2023年反洗钱工作总结范文

———2023年反洗钱工作总结范文2023年反洗钱工作总结范文（精选23篇）

2023年反洗钱工作总结范文篇1

为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动，分行组织全体员工学习把握反洗钱的理论学问，通过此次培训，我们更能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。

首先，通过此次学习让大家明白是什么是洗钱活动，及其危害性。洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。

洗钱通常以隐蔽资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构;

二、分账，也就是通过多层次简单的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源;三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散-集中-分散;集中-分散-集中等;

洗钱造成了极其严峻的经济、平安和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和进展供应了动力。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的

健康进展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严峻的破坏作用。

鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义巨大：一是有利于准时发觉洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济平安和社会稳定;二是有利于消退洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融平安;三是有利于发觉和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为;四是有利于爱护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义;五是有利于参加反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康进展的保证。

作为金融机构，更应当履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在掌握洗钱中的预防作用。

一、客户的身份证明以及记录保存规章关于客户的身份证明以及记录保存规章的建议强调了使金融系统在反洗钱中发挥重要作用的核心问题。要发挥金融系统在反洗钱中的作用，金融系统就必需具有揭开遮盖有问题客户面纱的力量以及对法律实施当局供应有关交易和客户身份证明的牢靠文件的力量，基于这些文件，法律实施当局可以绽开有关洗钱的调查。

二、建立大额、可疑资金交易报告制度除了加于金融机构有关识别客户身份和保存记录的一般性义务外，金融行动特殊工作组和美洲国家组织关于洗钱犯罪的模式规章还特地要求金融机构对超过肯定数额的现金交易予以记录和报告以及对可疑金融交易予以记录和报告。

三、金融机构的特殊留意建议有关报告可疑交易的规定，包括金融机构披露可疑交易的义务，金融机构不泄露信息的义务以及善意披露免责的爱护措施。建议要求金融机构予以特殊留意的交易包括：全部简单的交易，不正常的交易，或巨额的交易;全部不正常类型的交易;以及无明显经济或合法目的的定期小额交易。金融机构一旦怀疑上述交易可能构成非法活动或与非法活动有关，应马上向主管机关报告可疑交易。对于法院或其他主管机关要求或取得可疑交易信息的状况，金融机构不得通知除法院、主管机关和法律授权的其他人以外的任何人。

2023年反洗钱工作总结范文篇2

一、细心构建完善组织领导体系

我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门详细负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉

为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注意中层干部、基层社主任及主办会计参与的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的熟悉。首先，联社充分熟悉到金融机构是掌握洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的乐观性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是仔细选配工作人员。联社要求，各社应留意将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的支配到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求仔细选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测

在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理方法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户：万元以上的单笔转账交易和个人结算账户：万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。

严格监管和掌握公款私存现象。我联社成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深化了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

今年以来，我联社辖区内没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有消失存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、建议

(一)加强领导，统一熟悉，充分熟悉反洗钱的重要性和必要性。

(二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。

(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。

今后我们将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

团工作总结篇五

依据穗商银发字_文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和好处，坚固树立反洗钱法律职责和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个方法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其带给有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理方法》规定建立存款人信息资料库，对不贴合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快带给新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每一天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户：万元以上的单笔转账交易和个人结算账户：万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。

五、严格监管和掌握公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。

在本季，我支行没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有消失存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

2023年反洗钱工作总结范文篇3

自开展反洗钱工作以来，__银行在人民银行和行领导的大力支持、关心下，仔细贯彻执行《反洗钱法》，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》等相关法律规定和__银行的各项规章制度，在培训和宣扬相结合的同时不断提升__银行员工对反洗钱工作的熟悉，切实履行反洗钱业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱工作水平。

一、细心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定基础。

为切实保证反洗钱各项工作顺当开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。依据人行的工作要求，结合__银行的实际状况，制定了反洗钱内掌握度，为更好地完成反洗钱工作供应了组织保障。

二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作提

供制度支持。

建立健全反洗钱的相关制度，一是制定并下发了《__银

行客户风险等级划分工作支配》《__银行反洗钱业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发觉、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。三是要根据内控优先的原则，切实加强内部掌握制度的建设和落实，严格根据“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部掌握制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化。

三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺当开展供应

人员保障。

为增加对反洗钱工作的熟悉和顺当开展，__银行从以下

几方面着手进行：

1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员特殊

是分支行会计主管的觉悟和反洗钱学问的积累，为反洗钱工作的顺当开展，做好预备。

2、建立了支行反洗钱培训登记簿特地用于登记反洗钱

内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接

受培训人员近600人次。

3、仔细选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些

文化程度较高、业务力量强、熟识反洗钱法等方面学问的机构人员支配到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。

四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资

料和交易记录保存制度的落实。

(一)建立事后监督审核制度，未进行核查的按严峻差

错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。

(二)仔细执行《人民币银行结算账户管理规定》，以

“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格根据人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。

二是乐观维护账户系统信息，使账户系统信息达到精确     、真实。

(三)结合人民银行20__年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导看法》银发[20__]254号文件的要求，结合反洗钱工作，仔细核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，根据内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反洗钱义务。

五、仔细履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发觉的可疑支付交易都准时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易76万余笔,金额9370亿元;可疑交易76万余笔,金额4270亿元。

通过以上举措，使__银行反洗钱工作在内部掌握、客

户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反洗钱

宣扬培训等方面取得了可喜进步，有效保障了__银行合规、有序、健康进展。

2023年反洗钱工作总结范文篇4

今年以来，安诚保险__分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚决支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：

一、20__年上半年合规工作回顾

上半年，我们__安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促进展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到详细工作中，将合规工作目标进一步详细化，年初，我们确立了“13333”总体工作支配，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必需合规，合规实行一票拒绝。

1、分公司及下属机构合规组织的建设状况;

为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我司注意合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们准时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新(安保苏发[20__]81号)，为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专(兼)职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了《关于明确合规管理员及工作职责的通知》〔安保苏发[20__]40号〕，使合规工作网络、工作机制更趋完善。

2、合规制度建设;

合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚决执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。依据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施方法》，结合我司实际，制定了《安诚保险__分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施方法》安保苏发〔20__〕23号;为仔细贯彻落实__保监局《关于印发20__年__保险业“小金库”专项治理工作实施方案的通知》(苏保监发〔20__〕89号)和总公司下发的《20__年“小金库”专项治理工作实施方案》(安保发〔20__〕105号)的文件要求，制定《__分公司20__年“小金库”专项治理工作实施方案》安保苏发〔20__〕67号;依据__保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》(苏保监发〔20__〕123号)和《20__版行政许可指引》的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规学问，制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理方法》安保苏发〔20__〕34号，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。

3、合规风险管控状况;

风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，依据保监发【20__】1号《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》(安苏承预警函【20__】6号)，要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。1、业务来源必需照实录入，严格区分代理业务和直销业务。2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，照实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。3、业务员业务必需真实，不得互挂。各类违规大事一经发觉核实，分公司将对机构相关责任人问责，并赐予重处。为了管控高风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》(安苏承预警函【20__】7号)，依据分公司20__年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级机构仍旧连续大量此类一些高风险业务签报，全部集中体现在特种车、10吨以上货车(含自卸车);同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。

我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询看法函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规状况进行评价打分，从收回的征询看法函反馈状况来看，我司各机构均无违规惩罚状况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法赐予充分的确定。

4、合规检查、督促、指导状况;

合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作根据总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推动“小金库”专项治理工作，要求各机构要仔细组织复查工作，注意总结专项治理阅历，建立健全长效机制，探究从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规章”，砸烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，依据保监会《关于加强保险公司中介业务管理的通知》(保监发〔20__〕107号)和《安诚财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组的通知》(安保发〔20__〕365号)的文件精神，__分公司于20__年1月5日成立了中介业务检查小组。1月13日转发了《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》(保监发〔20__〕1号)，传达了总公司关于中介业务自查自纠的工作通知。1月27日，在全辖内下发了《关于开展中介业务专项检查的通知》(安保苏发〔20__〕13号)的文件，要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务等方面不合法、不真实、不透亮     的合作关系，着重检查是否利用中介业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公司依据现场结果结合各机构自查状况，分公司准时向总公司报送了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。

依据保监会及总公司《关于开展其次次保险机构财务业务数据真实性检查工作的通知》精神，我司仔细开展财务业务数据真实性自查及整改。为乐观稳妥的推动自查工作，我司在总公司文件的基础上，制定了分公司《其次次财务业务数据真实性检查实施方案》(安保苏发〔20__〕48号印发)，方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间支配、自查报告的内容要求和报送时间。4月18日，我司又准时转发了总公司《关于开展其次次财务业务数据真实性自查工作的补充通知》(安保发〔20__〕57号文)。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺当开展自查和整改工作赢得了主动。

5、合规培训开展状况。

上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公司OA合规专栏进行宣导。总公司OA合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展现，我们准时通过晨会、工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参与分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司支配的学习培训，我们都仔细组织，做好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线依据总公司及监管机构的要求，准时进行各类合规培训，如理赔上，根据总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于20__年6月29日正式上线运作。为了更好的集中管理，依据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的方案和要求，于20__年6月13日，对全省理赔查勘车进行了GPS系统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于20__年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，仔细学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并依据__分公司的实际状况，制定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。

6、合规管理存在的问题、隐患、违规大事及处理状况;

合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：

全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。

行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的嬉戏规章屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋简单多变，也使我们坚守合规变得更加困难。

二、上半年反洗钱工作总结回顾

在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：

1、注意领导，完善组织领导体系。

为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部详细负责反洗钱工作，在方案财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都准时予以调整补充，为履行好反洗钱职能供应了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。

2、反洗钱内掌握度建设与执行状况

上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，准时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持根据《__分公司反洗钱内部掌握制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法实施细则》(安保苏发[20__]73号)、《反洗钱管理方法》(安保苏发[20__]80号)等内部掌握制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等详细做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作供应了牢靠依据。

总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。

3、反洗钱内部审计状况

在反洗钱工作中，我们坚持根据总公司及南京人行的要求，仔细做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。

20__年5月9日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查的报告》，一是细心构建完善组织领导体系;二是制度执行及执行状况;三是可疑交易报送及相关状况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。

4、反洗钱宣扬与培训状况

20__年10-11月是反洗钱宣扬月，分公司与秦淮支公司联合举办宣扬活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣扬横幅、发放宣扬资料、设立询问台的方式，向客户做反洗钱宣扬。

公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱学问;乐观组织反洗钱工作条线人员参与总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增加员工执行反洗钱法律法规的自觉性。

20__年元月17日，总公司法律合规部胡苏来我司对我司反洗钱工作进行培训指导，提出了反洗钱工作的详细要求。4月14日，总公司进行了20__年反洗钱专题培训，我司反洗钱条线全部人员参与了视屏培训，通过培训，我司受训人员的反洗钱工作力量得到有效提高。

20__年5月6日，我司派员参与了20__年__省反洗钱工作会，我司仔细作了传达学习，重点是宣导南京人行刘兴亚副行长所做的工作报告。

5、协作监管状况

为进一步满意监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反洗钱工作力量，增加反洗钱工作的有效性，我司20__年4月18日出台印发了《关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知》(安保苏发[20__]53号)，重新公布各部门和各机构专(兼)职反洗钱工作人员名单，对专(兼)职反洗钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。

今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求看法表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈状况来年，他们都对我司合规工作进行乐观评价，无违规被惩罚的状况。

6月24日，南京人行反洗钱处王海涛科长、吴正德副科长来我司进行反洗钱非现场监管走访，检查期间为20__年1月至20__年5月，分管总刘浩伴随检查，并作了反洗钱工作的专题汇报。

此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统具体了解我司履行反洗钱义务状况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等状况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效赐予充分的确定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改看法。

6、保密义务履行状况

我司在开展反洗钱工作中，留意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。

7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等状况

A、客户身份识别状况

我司内审针对客户身份识别状况项目，实行分地区、保费金额分区间划分(3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上)的方式，对20__年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检查，共抽样客户24个，其中个人客户与企业客户各12个。抽样保费来源均为现金或银行存款，其中个人客户6个发生理赔金额。企业客户7个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账户。

B、客户等级划分及客户身份档案保管

20__年度__全省客户数量是54142个，其中对私客户数量是42292个，对公客户数量是11850个。客户风险等级划分全部属于常规客户。

对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。

同时，我司准时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相关报表。

反洗钱工作存在的问题及整改措施

1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构把握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前状况下，难以形成合力发挥联动效应。

2、对反洗钱工作的熟悉及重视程度尚存在肯定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。

三、下半年合规管理工作方案

下半年，我们依旧要坚持“合规促进展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参加，高效高质的做好规定动作。

1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。

2、加强合规培训、增加合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训常常化、深化化。

3、强化合规管理、完善内掌握度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内掌握度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制。

总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将连续根据总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快进展作出新的贡献。

2023年反洗钱工作总结范文篇5

“洗钱”是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。作为银行的一线柜员，必需要把好柜面关，遏制洗钱犯罪活动，为反洗钱工作贡献力气，以下是我的心得体会：

第一、审核并记录客户信息，防范假名账户或虚假账户

依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在开立银行账户时，必需出示其相关身份证件，柜员则必需核对客户身份信息。先烈东邻近广州最大的服装批发市场，流淌人口多;同时，四周还有较多的军事单位，人员构成较为简单，身份证件种类也较多。以身份证件为例，除了居民身份证外，还有护照、临时身份证、士兵证、军官证，这也为客户的身份识别增加了难度。因而，在把握识别身份证的同时，还必需把握识别其他证件的力量，以防范违法分子利用假名账户进行洗钱活动。依照工行柜面业务操作的相关规定，柜员在办理代理开户业务时，除核对代理人及被代理人身份证件外，还必需电话通知被代理人，确认其代理关系是否属实，以此防范违法分子利用客户遗失的身份证件开立虚假账户进行洗钱活动。

在业务办理过程中，假如客户的个人信息不完证，还应当通过询问客户，以补录客户的个人信息，如职业、行业、联系地址、联系电话、证件有效期等9项记录，对客户的个人信息进行记录登记，以防止虚拟账户的开立。

其次、关注大额和可疑支付交易，记录并按时报送

依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在进行大额交易时，必需核对身份信息并登记纪录。汇款类业务，客户必需出示身份证，假如现金汇款超过一万元，还必需留存身份证明复印件;现金取款超过5万元的，一般需要进行预约处理，现金取款超过20万元的，必需要进行客户身份摘录，并于当日营业结束后相关信息输入人行的反洗钱电子档案;转账超过20万元的，还应通知网点的客户经理;对于外币及结售汇交易，转账业务必需限于个人及直系亲属账户，且当天结售汇的额度不能超过5000美元。

对于一些可疑的交易，犹如一客户通过办理银行卡等形式在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。第三、依法合规，乐观协作公检法及银监会的反洗钱工作

《中华人民共和国中国人民银行法》及《金融机构反洗钱规定》明确规定，银行有协作公检法等部门进行反洗钱工作的义务。在依法合规的条件下，柜员应乐观协作公检法部门的反洗钱工作，不能由于涉案客户与银行或个人存在利益关系，而从中进行阻挠，或消极应对，应准时尽快的供应涉案客户的账户信息及其他信息，对账户进行冻结或扣收，以帮助反洗钱部门打击洗钱的犯罪活动。

作为新进柜员，反洗钱还是一项较为生疏的工作，鉴于反洗钱工作的简单性，还需要加强反洗钱学问的学习，向书本学理论，向老员

工学阅历，合规操作，不断学习，为反洗钱工作出份力。

2023年反洗钱工作总结范文篇6

通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严峻危害。身为建行柜员的我，深知反洗钱的重要性。要仔细学好反洗钱的理论学问，更应当履行反洗钱的工作职责。洗钱活动不仅关心违法犯罪分子躲避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公正竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。

身为柜员，在开户和交易等服务时，严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

作为客户更应当爱护自己，远离洗钱犯罪活动。为了防止他人盗用你的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时，需要协作完成以下工作：出示你的身份证件;照实填写个人信息，如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。不要出租、出借自己的身份证件爱护好个人的身份证件，个人信息的泄露可能会给你带来不小的后果。例如，他人借用你的名义从事非法活动;可能帮助他人完成洗钱和恐怖活动;可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。不要出租、出借自己的账1

户、银行卡、存折、密码等;不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现。

确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应当履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在掌握洗钱中的预防作用。

2023年反洗钱工作总结范文篇7

近年来，我公司乐观响应总省公司的反洗钱政策，仔细贯彻落实“保增长、调结构、防风险”的经营思路，全力推动反洗钱工作。现将我公司反洗钱主要工作开展状况介绍如下：

一、深化学习反洗钱相关政策法规、执行会议的精神。

首先，大力提高思想熟悉，坚决贯彻保监会《保险案件责任追究指导看法》和人保财险总公司的相关规定，将反洗钱工作作为领导干部的责任追究的重要内容，加强各级高管人员反洗钱任职审查，结合实际，对反洗钱工作中所存在的各种问题，准时订正改进;其次，我公司先后对各类反洗钱会议的有关精神准时向各部门进行了仔细传达，并就相关的法律、法规及监管要求进行深化学习，将法律、法规同日常业务紧密地结合起来，加大宣扬，要求结合业务流程，严格执行。

二、完善反洗钱内掌握度，贯彻落实监管规定。

完善内控体系、一是细化落实《反洗钱法》相关规定，从承保、操作、理赔、管理等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险;二是仔细执行中国保监会相关规定，对资金收付加强了管理，从源头上对洗钱风险进行掌握;三是坚决执行省公司财务相关规定，支付工具的金溶化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患供应了有利条件;四是大力实施总公司《合规手册》中各专业分册中有关风险管控及反洗钱的相关规定，确保各项业务的平安、健康运行;五是严格执行集团公司、总公司以及分公司下发的《反洗钱管理方法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》，并结合自身实际状况，制定实际细则《阜阳市分公司反洗钱工

作内掌握度》，并在承保、理赔、财务等各业务环节中严格执行相关规定。

三、乐观开展合规自查。

为确保反洗钱工作的顺当进行，我公司按省公司要求公司内部进行合规风险内控管理自查，对各支公司、各部门在日常管理中的各个方面、各个环节进行深化的分析与监测，做到早发觉早整改。力争在反洗钱工作方面做到严谨仔细、合规合法、平安高效。

2023年反洗钱工作总结范文篇8

为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，我们要仔细学好《中华人民共和国中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》以及《金融机构反洗钱规定》等相关法律、方法规定，严格履行职责，切实做好反洗钱工作：

1、坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平;

2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案;

3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后准时向上级社报告;

4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，仔细作好评估，对明显涉嫌犯罪需要马上侦查的，应马上报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行;

5、严格操作，严守隐秘。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外;

6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。

由于反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而且由于反洗钱还是一项较为生疏的工作，我们基层从业人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高辨别可疑支付交易的推断力量。

2023年反洗钱工作总结范文篇9

为了进一步提高我行反洗钱工作水平，市中区支行在本月组织全体员工进行了一次银行反洗钱业务学问培训。

培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理方法实施细则》等法规和相关制度开展学习，其主要目的是让员工更深化的学习反洗钱基本学问，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应担当的法律责任等方面深化浅出的了解反洗钱有关学问。除此之外，我们还了解了多个关于洗钱的案例，让我们能更好的把握反洗钱学问。

从这次反洗钱的培训中，我学到了许多。通过培训，我充分熟悉到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我行所担当的反洗钱义务、责任和权利，了解和把握开展银行反洗钱工作的程序和措施，切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。

反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为了能更好的开展此项工作，我们应当努力学习反洗钱的学问，不断提升对洗钱行为的推断处理力量。在以后的工作中，我们还应当常常的总结日常工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新方法新思路，为银行反洗钱工作把好第一道关，让反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。

2023年反洗钱工作总结范文篇10

20_年10月底至11月初，曲靖营业部反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行《反洗钱法》，充分熟悉到反洗钱工作的重要性，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣扬与培训相结合的同时，连续提升员工对反洗钱工作的熟悉，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将此次反洗钱宣扬活动的工作状况总结如下：

一、主要工作完成状况及反洗钱工作效果

(一)实行多种形式，宣扬贯彻《反洗钱法》

1.反洗钱培训：宣扬贯彻《反洗钱法》。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采纳敏捷、有针对性的方式进行。培训主要围绕《反洗钱法》、《反洗钱工作管理方法实施细则》及补充规定、《业务管理反洗钱工作实施细则》及有关补充规定、等相关制度绽开学习，主要目的是更深化的普及反洗钱基本学问，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应担当的法律责任等方面深化浅出地讲解了反洗钱有关学问。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的熟悉。

仔细开展反洗钱月宣扬活动。依据公司《关于转发公司〈关于开展反洗钱宣扬活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，20_年10月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣扬教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣扬，活动内容针对性较强，宣扬达到较好效果。

2.举办反洗钱学问考试。为推动《反洗钱法》等法律法规学问的学习和宣扬，使各岗位工作人员理解和把握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，曲靖营业部依据曲靖市人行中心支行的有关此次反洗钱活动的要求并结合我营业部详细状况，进行了反洗钱学问考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论学问水平和业务素养，有力地促进了反洗钱工作的开展。

3、根据公司反洗钱工作的要求，准时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管;每月按时上报反洗钱报表、依据实际状况撰写反洗钱季度总结等。

在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别,并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。依据公司反洗钱工作要求，我营业部对大额交易做好相关信息登记、准时上报反洗钱小组进行审核、识别，严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定;

根据规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。

对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息审核登记表》，并按规定进行分析。

4、在20_年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明白我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。

(二)，加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度

1.加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以《反洗钱法》为工作指导方针，连续深化实施《反洗钱工作管理实施细则》将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺当开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、精确     领悟市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。

3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为其次代身份证则保存其双面资料。

6.当客户消失反洗钱法律法规要求进行重新识别的状况时,对该客户重新进行客户身份识别,并留存相关识别资料。

7.对客户按相关规定进行风险等级划分，定期审核保存的客户基本信息。

(三)面临的主要问题：

1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的推断阅历还不够，技能技巧还有待提高;

2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深化熟悉，支持协作公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强;

4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣扬培训还有待进一步加强。

三、20_年反洗钱工作思路

20_年，我司反洗钱工作的总体思路是：连续深化的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。

(一)连续加强对《反洗钱法》的宣扬和培训工作。将《反洗钱法》的宣扬与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，连续广泛深化开展反洗钱相关学问宣扬培训活动，提高全社会对反洗钱的熟悉。以宣扬促熟悉，营造更加深厚的反洗钱氛围。

(二)加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的力量和水平，乐观查找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的协作司法机关严峻打击洗钱犯罪活动。

(三)强化反洗钱非现场监管。根据《反洗钱非现场监管方法(试行)》及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务状况进行评估和等级划分登记，实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题，进行通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。

反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，营业部将连续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺当开展;在新一年反洗钱工作中，营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱学问技能的培训，不断提升对洗钱行为的推断处理力量;加大对业务员及客户反洗钱法规的宣扬教育，使其能自觉支持和协作营业部反洗钱工作;不断总结营业部反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新方法新思路，确保营业部反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。

2023年反洗钱工作总结范文篇11

近日，为有效防范反洗钱风险，工商银行济宁分行在全市外汇业务网点进行自查的基础上，对全市13个网点进行了外汇反洗钱专项检查，业务掩盖面达到100%，从而进一步夯实了外汇反洗钱工作的各项基础，确保各项反洗钱各项规章制度得到有效落实。一是制定检查方案，仔细开展工作。为指导支行开展反洗钱检查工作，该行制定了具体的检查方案，明确了检查的内容、方法和检查范围，并要求主管反洗钱的行长、网点负责人在支行自查报告和检查底稿上签字确认，以明确责任和提高对外汇反洗钱的重视度。

二是明确检查重点，防范风险点。本次外汇反洗钱检查涉及客户身份识别中的跨境汇款尤其是速汇金等业务产品、联网核查公民身份信息系统验证、大可交易报告中的信息报送至反洗钱系统、可疑交易报告中的客户拆分汇款、短期内多次频繁结汇等方面，针对风险易发点重点检查并现场提示支行，把风险毁灭在萌芽状态。

三是加大通报和整改力度。为使支行人员切实熟悉到外汇反洗钱的重要性并加大主动识别的力度，该行在检查前就提示支行一旦发觉问题就录入员工违规计分系统;在检查整改阶段，针对支行消失问题要求经办人员现场签字并录入积分系统。并下发通报，具体分析了本次检查的特点，对支行起到较好地促进作用。

2023年反洗钱工作总结范文篇12

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康进展的保证。依据反洗钱工作及的相关制度和规定及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我信用联社通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将我区农村信用社二〇一四年反洗钱工作总结如下：

一、细心构建完善组织领导体系。

我联社为了做好反洗钱工作，成立了反洗钱工作领导小

组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门详细负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉。

为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注意中层干部、基层社主任及主办会计参与的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的熟悉。首先，联社充分熟悉到金融机构是掌握洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥基层信用社

“了解客户”的优势，提高其反洗钱的乐观性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是仔细选配工作人员。联社要求，各社应留意将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的支配到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求仔细选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理

开户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。今年以来，我联社辖区内没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有消失存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。

四、下一步工作准备：

(一)加强领导，统一熟悉，充分熟悉反洗钱的重要性和必要性。

(二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构

和制度。

(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高

反洗钱技能。

今后我们将连续把反洗钱工作作为一项长期的重

要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

2023年反洗钱工作总结范文篇13

为规范人民币支付交易报告行为，防范利用证券支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，我们仔细学习了《金融机构反洗钱法》的相关法律、方法规定，严格履行职责，切实做好反洗钱工作，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。

1、坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平;严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案。

2、严密关注相关个人与单位在短期内(指10个营业日以内)利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后准时向上级社报告;

4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，仔细作好评估，对明显涉嫌犯罪需要马上侦查的，应马上报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行;

5、严格操作，严守隐秘。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外;

6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。

由于反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而

且由于反洗钱还是一项较为生疏的工作，我们基层从业人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高辨别可疑支付交易的推断力量。

2023年反洗钱工作总结范文篇14

为全面推动反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯净社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康进展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱学问，夯实反洗钱工作的社会基础，依据区联社要求，我社于20_年10月24日—31日开展了“金融机构反洗钱宣扬周”活动，通过实行一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉。

为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。

1.深刻领悟反洗钱工作的重要性。我们注意了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的熟悉。

2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分熟悉到金融机构是掌握洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的乐观性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。

二、细心组织，确保反洗钱宣扬周活动的有序开展。为确保反洗钱宣扬周活动有序开展，

一是细心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了支配，并成立了相应的反洗钱宣扬活动领导小组。接通知后，快速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，与此同时，还乐观争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和协作，增进共识，形成合力。

二是通过现场及信息化手段绽开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，准时提出整改措施并准时进行整改。通过检查摸清状况，积累阅历，熬炼了队伍，增加了做好反洗钱工作责任意识;

三、周密实施，做到了宣扬活动形式与内容统一。

一是在所辖网点悬挂反洗钱宣扬周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣扬反洗钱学问，通过此次宣扬活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣扬活动。我们以散发宣扬材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣扬，解答疑问，普及反洗钱学问，受到了广阔市民的好评。三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣扬的同时，把握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法

律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的准时报告，组织职工了解和把握反洗钱的操作程序，把握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣扬，熟识相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次“金融机构反洗钱宣扬周”活动取得了实效并获得了圆满胜利。

总之，通过反先钱洗钱活动的宣扬，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深化人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会平安，也威逼国际政治经济体系的平安，增加了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。举办这次“反洗钱学问宣扬周”活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在肯定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作熟悉不够、使命感不强，公众在办理业务时，不乐观协作反洗钱工作等。

2023年反洗钱工作总结范文篇15

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高__信誉，促进__业务的快速健康进展的保证。依据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省____反洗钱工作规定》(粤__[__]106号)的要求，我市_x_过去的一年里通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二○x_年反洗钱工作总结如下：

一、细心构建完善领导组织体系

我市__为了做好反洗钱工作，成立了以__行长__为组长，__各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区__的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。依据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际状况，我行制定了反洗钱内掌握度，为更好地完成反洗钱工作供应了依据。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉

为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注意中层干部、支局长、所长的反洗钱学问学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是仔细选配工作人员。__要求，各网点将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的人员支配到反洗钱工作岗位上来，担当反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共进行反洗钱培训6次，参与人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理方法》及《广东省____反洗钱工作规定》等。

三、注意宣扬，提高广阔群众对反洗钱工作的理解

为了让广阔群众协作__开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣扬活动，如悬挂宣扬横幅、派发宣扬单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣扬月”，我行还制定了宣扬月活动方案，成立了活动领导小组。通过细心的预备和支配，

宣扬工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格根据规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和掌握公款私存现象。我__成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我__结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发觉的可疑支付交易都准时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我__辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。

六、开展内部审查，提高反洗钱技能。

2023年反洗钱工作总结范文篇16

今年，我行的反洗钱工作，依据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内掌握度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告状况、宣扬培训等方面做了肯定的工作，现工作总结汇报如下：

一、今年反洗钱工作开展状况

(一)组织机构建设方面

1、准时调整反洗钱工作领导小组。今年2月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，的确加强对反洗钱工作的领导。

今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。

2、召开专题会议，讨论布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，准时通报季度反洗钱工作开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困