2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考试题库

2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库单选题（共50题）1、关于ETF，以下描述不正确的是（）。A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式D.申购、赎回申请提交后不得撤销【答案】B2、根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.价值型股票【答案】D3、（2016年真题）内部控制机制中，在（）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。A.设置内部控制机构B.建立内部控制制度C.监督内部控制D.执行内部控制制度【答案】C4、(2016年)在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C5、（2016年真题）基金信息披露的内容不包括（）。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的资产状况D.基金份额上市交易公告书【答案】C6、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的()。A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】C7、以下投资工具中，属于间接投资工具的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D8、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（）。A.份额申购、金额赎回B.已知价交易原则C.金额申购、份额赎回D.份额申购、份额赎回【答案】C9、20世纪（）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A.50B.60C.70D.80【答案】D10、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致B.内容符合合规性C.预测基金的证券投资业绩D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字【答案】C11、公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.明确责任B.权利制衡C.风险控制D.严格授权【答案】C12、基金信息披露应满足的原则不包括（）。A.完整性B.规范性C.真实性D.灵活性【答案】D13、(2017年)基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A.员工自律B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制C.协会的检查、监督、控制和指导D.各部门主管的检查监督【答案】C14、公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（）。A.ETF是指数型基金的一种B.ETF在本质上是开放式基金C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回【答案】C16、下列均为债券类金融资产的是（）。A.基金、国债期货B.城投债、限售股C.可转债、票据D.现金、定期分红蓝筹股【答案】C17、（2016年真题）基金份额持有人享有的权利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、（2016年真题）基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）。A.在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票B.将货币基金投资于可转债C.向基金份额持有人承诺5％的预期收益D.不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易【答案】A19、（2017年真题）下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓【答案】A20、(2016年)另类投资基金的投资对象不包括（）。A.大宗商品B.黄金、艺术品C.房地产D.股票、债券【答案】D21、货币市场基金不得投资的金融工具是()。A.现金B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单C.期限在1年以内(含1年)的债券回购D.可转换债券【答案】D22、（2018年真题）关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C.拒绝接受利益相关方的回扣D.利用商业机会为大客户创造额外收益【答案】C23、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A.开放式基金成为主流产品B.基金行业分散趋势突出C.快速发展，市场地位和影响不断提高D.基金市场竞争加剧【答案】B24、基金申购和赎回的资金结算分以下两个环节（）。A.资金清算和份额过户B.资金清算和资金交收C.申请和确认D.转入和转出【答案】B25、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。A.资金募集方式B.法律形式C.运作方式D.所投资的对象的不同【答案】B26、A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（）。A.甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断B.甲的研究报告涉及上市公司的内部信息，A公司不得将其作为投资依据C.甲的研究可以为A公司的投资决策，组合管理等提供研究支持，协助发展投资机会D.A公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会【答案】B27、下列说法正确的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、关于XBRL，以下表述不正确的有（）。A.用于结构化数据B.一次录入，多次使用C.会计准则和计算机语言相结合D.对数据统一进行识别【答案】A29、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。A.证券业协会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】D30、(2016年)下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【答案】C31、（2016年真题）下列不属于投资管理业务控制的意义的是（）。A.明确揭示研究业务中可能存在风险并采取控制措施B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施D.严格制定信息系统的管理制度【答案】D32、（2018年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。A.3B.1C.半D.2【答案】B33、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）。A.0.001元人民币B.0.005元人民币C.0.01元人民币D.0.1元人民币【答案】A34、(2017年)基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料。报送内容包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、理财指的是对（）进行管理。A.现金B.储蓄C.投资D.财务【答案】D36、(2016年)2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。A.分业化局面初步显现B.放松管制、加强监管C.向多元化发展D.互联网金融与基金业有效结合【答案】A37、(2017年)对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（）机构或部门取得。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D38、（2016年真题）基金市场的参与主体不包括（）。A.中国银行B.基金当事人C.基金市场服务机构D.基金监管机构和自律组织【答案】A39、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C40、基金销售渠道审慎调查不包括（）。A.基金代销机构对基金管理人B.基金管理人对基金代销机构C.基金管理人和基金代销机构相互审慎调查D.基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查【答案】D41、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“—对一”专人服务【答案】D42、基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准C.基金投资人有自主选择增值服务的权利D.增值服务费应当统一缴纳【答案】D43、(2016年)某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2％，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A44、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。A.可以根据申购金额不同分段设置费率B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率【答案】B45、某基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息、传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的（）方式。A.媒体和宣传手册的应用B.“一对一”专人服务C.邮寄服务D.电话服务中心【答案】A46、下列属于基金托管人职责的是()。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产【答案】D47、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（）规定。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.