政策银行部行政许可规章培训20150428

政邮银行行政许可规章培训2015年4月28日1目录一、邮储银行新设分支机构实行规划管理二、下放部分行政许可项目三、取消部分行政许可项目四、其他调整五、四家银行行政许可的依据和要求2前言：政策银行部监管机构开发银行进出口银行农业发展银行邮储银行（原监管四部）政策银行部非银部资产管理公司3一、邮储银行新设分支机构实行规划管理依据《中国银监会关于印发会机关监管运行操作规程（试行）的通知》（银监发〔2015〕6号）第二十二条全国性银行业金融机构（开发银行和政策性银行除外）分支机构设立年度规划范围邮储银行分行、支行和代理营业机构的新设和终止营业。自营网点和代理网点的年度设立规划应分别报送。列入规划范围的机构，成熟一家批一家”，不得在规划外批设机构，没有完成的纳入下一年度规划实行时间二类支行改革完成后4一、邮储银行新设分支机构实行规划管理程序报送方式各银监局和邮储银行总行向总会双线报送规划，内容应一致。各局于每年年初向总会报送对辖内分支机构年度设立规划的审核意见；邮储银行提交机构年度规划报告审核流程我部审核、汇总并拟定设立规划后，征求审慎局、检查局、普惠金融部、信科部、消保局意见，并根据需要征求相关银监局意见，拟定审核意见后报请会领导审定回复意见审核通过的年度机构网点设立规划，备案通知书主送相关银监局，抄送邮储银行。我们将在《政策性银行和邮储银行准入工作操作细则》中明确具体程序和要求5一、邮储银行新设分支机构实行规划管理注意事项各局报送代理营业机构年度设立规划审核意见前，应由邮储银行总行批复在先，报送材料中应包括邮储银行总行关于年度设立规划的批复312按照普惠金融的要求，我们初步考虑代理营业机构不再进行跨区迁址，而是按照撤销和新设纳入规划管理政策性银行及开发银行新设分支机构暂不执行年度规划管理。原因：财政部审批在先，难以规划；批发业务的特点；6二、下放部分行政许可项目第二十二条国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行的二级分行筹建申请由其一级分行向拟设地银监局提交，银监局受理、审查并决定。原条款：第二十二条中资商业银行的分行筹建申请由其总行向拟设地银监局提交，银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。二级分行筹建审批17二、下放部分行政许可项目第五十一条国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行分支机构升格为二级分行，城市商业银行分支机构升格为分行的，由其总行向升格后机构所在地银监局提出申请，银监局受理、审查并决定。原条款：第五十一条支行升格为分行的，由中资商业银行总行向升格后机构所在地银监局提出申请，银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。支行升格为二级分行审批28二、下放部分行政许可项目第六十一条二级分行终止营业申请由所在地银监局受理、审查并决定。原条款：第六十一条中资商业银行境内分行的终止营业申请，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。二级分行终止营业审批39二、下放部分行政许可项目第九十条总行营业部董事和高级管理人员任职资格申请，由银监会受理、审查并决定。根据《中国银行业监督管理委员会办公厅关于政策性银行和国有商业银行总行营业部监管职责移交有关事项的批复》（银监办发〔2004〕213号），鉴于政策性银行总行营业部职能和机构设置具有特殊性，北京局行使对政策性银行总行营业部的监管职责。经询法规部，下放继续有效，开行和政策性银行总行营业部高管仍由北京局审批。政策性银行及国家开发银行总行营业部高管审批410三、取消部分行政许可项目第七十八条管理型支行行长须经任职资格许可。第一百零三条本办法所称管理型支行是指除了对自身以外，对其他支行或支行以下分支机构在机构管理、业务管理、人员管理等方面具有部分或全部管辖权的支行。原条款：第七十八条支行行长须经任职资格许可。二级分行终止营业审批3经营型支行行长审批1初步考虑：邮储银行经营型支行行长任免，应由邮储银行一级分行组织考核、考试和考察，在正式任免前，应将拟任人“三考”情况及银行审核同意的意见向银监分局或所在城市银监局书面报告。11三、取消部分行政许可项目2013年1号令取消了分支机构变更营业场所审批。注意事项：2012年9月，国务院第六批取消行政审批项目决定中取消了分支机构变更营业场所审批。2012年11月，我会发布《银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》（银监办发〔2012〕292号），旨在取消许可后加强监管。新办法颁布后，该通知继续有效。二级分行终止营业审批3分支机构变更营业场所审批2适用范围：国家开发银行、邮储银行执行；政策性银行参照执行；邮储银行代理营业机构和二类支行不执行，执行《代理营业机构管理暂行办法》相关规定。12三、取消部分行政许可项目2013年1号令取消了分支机构变更营运资金审批和新设分支机构营运资金具体数额要求。注意事项：《商业银行法》第十九条商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之六十。二级分行终止营业审批3分支机构变更营运资金审批3在审核新设分支机构申请时，应关注营运资金数额，是否满足机构运营需要并拨付到位。此外，拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之六十，应要求申请机构就此承诺。13四、其他调整明确准入程序和条件的适用条款1第一百条开发银行和政策性银行的机构许可、董事和高级管理人员任职资格许可的条件和程序，参照本办法国有商业银行有关规定执行。原条款：第一百零三条政策性银行和国家开发银行、金融资产管理公司的机构许可、董事和高级管理人员任职资格许可的条件和程序，参照本办法执行。14四、其他调整不再进行一级分行初审程序2第二十二条国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行的一级分行、分行级专营机构筹建申请由其总行向银监会提交，银监会受理、审查并决定。原条款：第二十二条中资商业银行的分行筹建申请由其总行向拟设地银监局提交，银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。初步考虑：鉴于银监局负责审批一级分行开业及持续监管工作，为便于银监局及时掌握信息，指导做好筹建和开业相关工作，我部在受理申请后，拟将发函征求银监局意见。15四、其他调整不再进行高管个案审核3原条款：第九十条对不符合规定条件的拟任人，中资商业银行如认为其具备拟任职务所需的知识、经验和能力，可以提出个案申请。16五、四家银行行政许可的依据和要求开发银行和政策性银行机构准入依2013年1号令：政策性银行和国家开发银行机构许可的条件和程序参照国有商业银行执行。《财政部关于政策性银行人员编制和机构设置财政管理有关问题的通知》（财金〔2000〕88号）：设立分支机构事宜需事先取得财政部同意意见。据要开发银行、进出口银行机构准入原则上境内不增设二级分行，不支持设立支行。但符合国家重大发展战略的可一事一议，如：在喀什设立二级分行。政策性银行董事会成立前，增设机构应事先取得财政部同意。董事会成立后，增设机构须经董事会审议通过。求17五、四家银行行政许可的依据和要求开发银行和政策性银行业务准入开发银行于2009年改制为股份有限公司后，其业务准入按照商业银行行政许可相关规定办理，不再按照信贷品种进行限制。政策性银行业务准入的审批条件和程序没有明确规定。目前，实际操作中，按照“一事一议”的原则，重要业务不仅需要财政部书面同意或会签，视同股东或董事会同意；而且还需征求发改委、人行、商务部等相关部门意见。改革方案落地后，将进一步明确审批程序。初步考虑，政策性业务分为国家交办的和董事会决定开办的两种，对于董事会决定开办的政策性业务和自营性业务，应报我会履行业务准入手续。18五、四家银行行政许可的依据和要求邮储银行及其分支机构的准入事项执行《中资商业银行行政许可事项实施办法》（银监会令〔2013〕1号）规定。邮储