资金-多选-第一套附答案

资金-多选-第一套[复制]1.定期存款系指存放在保险业务合作银行超过5个工作日的存款业务___（）[判断题][单选题]*A、对(正确答案)B、错2.短期存款系指存放在保险业务合作银行超过5个工作日的存款业务___（）[判断题][单选题]*A、对B、错(正确答案)3.支票管理人员不得兼任会计档案管理、单证管理及会计工作。___（）[判断题][单选题]*A、对(正确答案)B、错4.公司银行账户开立遵循“精简且满足业务需要”的原则，1个机构在同一银行渠道原则上只能开立2个保费收入账户。___（）[判断题][单选题]*A、对B、错(正确答案)5.机构资金归集是指各级机构对账户之间的同城归集，只能进行___：（）*A、收入户转收入户操作(正确答案)B、支出户转基本户操作(正确答案)C、收入户与支出户D、基本户之间的互转E、资金标准化工作手册2019版第三章资金调拨（含应急资金）6.资金下拨各机构基本账户月度日均限额为分公司及本部中支各___万，其余中支___万，本部中支未分离的，按分公司___万计。（）*A、1万B、2万(正确答案)C、10万(正确答案)D、20万(正确答案)E、资金标准化工作手册2019版第二章资金日计划,分公司及本部中支各10万，中支2万，本部与中支未分离的，按分公司20万计。7.收取的现金保费应当自客户缴纳保费起___个工作日内缴存至公司收入户，当日送存有困难的，应当在第___个工作日送存银行。（）*A、1(正确答案)B、2(正确答案)C、3D、5E、资金标准化工作手册2019版第四章现金管理8.银行票据（支票）的填开的原则正确的是___（）*A、严禁签发要素不全，远期或过期的支票。(正确答案)B、应使用蓝黑墨水或碳素墨水，真实，准确，完整的填写支票，支票头用大写填写，支票头和票身出票日期必须一致C、票身金额大写必须顶头划线格填写，以元，角结束的数字后加“整”，以分结束的数字不加“整”(正确答案)D、票身收款人必须为收款人正确全称，支票头收款人可以是全称，也可以是简称。(正确答案)E、资金标准化工作手册2019版第五章票据管理，B选项中支票头用小写填写。9.关于短期存款说法正确的是：___（）*A、短期存款操作完成，如果账户在短期内不再使用，应在短期存款回款后立即办理账户注销手续。(正确答案)B、如短期存款账户预计短期内仍会使用，可申请暂缓销户，以备后用。但每年年底必须将不用的短期存款账户进行一次清理。C、一般情况本金和利息同时回款，特殊情况（暂不销户的季度结息后上划，常用账户的季度结息后全部上划）报表总公司。(正确答案)D、需要销户的要在当天完成，系统内销户原则上在本月完成。(正确答案)E、资金标准化工作手册2019版第十二章短期存款流程，B答案中但每年6月和12月必须将不用的短期存款账户进行一次清理。10.重大资金事件包括___（）*A、帐外账户，小金库(正确答案)B、出现挪用，侵占，偷窃，遗失公司资金等资金案件(正确答案)C、公司资金损失大于1万元人民币（不含）的其他资金案件。D、资金集中收付延误(正确答案)E、资金标准化工作手册2019版第十四章重大资金事项管理，C答案中1万元人民币（含）11.总对总收款方式包括哪些？（）*A、立宝通收费(正确答案)B、保全实时收费(正确答案)C、银保通总对总(正确答案)D、总对总POS(正确答案)12.计划外应急资金包括但不限于?（）*A、业务退费(正确答案)B、保单贷款(正确答案)C、税金(正确答案)D、工资奖金(正确答案)13.重大资金事件包括但不限于以下哪种情况？（）*A、公司资金损失大于1万元（含）(正确答案)B、挪用、侵占、偷窃、遗失公司资金(正确答案)C、资金集中收付延误(正确答案)D、资金重复收付或错误收付(正确答案)14.公司资金调拨管理的原则？（）*A、业务需求(正确答案)B、降低结算成本(正确答案)C、提高资金结算效率(正确答案)D、提升资金沉淀15.所有支票的购入、领用、作废等均需在支票登记簿及资金系统中进行登记，___和___不得为同一人。（）*A、审批人B、登记人(正确答案)C、领取人D、复核人(正确答案)16.每一级人员分别配置一个网银证书，专人专用、专人负责，严禁一人同时拥有哪些网银操作证书？（）*A、制单B、经办(正确答案)C、复核(正确答案)D、授权(正确答案)17.以下属于总公司专用账户的是___（）*A、投资托管户(正确答案)B、纳税专户C、资金专用户(正确答案)D、短期存款户18.以下属于重大资金事件的有___（）*A、账外账户、小金库(正确答案)B、公司资金损失大于1万人民币的其他资金案件(正确答案)C、资金集中收付延误(正确答案)D、系统性资金调拨或归集延误(正确答案)19.业务系统支持的付费方式包括___（）*A、现金(正确答案)B、支票/转账(正确答案)C、保全实时付费(正确答案)D、总对总银行转账20.计划外应急资金包括___（）*A、业务退费(正确答案)B、工资、奖金(正确答案)C、佣金(正确答案)D、保单贷款(正确答案)21.公司资金调拨管理的原则___（）*A、满足业务需求(正确答案)B、降低结算成本(正确答案)C、提高资金结算效率(正确答案)D、减少沉淀、平衡资金余缺(正确答案)22.公司资金实行___的管理原则（）*A、统一管理(正确答案)B、集中运用(正确答案)C、统筹调拨(正确答案)D、收支分开(正确答案)23.为配合年度及半年度审计及询证函需求，各机构应准确、及时、完整上报的资料包括但不限于___（）*A、账户开销户清单(正确答案)B、人行系统账户清单(正确答案)C、现金盘点表(正确答案)D、银行账户对账单(正确答案)E、账户余额调节表及汇总表(正确答案)24.___月末杜绝未达事项。（）*A、1月B、3月C、6月(正确答案)D、9月E、12月(正确答案)25.公司资金管理遵循安全优先、流动性和收益性兼顾的总则，实行___的管理原则（）*A、统一管理(正确答案)B、集中运用(正确答案)C、统筹调拨(正确答案)D、收支分开(正确答案)E、自行分配26.短期存款利息必须上划，并区分以下___种情况（）*A、暂不销户的季度结息后上划(正确答案)B、暂不销户的销户后上划C、当日销户的即时上划(正确答案)D、当日销户的三个工作日内上划E、常用账户的季度结息后全部上划(正确答案)27.客户申请以现金方式缴纳保费，应由机构业务部门起草工作签报，经___共同签批（）*A、风险管理及合规部(正确答案)B、战略拓展部C、运营服务部(正确答案)D、财务部(正确答案)E、人事行政部28.POS机必须安排专人保管，并遵循___的原则（）*A、谁使用(正确答案)B、谁保管(正确答案)C、谁联系D、谁负责(正确答案)29.现金缴纳保费的附件材料包括___。（）*A、客户情况说明(正确答案)B、财务问卷(正确答案)C、代理人情况说明(正确答案)D、代理人报告书等(正确答案)30.总对总付费方式包括___。（）*A、总对总银行转账(正确答案)B、保全实时付费(正确答案)C、移动理赔实时付费(正确答案)D、支票/转账31.下列项目的发票，一次性开具金额1000元（含）以上的必须提供明细清单：___（）*A、办公用品(正确答案)B、电子耗材(正确答案)C、印刷费(正确答案)D、修理费(正确答案)32.扫描二维码收取零星费用，机构财务部的职责有___。（）*A、负责二维码的打印、分发(正确答案)B、(正确答案)A、负责收费凭证的留存、管理(正确答案)C、负责会计凭证的核对、处理(正确答案)D、负责缴款人身份识别、使用规范宣导、收费凭证的获取与交接等33.重大资金事件包括但不限于以下情况___。（）*A、账外账户、小金库(正确答案)B、出现挪用、侵占、偷窃、遗失公司资金等资金案件(正确答案)C、公司资金损失大于1万人民币（含）的其他资金案件(正确答案)D、其他可能对公司资金造成不利影响的重大资金管理及资金操作事件(正确答案)34.公司银行账户按用途分为___，其中投资托管户为总公司专用账户。（）*A、收入账户(正确答案)B、支出账户(正确答案)C、投资托管户(正确答案)D、专用账户(正确答案)35.银行票据购买后的___应全过程纳入资金管理系统管理并经复核人员审核。（）*A、入库(正确答案)B、领用(正确答案)C、作废(正确答案)D、注销(正确答案)36.现钞收费所需附件___。（）*A、事项签报(如有)(正确答案)B、身份证明材料(投保人、代办人、缴款人)(正确答案)C、保全费用结算清单（只保全业务需要）(正确答案)D、其他必要附件37.公司资金管理遵循安全优先、流动性和收益性兼顾的总则，实行___的管理原则。（）*A、统一管理(正确答案)B、集中运用(正确答案)C、统筹调拨(正确答案)D、收支分开(正确答案)38.以下业务类现金收费描述不正确的有___。（）*A、客户自行前往银行将现金保费存入公司对公账户，因财务未经手现金故财务可直接进行收费确认(正确答案)B、对于超过1000元且未达到反洗钱标准的现金缴费，可在公司营业场所外通过保险公司员工、保险营销人员收取(正确答案)C、对于不超过1000元（含1000元）且未达到反洗钱标准的现金缴费，必须是客户本人至营业场所缴纳(正确答案)D、对于达到反洗钱标准的现金缴费，需同时符合《关于明确现金收费尽职调查要求的通知》的文件要求39.总对总收款方式包括：___。（）*A、保全实时收费(正确答案)B、总对总网上支付(正确答案)C、立保通收费(正确答案)D、总对总银行转账(正确答案)40.以二维码扫描收取零星费用的方式收费，机构财务部：（）*A、负责二维码的打印、分发(正确答案)B、负责缴款人身份识别、使用规范宣导C、负责收费凭证的留存、管理(正确答案)D、负责会计凭证的核对、处理(正确答案)41.银行账户按用途分为___（）*A、收入账户(正确答案)B、支出账户(正确答案)C、投资托管户(正确答案)D、专用账户(正确答案)42.以下属于总对总收费方式的是（）*A、立保通收费(正确答案)B、银行代理代收C、保全实时收费(正确答案)D、总对总POS机(正确答案)43.总公司财务部资金管理室在接到资产管理部和银行保险部的通知后，会以邮件形式将哪些事项通知各机构（）*A、批准额度(正确答案)B、存款天数(正确答案)C、渠道网点分布(正确答案)D、回款时间44.计划外应急资金包括___（）*A、业务退费(正确答案)B、保单贷款(正确答案)C、佣金(正确答案)D、税金(正确答案)45.直连账户由总公司统一设置___（）*A、归集时间(正确答案)B、保底金额(正确答案)C、金额上限D、审批人46.重大资金事件包括___。（）*A、严重违反公司相关资金制度、性质恶劣的重大资金案件(正确答案)B、账外账户、小金库(正确答案)C、公司资金损失小于1万人民币（含）的资金案件D、系统性资金调拨或归集延误(正确答案)47.下面关于时点存款说法正确的有___。（）*A、时点存款回款时间最晚不能超过回款当日下午2点，同时将本金或本金与利息一次性上划至总公司指定账户，严禁分别上划。B、资金上划方式：从时点存款户直接上划到总公司指定账户，或从时点存款户统一划拨到机构基本户，再由基本户直接上划到总公司指定账户。(正确答案)C、如非直联账户采用网银、电汇等方式回款，需在资金到账后在资金系统补做时点存款上划单据，以确保能够正常生成往来凭证。(正确答案)D、如时点存款账户预计在短期内仍会使用，可申请暂缓销户，以备后用。但每年6月与12月必须将不用的时点存款账户进行一次清理，以便于后期的账户管理(正确答案)48.关于短期存款利息上划说法正确的是___。（）*A、暂不销户的季度结息后上划(正确答案)B、当日销户的即时上划(正确答案)C、常用账户的季度结息后单独上划，标示摘要，当月完成(正确答案)D、暂不销户的利息不上划49.根据险种及合同，业务付费的对象是___。（）*A、投保人(正确答案)B、法定继承人(正确答案)C、监护人(正确答案)D、公检法(正确答案)50.关于各级机构同城归集操作说法错误的是___。（）*A、收入户转收入户B、收入户转支出户(正确答案)C、支出户转基本户D、收入户转基本户(正确答案)51.下面说法错误的是___。（）*A、收取的现金保费应当自客户缴纳保费起1个工作日内解缴至公司收入户,当日送存确有困难的，应在第2个工作日送存银行。B、现金管理人员应根据实际现金收付情况，在公司资金管理系统中逐日汇总登记现金日记账(正确答案)C、银行票据须存放在专用保险柜内，不得随意乱放D、现金提取不仅限于基本户(正确答案)52.机构必须在___工作日内扫描银行对账单至资金系统。（）*A、5个工作日(正确答案)B、1个工作日(正确答案)C、3个工作日(正确答案)D、4个工作日(正确答案)53.目前业务系统支付的收费方式有___（）*A、现金(正确答案)B、支票/转账(正确答案)C、总对总POS机(正