2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案

2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷B卷附答案单选题（共50题）1、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A.基金监管目标B.基金监管体制C.基金监管内容D.基金监管方式【答案】A2、《证券投资基金销售管理办法》规定，()可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构B.基金托管人C.基金管理人D.证券登记结算公司【答案】C3、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C4、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。A.合规与风险控制部B.督察长C.合规与风险管理委员会D.监事会【答案】A5、以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（）。A.托管人受到监管部门的调查B.托管人召集持有人大会C.发生涉及非托管业务的诉讼D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%【答案】C6、对于基金管理公司变更持有50%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不予批准的决定。A.2个月B.3个月C.6个月D.9个月【答案】A7、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A.是实行自律管理的法人B.享有交易所业务规则制定权C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为【答案】C8、当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。A.-10%B.10%C.90%D.-90%【答案】B9、（2016年真题）关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金【答案】C10、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范【答案】D11、（2019年真题）关于公募基金销售活动，以下合规的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A12、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】B13、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A.期末基金份额净值B.基金份额净值增长率C.基金净值总额D.期末可供分配利润【答案】B14、(2017年)下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（）。A.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度B.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求C.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用D.内部控制制度应覆盖公司所有人员【答案】A15、(2017年)基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金销售成本销售基金B.赠送合作方提供的人身意外保险C.对申购费率进行8折优惠D.配送少量货币基金份额【答案】C16、关于基金资产独立性下列说法错误的是（）A.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，但不同基金财产的债权债务可以相互抵销。B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归人其固有财产。D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。【答案】A17、（）是查处基金违法案件的基础。A.调查取证B.日常检查C.限制交易D.行政处罚【答案】A18、当前我国QDII基金的认购程序的步骤不包括（）。A.审核B.开户C.认购D.确认【答案】A19、以下行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。A.基金公司表彰岗位突出贡献标兵B.行业协会开展内幕交易案件警示展C.证监会向违规机构和个人出具行政监管措施D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】C20、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模【答案】D21、目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银行存款账户。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】C22、基金销售市场细分的原则不包括（）。A.易入原则B.可测原则C.可控原则D.识别原则和利润原则【答案】C23、()是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A.系列基金B.上市交易型开放式指数基金C.保本基金D.上市开放式基金【答案】D24、投资部根据投资标的不同，可以分为（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、（）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。A.策略投资基金B.保本投资基金C.保险投资基金D.避险策略基金【答案】D26、《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者【答案】C27、基金客户服务的核心服务理念是（）。A.良好的客服形象B.良好的技术C.良好的客户关系D.以上都是【答案】D28、下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（）。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性【答案】D29、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.中国证监会B.中国保监会C.中国银监会D.中国人民银行【答案】A30、保障基金份额持有人合法权益的重要环节是（）A.基金份额登记B.基金资产净值登记C.基金总额登记D.基金资产总值登记【答案】A31、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】B32、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10日B.30日C.3个月D.6个月【答案】D33、基金从业人员执业活动中，禁止的行为是（）。A.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益B.不明示、暗示他人从事内幕交易活动C.保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益D.在宣传材料中，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”的表述【答案】D34、我国的政府基金监管机构是()。A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.证券业协会【答案】A35、公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A36、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性【答案】C37、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（）适用不同的后端申购（认购）费率标准。A.持有期限B.投资规模C.申购（认购）金额的数量D.资金存管银行【答案】A38、基金上市交易公告书应披露事项有（）Ⅰ．持有人户数Ⅱ．持有人结构以及前10名持有人Ⅲ．财务状况报表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、基金在英国被称为（）。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】B40、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。这属于合规管理的（）。A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】D41、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（）。A.企业B.个人居民C.政府D.金融机构【答案】B42、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场【答案】A43、QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A44、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。A.6位B.5位C.7位D.8位【答案】D45、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.有效沟通B.专业规范C.客户至上D.安全第一【答案】D46、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律B.法律与道德的评价标准都是相同的C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】B47、不同于只能投资于国内市场的公募基金，（）可以进行国际市场投资。A.MOM基金B.FOF基金C.QFII基金D.QDII基金【答案】D48、基金管理人可设总经理()，副总经理()。A.一人;若干人B.若干人;一人C.两人;若干人D