客户和高风险客户B.正常客户、低风险客户、关注风险客户、较高风险客户和高风险客户(正确答案)C.正常客户、关注风险客户、低风险客户、较高风险客户和高风险客户D.高风险客户、较高风险客户、关注凤霞客户、低风险客户、正常风险客户11.客户身份识别是指（）[单选题]*A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。(正确答案)D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。12.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（）[单选题]*A.了解客户的真实身份B.了解客户的交易目的和性质C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益(正确答案)13.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么?（）[单选题]*A.可疑交易报告B.客户身份识别制度(正确答案)C.建立反洗钱内控制度D.大额和可疑交易报告。14.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?（）[单选题]*A.信用(正确答案)B.地域C.业务D.行业15.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核?（）[单选题]*A.每月B.每季度C.每半年(正确答案)D.每年16.委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任?（）[单选题]*A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任(正确答案)B.第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D．金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任17.以下说法中正确的是（）[单选题]*A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告18.以下说法中哪个是正确的?（）[单选题]*A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告(正确答案)B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告19.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（）[单选题]*A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱.恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的(正确答案)C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单20.对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是:（）[单选题]*A.反洗钱监督和管理(正确答案)B.反洗钱调查C.组织协调国家反洗钱工作D.反洗钱资金监测分析二、多选题（10道，每题4分，共40分）1.洗钱的一般特征包括（）*A.独立的刑事犯罪.洗钱方式和手段的多样性(正确答案)B.洗钱方式和手段的多样性.洗钱的专业化.洗钱过程的复杂性(正确答案)C.洗钱的跨国性特征D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关(正确答案)E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱.脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用(正确答案)2.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素:（）*A.客户的特点或者账户的属性(正确答案)B.客户是否为外国政要(正确答案)C.地域(正确答案)D.业务(正确答案)E.行业(正确答案)3.反洗钱调查的基本原则包括:（）*A.合法原则(正确答案)B.合理原则(正确答案)C.效率原则(正确答案)D.保密原则(正确答案)E.公平原则4.中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施:（）*A.询问(正确答案)B.查阅(正确答案)C.复制(正确答案)D.封存(正确答案)E.临时冻结(正确答案)5.以下描述正确的为?（）*A.存放重要空白凭证的库房必须设专人管理，至少设立两名管库员(正确答案)B.存放重要空白凭证的库房坚持双人同时开库，双出双入。除有权查库人员外，其他无关人员不得进出库房。(正确答案)C.因工作需要进入库房时，应经分管行领导同意后，由分行运营管理部门指定人员陪同方可进入库房。(正确答案)D.以上都不对6.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查:（）*A.人民银行进行书面调查B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人(正确答案)C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件(正确答案)D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的(正确答案)E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的(正确答案)7.反洗钱调查涉及的查阅.复制措施的对象包括:（）*A.被调查对象的账户信息(正确答案)B.被调查对象的交易记录(正确答案)C.金融机构的资产负债情况D.金融机构的财务状况E.被调查对象的其他有关资料(正确答案)8.一个典型.完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段:（）*A．犯罪阶段B．放置阶段(正确答案)C．离析阶段(正确答案)D．融合阶段(正确答案)E．消费阶段9.在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是:（）*A.商业银行网点的临柜人员(正确答案)B.保险公司的业务主管(正确答案)C.商业银行中的客户经理(正确答案)D.证券公司的反洗钱工作人员(正确答案)E.会计事务所的注册会计师10.关于反洗钱调查组，下列说法正确的是:（）*A.调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证(正确答案)B.调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查(正确答案)C.必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行.县（市）支行工作人员作为调查组成员(正确答案)D.调查人员与被调查对象有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避(正确答案)E.调查人员与可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避(正确答案)三、判断题（20道，每题1分，共20分）1.《刑法》第一百九十一条规定的洗钱罪的上游犯罪主要有：毒品犯罪、和社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪。（）[判断题]*对(正确答案)错2.客户风险评估及分类管理需遵循以下原则:风险相当原则、全面性原则、同一性原则、动态管理原则、自主管理原则、保密原则。（）[判断题]*对(正确答案)错3.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助.配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助.配合。（）[判断题]*对(正确答案)错4.中国人民银行及其派出机构均有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查和行政处罚。（）[判断题]*对错(正确答案)5.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（）[判断题]*对(正确答案)错6.金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。（）[判断题]*对错(正确答案)7.司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事.民事诉讼以及行政审判和执行等工作。（）[判断题]*对错(正确答案)8.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。（）[判断题]*对(正确答案)错9.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。（）[判断题]*对错(正确答案)10.客户身份识别也称“了解你的客户”。（）[判断题]*对(正确答案)错11.金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（）[判断题]*对错(正确答案)12.客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件，不开展客户身份识别。（）[判断题]*对错(正确答案)13.金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度更新情况。（）[判断题]*对错(正确答案)14.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（）[判断题]*对错(正确答案)15.对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。（）[判断题]*对(正确答案)错16.代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。（）[判